信用社業(yè)務(wù)知識競賽題庫：資金管理中心題庫

信用社業(yè)務(wù)知識競賽題庫：資金管理中心題庫一、填空題（30題）1.根據(jù)資金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)定，同業(yè)拆借期限最短的為天，最長的為天。答案：（1天、7天）依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》按照監(jiān)管部門要求，除外，原則上農(nóng)信社不得在轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)系統(tǒng)外存放資金。答案：（結(jié)算清算資金外）依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》農(nóng)信社債券投資風(fēng)險管理主要包括、和債券投資活動中各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險。答案：（防范、化解、控制）依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》4.債券投資風(fēng)險管理的主要內(nèi)容包括：、、、和。答案：（風(fēng)險的識別、計雖、控制、報告和檢查）依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險相比，具有具體性、分散性、、和等特點答案：（差異性、復(fù)雜性、內(nèi)生性）依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第5章，操作風(fēng)險管理》通過定期，商業(yè)銀行可以更加全面、深入地掌握自身的流動性風(fēng)險狀況及變化趨勢，為流動性風(fēng)險管理提供決策依據(jù)，隨時做好在極端不利的條件下應(yīng)對支付困難的準備。答案：（壓力測試）依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第6章，流動性風(fēng)險管理》在流動性風(fēng)險情景分析中，分析商業(yè)銀行正常狀況下的最為重要，有助于強化商業(yè)銀行或面臨過高的資金需求，以有效緩解市場波動所產(chǎn)生的沖擊。答案：（現(xiàn)金流雖變化）依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第6章，流動性風(fēng)險管理》商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理的核心是要盡可能地提高資產(chǎn)的和負債的，并在兩者之間尋求最佳的風(fēng)險-收益平衡點。答案：（流動性、穩(wěn)定性）依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第6章，流動性風(fēng)險管理》貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采用的控制和調(diào)節(jié)、及等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的主要手段之一。答案：（貨幣、信用、利率）依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第2章，銀行經(jīng)營環(huán)境》10.貨幣政策由貨幣政策目標和貨幣政策工具兩個部分內(nèi)容組成，其中：、和是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。答案：（公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金、再貼現(xiàn)）依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第2章，銀行經(jīng)營環(huán)境》約期存款是指各市縣行社在確保相關(guān)要求、以及后，仍有富余資金時，將其資金存放到省聯(lián)社，由省聯(lián)社按規(guī)定自主營運的資金。答案：涉農(nóng)貸款投放符合監(jiān)管部門滿足當?shù)貙嶋H需求、清算業(yè)務(wù)需要依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社約期存款及資金調(diào)劑管理暫行辦法》省聯(lián)社開展約期存款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循以下原則:答案：自愿存放原則、流動性原則、市場化原則。依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社約期存款及資金調(diào)劑管理暫行辦法》省聯(lián)社辦理資金調(diào)劑業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循以下原則：、答案：防范支付風(fēng)險原則、按期歸還本息原則。依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社約期存款及資金調(diào)劑管理暫行辦法》14.為中國人民銀行指定的辦理債券的登記、托管與結(jié)算機構(gòu)。答案：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司依據(jù)：全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令［2000］第2號）以上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺計算、發(fā)布、由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率叫，其品種包括及。答案：Shibor、隔夜、1周、2周、1個月、3個月6個月、9個月及1年。依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社債券投資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》為參與者的報價、交易提供中介及信息服務(wù)，為參與者提供托管、結(jié)算和信息服務(wù)。答案：全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央結(jié)算公司依據(jù)：全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令［2000］第2號）為保證債券交易的結(jié)算秩序，中央結(jié)算公司為銀行間市場成員之間的債券交易提供以下四種結(jié)算方式：、、、。答案：券款對付（DVP）、見券付款、見款付券、純?nèi)^戶。依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》券款對付（DVP）是指，并互為約束條件的結(jié)算方式。答案：結(jié)算雙方同步辦理債券交割和款項結(jié)算依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》19.質(zhì)押式回購是交易雙方進行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的

