銀行合規(guī)工作計劃（共3篇）

第20頁共20頁銀行合規(guī)工作方案〔共3篇〕第1篇：銀行法律合規(guī)工作方案銀行法律合規(guī)工作方案工作方案怎么寫？在XXXX看來，工作方案無非就是想盡一切可行的方法到達上級下達的目的，并作出規(guī)劃，下面是XX為大家搜集整理的。有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在炎熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立即回到舒適涼爽的家中?？墒?，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立即停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們漸漸的等待綠燈亮了再往前走。這時候，后面又過來一個行人，他很驚訝的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好似在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢XX兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)那么大家不去執(zhí)行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”是呀，交通規(guī)那么既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的平安，為了家庭的幸福，為了國家的制度!記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深化的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很驚訝，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)那么制定了可以不執(zhí)行呢當時翻譯很為難的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有時機就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步進步，自覺性也應該加強，否那么我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!XX一個國家要強大，要開展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的開展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)開展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)視檢查為根底。商業(yè)銀行的事業(yè)要開展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金平安，才能保證各項業(yè)務安康的開展，才能保證商業(yè)銀行在劇烈的競爭中立于不敗之地。銀行經營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)視檢查為抓手，就無從落實風險管理。XX當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的破綻，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行開展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比方，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深化人心，落實到我們每位員工的詳細行動中，從點滴做起，從根本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，進步整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項根底工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)安康順利開展，繼續(xù)發(fā)揚光大!XX一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念合規(guī)，從字面上來理解，是“符合標準”的意思;202_年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)那么、自律性組織制定的有關準那么，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準那么相一致。合規(guī)法律、規(guī)那么和準那么應包括：立法機構和監(jiān)管機構發(fā)布的根本法律、規(guī)那么和準那么;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)那么;適用于銀行職員的內部行為準那么;以及誠信和道德行為準那么等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)那么和準那么，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處分、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的本錢和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規(guī)加大風險本錢，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。XX二、合規(guī)和三大風險的關系合規(guī)風險的定義與我們比擬熟知的銀行三大風險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比擬明顯。而三大風險主要是基于客戶信譽、市場變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶爾性、客觀性、刺激性比擬大。但合規(guī)風險與信譽、市場、操作風險之間又是有著嚴密聯(lián)絡的。其聯(lián)絡之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結果根本一樣，即都會給銀行帶來經濟或聲譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。XX三、合規(guī)是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權利的人都容易濫用權利，這是一條萬古不易的經歷。有權利的人們使用權利一直到遇到界限的地方才休止”。銀行經營管理權限也是如此，業(yè)務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權利。銀行要不斷進步經營管理程度和效益，只有在權利不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關系的互相制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權利在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權利的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。XX詳細地講，合規(guī)文化包括以下幾條準那么：1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作那么，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規(guī)管理，裝備適宜的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，進步整個組織成員的合規(guī)程度。詳細需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調，確立正確的合規(guī)理念，進步全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構有效管理包括合規(guī)風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)視合規(guī)政策的有效施行，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并裝備充分和適當?shù)馁Y，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項根本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。XX2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進展適當?shù)母牧?，以防止任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行XX要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調，假如發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要施行嚴厲處分，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，那么可以視情況減輕處分，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)那么、嚴守規(guī)那么并遵守職業(yè)操守的良好合規(guī)氣氛。合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是進步銀行管理、防范和控制風險的才能。銀行作為經營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。管理要求細那么的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范才能》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)那么和準那么相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，標準科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理構造的根底上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經營協(xié)調開展的關系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健開展。XX第2篇：合規(guī)銀行塑合規(guī)文化做合規(guī)員工俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深化淺出的最好詮釋，是社會開展、人類進步亙古不變的規(guī)律。假如把農行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義?！澳銈儾幌淤M事?。棵看味家弥¤b比照半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與根底。舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比擬特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題答復比擬模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經歷教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面效勞中，我們所做的不僅僅是普普統(tǒng)統(tǒng)的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成效勞客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建立的舞臺。“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小缺點下次就改；有的說，這是微缺乏道的風險嘛，經歷告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的比賽！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內,什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面效勞,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規(guī)”深化每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質效勞具有更堅實的保障。讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務時身兼數(shù)職，既經辦又審核甚至還審批呢？作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明效勞、微笑效勞、合規(guī)效勞應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，具備專業(yè)才能的銀行從業(yè)者，表達自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該考慮的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該考慮如何在下一個交接棒降臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氣氛，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目的。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我按照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農行存在和開展的必需。農行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標準行為品質，評價善惡的行為規(guī)那么。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；假如沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興隆，就沒有個人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會價值。我如今正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃重的興趣和深沉的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的詳細表達。講求職業(yè)道德還必須老實守信，所謂老實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信譽，履行自己應承當?shù)牧x務。所以通過對這次的學習，使我更深地理解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)標準去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，實在進步業(yè)務素質和風險防范才能，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接理解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務開展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經歷教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣闊客戶的權益才能。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣闊的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，假如沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體互相制約、監(jiān)視來施行的。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與純熟掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)視受權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好互相制約，互相監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于施行，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時秘書，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從頭上加強預防，是新時第3篇：銀行法律合規(guī)工作方案_12023年銀行法律合規(guī)工作方案導語：銀行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。銀行法律合規(guī)工作方案**年我行法律合規(guī)管理工作的根本思路是：嚴密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建立為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標晉級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、進步內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律效勞、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經營管理提供全方位支持和保障。(一)開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面理解和掌握合規(guī)管理知識，進步對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經營奠定堅實的根底。(二)開展依法合規(guī)管理達標晉級活動。在去年開展“合規(guī)文化建立年”活動的根底上，穩(wěn)固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深化開展依法合規(guī)管理達標晉級活動。(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原那么，以合規(guī)管理與經營開展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進展表彰獎勵。(一)健全問題整改長效機制。完善監(jiān)視檢查方法，實現(xiàn)“兩高一低”的工作目的，即：問題整改率高，整改真實性高，問題發(fā)生率低，到達問題數(shù)量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真實率高于98%。實現(xiàn)全年全省**因合規(guī)風險被外部監(jiān)管部門罰款“零”的目的(二)建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)那么，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結XX年簽訂反洗錢目的責任狀情況，進一步修訂有關