風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文通用5篇

55第一章總則18第二條本制度適用于集團(tuán)公司各部門、所屬各公司及受托管理公司(以下總稱為“集團(tuán)”)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。集團(tuán)公司所屬上市公司、公眾公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定要求，結(jié)合實(shí)際分別制定。三級(jí)及以下公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)工作，由所屬各公司負(fù)責(zé)。第三條本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)，是指在集團(tuán)未來(lái)經(jīng)營(yíng)管理中，各種不確定性對(duì)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)其戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響。集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)分為集團(tuán)層面的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程控制風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面。第四條本制度所稱“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”，是集團(tuán)公司董事會(huì)、管理層及各部門、所屬各公司和全體員工共同參與的，圍繞集團(tuán)總體戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)在管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，對(duì)集團(tuán)運(yùn)營(yíng)中要面臨的內(nèi)部的、外部的可能危及集團(tuán)利益的不確定性，執(zhí)行相應(yīng)的控制措施，以獲得集團(tuán)利益的最大化。第五條集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是通過(guò)識(shí)別、評(píng)估影響集團(tuán)戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，建立和落實(shí)有效的管理措施，確保將風(fēng)險(xiǎn)控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并在可承受的范圍內(nèi)。第六條集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理遵循全面、重要、制衡、適應(yīng)、成本效益的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。(一)全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋集團(tuán)的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在風(fēng)險(xiǎn)管理的空白或漏洞。(二)重要性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)在全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。(三)制衡性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。(四)適應(yīng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)與集團(tuán)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競(jìng)爭(zhēng)狀況以及風(fēng)險(xiǎn)水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。(五)成本效益原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)考慮實(shí)施成本與預(yù)期效益的匹配，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制。第七條集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋公司治理與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中所有環(huán)節(jié)，包括但不限于：(一)公司治理環(huán)節(jié)：主要包括“三會(huì)”運(yùn)作，“三會(huì)”和管理層的職權(quán)等。(二)重大資產(chǎn)購(gòu)買和出售環(huán)節(jié)：主要包括重大資產(chǎn)自建、購(gòu)置、處置、維護(hù)、保管與記錄等。(三)對(duì)外投資環(huán)節(jié)：包括投資有價(jià)證券、股權(quán)、金融衍生品及其他長(zhǎng)、短期投資、委托理財(cái)、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。(四)對(duì)外擔(dān)保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔(dān)保、承兌、租賃、發(fā)行新股、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。(五)日常經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)：主要包括：生產(chǎn)、采購(gòu)與付款、銷售與收款、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、全面質(zhì)量管理、產(chǎn)品研發(fā)、人事管理等。第二章組織體系與職責(zé)分工第八條集團(tuán)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，建立科學(xué)、完善的公司治理結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層和執(zhí)行層(公司內(nèi)部各層級(jí))的職責(zé)權(quán)限、議事規(guī)則、工作程序和相關(guān)要求的制度安排，確保決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離，形成制衡，避免職權(quán)交叉、缺失或職權(quán)過(guò)于集中，明確責(zé)任，減少內(nèi)耗，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機(jī)制。管理的有效性負(fù)最終領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。其主要職責(zé)如下：(一)建立完善的公司組織架構(gòu)并確保其有效運(yùn)行。(二)制定集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略，建立全面預(yù)算管理制度，明確集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，有效規(guī)范集團(tuán)經(jīng)營(yíng)行為。(三)審批集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。(四)審定集團(tuán)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案。(五)審批集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告。(六)監(jiān)督、評(píng)價(jià)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和運(yùn)轉(zhuǎn)的有效性。第十條集團(tuán)公司管理層負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。其主要職責(zé)如下：(一)根據(jù)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略、年度預(yù)算以及風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，確保集團(tuán)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和年度預(yù)算的有效執(zhí)行。(二)擬定集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程，報(bào)董事會(huì)審批。(三)擬定集團(tuán)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案，報(bào)董事會(huì)審批。