綜合金融增員意愿啟動課件1

借平臺立霸業(yè)借平臺2一、科技發(fā)展日新月異，科技的力量已經(jīng)深深影響各行各業(yè)的發(fā)展和格局。不能順應(yīng)科技發(fā)展并讓科技為己用將勢必會被時代淘汰諾基亞的潰敗柯達(dá)破產(chǎn)風(fēng)波日系電器名牌集體沉淪諾基亞——曾經(jīng)全球市場占有率超50%的手機產(chǎn)業(yè)霸主最終被微軟收購曾經(jīng)在傻瓜機時代的皇者迷失在數(shù)碼機時代，2013年底申請破產(chǎn)保護(hù)日本著名品牌SONY、松下紛紛未抓住互聯(lián)網(wǎng)時代機遇而敗下陣來，市場份額銳減2一、科技發(fā)展日新月異，科技的力量已經(jīng)深深影響各行各業(yè)的發(fā)展3淘寶改變生活三星騰飛微信大爆發(fā)三星13年二季度全球手機市場占有率達(dá)到30%，單季度手機出貨量超2億部，超過2-4位產(chǎn)商之和。阿里巴巴旗下淘寶2013年“雙11”單日營業(yè)額超350億，余額寶理財產(chǎn)品不到半年超越1000億元，徹底改變生活方式?！拔⑿耪碱I(lǐng)TOT市場絕大部分份額。不到一年用戶超3億，且不斷深入支付領(lǐng)域、接入商戶服務(wù)，客戶粘性不斷增大。以互聯(lián)網(wǎng)為代表的現(xiàn)代科技，給人們的工作、生活、整個社會的文化、經(jīng)濟(jì)、各行各業(yè)帶來了巨大的變革，已成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。平安必須趁勢而上，把握科技帶來的發(fā)展契機3淘寶改變生活三星騰飛微信大爆發(fā)三星13年二季度全球手機市場保險營銷員客戶對于金融產(chǎn)品的銷售需求平安集團(tuán)未來發(fā)展戰(zhàn)略需求國家政策制度下的行業(yè)需求二、未來互聯(lián)網(wǎng)時代下的金融行業(yè)，保險營銷員仍然發(fā)揮著不可替代的作用4保險營銷員客戶對于金融產(chǎn)品的銷售需求平安集團(tuán)未來發(fā)展戰(zhàn)略需求十八屆三中全會《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》中力挺保險業(yè)，打開了保險行業(yè)的發(fā)展空間，提出加快發(fā)展企業(yè)商業(yè)保險，構(gòu)建多層次社會保障體系國家政策制度下的市場行業(yè)需求構(gòu)建多層次的社會保障體系，實質(zhì)性推動商業(yè)保險的發(fā)展隨著社會保障體系的重構(gòu)和稅延型養(yǎng)老實行，商業(yè)養(yǎng)老保險保費增長同時拉動壽