一種短期資金融通業(yè)務(wù)，指在將債券出質(zhì)給貧的同時，雙方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金，逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)債券的融資行為。答案：資金融入方（正回購方）資金融出方（逆回購方）融入資金約定在將來某一日期由正回購方依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》20、買斷式回購是指將債券賣給的同時，交易雙方約定在未來某一日期，正回購方再以從逆回購方買回的交易行為。答案：債券持有人（正回購方）債券購買方（逆回購方）約定價格、相等數(shù)雖同種債券依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》21.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行等應(yīng)將類交易或者行為作為可疑交易進行報告。答案：18依據(jù)：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》22.〈〈金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)天以上。答案：3,3依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》23.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。答案：5依據(jù)：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》臨時凍結(jié)期限為小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。答案：48依據(jù)：中國人民銀行印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取或者的方式。答案：書面調(diào)查，現(xiàn)場調(diào)查依據(jù)：中國人民銀行印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》金融機構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對監(jiān)控名單做，如發(fā)現(xiàn)本金融機構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報告。答案：回溯性調(diào)查依據(jù)：中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知（銀發(fā)［2010:48號）27.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、、非現(xiàn)場監(jiān)管措

施、信息歸檔等。答案：信息分析評估依據(jù)：中國人民銀行《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》28.銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，如對核查結(jié)果存在疑義，可向申請進一步核實。答案：公安部門依據(jù)：中國人民銀行辦公廳《銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》29.銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記。答案：資金匯出地名稱依據(jù)：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》30、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交，受法律保護。答案：大額交易和可疑交易報告依據(jù)：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》二、單選題（40題）根據(jù)監(jiān)管要求，縣聯(lián)社同業(yè)拆借只能在經(jīng)人民銀行批準進入的全國銀行業(yè)同業(yè)拆借市場市場上進行，拆出資金要控制在存款余額的（）以內(nèi)。6%;B6%;B.7%;C.8%;D.9%答案：C依據(jù)：《同業(yè)拆借管理辦法》中國人民銀行令〔2007〕3號地市聯(lián)社可以（）進行債券投資，但不得代理轄內(nèi)縣聯(lián)社債券結(jié)算和托管業(yè)務(wù)，或挪用縣聯(lián)社債券辦理自營債券交易?？h聯(lián)社資金B(yǎng).自有資金C.拆入資金D.其他資金答案：B依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》（）是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動性風(fēng)險評估方法。流動性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比例C.流動性比率D.存貸比答案：C依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第6章，流動性風(fēng)險管理》4.上海銀行間同業(yè)拆放利率（shibor）從（）起正式運行，為我國金融市場提供了1年以內(nèi)產(chǎn)品的定價基準，具有極其重要的意義。2006年7月B.2007年1月C.2008年4月D.2005年12月答案：B依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第3章，銀行主要業(yè)務(wù)》5.發(fā)行市場也稱初級市場或()，是債券、股票等金融工具初次發(fā)彳了，供投資者認購?fù)顿Y的市場。A.金融市場B現(xiàn)貨市場C.期貨市場D.一級市場答案：D依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第2章，銀行經(jīng)營環(huán)境》()依托同業(yè)拆借市場的債券回購業(yè)務(wù)獲準開展，同業(yè)拆借市場與票據(jù)市場一起構(gòu)成我國的貨幣市場，成為金融機構(gòu)管理流動性和中央銀行公開市場操作的重要平臺。1984年6月B.1996年1月C.1997年6月D.1998年1月答案：C依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第2章，銀行經(jīng)營環(huán)境》()被視為民法中的“帝王原則”，是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵守的原則。A.誠實信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.公平競答案：A依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第9章，概述及銀彳丁業(yè)從業(yè)基本準則》風(fēng)險管理的最基本要求是（）A.風(fēng)險計雖B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險監(jiān)測D.風(fēng)險控制答案：B依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第4章，銀行管理》.銀行進行客戶教育就是要提高客戶的金融素質(zhì)，是他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務(wù)知識，也是他們接受和遵循（）這一市場經(jīng)濟基本原則。A.理性消費B.信息披露C.買者自負D.風(fēng)險原則答案：C依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第4章，銀行管理》.（）對控制商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險非常重要，目的是確保所發(fā)生的風(fēng)險總能被事先設(shè)定的風(fēng)險資本加以覆蓋。A.風(fēng)險管理B.限額管理C.授信管理D.組合管理答案：B依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第3章，信用風(fēng)險管理》.無民事行為能力或限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，則（）。A.票據(jù)無效B.簽章有效C.簽章效力待定D.簽章無效，但不影響票據(jù)上其它簽章的效力答案：D?！镀睋?jù)法》第6條。.下列選項對匯票的記載事項表述有錯誤的是：（）匯票上未記載付款日期的，為見票即付匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地匯票上未記載付款出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為出票地匯票上未記載收款人名稱的，以持票人為收款人答案：D?！