(四)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督評(píng)價(jià)和考核機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施有效的日常監(jiān)督檢查與評(píng)價(jià)，并進(jìn)行嚴(yán)格考核。(五)向集團(tuán)公司董事會(huì)提交全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告。(六)組織集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系和集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)。(七)落實(shí)集團(tuán)公司董事會(huì)決定的有關(guān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的其它事項(xiàng)。調(diào)和管理。集團(tuán)公司成立風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的職能部門，并向集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)匯報(bào)工作。風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)的職責(zé)如下：(一)擬定集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，參與集團(tuán)重大經(jīng)營(yíng)決策以及經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、預(yù)算目標(biāo)的設(shè)定。(二)擬訂風(fēng)險(xiǎn)管理工作具體管理辦法和工作流程。(三)指導(dǎo)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理與其他經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和管理活動(dòng)的整合。(四)提出集團(tuán)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織職能體系建設(shè)建議方案。(五)監(jiān)督檢查集團(tuán)公司各部門和所屬各公司貫徹執(zhí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程情況。(六)推動(dòng)集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提升，包括風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的增強(qiáng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理技能的提高。(七)組織起草集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告。(八)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作。第十二條全面風(fēng)險(xiǎn)管理是集團(tuán)各層面、各崗位、每位員工的重要工作職責(zé)之一，集團(tuán)各部門、所屬各公司以及每位員工，應(yīng)充分認(rèn)識(shí)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理的各方面和業(yè)務(wù)流程的各環(huán)節(jié)。第十三條集團(tuán)公司各部門負(fù)責(zé)人為本部門風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，并指定一名員工為風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)系人，負(fù)責(zé)組織本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。第十四條所屬各公司董事會(huì)是本公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，所屬公司董事長(zhǎng)或授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)為本公司風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。所屬各公司應(yīng)結(jié)合本公司的實(shí)際情況，逐步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。所屬各公司風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)由集團(tuán)公司委派或任命，負(fù)責(zé)所屬公司日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織、協(xié)調(diào)和管理。未獨(dú)立設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)的所屬公司應(yīng)指定分管風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)，并報(bào)集團(tuán)公司批準(zhǔn)。所屬各公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門或指定資產(chǎn)財(cái)務(wù)部門作為本公司風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門。第十五條集團(tuán)公司各部門和所屬各公司在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中主要履行以下職責(zé)：(一)執(zhí)行集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度和全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程。(二)研究提出本單位的重大決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并配合風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門開(kāi)展與本單位有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。(三)研究提出由本單位負(fù)主導(dǎo)管理責(zé)任的重大風(fēng)險(xiǎn)的管控措施。(四)對(duì)本單位的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理監(jiān)控和分析，向風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門提交風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控信息和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。(五)做好本單位有關(guān)建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系的工作。(六)做好本單位培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化的有關(guān)工作。(七)辦理風(fēng)險(xiǎn)管理其他有關(guān)工作。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第十六條集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、改進(jìn)與報(bào)告。(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括：收集信息、梳理流程、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)。(二)風(fēng)險(xiǎn)控制包括：修訂完善集團(tuán)各項(xiàng)規(guī)章制度、明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施、建立健全內(nèi)部控制體系。(三)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)包括：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理流程及其有效性進(jìn)行自我評(píng)估;定期集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行檢查;聘請(qǐng)外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行檢查;逐步建立符合集團(tuán)實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系;建立風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制;督促風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的及時(shí)改進(jìn)。