2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題二

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題二1[單選題]（江南博哥）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是（）。A.在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則B.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知C.基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.對于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年正確答案：D參考解析：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。D項說法錯誤

在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。A項說法正確

在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。B項說法正確

基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。C項說法正確2[單選題]某公司通過培訓(xùn)、考試等方式來加強員工對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的認(rèn)識，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）。A.完善銷售人員招聘程序B.建立員工培訓(xùn)制度C.加強對銷售人員的日常管理D.建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。3[單選題]關(guān)于基金財產(chǎn)的運作，以下合規(guī)的是（）。A.購買基金管理人的股權(quán)B.用于承銷公開發(fā)行的債券和股票C.購買上市公司的定向增發(fā)股票D.用于設(shè)立合伙企業(yè)正確答案：C參考解析：基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。4[單選題]開放式基金與封閉式基金的價格形成方式不同，其中開放式基金的買賣價格是以（）為基礎(chǔ)。A.二級市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值正確答案：B參考解析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。5[單選題]下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，說法錯誤的是（）。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上D.管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項正確答案：B參考解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務(wù)的規(guī)定，在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。故B項說法錯誤6[單選題]基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）等部分。

Ⅰ．基金的市場營銷

Ⅱ．基金的投資管理

Ⅲ．基金的運營管理

Ⅳ．基金的后臺管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。7[單選題]（）是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信正確答案：B參考解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。8[單選題]基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，基金職業(yè)道德的核心規(guī)范為（）。A.忠誠盡責(zé)B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)正確答案：C參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。9[單選題]基金投資者可以分為個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類，下列不屬于機(jī)構(gòu)投資者與個人投資者的區(qū)別的是（）。A.投資來源B.投資目標(biāo)C.投資方向D.投資方式正確答案：D參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個人投資者不同，在投資來源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。10[單選題]更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3正確答案：D參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。11[單選題]下列哪一項不屬于基金與銀行儲蓄存款的差別?（）A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.投資方向不同D.信息披露程度不同正確答案：C參考解析：基金與銀行儲蓄存款的差異：

(1)性質(zhì)不同；

(2)收益與風(fēng)險特性不同；

(3)信息披露程度不同。12[單選題]當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5％B.10％C.1％D.7％正確答案：B參考解析：當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。13[單選題]金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在（）。

Ⅰ.外部性問題

Ⅱ.脆弱性問題

Ⅲ.不完全競爭問題

Ⅳ.信息不對稱問題A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

（1）外部性問題

（2）脆弱性問題

（3）不完全競爭問題

（4）信息不對稱問題14[單選題]基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。15[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，會對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。下列不屬于基本客戶風(fēng)險等級劃分類別的是（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級正確答案：B參考解析：基金客戶風(fēng)險等級至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個等級。16[單選題]下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)，說法錯誤的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立3個月內(nèi)有無違規(guī)行為發(fā)生正確答案：D參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：

①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。

②基金的歷史規(guī)模和持倉比例。

③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。

④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。17[單選題]下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異正確答案：B參考解析：不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。故B項說法錯誤18[單選題]在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立和完善的制度包括（）。

Ⅰ．資產(chǎn)分離制度

Ⅱ．崗位分離制度

Ⅲ．內(nèi)部監(jiān)控制度

Ⅳ．信息溝通制度A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。19[單選題]衍生工具市場是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場。下列選項中，（）不是衍生金融工具。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。20[單選題]公開披露的基金信息不包括（）。A.基金主要投資人的個人基本信息B.臨時報告C.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值正確答案：A參考解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。21[單選題]從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。

Ⅰ．主動管理主動型FOF

Ⅱ．主動管理被動型FOF

Ⅲ．被動管理主動型FOF

Ⅳ．被動管理被動型FOFA.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：從運作模式而言FOF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。22[單選題]下列選項中，說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)C.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金管理人D.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開正確答案：B參考解析：B項說法錯誤，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。23[單選題]私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20正確答案：B參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。24[單選題]下列關(guān)于股票基金的類型，說法不正確的是（）。A.一種股票可能同時具有兩種以上的屬性，一只股票基金也可以被歸為不同的類型B.按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類C.按股票市值的大小可將股票基金分為小盤股票基金和大盤股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金均屬于行業(yè)股票基金正確答案：C參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。與此相適應(yīng)，專注于投資小盤股票的基金就稱為小盤股票基金。類似地，有中盤股票基金與大盤股票基金之分。故C項說法不正確25[單選題]下列關(guān)于道德的說法正確的有（）。

