宿州市反洗錢履職能力測試

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）年。

A3年

B5年

C10年

D15年

2、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。A、負責(zé)人B、反洗錢部門C、董事會D、會計主管3、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟處罰（

）

A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的

C未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳、培訓(xùn)

D未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告4、金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》,要求金融機構(gòu)在()個工作日內(nèi)補充更正。A2

B3

C5

D75、我國（

）最先明確了洗錢屬于犯罪。A修訂后的新憲法。

B修訂后的新刑法

C修訂后的新中國人民銀行法

D金融機構(gòu)反洗錢規(guī)6、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》在（

）正式實施。

A2007年6月8日

BC2007年2月1日

D2007年3月1日

7、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（

）

A公安部

B國務(wù)院

C中國人民銀行

A、10020B、10010C、200209、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。A、2050B、1050C、50100

10、《中華人民共和國反洗錢法》于（

）起施行。

A2007年1月1日

BC2006年10月31日

D11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指（）個工作日以內(nèi)。A、3B、5C、7D、1012、《金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指（）年以上。A、5B、1C、3D、213、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（）天以上。A、10B、3C、5D、714、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人15、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A、二年B、五年C、十年16、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、5

B、10

C、1517、金融機構(gòu)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢（）A、統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。B、稽核審計報告、會計財務(wù)報表。C、可疑交易報表以及與反洗錢工作有關(guān)的報表D、大額資金數(shù)據(jù)和統(tǒng)計報表。18、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。A．反洗錢行政主管部門B．反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)C．公安機關(guān)D．國務(wù)院19、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A．中國人民銀行B．中國證券監(jiān)督管理委員會C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D．中國保險監(jiān)督管理委員20、在調(diào)查可疑交易過程中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，人民銀行調(diào)查人員可以采取（）措施。A、封存B、保管C、帶走得分得分二、多項選擇（每題3分，共30分）1、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）A．接收并分析大額交易和可疑交易報告；B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；C．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；D．要求金融機構(gòu)及時補正大額交易和可疑交易報告；E．經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；2、關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項（）？A、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員必須為三人以上；B、經(jīng)中國人民銀行或省級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；C、金融機構(gòu)在特殊情況下有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；D、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.現(xiàn)金結(jié)售匯D.現(xiàn)鈔兌換4、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M行反洗錢現(xiàn)場檢查、A、進入金融機構(gòu)進行檢查；B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存；D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。5、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A．違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C．違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；D．其他不依法履行職責(zé)的行為。6、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.檢察院B.公安C.法院D.工商行政管理7、（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.信托投資公司8、《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A.郵政儲匯機構(gòu)B.信托投資公司C.證券公司D.期貨經(jīng)紀(jì)公司9、對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（）A．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B．交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。C．金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。D．金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。E．金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。10、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（

）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料C、向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D、反洗錢保密和宣傳、培訓(xùn)

得分得分三、判斷題(2分，共20分。正確打“√”，錯誤打“X”）1、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。（）2、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)全國的銀行反洗錢監(jiān)督管理工作。（）3、經(jīng)反洗錢行政調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的司法機關(guān)報案。（）4、對客戶要求將行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告（）5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以根據(jù)條件選擇提交大額交易報告或者可疑交易報告其中之一。（）6、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。（）7、中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報告其上一級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行處罰或者提出建議。（）8、行政調(diào)查筆錄記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。（）9、中國人民銀行有權(quán)檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（）10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的15個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（）得分得分四、簡答題（共30分）1、反洗錢信息報告員發(fā)生變更時，應(yīng)在變更后多長時間內(nèi)將變動情況報屬地人民銀行？（2分）2、各金融機構(gòu)信息報告員應(yīng)在季后幾個工作日內(nèi),按《中國人民銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》（試行）的要求向?qū)俚厝嗣胥y行報送各項反洗錢季度工作報表及反洗錢信息？非現(xiàn)場監(jiān)管