(四)評(píng)估報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門每年向管理層和董事會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)隨時(shí)報(bào)告。第四章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估給出集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)控制的優(yōu)先次序等。管理，以便進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這些初始信息主要包括與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、產(chǎn)業(yè)與金融政策、市場(chǎng)供需、行業(yè)及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況、集團(tuán)戰(zhàn)略與內(nèi)部運(yùn)行、財(cái)務(wù)狀況以及法律法規(guī)等。第十九條梳理流程。就是對(duì)涉及集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程的各項(xiàng)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和分類，確定現(xiàn)有流程體系現(xiàn)狀，為集團(tuán)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化流程創(chuàng)造條件。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)查找各業(yè)務(wù)單元、各項(xiàng)重要管理活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，有哪些風(fēng)險(xiǎn)。識(shí)別經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。(一)集團(tuán)公司各部門、所屬各公司為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要實(shí)施單位。(二)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法主要包括：風(fēng)險(xiǎn)清單識(shí)別法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法、流程識(shí)別法、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法等。(三)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟包括：閱讀風(fēng)險(xiǎn)清單、辨識(shí)公司常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)、訪談、繪制流程圖、撰寫(xiě)流程說(shuō)明、識(shí)別流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提出控制措施、填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣、整理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別文檔等。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)分析。風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)采用定性與定量相結(jié)合的方法進(jìn)行分析和評(píng)估，統(tǒng)一制定各風(fēng)險(xiǎn)的度量單位和風(fēng)險(xiǎn)度量模型，確保評(píng)估的假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來(lái)源和評(píng)估程序的合理性和準(zhǔn)確性。第二十二條對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的相關(guān)性進(jìn)行分析，以便發(fā)現(xiàn)各風(fēng)險(xiǎn)之間的自然對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的正負(fù)相關(guān)性等組合效應(yīng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一集中管理。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。在風(fēng)險(xiǎn)分析和整合的基礎(chǔ)上，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生損失的大小以及對(duì)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響程度。第五章風(fēng)險(xiǎn)控制第二十四條風(fēng)險(xiǎn)控制包括修訂完善集團(tuán)各項(xiàng)規(guī)章制度、明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施、建立健全內(nèi)部控制體系。第二十五條修訂完善集團(tuán)各項(xiàng)規(guī)章制度。集團(tuán)成立制度建設(shè)小組，根據(jù)調(diào)整確定后的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)、三定方案(定崗、定編、定職責(zé))以及各項(xiàng)管理及重要業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案，按照財(cái)政部等五部委發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本18規(guī)章制度進(jìn)行全面清理、審閱、修訂與完善，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。第二十六條明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。集團(tuán)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)或每一項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。控制措施主要包括：(一)解決該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)所要達(dá)到的具體目標(biāo)。(二)所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程。(三)所需要的條件和資源。(四)所采取的具體措施。第二十七條風(fēng)險(xiǎn)控制措施的組織實(shí)施。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)涉及的職能部門和業(yè)務(wù)單位進(jìn)行分工，認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。第二十八條建立健全集團(tuán)內(nèi)部控制體系。(一)根據(jù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)一致、風(fēng)險(xiǎn)控制與運(yùn)營(yíng)效率及效果相平衡的原則，集團(tuán)制定風(fēng)險(xiǎn)解決的內(nèi)控方案，針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)所涉及的各項(xiàng)管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程控制措施;對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節(jié)作為控制點(diǎn)，采取相應(yīng)的控制措施。(二)集團(tuán)制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等。(三)不相容職務(wù)分離控制要求全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程中所涉及的不相容職務(wù)，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約的工作機(jī)制。(四)授權(quán)審批控制要求根據(jù)常規(guī)授權(quán)和特別授權(quán)的規(guī)定，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限范圍、審批程序和相應(yīng)責(zé)任。常規(guī)授權(quán)是指集團(tuán)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中按照既定的職責(zé)和程序進(jìn)行的授權(quán);特別授權(quán)是指集團(tuán)在特殊情況、特定條件下進(jìn)行的授權(quán)。集團(tuán)各級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)和承擔(dān)責(zé)任。