險保費增長在宏觀環(huán)境引導(dǎo)下，市場空間潛力巨大，需要業(yè)務(wù)隊伍抓住機遇，提升銷售技能，專業(yè)服務(wù)客戶，做好市場及客戶需求的綜合理財規(guī)劃5國家政策制度下的行業(yè)需求十八屆三中全會《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》保險營銷的本質(zhì)是與客戶的面對面交流與溝通，未來金融、保險產(chǎn)品將會復(fù)雜化、個性化，客戶需要更加專業(yè)的、量身定制的服務(wù)客戶對于金融產(chǎn)品的銷售需求保險營銷的本質(zhì)是與客戶的面對面交流與溝通，未來金融、保險產(chǎn)品傳統(tǒng)金融是金融企業(yè)的根基，發(fā)展和研究科技，是更好的為傳統(tǒng)金融服務(wù)；集團(tuán)綜合金融發(fā)展美好愿景的實現(xiàn)依賴于全體保險營銷員向綜合金融客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)型平安集團(tuán)未來發(fā)展戰(zhàn)略需求傳統(tǒng)金融是金融企業(yè)的根基，發(fā)展和研究科技，是更好的為傳統(tǒng)金融8三、緊跟科技革新的步伐，公司未來將秉承“隊伍為基、價值經(jīng)營、引領(lǐng)市場”的發(fā)展策略，幫助我們的業(yè)務(wù)伙伴插上科技的翅膀，助力騰飛人力穩(wěn)步成長收入穩(wěn)步提升內(nèi)涵式發(fā)展外延式發(fā)展政策支持銷售支持隊伍為基、價值經(jīng)營、引領(lǐng)市場8三、緊跟科技革新的步伐，公司未來將秉承“隊伍為基、價值經(jīng)營外延式發(fā)展三級機構(gòu)大型化推動網(wǎng)點發(fā)展根據(jù)各發(fā)展階段的機構(gòu)實施差異化策略：主要分為平衡發(fā)展型和人力驅(qū)動型機構(gòu)內(nèi)涵式發(fā)展穩(wěn)增員：資源投入；推動晉升工程；落實增員平臺的安裝人力規(guī)模穩(wěn)步增長——未來公司將通過分類發(fā)展，以機構(gòu)和網(wǎng)點大型化為主要驅(qū)動力，對不同發(fā)展階段的機構(gòu)實施差異化的策略支持，夯實增員和留存平臺，推動代理人隊伍穩(wěn)步增長促留存：搭建新人養(yǎng)成體系，持續(xù)優(yōu)化新人生產(chǎn)線抓基礎(chǔ)：加強綜合管理評價體系的推動9外延式發(fā)展三級機構(gòu)大型化根據(jù)各發(fā)展階段的機構(gòu)實施差異化策略：政策支持銷售支持人均收入翻番——未來我們將通過加大政策投入，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、強化主顧開拓支持、科技創(chuàng)新應(yīng)用及推動綜合金融發(fā)展等銷售方面支持推動人均收入的提升，幫助業(yè)務(wù)伙伴提升整體收入水平基本法版本升級加大營銷政策投入，特別是對高績效人群的支持加大對新人的投入，提高訓(xùn)練津貼加大對高績效隊伍人群投入，重點推動鉆石俱樂部經(jīng)營和分層級的績優(yōu)組織體系運作優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提升產(chǎn)品傭金率深化客戶經(jīng)營主顧開拓活動客戶經(jīng)營開發(fā)科技創(chuàng)新應(yīng)用個險E化平臺完善綜合金融E化平臺完善綜合金融領(lǐng)先強化客戶經(jīng)理俱樂部的運作擴大業(yè)務(wù)覆蓋范圍，豐富綜合金融產(chǎn)品線10政策支持銷售支持人均收入翻番——未來我們將通過加大政策投入，銷售支持——優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)通過不斷豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)滿足不同層級的客戶需求，提高產(chǎn)品的市場競爭力；推動保障型產(chǎn)品，提升產(chǎn)品傭金率水平，幫助業(yè)務(wù)伙伴提升收入11豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)滿足不同層級的客戶需求產(chǎn)品覆蓋身故、重疾、以外、教育、醫(yī)療、儲蓄、養(yǎng)老等各方面，提升產(chǎn)品競爭力加強保障型產(chǎn)品推動提升產(chǎn)品傭金率加強護(hù)身福、平安福等高傭金率產(chǎn)品推動提升常青樹產(chǎn)品傭金率銷售支持——優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)11豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提升產(chǎn)品傭金率12客戶經(jīng)營開發(fā)主顧開拓活動推動季度主顧開拓活動，提高貨課質(zhì)量，加強客戶體驗保單回執(zhí)、老客戶服務(wù)、問卷調(diào)查開拓活動通過最佳客戶體驗，助力服務(wù)式營銷，深度開發(fā)壽險客戶集團(tuán)內(nèi)非壽險客戶開發(fā)，搭建客戶開發(fā)管理平臺推動客戶遷徙，讓客戶擁有平安多個綜合金融產(chǎn)品銷售支持——經(jīng)營客戶積累未來公司將持續(xù)推動主顧開拓活動，強化服務(wù)升級，圍繞客戶為中心，提供給客戶最佳體驗，業(yè)務(wù)伙伴經(jīng)營好自身客戶,提升收入及產(chǎn)能12客戶經(jīng)營開發(fā)主顧開拓活動推動季度主顧開拓活動，提高貨課質(zhì)13科技創(chuàng)新應(yīng)用E增員平臺口袋E行銷天下通銷售支持——科技創(chuàng)新應(yīng)用（1/6）深度應(yīng)用科技創(chuàng)新，構(gòu)建全方位支持業(yè)務(wù)伙伴銷售、學(xué)習(xí)、管理和服務(wù)的E化平臺壹錢包E學(xué)習(xí)13科技創(chuàng)新E增員平臺口袋E行銷天下通銷售支持——科技創(chuàng)新應(yīng)