镀睋?jù)法》第22.23條。匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的，（）A.背書有效B.背書無效C.背書效力待定D.背書失效答案：B?！镀睋?jù)法》第33條。若原背書人在匯票上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣時，下列表述中哪一種說法是正確的？（）若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D.此票據(jù)只能背書記載“委托收款”字樣，不能背書記載“質(zhì)押”字樣答案：C?！镀睋?jù)法》第34條。見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌1個月B.15日C.60日D.20日答案：A。《票據(jù)法》第40條。下列關(guān)于匯票的說法哪一項是正確的？（）收款人可以寫全稱，也可以寫簡稱或代碼票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)碼不一致的，以中文大寫為準出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對票據(jù)記載事項負連帶責(zé)任D.票據(jù)上記載“交付貨物后付款”等付款條件的，條件無效但票據(jù)有效答案：《票據(jù)法》第7.8.22條。本票的持有人未按照規(guī)定期限提示見票的，喪失A.票據(jù)權(quán)B.付款請求權(quán)C.對前手的追索權(quán)D.對出票人以外的前手的追索權(quán)答案：D?！镀睋?jù)法》第80條。匯票被拒絕承兌或被拒絕付款時，持票人應(yīng)當自收到被拒絕承兌或被拒絕付款的相關(guān)證明之日起（）內(nèi)，將被拒絕事由通知前手？3日B.5日C.9日D.10日答案：A?！镀睋?jù)法》第66條。19.本票上未記載付款地的，（）為付款地A.收款人的營業(yè)場所B.收款人的住所或經(jīng)常居住地C.出票人的營業(yè)場所D.出票人的住所或經(jīng)常居住地答案：C?！镀睋?jù)法》第77條。20、票據(jù)的背書、承兌、付款和保證行為，適用（）A.出票地法B.彳了為地法C.付款地法D.持票人本國法答案：B?！镀睋?jù)法》第99條。21.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當在（）向付款人提示承兌A.自出票日起15日內(nèi)B.自出票日起20日內(nèi)C.自出票日起1個月內(nèi)D.匯票到期日前答案：C?！镀睋?jù)法》第40條第1款。（）的匯票無須提示承兌A.定日付款B.出票后定期付款C.見票后定期付款D.見票即付答案：D?！镀睋?jù)法》第40條第3款。被保證的匯票，保證人應(yīng)當與被保證人對持票人承擔(dān)（）A.按份責(zé)任B.補充責(zé)任C.連帶責(zé)任D.有限責(zé)任答案：C。《票據(jù)法》第50條。24.收券方確定付券方應(yīng)付債券足額，向付券方支付款項后并予以確認，要求中央結(jié)算公司辦理債券交割的結(jié)算方式是（）方式A.見券付款B.純?nèi)^戶C.券款對付D.見款付券答案：A依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》付券方確定收到收券方應(yīng)付款項后予以確認，要求

中央結(jié)算公司辦理債券交割的結(jié)算方式是（）方式。中央結(jié)算公司辦理債券交割的結(jié)算方式是（）方式。A.見券付款B.純?nèi)^戶C.券款對付D.見款付券答案：D依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》結(jié)算雙方同步辦理債券交割和款項結(jié)算，并互為約束條件的結(jié)算方式是（）方式A.見券付款B.純?nèi)^戶C.券款對付D.見款付券答案：C依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》27.交易結(jié)算雙方只要求中央結(jié)算公司辦理債券的交割，款項結(jié)算自行辦理的結(jié)算方式是（）方式A.見券付款B.純?nèi)^戶C.券款對付D.見款付券答案：B依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》下列哪些是資金調(diào)劑設(shè)定品種（）半年B.1年C.1個月D.3個月答案：C依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社約期存款及資金調(diào)劑管理暫行辦法》買斷式回購以（）交易，（）結(jié)算。A競價、全價B全價、凈價C凈價、全價D全價、競價答案：C依據(jù)：全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)管理規(guī)定（中國人民銀行令〔2004〕第1號）30、債券交易以（）方式進行，自主談判，逐筆成交。A.詢價B議價C定價D協(xié)商答案：A依據(jù)：全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令［2000］第2號）31.債券交易品種包括回購和（）兩種。A純?nèi)^戶B買斷交易C質(zhì)押交易D現(xiàn)券買賣答案：D依據(jù)：全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令［2000］第2號）32.回購期限最長為（）天。回購到期應(yīng)按照合同約定全額返還回購項下的資金，并解除質(zhì)押關(guān)系，不得以任何方式展期。360天B.180天C.365天D.181天答案：C依據(jù)：全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)管理規(guī)定（中國人民銀行令〔2004〕第1號）.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（）證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易雖較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大雖資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑答案：C依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構(gòu)作出行政處罰。A.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)。只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)。答案：B依據(jù)：《反洗錢法》.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當對其（）？處以20萬元以上50萬以下的罰款處以50萬以上500萬以下的罰款對有關(guān)直接責(zé)任人員進行紀律處分D.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓答案：A依據(jù)：《反洗錢法》.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構(gòu)應(yīng)當通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？A.金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)B.金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)答案：B依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。