集團(tuán)對(duì)于重大的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，實(shí)行集體決策審批或者聯(lián)簽制度，任何個(gè)人不得單獨(dú)進(jìn)行決策或者擅自改變集體決策。(五)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制要求嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度，加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工完整。集團(tuán)依法設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)，配備會(huì)計(jì)從業(yè)人員。從事會(huì)計(jì)工作的人員，必須取得會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備會(huì)計(jì)師以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格。(六)財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制要求建立財(cái)產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度，采取財(cái)產(chǎn)記經(jīng)授權(quán)的人員接觸和處置財(cái)產(chǎn)。(七)預(yù)算控制要求實(shí)施全面預(yù)算管理制度，明確各責(zé)任單位在預(yù)算管理中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范預(yù)算的編制、審定、下達(dá)和執(zhí)行程序，嚴(yán)格預(yù)算考核，強(qiáng)化預(yù)算約束。(八)運(yùn)營(yíng)分析控制要求建立運(yùn)營(yíng)情況分析制度，管理層應(yīng)當(dāng)綜合運(yùn)用生產(chǎn)、購(gòu)銷、投資、籌資、財(cái)務(wù)等方面的信息，通過(guò)因素分析、對(duì)比分析、趨勢(shì)分析等方法，定期開(kāi)展運(yùn)營(yíng)情況分析，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，及時(shí)查明原因并加以改進(jìn)。(九)績(jī)效考評(píng)控制要求建立和實(shí)施績(jī)效考評(píng)制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對(duì)集團(tuán)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行定期考核和客觀評(píng)價(jià)，將考評(píng)結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評(píng)優(yōu)、降級(jí)、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)。(十)集團(tuán)根據(jù)內(nèi)部控制目標(biāo)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，綜合運(yùn)用控制措施，對(duì)各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)實(shí)施有效控制。第六風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督、改進(jìn)與報(bào)告第二十九條風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督包括集團(tuán)公司監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的監(jiān)督;集團(tuán)公司董事會(huì)對(duì)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理工作的監(jiān)督;集團(tuán)公司管理層以及風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部對(duì)其他部門以及所屬各公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的監(jiān)督。第三十條集團(tuán)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)定期或不定期地對(duì)管理層及風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行檢查，對(duì)是否按照有關(guān)規(guī)定開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其工作效果進(jìn)行評(píng)價(jià);也可根據(jù)工作需要，聘請(qǐng)獨(dú)立第三方對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行獨(dú)立檢查評(píng)價(jià)。第三十一條集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部要定期或不定期對(duì)各部門和所屬各公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗(yàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出調(diào)整改進(jìn)建議，出具評(píng)價(jià)和建議報(bào)告。集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部要以公司重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對(duì)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。第三十二條集團(tuán)公司各部門和所屬各公司要定期對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其自查報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送給集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總部。第三十三條集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部要逐步建立符合公司實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，并將其作為搜集各部門和所屬各公司風(fēng)險(xiǎn)管理信息的基礎(chǔ)，用以量化評(píng)價(jià)考核集團(tuán)各方面風(fēng)險(xiǎn)管理情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所確定的由其管理的重大風(fēng)險(xiǎn)和其他需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的日常監(jiān)控。第三十四條建立風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制。對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，通過(guò)監(jiān)測(cè)、檢驗(yàn)、檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門以《風(fēng)險(xiǎn)提示函》的形式，及時(shí)向有關(guān)部門或所屬公司發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并促進(jìn)其改進(jìn)。第三十五條建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告制度。集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告分為定期報(bào)告和不定期報(bào)告。定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是對(duì)某一個(gè)階段公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的風(fēng)險(xiǎn)和糾正的情況進(jìn)行的綜合報(bào)告;不定期專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是對(duì)監(jiān)控中或風(fēng)險(xiǎn)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題進(jìn)行的專項(xiàng)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要按照規(guī)定的報(bào)告程序報(bào)送集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)職能部門。