客戶管理??????投保管理快捷服務(wù)業(yè)績追蹤拜訪管理需求分析隨緣收集業(yè)績活動量傭金考核約談接觸EPASS測試面談培訓(xùn)與考試簽約入司新人入司全過程跟進(jìn)人員管理新人業(yè)績追蹤考勤管理團(tuán)隊管理無縫對接進(jìn)度查詢回銷處理保全續(xù)收理賠資訊分享口袋E行銷“口袋E行銷”：是E行銷平臺在智能手機端功能延展，幫助業(yè)務(wù)伙伴實現(xiàn)客戶管理、投保管理等六大模塊（2/6）常用規(guī)則投保、理賠保全、續(xù)收談資類理財、健康少兒、養(yǎng)老早會素材特色、游戲理念、知識客戶管理??投保管理快捷服務(wù)業(yè)績追蹤拜訪管理需求分析隨“天下通”平臺：基于手機端的“即時通訊平臺”，是平安自己的“微信”平臺；能幫助業(yè)務(wù)伙伴、公司及客戶實現(xiàn)內(nèi)部交流、信息互通、在線服務(wù)等（3/6）天下通平臺業(yè)務(wù)伙伴內(nèi)勤人員客戶預(yù)置群組，方便溝通日常宣導(dǎo)，經(jīng)營管理群組討論考勤處理工資查詢保單服務(wù)產(chǎn)品推薦知識解答、業(yè)務(wù)推動日常溝通，售后服務(wù)15“天下通”平臺：基于手機端的“即時通訊平臺”，是平安自己的““E增員”平臺：以增員活動為主線，構(gòu)建E化增員平臺，其包括“人才庫”等四大模塊，幫助業(yè)務(wù)伙伴從增員選擇到新人入司提供全程E化支持（4/6）增員“人才庫”增員“指南針”增員“資訊通”增員“工具箱”增員對象信息建立及管理新建人員信息（多渠道信息集合）人員信息管理進(jìn)展?fàn)顩r增員篩選(E-PASS)增員人力追蹤報表增員人系列：直觀展示增員利益培植增員欲望對增員對象：公司行業(yè)介紹啟發(fā)加盟意愿（《偉大的事業(yè)》）對不同人群提供個性化資訊激發(fā)入職意愿部經(jīng)理面談記錄增加約訪接觸記錄模塊增員活動進(jìn)度狀態(tài)記錄對接及展示增加納入活動量管理環(huán)節(jié)約談接觸職代崗培訓(xùn)支持代理人模擬考試啟動被增員人入職意愿對增員人：組織發(fā)展美好前景呈現(xiàn)（《組織發(fā)展心路史》、《增員就是生產(chǎn)力》）優(yōu)化規(guī)范增員流程強化被增員人入職意愿《增員與財富》（動態(tài)展示基本法利益）《叩響財富之門》）（利益吸引）《非凡人生》（展示平安職涯發(fā)展）16“E增員”平臺：以增員活動為主線，構(gòu)建E化增員平臺，其包括“第一階段：“資訊分享”(2013年12月)第二階段：“課程自學(xué)”“遠(yuǎn)程教學(xué)”(2014年8月)整體計劃“課程自學(xué)”、“遠(yuǎn)程教學(xué)”模塊上線，實現(xiàn)隊伍自我學(xué)習(xí)/測試以及線上遠(yuǎn)程教學(xué)“資訊分享”模塊上線，支持最佳實踐案例在系統(tǒng)內(nèi)的分享與傳播21“E學(xué)習(xí)”平臺：在13年上線“資訊分享”模塊，實現(xiàn)最佳實踐案例共享的基礎(chǔ)上，14年將完成平臺全面功能建設(shè)，提供業(yè)務(wù)伙伴“課程自學(xué)”和“遠(yuǎn)程教學(xué)”（5/6）上傳課件網(wǎng)絡(luò)傳輸學(xué)員自學(xué)需求面談產(chǎn)品知識北京上海深圳因特網(wǎng)課程自學(xué)遠(yuǎn)程教學(xué)“學(xué)習(xí)”17第一階段：“資訊分享”第二階段：“課程自學(xué)”“遠(yuǎn)程教學(xué)”整體18“壹錢包”——“五大神器”（6/6）①可打電話、聊天的錢包②可沒錢先消費再還錢的錢包聊天+視頻通話功能（借助天下通后臺）信用支付（平安銀行/平安保險/陸金所等）③可消費越多積分越多的錢包④可幫助理財管理投資的錢包萬里通積分大華基金合作的壹財富，及陸金所等⑤可以是你醫(yī)食住行玩的好助手商戶消費、結(jié)合萬里通積分等18“壹錢包”——“五大神器”（6/6）①②聊天+視頻通話銷售支持——綜合金融領(lǐng)先公司將充分發(fā)揮集團(tuán)綜合金融平臺優(yōu)勢，向客戶銷售/推薦綜合金融產(chǎn)品，滿足客戶多元化需求，提供一站式多個產(chǎn)品服務(wù)，幫助業(yè)務(wù)伙伴提升整體業(yè)務(wù)技能19壽險代理人從單一產(chǎn)品銷售員向提供多產(chǎn)品服務(wù)的個人客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)型,提供客戶一站式服務(wù)分層級的綜合金融培訓(xùn)課程綜合金融客戶經(jīng)理俱樂部運作擴大業(yè)務(wù)覆蓋范圍豐富綜合金融產(chǎn)品線，并嘗試綜合金融產(chǎn)品組合及優(yōu)惠包豐富綜合金融產(chǎn)品線，為客戶提供全方位一站式綜合金融服務(wù)根據(jù)綜合金融各系列產(chǎn)品特性，推出組合型產(chǎn)品及優(yōu)惠包，滿足客戶多元化需求銷售支持——綜合金融領(lǐng)先19壽險代理人從單一產(chǎn)品銷售員向提供綜合金融即將帶來中國平安的騰飛時代綜合金融即將帶來

每一次社會的變革，都會鍛造一批富翁。富翁的誕生是因為當(dāng)別人不理解時，你理解了；當(dāng)別人不明白時，你明白了；最后，等別人理解時，你富有了；等別人明白時，你成功了。

——比爾●蓋茨及時把握增員機遇每一次社會的變革，都會鍛造一批富翁。富翁的誕生是因為期待您的加盟期待您的加盟綜合金融增員意愿啟動課件123參考話術(shù)一、主題介紹XX女士/先生，您好！這份是我們公司今年全力推出的錦繡人生聘才計劃，正所謂一年之計在于春，我們公司這時候做這個聘才計劃，主要目的也是為了給您多一個重要的選擇參考。平安介紹

我們平安集團(tuán)成立至今已經(jīng)有26年了。一路走來，我們憑借專業(yè)的管理、國際化的經(jīng)營模式，發(fā)展穩(wěn)迅速，到目前擁有了近千億的資產(chǎn)，名列《財富》雜志“全球領(lǐng)先企業(yè)500強”第181位，同時蟬聯(lián)中國內(nèi)地非國有企業(yè)第一。我們寧夏平安成立與1993年，至今一直秉承“專業(yè)創(chuàng)造價值”的核心理念，經(jīng)過21年的快速發(fā)展，現(xiàn)下轄10個營業(yè)區(qū)，70余個營業(yè)部，網(wǎng)點遍布寧夏大地。2013年寧夏平安人壽實現(xiàn)個險總保費突破10億元，代理人隊伍超過4000人，無論是業(yè)務(wù)規(guī)模還是團(tuán)隊規(guī)模都穩(wěn)居市場第一。參考話術(shù)一、主題介紹參考話術(shù)二、綜合金融優(yōu)勢闡述

在中國金融企業(yè)中，平安是國內(nèi)唯一一家有全金融牌照的綜合性金融集團(tuán)。我們不僅受理個人業(yè)務(wù)，還有其他諸如財產(chǎn)保險、養(yǎng)老險保險，銀行、證券、信托和基金公司等等。

平安的保險代理人與其他公司代理人最大的不同就是依托公司強大的綜合金融集團(tuán)平臺，從事的不僅僅是單一的保險業(yè)務(wù)，而是提供多種服務(wù)的綜合金融客戶經(jīng)理的事業(yè)！我們可以為客戶提供健康保障、子女教育、養(yǎng)老、投資、銀行儲蓄、貸款、信用卡、車險、信托等綜合金融服務(wù)，滿足客戶不同人生階段的不同需求。

