2021反洗錢考試題庫(kù)及答案

反洗錢考試題庫(kù)及答案一、判斷題任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國(guó)人民銀行。（對(duì)）反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）按《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作?？蛻羯矸葑R(shí)別也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó)名稱。（錯(cuò)）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（對(duì)）對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì)）客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）代理他人存入5萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬元（含1萬元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（對(duì)）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）注：.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對(duì)）客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)）注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）32.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)（對(duì)）。對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。（錯(cuò)）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)。反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國(guó)內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)）非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）二、單選題對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為下列不屬于洗錢特征的是。（C）A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。D偽造商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.以上都是我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：C金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2003］第1號(hào)）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2007］第1號(hào)）反洗錢法D.中國(guó)人民銀行法客戶身份識(shí)別又稱。（B）客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核?C每月B.每季度C.每半年D.每年《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng).幾筆交易的平均時(shí)間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？⑻可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是。（C）應(yīng)登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息應(yīng)登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。（B）A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：C處二十萬元以上二百萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款處二十萬元以上五十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。(B)由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：(A)責(zé)令限期改正處二十萬元以上五十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？(C)不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部;C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：B處二十萬元以上五十萬元以下罰款責(zé)令限期改正對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：D責(zé)令限期改正處五十萬元以上二百萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢資源的充足性通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：D人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：B24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：CA.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)工作日。(B)A.5B.10C.3D.15中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。AA.5B.10C.3D.15三、多選題：洗錢的一般特征包括：ABDEA獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性C洗錢的跨國(guó)性特征D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用洗錢的三個(gè)階段包括：ACEA放置階段B處置階段C離析階段D分析階段E融合階段洗錢的主要方式包括：ABCDEA利用金融機(jī)構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括(ABCDE)按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核實(shí)結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶身份資料。對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入?？蛻羯矸葑R(shí)別，也稱：BE客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶合規(guī)檢查客戶盡職調(diào)查商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?ACD為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元現(xiàn)金匯款為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付提取現(xiàn)金5萬元M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施?BDE應(yīng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)C.應(yīng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)登記：ACD匯款人的姓名或者名稱匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼匯款人的賬號(hào)匯款人的住所匯款人的職業(yè)和工作單位金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施?ACD匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件?ABCD單筆5萬元以上取現(xiàn)B.單筆5萬元以上存現(xiàn)C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn)單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶：ABCDEA.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：(ABCD)A.客戶名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍；B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限;控股股東或者實(shí)際控制人；法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是：ABCD客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：ABCDE客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。大額資金交易具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCD單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上跨境交易。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存的交易記錄包括：ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成?ABCD