報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：集團(tuán)總體經(jīng)營(yíng)與運(yùn)行情況;風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和基本流程的建立與維護(hù);公司內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況;各類風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法及結(jié)果;重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況及未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè);公司日常經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)建議。第三十六條集團(tuán)公司各部門和所屬各公司風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門在對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)控中，要建立重要事件快速報(bào)告制度和報(bào)送責(zé)任人制度，就業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、資金運(yùn)用、工程管理等方面出現(xiàn)的重大問(wèn)題以及與集團(tuán)有關(guān)的敏感問(wèn)題、群體性事件、重大突發(fā)事件、重大違法違紀(jì)事件等情況，在所監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到預(yù)警條件時(shí)，相關(guān)部門或單位應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告集團(tuán)公司。所屬各公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門在發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部報(bào)告。第三十七條對(duì)于重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)和跨所屬公司并可能對(duì)集團(tuán)造成重大影響的風(fēng)盡量控制風(fēng)險(xiǎn)，并隨時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部報(bào)告當(dāng)?shù)刂卮箫L(fēng)險(xiǎn)變化情況、原訂、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，盡量降低突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)集團(tuán)的影響，并報(bào)董事會(huì)。第三十八條集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理要納入績(jī)效考核管理，作為績(jī)效考核的一個(gè)指標(biāo)或組成部分。對(duì)因工作失職、瀆職而遲報(bào)、漏報(bào)重要事件，甚至有意見(jiàn)隱瞞不報(bào)造成嚴(yán)重后果的，按管理程序?qū)⒆肪坑嘘P(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第七章全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系建設(shè)第三十九條全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)充分利用信息技術(shù)手段，建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息的采集、存儲(chǔ)、加工、分析、測(cè)試、傳遞、報(bào)告、披露等各項(xiàng)功能。第四十條風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部負(fù)責(zé)提出風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系的功能需求，并與集團(tuán)信息化管理部門配合，根據(jù)集團(tuán)信息化建設(shè)總體規(guī)劃提出風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系的建設(shè)規(guī)劃方案，同時(shí)配合集團(tuán)信息技術(shù)專業(yè)機(jī)構(gòu)等相關(guān)力量，進(jìn)行集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系的具體開(kāi)發(fā)、建設(shè)和應(yīng)用工作。第四十一條集團(tuán)各部門和所屬各公司應(yīng)確保輸入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性、可用性和完整性。對(duì)輸入信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，未經(jīng)特殊的批準(zhǔn)程序不得更改。第四十二條集團(tuán)公司信息管理部門應(yīng)確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息體系運(yùn)行的穩(wěn)定性、安全性和權(quán)限管理有效性，并根據(jù)實(shí)際需要不斷進(jìn)行系統(tǒng)改進(jìn)、完善或更新。第八章風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)第四十三條集團(tuán)大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，促進(jìn)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第四十四條集團(tuán)將風(fēng)險(xiǎn)管理文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程，在各層面營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍，在企業(yè)文化管理的相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容。第四十五條集團(tuán)公司和所屬各公司的負(fù)責(zé)人應(yīng)在培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化中起表率作用，重要業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)的管理人員和崗位操作人員應(yīng)成為培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化的骨干力量。第四十六條集團(tuán)定期對(duì)高級(jí)管理人員以及全體員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)、流程以及控制方式等內(nèi)容的培訓(xùn)，以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力。第四十七條各級(jí)管理人員和崗位操作人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在、風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在、合理利用機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，發(fā)揚(yáng)光大“人人都是一道屏障”的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，樹(shù)立崗位上的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任重于泰山的理念。第四十八條集團(tuán)公司和所屬各公司將通過(guò)多種形式廣泛、深入、持久地宣傳道德誠(chéng)信準(zhǔn)則和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理案例教育，針對(duì)不同對(duì)象，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的操作人員崗前風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。第九章附則第四十九條本制度由集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理總部負(fù)責(zé)解釋。第五十條本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第二篇物業(yè)管理師物業(yè)管理實(shí)務(wù)試題匯編之第十章物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范與緊急事件一、單項(xiàng)選擇題(備選項(xiàng)中只有1個(gè)符合題意)以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中不正確的是()。