2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案

2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案1[單選題]（江南博哥）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告B.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書D.基金合同、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告正確答案：C參考解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。2[單選題]關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域正確答案：C參考解析：參考通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。故A項(xiàng)錯(cuò)誤

基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。故B項(xiàng)錯(cuò)誤

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。故D項(xiàng)錯(cuò)誤3[單選題]王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。4[單選題]關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力

Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求）5[單選題]關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況C.中期報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)正確答案：B參考解析：半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B項(xiàng)錯(cuò)誤6[單選題]某基金管理公司遇到以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌D.由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉(cāng)股票正確答案：D參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。7[單選題]王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。

I王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人

II若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

IV王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（IV項(xiàng)說(shuō)法正確）

下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。（Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確）8[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理正確答案：A參考解析：A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。9[單選題]以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

I某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司

II某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ某大學(xué)教育基金會(huì)

IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ正確答案：C參考解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：

(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。

(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。10[單選題]關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)C.組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案D.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略正確答案：C參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案(C項(xiàng)錯(cuò)誤)，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。11[單選題]基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

Ⅰ員工自律

Ⅱ部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

Ⅴ監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。12[單選題]以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國(guó)家強(qiáng)制力D.社會(huì)輿論正確答案：C參考解析：法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。13[單選題]關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對(duì)基金管理人投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故ACD三項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤14[單選題]以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查C.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接按基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查正確答案：C參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。15[單選題]A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。

I基金投資方向和范圍

II基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

Ⅲ基金過(guò)往業(yè)績(jī)

IV基金流動(dòng)性、杠桿情況A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II正確答案：C參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。16[單選題]以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）

I開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

II開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

IV開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ正確答案：D參考解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）17[單選題]某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。A.本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)C.本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬D.本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。（A項(xiàng)錯(cuò)誤）

基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（D項(xiàng)錯(cuò)誤）18[單選題]以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。

I收益穩(wěn)定

Ⅱ費(fèi)用低廉

Ⅲ分散風(fēng)險(xiǎn)

IV監(jiān)控便利A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV正確答案：B參考解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。19[單選題]某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入正確答案：D參考解析：基金業(yè)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開競(jìng)爭(zhēng)，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠(chéng)信，關(guān)系基金市場(chǎng)的秩序和基金行業(yè)的社會(huì)形象。誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。20[單選題]關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。（運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）21[單選題]某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：

(1)應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

(2)應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。

(3)應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。

(4)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。

(5)應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

(6)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。

(7)應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國(guó)家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。22[單選題]某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。23[單選題]關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開募集基金無(wú)需托管正確答案：A參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。24[單選題]關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時(shí)管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶分別估值核算登記D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。25[單選題]關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。

I基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

II前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

III后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

IV前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III正確答案：B參考解析：I項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。

II、III項(xiàng)說(shuō)法正確，前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。

IV項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。26[單選題]投資者于交易日申購(gòu)某開放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11正確答案：A參考解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用=50000-500=49500元，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=49500/1.012=48,913.04。27[單選題]證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。

I宗教信仰

II性別

III血型

IV病史信息A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》第九條規(guī)定，誠(chéng)信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。28[單選題]不能召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10％以上的“基金份額持有人”就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而“基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)”、“基金管理人”和“托管人”都不召集的時(shí)候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。29[單選題]關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說(shuō)法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管正確答案：B參考解析：A、C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。材料題根據(jù)以下材料，回答30-32題

A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。30[單選題]關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說(shuō)法正確的是（）。查看材料A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標(biāo)的基金(除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，F(xiàn)OF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。

B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20％。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。31[單選題]A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是（）。查看材料A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)。

B項(xiàng)說(shuō)法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。32[單選題]C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說(shuō)法正確的是（）。查看材料A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過(guò)D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)。

D項(xiàng)，《證券投資基金法》無(wú)此規(guī)定。33[單選題]良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護(hù)教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育正確答案：B參考解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。34[單選題]張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。

I在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金

II在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回

III在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出

IV在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV正確答案：B參考解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。這一機(jī)制使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。35[單選題]基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。

I保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

II防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

III確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV保障基金從業(yè)人員的利益A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：

(一)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

(二)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

(三)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)36[單選題]公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。

I基金份額發(fā)售公告

II基金合同

III基金托管協(xié)議

IV基金招募說(shuō)明書A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。37[單選題]某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過(guò)程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以下說(shuō)法正確的是（）。

I張某違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德

II張某做法符合守法合規(guī)的要求

III李某違反了守法合規(guī)的要求

IV李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV正確答案：A參考解析：I項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，張某并沒有違反誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德。