我們有多元化的發(fā)展來成就每個人的夢想，可以成為專業(yè)的金融客戶經(jīng)理，可以成為傳道授業(yè)的導(dǎo)師，根據(jù)每個人的特長，打造不同的事業(yè)人生。而且依托綜合金融優(yōu)勢，我們可根據(jù)我們提供的服務(wù)，獲得多種渠道來源的收入，收入覆蓋面更廣，收入更高。參考話術(shù)二、綜合金融優(yōu)勢闡述參考話術(shù)三、完善的福利保障

在平安我們每個同仁都有清晰的職涯規(guī)劃，進(jìn)公司以后，從試用到正式，到主任、高級主任、資深主任、部門經(jīng)理、總監(jiān)，晉升機制透明公正，絕對不會論資排輩。職級越高收入越高，收入不封頂。我們還有長期服務(wù)獎，只要在公司做到足夠年限，晚年養(yǎng)老根本不用愁。

除此，我們還有完善的保障福利制度，對各個級別的代理人，我們都有提供對應(yīng)額度的保險保障，包括意外殘疾保障、意外身故保障、疾病身故、意外傷害醫(yī)療和住院醫(yī)療五大保險保障，讓您在成功道路上沒有后顧之憂。參考話術(shù)三、完善的福利保障參考話術(shù)四、保監(jiān)會新政策講解

當(dāng)今社會競爭激烈，沒有好的學(xué)歷是很難進(jìn)入到中高端的行業(yè)和公司的，我們只能為更高學(xué)歷、更好家庭背景的人去打工，什么時候才能實現(xiàn)自己的夢想呢？而在平安，早就不按照學(xué)歷論資排輩，只要您有能力，肯努力，您就可以通過優(yōu)秀的業(yè)績表現(xiàn)和管理才能晉升為團(tuán)隊經(jīng)營者，未來您可以讓學(xué)歷更高的人給您打工。我們公司就有很多起點不高的伙伴，通過平安的創(chuàng)業(yè)平臺，實現(xiàn)了月薪過萬的夢想。

2013年7月1日保監(jiān)局新發(fā)文“報考保險代理資格證學(xué)歷要求提升至大?！币言谄渌》萆?zhí)行。寧夏最終也會按照要求實行這一政策，這是我們進(jìn)入這個行業(yè)的最后機會，一旦錯過，您以后再想要入行就只能去考取大專以上的學(xué)歷了。參考話術(shù)四、保監(jiān)會新政策講解參考話術(shù)五、代理人資格證重要性闡述

現(xiàn)在各行各業(yè)的進(jìn)入門檻也越來越高，教師行業(yè)有教師證，法律行業(yè)有律師證，財會行業(yè)有會計證等。金融業(yè)是現(xiàn)代社會最具競爭力和發(fā)展?jié)摿Φ穆殬I(yè)，金融工作者收入排名各行業(yè)之首。金融業(yè)里最熱門的就是理財規(guī)劃師，而保險恰恰是理財規(guī)劃中不可缺少的重要組成部分，要想成為一名理財規(guī)劃師，必需要懂得保險，而要進(jìn)懂得保險，保險代理人資格證就是最好的證明。

保險代理人資格證中國保監(jiān)會核發(fā)承認(rèn)的，是從事保險代理必備的通行證，是我們個人保險知識和理財能力的證明，這本證書全國通用。您也知道，在這個競爭的社會里，我們多考取一本證，就多了一項技能，就業(yè)是也能多一份競爭力。在眾多金融類職業(yè)證書中，保險代理人資格證是通過率較高的一種。以前報考學(xué)歷要求不高，但去年保監(jiān)局新發(fā)文“報考保險代理資格證學(xué)歷要求提升至大?！?，會讓大多數(shù)人失去考試資格，所以我們可以趕在寧夏地區(qū)政策生效之前，趕緊通過考試，獲得保險從業(yè)資格證書，以便未來職業(yè)發(fā)展多一條路，有備無患。參考話術(shù)五、代理人資格證重要性闡述參考話術(shù)六、報名促成，創(chuàng)說會邀約

考取大專學(xué)歷容易還是考取從業(yè)資格證容易呢？我想，答案不用我說，您都知道。而且現(xiàn)在時間不多，公司一發(fā)布這個消息我就急忙來告訴您，這么久的接觸，我覺得您是具備在這個行業(yè)發(fā)展的潛力的，現(xiàn)在是您選擇入行的最好時間，機會稍縱即逝?。∥医ㄗh你給自己一個先入行的機會，看看發(fā)展再說，這也是給自己爭取一個改變一生的機會。相信您也聽說過，平安被稱為業(yè)內(nèi)的黃埔軍校，在我們的新人班，考試通過率是非常高的，就當(dāng)用兩周時間給自己充充電，順便領(lǐng)略一下平安強大的培訓(xùn)平臺和企業(yè)文化。可以的話先完整地填寫一下這份報名表，我可以先交到公司，幫您先爭取一個名額，您看XXXX（時間）是不是有空，抽出時間來參加XXXXX(屆時根據(jù)實際情況選擇)參考話術(shù)六、報名促成，創(chuàng)說會邀約高校畢業(yè)生

家庭主婦

打工族：保安、倉庫管理、服務(wù)業(yè)、工廠職工、普通工人、司機、維修人員、物業(yè)管理、娛樂業(yè)上班族：財務(wù)會計、采購、公司職員管理、酒店管理、企事業(yè)單位（鄉(xiāng)村干部）、企業(yè)管理、人事行政、物流

銷售人士：保險同業(yè)、房產(chǎn)中介、客戶經(jīng)理、貿(mào)易、網(wǎng)絡(luò)銷售

中小企業(yè)主：個體老板、工廠老板、工程承包、企業(yè)老板、私企合伙人、生意人

專業(yè)技術(shù)人員：策劃設(shè)計、廚師、船運、導(dǎo)游、電腦維修、動漫設(shè)計、護(hù)士、計算機、技術(shù)人員、教練、教師（幼師）、金融從業(yè)人員、理療師、律師、美容美發(fā)、品質(zhì)管理、醫(yī)生（護(hù)士）、園林設(shè)計、裝修工程、家政人員（月嫂）