ab風(fēng)險(xiǎn)是收益或結(jié)果偏離期望值或平均值的可能性c社會(huì)因素所導(dǎo)致的應(yīng)由物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)的意外損失d物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型由前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)和日常管理的風(fēng)險(xiǎn)兩部分構(gòu)成【答案】d【解析】本題考查的是考生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)概念的理解。物業(yè)管理的風(fēng)eld,157以下關(guān)于前期物業(yè)服務(wù)合同的說(shuō)法中不正確的是()。a《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定:“期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同30日后終止”b解聘c在訂立前期物業(yè)服務(wù)合同時(shí),物業(yè)建設(shè)單位居于主導(dǎo)萬(wàn)回d業(yè)管理企業(yè)簽訂【答案】aa“《物業(yè)管理?xiàng)l例》2630是“30a,158abcd【答案】c【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件性質(zhì)的掌握程度。緊急事件能否發(fā)生,何時(shí)何地發(fā)生,以什么方式發(fā)生,發(fā)生的程度如何,均是難以預(yù)料的,具有極大的偶然行和隨機(jī)性。這與選項(xiàng)c“緊急事件具有規(guī)律性”相矛盾。故本題選c,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第162頁(yè)。關(guān)于燃?xì)庑孤┨幚泶胧┎徽_的是()。abc情況嚴(yán)重時(shí),應(yīng)及時(shí)疏散人員d如發(fā)現(xiàn)有受傷或不適者,應(yīng)立即通知醫(yī)療急救單位【答案】a【解析】本題考查的是考生對(duì)處理燃?xì)庑孤┦录恼莆粘潭取．?dāng)發(fā)生燃?xì)庑孤┖笠⒓赐ㄖ細(xì)夤?但是不能在現(xiàn)場(chǎng)用手機(jī)報(bào)警,應(yīng)為在泄漏現(xiàn)場(chǎng)使用手機(jī)可能會(huì)引起爆炸。故本題選a,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第164頁(yè)。ab會(huì)降低物業(yè)管理的運(yùn)行、維修和維護(hù)成本cd【答案】b【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。選項(xiàng)b“會(huì)降低物業(yè)管理的運(yùn)行、維修和維護(hù)成本”應(yīng)為“會(huì)增加物業(yè)管理的運(yùn)行、維修和維護(hù)成本”。故本題選b,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第159頁(yè)。abcd【答案】d【解析】本題考查的是考生對(duì)物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的概念的理解。物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型包括早期介入的風(fēng)險(xiǎn)、前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)和日常管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選d。有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第157頁(yè)。發(fā)生電梯故障的處理程序有:①仔細(xì)觀察電梯情況,通過(guò)對(duì)講系統(tǒng)詢問(wèn)被困者并予以安慰;②立即通知電梯專業(yè)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)救助;③督促電梯維保單位全面程序是()。a①②③④⑤b②⑤①③④c①②⑤⑧④d②①⑤③④【答案】c【解析】本題考查的是考生對(duì)電梯故障處理的掌握程度。正確的處理程序是:①仔細(xì)觀察電梯情況,通過(guò)對(duì)講系統(tǒng)詢問(wèn)被困者并予以安慰;②立即通知電梯專業(yè)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)救助;③留意被i~1)k員情況,必要消防人員協(xié)助;④督促電梯維保單位全面檢查;⑤將此次事故做詳細(xì)記錄備案。故本題選c,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第164頁(yè)。abcd【答案】d【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件界定的掌握程度。物業(yè)管理服務(wù)過(guò)程中經(jīng)常會(huì)面臨的緊急事件有火警、氣體燃料泄漏、電梯故障、噪聲侵?jǐn)_、電力故障、浸水漏水、高空墜物、交通意外、d,1639.下列不屬于緊急事件事先準(zhǔn)備工作的是()。a成立緊急事件處理小組b制定緊急事件備選方案c制定緊急事件的溝通計(jì)劃d負(fù)責(zé)人迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)指揮【答案】d【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件處理過(guò)程的掌握程度。緊急事件實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)備包括:成立緊急事件處理小組、制定緊急事件備選方案、制定緊急事件的溝通計(jì)劃。選項(xiàng)d“負(fù)責(zé)人迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)指揮”是緊急事件事中控制的要求。故本題選d,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第163頁(yè)。10.下列不是浸水、漏水緊急事件的處理方法是(a通知變壓器、配電室和電梯等采取緊急措施bcd檢查排水管道是否暢通,防止淤塞【答案】d【解析】本題考查的是考生對(duì)浸水、漏水處理的掌握程度。當(dāng)發(fā)生浸水、漏水事件時(shí),應(yīng):①檢查漏水的準(zhǔn)確位置及所屬水質(zhì),設(shè)法制止漏水;②若漏水可能影響變壓器、配電室和電梯等,通知相關(guān)部門采取緊急措施;③利用現(xiàn)有的設(shè)備工具,排除積水,清理現(xiàn)場(chǎng);④對(duì)現(xiàn)場(chǎng)拍照作為存檔及申報(bào)保險(xiǎn)理賠證明。故本題選d,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第165~166頁(yè)。221.物業(yè)早期介入的風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪幾個(gè)方面()。abc合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)d管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)e專業(yè)服務(wù)咨詢的風(fēng)險(xiǎn)【答案】ae【解析】本題考查的是考生對(duì)物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容的掌握程度。早期介入的風(fēng)險(xiǎn)包括:項(xiàng)目接管的不確定性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)服務(wù)咨詢的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)b“法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)”和選項(xiàng)d“管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)”是日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)c“合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)”是前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選a、e,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第157―160頁(yè)。abcde合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)【答案】abe【解析】本題考查的是考生對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。合同風(fēng)險(xiǎn)具體包括三個(gè)方面:合同期限、合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)和合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選a、b、e,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第158頁(yè)。