Ⅰ．不同的社會有不同的道德

Ⅱ．現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記

Ⅲ．道德約束全體社會成員可以做什么、不可以做什么和怎樣做

Ⅳ．道德規(guī)范只能表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅳ項說法錯誤，道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。26[單選題]我國公募基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（），且必須為實繳貨幣資本。A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.3億元人民幣D.5億元人民幣正確答案：B參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。27[單選題]下列屬于基金宣傳推介材料的有（）。

Ⅰ.公開出版資料

Ⅱ.宣傳單、手冊、信函、傳真

Ⅲ.海報、戶外廣告

Ⅳ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：

①公開出版資料；

②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；

③海報、戶外廣告；

④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；

⑤通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。28[單選題]基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其會員包括普通會員、觀察會員、特別會員和（）。A.預(yù)約會員B.聯(lián)席會員C.臨時會員D.終身會員正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。29[單選題]下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，說法不正確的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)基金管理人的利益B.規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件C.規(guī)范證券投資基金活動，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求D.進(jìn)一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)正確答案：A參考解析：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。同時，基金監(jiān)管對于基金市場相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。故A項說法不正確30[單選題]投資人在認(rèn)購開放式基金時，采?。ǎ┑姆绞?。A.份額認(rèn)購B.金額認(rèn)購C.數(shù)量認(rèn)購D.以上都是正確答案：B參考解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。31[單選題]下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.基金信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C.基金信息披露有利于提高證券市場的效率D.基金信息披露在防止信息濫用方面作用不甚明顯，只能夠小范圍短時間內(nèi)防止信息濫用正確答案：D參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：

1、有利于投資者的價值判斷。

2、有利于防止利益沖突與利益輸送。

3、有利于提高證券市場的效率。

4、能有效防止信息濫用。32[單選題]金融市場可分為貨幣市場和資本市場，其中資本市場是指融資期限在（）的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上正確答案：C參考解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。33[單選題]可擴(kuò)展商業(yè)報告語言(XBRL)是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是（）的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.監(jiān)管動態(tài)B.行業(yè)自律C.財務(wù)信息交換D.以上都不是正確答案：C參考解析：XBRL(可擴(kuò)展商業(yè)報告語言）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。34[單選題]下列關(guān)于開放式基金申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.申購份額=凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值B.凈申購金額=申購金額÷(1-申購費率)C.申購費用=申購金額+凈申購金額D.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值正確答案：A參考解析：B項的正確表述為：凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)。

C項的正確表述為：申購費用=申購金額-凈申購金額。

D項的正確表述為：贖回金額=贖回總額-贖回費用。35[單選題]企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ．內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定

Ⅱ．事項識別、風(fēng)險評估

Ⅲ．風(fēng)險應(yīng)對、控制活動

Ⅳ．信息與溝通、行為監(jiān)控A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。36[單選題]下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報告D.基金凈值公告正確答案：A參考解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報告附注等內(nèi)容。37[單選題]基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。其中忠誠盡責(zé)是調(diào)整（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)B.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)C.基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管D.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管正確答案：B參考解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。38[單選題]基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元正確答案：C參考解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。39[單選題]證券交易所對在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件和程序、信息披露的要求等方面的監(jiān)管，屬于證券交易所對（）的監(jiān)管。A.基金份額上市交易B.基金投資行為C.基金流通D.基金評估正確答案：A參考解析：證券交易所對基金份額上市交易的監(jiān)管，我國上海證券交易所、深圳證券交易所都制定有《證券投資基金上市規(guī)則》以及其他類型基金的業(yè)務(wù)指引，對在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件和程序、信息披露的要求等均有具體規(guī)定。40[單選題]以下說法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)正確答案：C參考解析：C項說法正確，誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素。

A項說法錯誤，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

B項說法錯誤，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)。

D項說法錯誤，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。41[單選題]自（）首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來，加強基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強。A.2005年B.2006年C.2007年D.2008年正確答案：C參考解析：自2007年首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來，加強基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強。42[單選題]按交割期限的不同，金融市場可分為（）。A.國內(nèi)金融市場和國際金融市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場正確答案：C參考解析：金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

金融市場按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

金融市場按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場（一級市場）和流通市場（二級市場）。

金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。43[單選題]中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。A.7；12B.12；12C.15；15D.12：24正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。44[單選題]基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的（）中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。A.財務(wù)報告B.業(yè)務(wù)報告C.銷售報告D.監(jiān)察稽核報告正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。45[單選題]基金管理人進(jìn)行信息披露時，應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.60B.90C.45D.15正確答案：B參考解析：基金管理人進(jìn)行信息披露時，應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。46[單選題]避險策略基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C(jī).投資本金D.補償本金正確答案：C參考解析：避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。47[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有的行為包括（）。