20萬；2萬B.50萬；5萬C.100萬；10萬D.200萬；20萬答案：D依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》.A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大雖資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流雖小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大雖資金收付。答案：B依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A.一月B.三月C.半年D.一年答案：C依據(jù)：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》40、按照《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》選項中的說法正確的是（）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性存取大額現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的,金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告答案：C依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》三、多選題（30題）經(jīng)省聯(lián)社二屆理事會八次會議和二屆社員大會四次會議審議通過，省聯(lián)社開展約期存款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循哪幾項原則（）自愿存放原則B.流動性原則市場化原則D.防范支付風(fēng)險原則答案：ABC依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社約期存款及資金調(diào)劑管理暫行辦法》鄂農(nóng)信發(fā)〔2013〕25號省聯(lián)社的資金調(diào)劑管理將資金調(diào)劑設(shè)置了幾種期限檔次（）1天B.7天C.14天D.1個月答案：ABCD依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社約期存款及資金調(diào)劑管理暫行辦法》鄂農(nóng)信發(fā)〔2013〕25號根據(jù)監(jiān)管部門要求，農(nóng)信社參與銀行間市場其債券投資品種主要包括哪些（）A.國債B.央行票據(jù)C.金融債D.企業(yè)債答案：ABC依據(jù)：《中國銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)于加強?。▍^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社經(jīng)營業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》銀監(jiān)發(fā)〔2010〕40號農(nóng)信社實行資金業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)部等級管理主要有包括哪些內(nèi)容？（）A.逐級授權(quán)；B.書面授權(quán)；C.口頭授權(quán)；D.崗位職責(zé)答案：ABD依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》按照債券業(yè)務(wù)風(fēng)險資產(chǎn)止損限制的要求，農(nóng)信社國債和金融債單只債券或債券組合（從購買日起計）的虧損凈值在期初成本的（）以內(nèi)，須由部門負責(zé)人做平倉或保留頭寸的決定，超過限額時須由分管領(lǐng)導(dǎo)做出是否平倉的決定；虧損凈值達到（）時，須報決策層做出是否平倉的決定。答案：BD依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法》6.情境分析有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下，其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。一般情況通常分為以下幾種情景。（）A.正常B.最好C.最壞D.極端答案：ABC依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---風(fēng)險管理第6章，流動性風(fēng)險管理》7.在我國，企業(yè)債券是按照《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定發(fā)行與交易、由（）監(jiān)督管理的債券，其發(fā)行主體一般指國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)等；公司債券管理機構(gòu)則為（），其主體一般為上市公司。A.國家發(fā)展與改革委員會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.財政部答案：AC依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第3章，銀行主要業(yè)務(wù)》8.我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括哪幾項（）A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).存放中央銀行款項C.存放同業(yè)及其他金融機構(gòu)款項D.其他應(yīng)收款項答案：ABC依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第3章，銀行主要業(yè)務(wù)》今年來，中國人民銀行利用現(xiàn)代計算機技術(shù)和通信網(wǎng)絡(luò)開發(fā)建設(shè)了中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，主要包括：（）A.大額實時支付系統(tǒng)B.小額批雖支付系統(tǒng)C.清算賬戶管理系統(tǒng)D.支付管理信息系統(tǒng)答案：ABCD依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第3章，銀行主要業(yè)務(wù)》同業(yè)拆借具有（）、（）、（）和（）等特點，從而能夠反映金融市場上資金供求狀況。因此，同業(yè)拆借市場上的利率是貨幣市場最重要的基準利率之一。A.期限短B.金額大C.風(fēng)險低D.手續(xù)簡便答案：ABCD依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第3章，銀行主要業(yè)務(wù)》下列選項對我國的票據(jù)種類描述正確的是：（）A.我國票據(jù)法中所稱票據(jù)，是指匯票、本票、支票匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時或者指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票業(yè)務(wù)的銀行或其它金融機構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)答案：ABD?！镀睋?jù)法》第2.19.73.82條。下列關(guān)于本票的說法哪一項是正確的？（）我國票據(jù)法上的本票包括銀行本票和商業(yè)本票本票的基本當事人只有出票人和收款人本票無須承兌本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)答案：BCD?！镀睋?jù)法》第73條。下列選項對支票的種類描述正確的是：（）按照對支票的支付方式，可以將支票分為普通支票、轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票普通支票是支票上沒有印“現(xiàn)金”或者“轉(zhuǎn)賬”字樣的支票，它可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬支票一般用于轉(zhuǎn)賬，也可以用于支取現(xiàn)金現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金答案：ABD。