IV項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。38[單選題]某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請(qǐng)C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.接受5億元贖回申請(qǐng)，其余5億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理正確答案：C參考解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。39[單選題]關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績(jī)，損害基金份額持有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對(duì)基金份額持有人并沒有影響。針對(duì)兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤B.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：“為充分保護(hù)基金份額持有人的利益”，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。故投資者甲和乙說(shuō)法錯(cuò)誤40[單選題]根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。41[單選題]以下屬于觸發(fā)披露基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。

Ⅰ對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

Ⅱ?qū)鸱蓊~的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

Ⅲ對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

Ⅳ對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：對(duì)于重大性的界定，我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”或者“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件。42[單選題]以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議C.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)D.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見正確答案：A參考解析：基金公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。43[單選題]中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨(dú)立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則正確答案：B參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)連續(xù)、有效地進(jìn)行。44[單選題]根據(jù)《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，公司在（）時(shí)向其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。

Ⅰ員工入職

Ⅱ員工離職

Ⅲ員工升職

Ⅳ員工調(diào)崗A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》第九條規(guī)定，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)，每年開展覆蓋全體工作人員的廉潔從業(yè)培訓(xùn)和教育，確保工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，提高工作人員廉潔意識(shí)，并在新員工入職、崗位調(diào)整、員工晉升時(shí)，向其傳達(dá)相應(yīng)的廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾。45[單選題]具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。

Ⅰ優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅱ優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅲ乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

Ⅳ不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。46[單選題]下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是（）。

I合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金

II交易型指數(shù)基金

III貨幣市場(chǎng)基金

IV基金中基金(FOF)A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案：B參考解析：適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)／跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金(FOF)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。47[單選題]投資者贖回1000份某開放式基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元正確答案：C參考解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=1000*1.2500=1250元

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1250*0.5%=6.25元

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=1250-6.25=1243.75元材料題48-50根據(jù)材料，回答下列三題。

某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金：基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。48[單選題]基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）查看材料A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人正確答案：C參考解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。49[單選題]某投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)了該基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額分別為（）。查看材料A.750元和50015份B.750元和50000份C.738.92元和49276.08份D.738.92元和49261.08份正確答案：C參考解析：

凈認(rèn)購(gòu)金額=50000/（1+1.5%）=49261.08元

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=50000-49261.08=738.92元

認(rèn)購(gòu)份額=（49261.08+15）/1=49276.08份50[單選題]基金管理人需編制的該基金定期報(bào)告包括（）。

Ⅰ2018年2季度報(bào)告

Ⅱ2018年3季度報(bào)告

Ⅲ2018年中期報(bào)告

Ⅳ2018年年度報(bào)告查看材料A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。但因2018年6月1日基金才成立，故該題選B項(xiàng)（Ⅱ、Ⅳ）。51[單選題]關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

Ⅱ證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則

Ⅲ組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色

Ⅳ嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)：

(一)集合理財(cái)、專業(yè)管理

(二)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

(三)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

(四)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

(五)獨(dú)立托管、保障安全52[單選題]私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。

Ⅰ確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)

Ⅱ確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容

Ⅲ確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失

Ⅳ確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV正確答案：B參考解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。53[單選題]基金宣傳推介材料的范圍包括（）。

I微信公眾號(hào)文章

II朋友圈廣告

Ⅲ信函

IV傳真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料；②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報(bào)、戶外廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

54[單選題]基金管理人在公募基金募集過(guò)程中需要完成的程序包含（）。

Ⅰ向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集注冊(cè)申請(qǐng)

Ⅱ收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集注冊(cè)的核準(zhǔn)文件后，組織基金發(fā)行，發(fā)布基金發(fā)售公告等法律文件

Ⅲ在基金募集完成后，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告

IV在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新基金的備案確認(rèn)文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤55[單選題]基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的D.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。56[單選題]以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某基金公司通過(guò)其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶銷售貨幣市場(chǎng)基金C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格。57[單選題]某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請(qǐng)，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請(qǐng)，對(duì)于個(gè)人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）

Ⅰ客戶利益優(yōu)先

Ⅱ公平對(duì)待客戶

Ⅲ不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

Ⅳ不得欺詐客戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：客戶至上的基本要求：1.客戶利益優(yōu)先；2.公平對(duì)待客戶。

客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。58[單選題]關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益

Ⅱ基金監(jiān)管也應(yīng)對(duì)投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護(hù)

Ⅲ中小投資者在基金市場(chǎng)中處于弱勢(shì)地位，需要基金監(jiān)管的保護(hù)

IV基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護(hù)，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場(chǎng)上，投資人多處于弱勢(shì)地位，相對(duì)于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。因此，基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對(duì)待。同時(shí)，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。59[單選題]關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。60[單選題]某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為:低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)正確答案：B參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤61[單選題]基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

Ⅰ合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求

Ⅱ全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

Ⅲ商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)