Ⅰ.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂

Ⅱ.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

Ⅲ.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

Ⅳ.募集期間對認(rèn)購費率打折A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；（Ⅰ項正確）

（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；（Ⅱ項正確）

（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；

（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（Ⅲ項正確）

（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。48[單選題]當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易正確答案：B參考解析：當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。49[單選題]下列關(guān)于管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵守的原則，說法錯誤的是（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護(hù)公司的獨立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程正確答案：B參考解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括：

（1）展現(xiàn)良好的職業(yè)操守。

（2）維護(hù)公司的獨立性和完整性。

（3）完善內(nèi)部控制制度和流程。

（4）公平對待股東和客戶。50[單選題]基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸（）所有。A.基金管理人B.基金投資者C.基金托管人D.基金經(jīng)理正確答案：B參考解析：基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。51[單選題]在自律管理下，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)的是（）。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正確答案：A參考解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所依法可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等。52[單選題]下列關(guān)于基金宣傳推介材料的其他規(guī)范，說法正確的是（）。

Ⅰ．股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作

Ⅱ．購買貨幣市場基金不等于將資金作為存款存放在銀行

Ⅲ．基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確

Ⅳ．中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出推薦或者保證A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：以上選項說法均正確。

基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。

基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。53[單選題]職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性正確答案：A參考解析：職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。54[單選題]ETF具有的特點表現(xiàn)為（）。

Ⅰ．被動操作指數(shù)基金

Ⅱ．獨特的實物申購、贖回機(jī)制

Ⅲ．實行一級市場與二級市場并存的交易制度

Ⅳ．1天提供1次基金凈值報價A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：ETF具有下列三大特點：①被動操作指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機(jī)制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。55[單選題]（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告正確答案：B參考解析：開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。56[單選題]下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算C.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體D.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算正確答案：C參考解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。57[單選題]基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前（）個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A.1B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。58[單選題]忠誠盡責(zé)是基金職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成內(nèi)容之一，其要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

Ⅰ．忠誠廉潔

Ⅱ．勤勉盡責(zé)

Ⅲ．無私奉獻(xiàn)

Ⅳ．服務(wù)群眾A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責(zé)。59[單選題]下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購程序，說法錯誤的是（）。A.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.在資金賬戶存入足夠資金C.以“份額”為單位提交認(rèn)購申請D.通過比例配售份額基金正確答案：D參考解析：封閉式基金的認(rèn)購程序：

1、開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

2、在資金賬戶存入足夠資金

3、以“份額”為單位提交認(rèn)購申請60[單選題]基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，需體現(xiàn)的原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.公平原則C.授權(quán)清晰原則D.適時性原則正確答案：B參考解析：基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾個原則：

(一)相互制約和不相容職責(zé)分離原則。

(二)授權(quán)清晰原則。

(三)適時性原則。61[單選題]合規(guī)管理是基金管理人持續(xù)、健康、穩(wěn)定運行和發(fā)展的重要手段。以下選項中，（）是基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。A.確?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化B.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險C.確保基金管理人持續(xù)正常經(jīng)營D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。62[單選題]下列關(guān)于ETF的特點，說法不正確的是（）。A.ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點B.ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金C.ETF具有獨特的實物申購、贖回機(jī)制D.ETF只能在一級市場上交易正確答案：D參考解析：ETF具有下列三大特點：

①被動操作指數(shù)基金。

②獨特的實物申購、贖回機(jī)制。

③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。故D項說法不正確63[單選題]封閉式基金的發(fā)售方式一般有（）。A.集中發(fā)售和分散發(fā)售B.公開發(fā)售扣非公開發(fā)售C.一次性發(fā)售和多次發(fā)售D.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售正確答案：D參考解析：封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。64[單選題]基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A.保護(hù)投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動為切入點和著力點，才能切實保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。65[單選題]基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50％B.60％C.80％D.100％正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。66[單選題]基金從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A.老老實實做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B.法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學(xué)習(xí)C.懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益D.工作之后再簽合同也沒關(guān)系正確答案：C參考解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。

守法合規(guī)的基本要求：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。67[單選題]（）與房地產(chǎn)一樣也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.平衡型基金正確答案：C參考解析：與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。68[單選題]下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。

Ⅰ．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

Ⅱ．在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

Ⅲ．可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ．不得以個人名義接受投資者的款項A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。69[單選題]（）指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。70[單選題]在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率。其中，貨幣型基金一般認(rèn)購費為（）。A.0B.0．5％C.1％D.1．5％正確答案：A參考解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認(rèn)購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費為0。71[單選題]下列關(guān)于保守秘密的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密

Ⅱ．在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息

Ⅲ．不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

Ⅳ．不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：

1、應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

2、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

3、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。72[單選題]為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.2／3B.1／3C.2／5D.4／5正確答案：A參考解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。73[單選題]下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。

Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ正確答案：D參考解析：公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。74[單選題]我國第一只開放式基金的名稱為（）。A.安華創(chuàng)新B.華安創(chuàng)新C.基金開元D.基金金泰正確答案：B參考解析：2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。75[單選題]下列關(guān)于基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息管理要求的說法，不正確的是（）。A.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對易發(fā)生客戶信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充分排查B.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保客戶信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露C.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權(quán)或同意的可能后果，并在客戶簽署協(xié)議時提醒其注意上述提示D.如果得到口頭承諾，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息正確答案：D參考解析：D項說法錯誤，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。76[單選題]基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起_____日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起_____日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。（）A.10：15B.10；10C.15；10D.15；15正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。77[單選題]下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。

Ⅰ．契約型基金具有法人資格

Ⅱ．公司型基金不具有法人資格

Ⅲ．契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

Ⅳ．公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ正確答案：B參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：

①法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

②投資者的地位不同。

③基金組織方式和營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金。公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。78[單選題]中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于（）正式成立。A.2001年8月B.2004年12月C.2012年6月D.2013年3月正確答案：C參考解析：為適應(yīng)基金行業(yè)快速發(fā)展的需要，回應(yīng)基金行業(yè)要求成立獨立的行業(yè)協(xié)會的呼聲，促進(jìn)基金行業(yè)自律和服務(wù)功能的發(fā)揮，2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。79[單選題]下列開放式基金與封閉式基金的說法，正確的是（）。

Ⅰ.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定

Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通

Ⅲ.開放式基金強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)

Ⅳ.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長期投資A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：80[單選題]證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.1B.3C.6D.12正確答案：C參考解析：證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。81[單選題]關(guān)于基金年度報告，下列說法錯誤的是（）。A.關(guān)于正文與摘要的披露，目前基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式B.在基金的各項財務(wù)指標(biāo)中，凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)C.目前法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以文字形式披露基金的凈值表現(xiàn)D.基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)正確答案：C參考解析：目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。故C項說法錯誤82[單選題]下列關(guān)于增長型基金和收入型基金的風(fēng)險收益的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風(fēng)險大、收益低；收入型基金的風(fēng)險小、收益較高B.收入型基金的風(fēng)險大、收益高；增長型基金的風(fēng)險小、收益較低C.增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低D.收入型基金的風(fēng)險大、收益低；增長型基金的風(fēng)險小、收益較高正確答案：C參考解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。83[單選題]基金客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，其需遵循的原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.事無巨細(xì)原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則正確答案：B參考解析：基金客戶服務(wù)的原則：

①投資者利益優(yōu)先原則。

②有效溝通原則。

③安全第一原則。

④專業(yè)規(guī)范原則。

⑤適當(dāng)性管理原則。84[單選題]近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化和（）兩個方面。A.機(jī)構(gòu)多元化B.主體多樣化C.產(chǎn)品多樣化D.操作簡便化正確答案：A參考解析：近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個方面。85[單選題]將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累計市值占市場總市值（）以下的公司歸為小盤股。A.5％B.10％C.15％D.20％正確答案：D參考解析：將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值排名靠后、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。86[單選題]關(guān)于基金的合同生效，下列說法正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起15日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資B.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起5個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)C.自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A項說法錯誤

中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。B項說法錯誤

自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。C項說法錯誤87[單選題]基金年度報告披露的持有人信息包括（）。

Ⅰ．所有上市基金持有人的名稱

Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)

Ⅲ．持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額

Ⅳ．上市基金前10名持有人的持有份額及占總份額的比例A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金年度報告披露的持有人信息主要有：

①上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

②持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。

③持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額。88[單選題]關(guān)于不存在母基金份額的分級基金所具有的特點，以下說法不正確的是（）。A.必然不采取份額配對轉(zhuǎn)換機(jī)制B.必然采取份額配對轉(zhuǎn)換機(jī)制C.其披露的基礎(chǔ)份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況D.存在一定的失真正確答案：B參考解析：不存在母基金份額的分級基金具有兩個特點：一是必然不采取份額配對轉(zhuǎn)換機(jī)制，二是其披露的基礎(chǔ)份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況，存在一定的失真。故B項說法不正確89[單選題]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以采取的措施不包括（）。A.約見談話B.公開譴責(zé)C.向中國證監(jiān)會報告D.向警察局報告正確答案：D參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。90[單選題]（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.獨立性原則B.公正性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則正確答案：C參考解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。91[單選題]關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。A.可以在場外申購贖回B.絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC.可以對ETF部分計提管理費D.可以提供定期定額投資等方式來介入ETF的運作正確答案：C參考解析：C項說法錯誤，根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對E