其他人員：親朋好友、待業(yè)、農(nóng)民、退休人員、自由職業(yè)、轉(zhuǎn)業(yè)軍人增員對象一覽表高校畢業(yè)生增員對象一覽表樹立質(zhì)量法制觀念、提高全員質(zhì)量意識。12月-2212月-22Tuesday,December20,2022人生得意須盡歡，莫使金樽空對月。05:26:2405:26:2405:2612/20/20225:26:24AM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦繃。12月-2205:26:2405:26Dec-2220-Dec-22加強交通建設(shè)管理，確保工程建設(shè)質(zhì)量。05:26:2405:26:2405:26Tuesday,December20,2022安全在于心細(xì)，事故出在麻痹。12月-2212月-2205:26:2405:26:24December20,2022踏實肯干，努力奮斗。2022年12月20日5:26上午12月-2212月-22追求至善憑技術(shù)開拓市場，憑管理增創(chuàng)效益，憑服務(wù)樹立形象。20十二月20225:26:24上午05:26:2412月-22嚴(yán)格把控質(zhì)量關(guān)，讓生產(chǎn)更加有保障。十二月225:26上午12月-2205:26December20,2022作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)記得牢，駕輕就熟除煩惱。2022/12/205:26:2405:26:2420December2022好的事情馬上就會到來，一切都是最好的安排。5:26:24上午5:26上午05:26:2412月-22一馬當(dāng)先，全員舉績，梅開二度，業(yè)績保底。12月-2212月-2205:2605:26:2405:26:24Dec-22牢記安全之責(zé)，善謀安全之策，力務(wù)安全之實。2022/12/205:26:24Tuesday,December20,2022相信相信得力量。12月-222022/12/205:26:2412月-22謝謝大家！樹立質(zhì)量法制觀念、提高全員質(zhì)量意識。12月-2212月-22借平臺立霸業(yè)借平臺33一、科技發(fā)展日新月異，科技的力量已經(jīng)深深影響各行各業(yè)的發(fā)展和格局。不能順應(yīng)科技發(fā)展并讓科技為己用將勢必會被時代淘汰諾基亞的潰敗柯達(dá)破產(chǎn)風(fēng)波日系電器名牌集體沉淪諾基亞——曾經(jīng)全球市場占有率超50%的手機產(chǎn)業(yè)霸主最終被微軟收購曾經(jīng)在傻瓜機時代的皇者迷失在數(shù)碼機時代，2013年底申請破產(chǎn)保護(hù)日本著名品牌SONY、松下紛紛未抓住互聯(lián)網(wǎng)時代機遇而敗下陣來，市場份額銳減2一、科技發(fā)展日新月異，科技的力量已經(jīng)深深影響各行各業(yè)的發(fā)展34淘寶改變生活三星騰飛微信大爆發(fā)三星13年二季度全球手機市場占有率達(dá)到30%，單季度手機出貨量超2億部，超過2-4位產(chǎn)商之和。阿里巴巴旗下淘寶2013年“雙11”單日營業(yè)額超350億，余額寶理財產(chǎn)品不到半年超越1000億元，徹底改變生活方式?！拔⑿耪碱I(lǐng)TOT市場絕大部分份額。不到一年用戶超3億，且不斷深入支付領(lǐng)域、接入商戶服務(wù)，客戶粘性不斷增大。以互聯(lián)網(wǎng)為代表的現(xiàn)代科技，給人們的工作、生活、整個社會的文化、經(jīng)濟(jì)、各行各業(yè)帶來了巨大的變革，已成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。平安必須趁勢而上，把握科技帶來的發(fā)展契機3淘寶改變生活三星騰飛微信大爆發(fā)三星13年二季度全球手機市場保險營銷員客戶對于金融產(chǎn)品的銷售需求平安集團(tuán)未來發(fā)展戰(zhàn)略需求國家政策制度下的行業(yè)需求二、未來互聯(lián)網(wǎng)時代下的金融行業(yè)，保險營銷員仍然發(fā)揮著不可替代的作用35保險營銷員客戶對于金融產(chǎn)品的銷售需求平安集團(tuán)未來發(fā)展戰(zhàn)略需求十八屆三中全會《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》中力挺保險業(yè)，打開了保險行業(yè)的發(fā)展空間，提出加快發(fā)展企業(yè)商業(yè)保險，構(gòu)建多層次社會保障體系國家政策制度下的市場行業(yè)需求構(gòu)建多層次的社會保障體系，實質(zhì)性推動商業(yè)保險的發(fā)展隨著社會保障體系的重構(gòu)和稅延型養(yǎng)老實行，商業(yè)養(yǎng)老保險保費增長同時拉動壽