IV適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。

(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

(4)適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。62[單選題]關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。63[單選題]關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受“申購(gòu)”并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。基金管理人應(yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。64[單選題]關(guān)于公募基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.同一基金通過(guò)不同銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)，如果申購(gòu)費(fèi)率打折不同，凈值也會(huì)不同B.同一基金申購(gòu)費(fèi)在前端和后端兩種收費(fèi)方式下，基金凈值相同C.同一貨幣市場(chǎng)基金A類份額與B類份額銷售服務(wù)費(fèi)通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的A類基金份額和收取銷售服務(wù)費(fèi)的C類基金份額，基金凈值相同正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，根據(jù)基金合同規(guī)定，基金的申購(gòu)費(fèi)用會(huì)有一部分并入基金資產(chǎn)中，這就會(huì)導(dǎo)致凈值不同。65[單選題]某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）。A.得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項(xiàng)目被泄露后，立即通知相關(guān)部門B.當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D.應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果正確答案：A參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補(bǔ)救措施，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。66[單選題]按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

I權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益

II登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字

III披露基金投資避險(xiǎn)策略

IV合作機(jī)構(gòu)祝賀基金成立的賀辭A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III正確答案：B參考解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

(2)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。

(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。67[單選題]根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（）。A.公募基金管理業(yè)務(wù)B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金托管業(yè)務(wù)D.投資顧問業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)?；鸸芾砉具€可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。故B項(xiàng)符合題意68[單選題]關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨笳_答案：B參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。69[單選題]關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無(wú)關(guān)正確答案：A參考解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。B、D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

基金合同對(duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。法律規(guī)定非公開募集基金的基金合同的必備條款，有利于投資者權(quán)益的保護(hù)。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤70[單選題]A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過(guò)A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對(duì)上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的包括（）。

IA沒有謹(jǐn)慎勤勉地履行管理人職責(zé)

IIA沒有獨(dú)立自主地進(jìn)行投資決策

IIIA根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問

IVA依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任因委托B投資顧問而免除A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III正確答案：B參考解析：III項(xiàng)，投資決策權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。

IV項(xiàng)，管理人委托投資顧問提供投資建議服務(wù)，依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除。71[單選題]關(guān)于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤72[單選題]私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）

I資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達(dá)到規(guī)定要求

II具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

III單只基金認(rèn)購(gòu)金額不低于200萬(wàn)元

IV單只基金合格投資者累計(jì)不超過(guò)100人A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。73[單選題]以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。

I基金管理人

II基金托管銀行

III基金代銷銀行

IV基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。故答案為D。74[單選題]根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣恕⑼泄苋艘蚬餐袨榻o基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？（）A.基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人按其過(guò)錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任D.由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。75[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)正確答案：D參考解析：普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。76[單選題]基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購(gòu)買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易正確答案：A參考解析：根據(jù)題干描述，A項(xiàng)符合題意。77[單選題]基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.獲取客戶身份信息B.與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成C.明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)D.為投資者提供售后服務(wù)正確答案：B參考解析：B項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形。78[單選題]關(guān)于合規(guī)管理對(duì)基金公司運(yùn)營(yíng)的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.降低重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤(rùn)最大化正確答案：D參考解析：隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。79[單選題]關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D.FOF可以投資分級(jí)基金正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)。

B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi)。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品。

80[單選題]普通基金的份額登記時(shí)間通常是（），QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日正確答案：B參考解析：對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。81[單選題]某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。

I設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門

Ⅱ向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

Ⅲ對(duì)投訴電話進(jìn)行錄音

Ⅳ保存重要客戶的投訴記錄A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。82[單選題]關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)正確答案：D參考解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤83[單選題]關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤84[單選題]關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ按照運(yùn)作方式，投資基金分為一對(duì)一型和一對(duì)多型

Ⅱ按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型

Ⅲ按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型

Ⅳ按照投資對(duì)象，投資基金分為傳統(tǒng)型和另類型A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV正確答案：C參考解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。通常，人們把投資于公開市場(chǎng)交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)的表述有誤，故選C。85[單選題]某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后端收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有年限至少超過(guò)（）年，則基金管理人可免收其認(rèn)購(gòu)費(fèi)。A.3B.1C.2D.5正確答案：A參考解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。86[單選題]以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠(chéng)信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C.董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤正確答案：D參考解析：將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績(jī)效工作和高管人員競(jìng)聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全體員工對(duì)合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進(jìn)而自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤87[單選題]某證券公司發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向以下哪個(gè)投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)元的公司職員B.具有3年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬(wàn)元的自由職業(yè)者C.具有3年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生正確答案：A參考解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。88[單選題]證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、對(duì)證券進(jìn)行深入分析B.為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定