ab維修和維護(hù)成本c堵塞消防通道d損壞共用設(shè)施設(shè)備和場(chǎng)地e改變物業(yè)使用功能【答案】acde【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。物業(yè)使用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括對(duì)物業(yè)使用出現(xiàn)不當(dāng)行為和不當(dāng)使用的情況,如高空拋物、改變物業(yè)使用功能、堵塞消防通道、損毀共用設(shè)施設(shè)備和場(chǎng)地等;還包括業(yè)主(或物業(yè)使用人)因物業(yè)的“瑕疵或當(dāng)事人疏忽”而發(fā)生的意外事故。故本題選a、c、d、e,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第159頁(yè)。ab各部門領(lǐng)導(dǎo)c法律顧問(wèn)de【答案】acd【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件處理的掌握程度。緊急事件處理小組應(yīng)由企業(yè)的高層決策者,公關(guān)部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問(wèn)等共同參加。故本題選a、c、d,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第163頁(yè)。abcde【答案】abde【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件界定的掌握程度。物業(yè)管理服務(wù)過(guò)程中經(jīng)常會(huì)面臨的緊急事件有火警、氣體燃料泄漏、電梯故障、噪聲侵?jǐn)_、電力故障、浸水漏水、高空墜物、交通意外、a、b、d、e,頁(yè)。以下關(guān)于前期物業(yè)服務(wù)合同的說(shuō)法中正確的是()。a《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定:“期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同30日后終止”b解聘c在訂立前期物業(yè)服務(wù)合同時(shí),物業(yè)建設(shè)單位居于主導(dǎo)面d業(yè)管理企業(yè)簽訂e前期物業(yè)服務(wù)合同是附解除條件的合同【答案】bcdea“《物業(yè)管理?xiàng)l例》2630“30b、c、d、e,158前期物業(yè)管理的合同風(fēng)險(xiǎn)包括()。a合同期限b合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)c法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)de【答案】abe【解析】本題考查的是考生對(duì)前期物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)和日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程3c“d“a、b、e,158頁(yè)。ab物業(yè)使用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)c管理費(fèi)收繳風(fēng)險(xiǎn)d物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)e高空拋物和改變物業(yè)使用功能的風(fēng)險(xiǎn)【答案】bde【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。選項(xiàng)a“合同期限”屬于前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)c“管理費(fèi)收繳b、d、e,159ac合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)die【答案】abe【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。物業(yè)日常運(yùn)作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)包括:管理費(fèi)收繳風(fēng)險(xiǎn)、替公共事業(yè)費(fèi)用代收代繳存在的風(fēng)險(xiǎn)、管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)、物業(yè)管理員工服務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和公共媒體在宣傳報(bào)道中的輿論風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)c“合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)d“a、b、159ab抓制度建設(shè)、抓員工素質(zhì)和抓管理落實(shí)cde提高管理費(fèi)的收取能力【答案】abcd6管理落實(shí);③妥善處理物業(yè)管理活動(dòng)相關(guān)主體間的關(guān)系;④重視企業(yè)宣傳,建立輿論平臺(tái);⑤引入風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制;⑥a、b、c、d,頁(yè)。abcde規(guī)律性【答案】abd時(shí)何地發(fā)生,以什么方式發(fā)生,發(fā)生的程度如何,均是難以預(yù)料的,具有極大的偶c“e“a、b、d,162abcde【答案】abcda“成立緊急事件處理小組”jb“c“制d“a、b、c、d,163頁(yè)?；鹁奶幚硖幚聿襟E有()。abc向公安消防機(jī)關(guān)報(bào)警de【答案】acdeb“防隊(duì)全力撲救”應(yīng)為“組織義務(wù)消防隊(duì),在不危及人身安全的情況下?lián)尵任颽、c、d、e,163~164ab應(yīng)主動(dòng)出擊,直面矛盾及時(shí)處理c根據(jù)變化有針對(duì)性提出有效的處理措施和方法d緊急事件處理小組應(yīng)由企業(yè)的最高層決策者、公關(guān)部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問(wèn)等共同參加e控制事態(tài)惡化和蔓延,把損失減少到最低限度,在最短時(shí)間內(nèi)恢復(fù)正常【答案】bce【解析】本題考查的是考生對(duì)處理緊急事件的要求的掌握程度。選項(xiàng)a“成立緊急事件處理小組”和選項(xiàng)d“緊急事件處理小組應(yīng)由企業(yè)的最高層決策者、公關(guān)部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問(wèn)等共同參加”屬于緊急事件處理過(guò)程中的“事先準(zhǔn)備”的內(nèi)容,而不是“處理緊急事件的基本要求”。故本題選b、c、e,有關(guān)內(nèi)容可參見(jiàn)教材第162~163頁(yè)。三、案例題“1.avibbc損失。事故發(fā)生后,ab螺絲松脫導(dǎo)致冷卻水漏出?；谏鲜銮闆r,cb,aabc進(jìn)行賠償。a,ca協(xié)議愿意承擔(dān)賠償責(zé)任,依法應(yīng)作出賠償。請(qǐng)問(wèn)在上述事件的處理過(guò)程中,a【答案】(1)當(dāng)安全事故發(fā)生時(shí),首先物業(yè)管理公司的義務(wù)是立即協(xié)助業(yè)主處理現(xiàn)場(chǎng)、減少損失,同時(shí)應(yīng)申請(qǐng)有關(guān)部門對(duì)事故發(fā)生的原因進(jìn)行鑒定,該鑒定結(jié)論將是以后認(rèn)定各方責(zé)任的依據(jù),也是法院在訴訟中認(rèn)定過(guò)錯(cuò)的根據(jù)。在本按案中,a公司的上述做法和處理措施是正確的。(2)但當(dāng)b公司與c公司協(xié)商經(jīng)濟(jì)損失賠償過(guò)程中,未分清各方主體的法律地位,ab理責(zé)任人,也是此事故的直接責(zé)任ba應(yīng)為寫(xiě)字樓購(gòu)買公眾責(zé)任保險(xiǎn),以便于減少一旦發(fā)生由于管理疏忽或意外事故而造成第三者人身傷亡或者財(cái)產(chǎn)損失時(shí),由公司承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。未站穩(wěn),不幸墜落下來(lái),造成股骨骨折及腦震蕩,需要住院治療。住院期間,醫(yī)療3根據(jù)此情況,你認(rèn)為物業(yè)公司應(yīng)該如何避免此類風(fēng)險(xiǎn)【答案】(i)在日常管理和服務(wù)過(guò)程中,物業(yè)管理公司必然要聘請(qǐng)一定數(shù)量的員工,而這些員工在工作過(guò)程中可能發(fā)生與其所從事的工作相關(guān)的人身傷害和職業(yè)病危害的情況。依據(jù)有關(guān)法律和雇傭合同的約定,雇主需履行相應(yīng)的保障責(zé)任。所以發(fā)生上述案例中的事故,雇主具有不可推卸的責(zé)任。作為微利經(jīng)營(yíng)的物業(yè)管理行業(yè)很難承擔(dān)如此大的風(fēng)險(xiǎn),要想避免這類風(fēng)險(xiǎn),就應(yīng)購(gòu)買雇主責(zé)任保險(xiǎn),將此類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁于保險(xiǎn)公司。