險保費增長在宏觀環(huán)境引導(dǎo)下，市場空間潛力巨大，需要業(yè)務(wù)隊伍抓住機遇，提升銷售技能，專業(yè)服務(wù)客戶，做好市場及客戶需求的綜合理財規(guī)劃36國家政策制度下的行業(yè)需求十八屆三中全會《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》保險營銷的本質(zhì)是與客戶的面對面交流與溝通，未來金融、保險產(chǎn)品將會復(fù)雜化、個性化，客戶需要更加專業(yè)的、量身定制的服務(wù)客戶對于金融產(chǎn)品的銷售需求保險營銷的本質(zhì)是與客戶的面對面交流與溝通，未來金融、保險產(chǎn)品傳統(tǒng)金融是金融企業(yè)的根基，發(fā)展和研究科技，是更好的為傳統(tǒng)金融服務(wù)；集團(tuán)綜合金融發(fā)展美好愿景的實現(xiàn)依賴于全體保險營銷員向綜合金融客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)型平安集團(tuán)未來發(fā)展戰(zhàn)略需求傳統(tǒng)金融是金融企業(yè)的根基，發(fā)展和研究科技，是更好的為傳統(tǒng)金融39三、緊跟科技革新的步伐，公司未來將秉承“隊伍為基、價值經(jīng)營、引領(lǐng)市場”的發(fā)展策略，幫助我們的業(yè)務(wù)伙伴插上科技的翅膀，助力騰飛人力穩(wěn)步成長收入穩(wěn)步提升內(nèi)涵式發(fā)展外延式發(fā)展政策支持銷售支持隊伍為基、價值經(jīng)營、引領(lǐng)市場8三、緊跟科技革新的步伐，公司未來將秉承“隊伍為基、價值經(jīng)營外延式發(fā)展三級機構(gòu)大型化推動網(wǎng)點發(fā)展根據(jù)各發(fā)展階段的機構(gòu)實施差異化策略：主要分為平衡發(fā)展型和人力驅(qū)動型機構(gòu)內(nèi)涵式發(fā)展穩(wěn)增員：資源投入；推動晉升工程；落實增員平臺的安裝人力規(guī)模穩(wěn)步增長——未來公司將通過分類發(fā)展，以機構(gòu)和網(wǎng)點大型化為主要驅(qū)動力，對不同發(fā)展階段的機構(gòu)實施差異化的策略支持，夯實增員和留存平臺，推動代理人隊伍穩(wěn)步增長促留存：搭建新人養(yǎng)成體系，持續(xù)優(yōu)化新人生產(chǎn)線抓基礎(chǔ)：加強綜合管理評價體系的推動40外延式發(fā)展三級機構(gòu)大型化根據(jù)各發(fā)展階段的機構(gòu)實施差異化策略：政策支持銷售支持人均收入翻番——未來我們將通過加大政策投入，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、強化主顧開拓支持、科技創(chuàng)新應(yīng)用及推動綜合金融發(fā)展等銷售方面支持推動人均收入的提升，幫助業(yè)務(wù)伙伴提升整體收入水平基本法版本升級加大營銷政策投入，特別是對高績效人群的支持加大對新人的投入，提高訓(xùn)練津貼加大對高績效隊伍人群投入，重點推動鉆石俱樂部經(jīng)營和分層級的績優(yōu)組織體系運作優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提升產(chǎn)品傭金率深化客戶經(jīng)營主顧開拓活動客戶經(jīng)營開發(fā)科技創(chuàng)新應(yīng)用個險E化平臺完善綜合金融E化平臺完善綜合金融領(lǐng)先強化客戶經(jīng)理俱樂部的運作擴大業(yè)務(wù)覆蓋范圍，豐富綜合金融產(chǎn)品線41政策支持銷售支持人均收入翻番——未來我們將通過加大政策投入，銷售支持——優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)通過不斷豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)滿足不同層級的客戶需求，提高產(chǎn)品的市場競爭力；推動保障型產(chǎn)品，提升產(chǎn)品傭金率水平，幫助業(yè)務(wù)伙伴提升收入42豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)滿足不同層級的客戶需求產(chǎn)品覆蓋身故、重疾、以外、教育、醫(yī)療、儲蓄、養(yǎng)老等各方面，提升產(chǎn)品競爭力加強保障型產(chǎn)品推動提升產(chǎn)品傭金率加強護(hù)身福、平安福等高傭金率產(chǎn)品推動提升常青樹產(chǎn)品傭金率銷售支持——優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)11豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提升產(chǎn)品傭金率43客戶經(jīng)營開發(fā)主顧開拓活動推動季度主顧開拓活動，提高貨課質(zhì)量，加強客戶體驗保單回執(zhí)、老客戶服務(wù)、問卷調(diào)查開拓活動通過最佳客戶體驗，助力服務(wù)式營銷，深度開發(fā)壽險客戶集團(tuán)內(nèi)非壽險客戶開發(fā)，搭建客戶開發(fā)管理平臺推動客戶遷徙，讓客戶擁有平安多個綜合金融產(chǎn)品銷售支持——經(jīng)營客戶積累未來公司將持續(xù)推動主顧開拓活動，強化服務(wù)升級，圍繞客戶為中心，提供給客戶最佳體驗，業(yè)務(wù)伙伴經(jīng)營好自身客戶,提升收入及產(chǎn)能12客戶經(jīng)營開發(fā)主顧開拓活動推動季度主顧開拓活動，提高貨課質(zhì)44科技創(chuàng)新應(yīng)用E增員平臺口袋E行銷天下通銷售支持——科技創(chuàng)新應(yīng)用（1/6）深度應(yīng)用科技創(chuàng)新，構(gòu)建全方位支持業(yè)務(wù)伙伴銷售、學(xué)習(xí)、管理和服務(wù)的E化平臺壹錢包E學(xué)習(xí)13科技創(chuàng)新E增員平臺口袋E行銷天下通銷售支持——科技創(chuàng)新應(yīng)

客戶管理??????投保管理快捷服務(wù)業(yè)績追蹤拜訪管理需求分析隨緣收集業(yè)績活動量傭金考核約談接觸EPASS測試面談培訓(xùn)與考試簽約入司新人入司全過程跟進(jìn)人員管理新人業(yè)績追蹤考勤管理團(tuán)隊管理無縫對接進(jìn)度查詢回銷處理保全續(xù)收理賠資訊分享口袋E行銷“口袋E行銷”：是E行銷平臺在智能手機端功能延展，幫助業(yè)務(wù)伙伴實現(xiàn)客戶管理、投保管理等六大模塊（2/6）常用規(guī)則投保、理賠保全、續(xù)收談資類理財、健康少兒、養(yǎng)老早會素材特色、游戲理念、知識客戶管理??投保管理快捷服務(wù)業(yè)績追蹤拜訪管理需求分析隨“天下通”平臺：基于手機端的“即時通訊平臺”，是平安自己的“微信”平臺；能幫助業(yè)務(wù)伙伴、公司及客戶實現(xiàn)內(nèi)部交流、信息互通、在線服務(wù)等（3/6）天下通平臺業(yè)務(wù)伙伴內(nèi)勤人員客戶預(yù)置群組，方便溝通日常宣導(dǎo)，經(jīng)營管理群組討論考勤處理工資查詢保單服務(wù)產(chǎn)品推薦知識解答、業(yè)務(wù)推動日常溝通，售后服務(wù)46“天下通”平臺：基于手機端的“即時通訊平臺”，是平安自己的““E增員”平臺：以增員活動為主線，構(gòu)建E化增員平臺，其包括“人才庫”等四大模塊，幫助業(yè)務(wù)伙伴從增員選擇到新人入司提供全程E化支持（4/6）增員“人才庫”增員“指南針”增員“資訊通”增員“工具箱”增員對象信息建立及管理新建人員信息（多渠道信息集合）人員信息管理進(jìn)展?fàn)顩r增員篩選(E-PASS)增員人力追蹤報表增員人系列：直觀展示增員利益培植增員欲望對增員對象：公司行業(yè)介紹啟發(fā)加盟意愿（《偉大的事業(yè)》）對不同人群提供個性化資訊激發(fā)入職意愿部經(jīng)理面談記錄增加約訪接觸記錄模塊增員活動進(jìn)度狀態(tài)記錄對接及展示增加納入活動量管理環(huán)節(jié)約談接觸職代崗培訓(xùn)支持代理人模擬考試啟動被增員人入職意愿對增員人：組織發(fā)展美好前景呈現(xiàn)（《組織發(fā)展心路史》、《增員就是生產(chǎn)力》）優(yōu)化規(guī)范增員流程強化被增員人入職意愿《增員與財富》（動態(tài)展示基本法利益）《叩響財富之門》）（利益吸引）《非凡人生》（展示平安職涯發(fā)展）47“E增員”平臺：以增員活動為主線，構(gòu)建E化增員平臺，其包括“第一階段：“資訊分享”(2013年12月)第二階段：“課程自學(xué)”“遠(yuǎn)程教學(xué)”(2014年8月)整體計劃“課程自學(xué)”、“遠(yuǎn)程教學(xué)”模塊上線，實現(xiàn)隊伍自我學(xué)習(xí)/測試以及線上遠(yuǎn)程教學(xué)“資訊分享”模塊上線，支持最佳實踐案例在系統(tǒng)內(nèi)的分享與傳播21“E學(xué)習(xí)”平臺：在13年上線“資訊分享”模塊，實現(xiàn)最佳實踐案例共享的基礎(chǔ)上，14年將完成平臺全面功能建設(shè)，提供業(yè)務(wù)伙伴“課程自學(xué)”和“遠(yuǎn)程教學(xué)”（5/6）上傳課件網(wǎng)絡(luò)傳輸學(xué)員自學(xué)需求面談產(chǎn)品知識北京上海深圳因特網(wǎng)課程自學(xué)遠(yuǎn)程教學(xué)“學(xué)習(xí)”48第一階段：“資訊分享”第二階段：“課程自學(xué)”“遠(yuǎn)程教學(xué)”整體49“壹錢包”——“五大神器”（6/6）①可打電話、聊天的錢包②可沒錢先消費再還錢的錢包聊天+視頻通話功能（借助天下通后臺）信用支付（平安銀行/平安保險/陸金所等）③可消費越多積分越多的錢包④可幫助理財管理投資的錢包萬里通積分大華基金合作的壹財富，及陸金所等⑤可以是你醫(yī)食住行玩的好助手商戶消費、結(jié)合萬里通積分等18“壹錢包”——“五大神器”（6/6）①②聊天+視頻通話銷售支持——綜合金融領(lǐng)先公司將充分發(fā)揮集團(tuán)綜合金融平臺優(yōu)勢，向客戶銷售/推薦綜合金融產(chǎn)品，滿足客戶多元化需求，提供一站式多個產(chǎn)品服務(wù)，幫助業(yè)務(wù)伙伴提升整體業(yè)務(wù)技能50壽險代理人從單一產(chǎn)品銷售員向提供多產(chǎn)品服務(wù)的個人客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)型,提供客戶一站式服務(wù)分層級的綜合金融培訓(xùn)課程綜合金融客戶經(jīng)理俱樂部運作擴大業(yè)務(wù)覆蓋范圍豐富綜合金融產(chǎn)品線，并嘗試綜合金融產(chǎn)品組合及優(yōu)惠包豐富綜合金融產(chǎn)品線，為客戶提供全方位一站式綜合金融服務(wù)根據(jù)綜合金融各系列產(chǎn)品特性，推出組合型產(chǎn)品及優(yōu)惠包，滿足客戶多元化需求銷售支持——綜合金融領(lǐng)先19壽險代理人從單一產(chǎn)品銷售員向提供綜合金融即將帶來中國平安的騰飛時代綜合金融即將帶來

每一次社會的變革，都會鍛造一批富翁。富翁的誕生是因為當(dāng)別人不理解時，你理解了；當(dāng)別人不明白時，你明白了；最后，等別人理解時，你富有了；等別人明白時，你成功了。

——比爾●蓋茨及時把握增員機遇每一次社會的變革，都會鍛造一批富翁。富翁的誕生是因為期待您的加盟期待您的加盟綜合金融增員意愿啟動課件154參考話術(shù)一、主題介紹XX女士/先生，您好！這份是我們公司今年全力推出的錦繡人生聘才計劃，正所謂一年之計在于春，我們公司這時候做這個聘才計劃，主要目的也是為了給您多一個重要的選擇參考。平安介紹