(2)物業(yè)公司還應(yīng)加強(qiáng)安全管理方面的培訓(xùn)和安全操作培訓(xùn)。購(gòu)買保險(xiǎn),雖然能轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn),但傷者的痛苦和給公司的負(fù)面影響是無(wú)從轉(zhuǎn)嫁的。因此,從源頭管理也是非常重要的。李小姐住在某小區(qū)五樓,六樓的鄰居王先生“五一”期間外出旅行。53李小姐發(fā)現(xiàn)天花板開(kāi)始滴水,而且墻壁也出現(xiàn)滲水,意識(shí)到六樓鄰居家可能漏水了。她向管理該樓的物業(yè)管理公司反映情況。但該物業(yè)管理公司卻稱:六樓住戶不在家,不能人室檢修。眼看情況越來(lái)越嚴(yán)重,非常著急,在萬(wàn)般無(wú)奈的情況下,李小姐只能求助于派出所。在派出所民警的監(jiān)督下,物業(yè)公司強(qiáng)行進(jìn)入六樓房間,解決了六樓漏水的問(wèn)題。但是事情遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有結(jié)束,五樓的李小姐責(zé)怪物業(yè)管理公司處理不及時(shí),造成她家受到財(cái)產(chǎn)損失,六樓的王先生則埋怨物業(yè)公司未經(jīng)他的許可擅自進(jìn)入他的房屋,物業(yè)公司夾在中間,顯得左右為難。請(qǐng)問(wèn)在上述案例中,你認(rèn)為物業(yè)公司的“夾縫”狀況是如何造成的由于強(qiáng)行進(jìn)入王先生家,給其造成的損失誰(shuí)承擔(dān)給出你對(duì)物業(yè)公司在善后處理方面的意見(jiàn)?！敬鸢浮?1)在一般情況下,物業(yè)公司確實(shí)無(wú)權(quán)強(qiáng)行進(jìn)入業(yè)主房屋,但如發(fā)生危急情況,為維護(hù)更大的利益或防止損失擴(kuò)大,物業(yè)公司可以實(shí)施緊急避險(xiǎn)行為。本案中,王先生家的漏水事實(shí)已經(jīng)管理公司可以采取撬門或其他方法進(jìn)入王先生家,解決漏水問(wèn)題,這是符合緊急避險(xiǎn)的構(gòu)成要件的。同時(shí),物業(yè)公司應(yīng)及時(shí)與王先生取得聯(lián)系,告知情況。物業(yè)公司在有權(quán)利也有能力控制危險(xiǎn)、減少損失的情況下,消極不作為,是造成“夾縫”狀況的主要原因。先生的損失適當(dāng)賠償。同樣,王先生自家的損失因?yàn)榍碎T減少了,李先生作為緊急避險(xiǎn)行為的受益人亦自行承擔(dān)撬門的損失。在善后處理上物業(yè)公司應(yīng)當(dāng)注意的是:一、應(yīng)當(dāng)盡可能及時(shí)地把實(shí)際情況通知王先生;二、最好在有見(jiàn)證人(此案的派出所民警)在場(chǎng)的情況下進(jìn)入王先生家避免財(cái)產(chǎn)損失。在制定物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施時(shí)應(yīng)把握的主要內(nèi)容是什么【答案】(1)物業(yè)管理企業(yè)要學(xué)法、懂法和守法,物業(yè)管理相關(guān)合同在訂立前要注重合同主體的合法性,合同服務(wù)的約定應(yīng)盡可能詳盡,避免歧義。行物業(yè)管理企業(yè)內(nèi)部管理的各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位責(zé)任制,不斷提高員工服務(wù)意識(shí)、服務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。妥善處理物業(yè)管理活動(dòng)相關(guān)主體間的關(guān)系。作為物業(yè)公司的管理人員,你認(rèn)為緊急事件的處理要求是什么【答案】(1)盡可能努力控制事態(tài)的惡化和蔓延,把因事件造成的損失減少到最低限度,在最短的時(shí)間內(nèi)恢復(fù)正常。及時(shí)處理。隨各種環(huán)境與條件的變化而有針對(duì)性地提出有效的處理措施和方法?！岸囝^領(lǐng)導(dǎo)”,造成混亂。成更大損失。施是什么【答案】應(yīng)對(duì)措施如下:(1)了解和確認(rèn)起火位置、范圍和程度。(2)向公安消防機(jī)關(guān)報(bào)警。清理通道,準(zhǔn)備迎接消防車人場(chǎng)。立即組織現(xiàn)場(chǎng)人員疏散。在不危及人身安全的情況下?lián)尵任镔Y。勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第三篇為全面辨識(shí)生產(chǎn)中的各種危險(xiǎn)源，明確危險(xiǎn)源可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及其后果，并對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行分級(jí)、分類、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、控制，預(yù)防事故的發(fā)生。一、危險(xiǎn)源辨識(shí)、評(píng)估、監(jiān)測(cè)1、組織員工對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行全面、系統(tǒng)的辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)辨識(shí)出的危險(xiǎn)源進(jìn)行分級(jí)分類；2、發(fā)生事故（包括未遂）、出現(xiàn)重大不符合項(xiàng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；3二、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、控制1采取措施加以控制；2、建立程序以確保風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施及相關(guān)法律、法規(guī)、制度的貫徹與執(zhí)行，以實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制。三、風(fēng)險(xiǎn)保障管理1、建立健全安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理組織機(jī)構(gòu)；2、建立健全與安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理制度；四、人員不安全行為管理對(duì)人員不安全行為進(jìn)行識(shí)別和梳理，制訂員崗位規(guī)范和控制措施，以實(shí)現(xiàn)人員準(zhǔn)入、培訓(xùn)、監(jiān)督全過(guò)程的流程管理。五、生產(chǎn)系統(tǒng)安全要素管理建立生產(chǎn)系統(tǒng)安全要素管理程序，對(duì)生產(chǎn)全過(guò)程安全要素進(jìn)行有效管理。六、檢查對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系進(jìn)行檢查，以確保體系的持續(xù)適宜性、充分性和有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第四篇物業(yè)公司培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)防范管理規(guī)定1.目的為規(guī)避公司培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)培訓(xùn)工作的專業(yè)化管理2.適用范圍3.職責(zé)公司行政人事部負(fù)責(zé)總部組織的培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作。4.術(shù)語(yǔ)程序風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)項(xiàng)目由公司總部組織,聘請(qǐng)培訓(xùn)講師,由公司或項(xiàng)目部承擔(dān)培訓(xùn)費(fèi)用的大培訓(xùn)項(xiàng)目。由項(xiàng)目部組織,聘請(qǐng)培訓(xùn)講師,由項(xiàng)目部承擔(dān)培訓(xùn)費(fèi)用的培訓(xùn)項(xiàng)目。證書(shū)的培訓(xùn)項(xiàng)目?？偛拷M織的大培訓(xùn)參加總部組織的外派培訓(xùn)時(shí),項(xiàng)目部參訓(xùn)人員必須經(jīng)項(xiàng)目部執(zhí)行總經(jīng)理或執(zhí)行經(jīng)理同意,總部人員必須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意,方可報(bào)名參加培訓(xùn)。在正式參加培訓(xùn)之前,受訓(xùn)人員必須與公司簽署《外派培訓(xùn)合同》,拒不簽署《外派培訓(xùn)合同》的人員不能參加此次培訓(xùn)。合同一式二份,合同中應(yīng)注明培訓(xùn)內(nèi)容、費(fèi)用及時(shí)間,合同加蓋公司總部公章,公司及個(gè)人各執(zhí)一份。培總部行政人事部留存《外派培訓(xùn)合同》原件,項(xiàng)目部行政管理部留存復(fù)印件,培訓(xùn)經(jīng)理完成助理級(jí)別以上人員簽署外派培訓(xùn)合