我們平安集團(tuán)成立至今已經(jīng)有26年了。一路走來，我們憑借專業(yè)的管理、國際化的經(jīng)營模式，發(fā)展穩(wěn)迅速，到目前擁有了近千億的資產(chǎn)，名列《財富》雜志“全球領(lǐng)先企業(yè)500強”第181位，同時蟬聯(lián)中國內(nèi)地非國有企業(yè)第一。我們寧夏平安成立與1993年，至今一直秉承“專業(yè)創(chuàng)造價值”的核心理念，經(jīng)過21年的快速發(fā)展，現(xiàn)下轄10個營業(yè)區(qū)，70余個營業(yè)部，網(wǎng)點遍布寧夏大地。2013年寧夏平安人壽實現(xiàn)個險總保費突破10億元，代理人隊伍超過4000人，無論是業(yè)務(wù)規(guī)模還是團(tuán)隊規(guī)模都穩(wěn)居市場第一。參考話術(shù)一、主題介紹參考話術(shù)二、綜合金融優(yōu)勢闡述

在中國金融企業(yè)中，平安是國內(nèi)唯一一家有全金融牌照的綜合性金融集團(tuán)。我們不僅受理個人業(yè)務(wù)，還有其他諸如財產(chǎn)保險、養(yǎng)老險保險，銀行、證券、信托和基金公司等等。

平安的保險代理人與其他公司代理人最大的不同就是依托公司強大的綜合金融集團(tuán)平臺，從事的不僅僅是單一的保險業(yè)務(wù)，而是提供多種服務(wù)的綜合金融客戶經(jīng)理的事業(yè)！我們可以為客戶提供健康保障、子女教育、養(yǎng)老、投資、銀行儲蓄、貸款、信用卡、車險、信托等綜合金融服務(wù)，滿足客戶不同人生階段的不同需求。

我們有多元化的發(fā)展來成就每個人的夢想，可以成為專業(yè)的金融客戶經(jīng)理，可以成為傳道授業(yè)的導(dǎo)師，根據(jù)每個人的特長，打造不同的事業(yè)人生。而且依托綜合金融優(yōu)勢，我們可根據(jù)我們提供的服務(wù)，獲得多種渠道來源的收入，收入覆蓋面更廣，收入更高。參考話術(shù)二、綜合金融優(yōu)勢闡述參考話術(shù)三、完善的福利保障

在平安我們每個同仁都有清晰的職涯規(guī)劃，進(jìn)公司以后，從試用到正式，到主任、高級主任、資深主任、部門經(jīng)理、總監(jiān)，晉升機制透明公正，絕對不會論資排輩。職級越高收入越高，收入不封頂。我們還有長期服務(wù)獎，只要在公司做到足夠年限，晚年養(yǎng)老根本不用愁。

除此，我們還有完善的保障福利制度，對各個級別的代理人，我們都有提供對應(yīng)額度的保險保障，包括意外殘疾保障、意外身故保障、疾病身故、意外傷害醫(yī)療和住院醫(yī)療五大保險保障，讓您在成功道路上沒有后顧之憂。參考話術(shù)三、完善的福利保障參考話術(shù)四、保監(jiān)會新政策講解

當(dāng)今社會競爭激烈，沒有好的學(xué)歷是很難進(jìn)入到中高端的行業(yè)和公司的，我們只能為更高學(xué)歷、更好家庭背景的人去打工，什么時候才能實現(xiàn)自己的夢想呢？而在平安，早就不按照學(xué)歷論資排輩，只要您有能力，肯努力，您就可以通過優(yōu)秀的業(yè)績表現(xiàn)和管理才能晉升為團(tuán)隊經(jīng)營者，未來您可以讓學(xué)歷更高的人給您打工。我們公司就有很多起點不高的伙伴，通過平安的創(chuàng)業(yè)平臺，實現(xiàn)了月薪過萬的夢想。

2013年7月1日保監(jiān)局新發(fā)文“報考保險代理資格證學(xué)歷要求提升至大?！币言谄渌》萆?zhí)行。寧夏最終也會按照要求實行這一政策，這是我們進(jìn)入這個行業(yè)的最后機會，一旦錯過，您以后再想要入行就只能去考取大專以上的學(xué)歷了。參考話術(shù)四、保監(jiān)會新政策講解參考話術(shù)五、代理人資格證重要性闡述

現(xiàn)在各行各業(yè)的進(jìn)入門檻也越來越高，教師行業(yè)有教師證，法律行業(yè)有律師證，財會行業(yè)有會計證等。金融業(yè)是現(xiàn)代社會最具競爭力和發(fā)展?jié)摿Φ穆殬I(yè)，金融工作者收入排名各行業(yè)之首。金融業(yè)里最熱門的就是理財規(guī)劃師，而保險恰恰是理財規(guī)劃中不可缺少的重要組成部分，要想成為一名理財規(guī)劃師，必需要懂得保險，而要進(jìn)懂得保險，保險代理人資格證就是最好的證明。

保險代理人資格證中國保監(jiān)會核發(fā)承認(rèn)的，是從事保險代理必備的通行證，是我們個人保險知識和理財能力的證明，這本證書全國通用。您也知道，在這個競爭的社會里，我們多考取一本證，就多了一項技能，就業(yè)是也能多一份競爭力。在眾多金融類職業(yè)證書中，保險代理人資格證是通過率較高的一種。以前報考學(xué)歷要求不高，但去年保監(jiān)局新發(fā)文“報考保險代理資格證學(xué)歷要求提升至大專”，會讓大多數(shù)人失去考試資格，所以我們可以趕在寧夏地區(qū)政策生效之