《票據(jù)法》第84條。支票上可授權(quán)補記的事項有：（）金額B.收款人名稱C.付款地D.付款人名稱答案：ABo《票據(jù)法》第87條。15.下列機構(gòu)可成為全國銀行間債券市場參與者，從事債券交易業(yè)務(wù)（）：A.在中國境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機構(gòu)；B.在中國境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)；經(jīng)中國人民銀行批準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行?？鐕髽I(yè)金融公司答案：ABC依據(jù)：全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令［2000］第2號）參與者有下列行為之一的，由中國人民銀行給予警告，并可處三萬元人民幣以下的罰款，可暫?；蛉∠鋫灰讟I(yè)務(wù)資格；對直接負責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員由其主管部門給予紀律處分；違反中國人民銀行有關(guān)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理規(guī)定的，按其規(guī)定處理。（）A.擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)；擅自交易未經(jīng)批準上市債券；制造并提供虛假資料和交易信息；惡意操縱債券交易價格，或制造債券虛假價格；不遵守有關(guān)規(guī)則或協(xié)議并造成嚴重后果；違規(guī)操作對交易系統(tǒng)和債券簿記系統(tǒng)造成破壞；答案：ABCD依據(jù)：全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令［2000］第2號）同業(yè)中心和中央結(jié)算公司有下列行為之一的，由中國人民銀行給予警告，并可處三萬元人民幣以下的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員由其主管部門給予紀律處分（）工作失職，給參與者造成嚴重損失；B.發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息；C.欺詐或誤導(dǎo)參與者，并造成損失；D.為參與者惡意操縱市場和融券等違規(guī)彳丁為提供便利；答案：ABCD依據(jù)：同業(yè)拆借管理辦法（中國人民銀行令〔2007〕第3號）買斷式回購遵循的（）原則。A.公平B.誠信C.自律D.風(fēng)險自擔(dān)答案：ABCD依據(jù)：全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)管理規(guī)定（中國人民銀行令〔2004〕第1號）為保證債券交易的結(jié)算秩序，中央結(jié)算公司為銀行間市場成員之間的債券交易提供以下（）結(jié)算方式券款對付B.見券付款C.見款付券D.純?nèi)^戶。答案：ABCD依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》20、債券交易應(yīng)遵循原則包括（）A公平B.誠信C.自律D.風(fēng)險自擔(dān)答案：ABC依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金管理中心債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》21.買斷式回購期間，交易雙方不得（）A換券B.現(xiàn)金交割C.提前贖回D.轉(zhuǎn)賬還款答案：ABC依據(jù)：全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)管理規(guī)定（中國人民銀行令〔2004〕第1號）債券投資業(yè)務(wù)范圍，根據(jù)可用資金的期限結(jié)構(gòu)，可以開展（）業(yè)務(wù)。A.自營投資B.債券交易C.債券融資D.債券分銷答案：ABCD依據(jù)：湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社債券投資業(yè)務(wù)管理暫行辦法債券投資業(yè)務(wù)實行（）管理。A.分級負責(zé)B.授權(quán)C.自行管理D.下限管理答案：AB依據(jù)：湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社債券投資業(yè)務(wù)管理暫行辦法全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)包括（）全國銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)；中國人民銀行分支機構(gòu)的拆借備案系統(tǒng)；中國人民銀行認可的其他交易系統(tǒng)大額支付系統(tǒng)答案：ABC依據(jù)：同業(yè)拆借管理辦法（中國人民銀行令〔2007〕第3號）25.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A.交易記錄B.客戶身份資料C.大額交易D.可疑交易答案：BCD依據(jù)：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》26.客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（）A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD依據(jù)：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》27.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人資金來源資金用途經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況答案：ABCD依據(jù)：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》一次性金融服務(wù)是指：為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)（）A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付答案：ACD依據(jù)：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶乂將所有其他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商業(yè)戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大雖資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。答案：CD依據(jù)：《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》30、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標有哪些？()全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD依據(jù)：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》四、判斷題（20題）創(chuàng)新必然伴隨風(fēng)險，因為創(chuàng)新就是未曾驗證過的，因此，銀行創(chuàng)新可以不用保證風(fēng)險可控。（）答案：x依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第4章，銀行管理：應(yīng)保證風(fēng)險可控》金融創(chuàng)新中的四個認識原則包括：認識你的業(yè)務(wù)、認識你的風(fēng)險、認識你的客戶、認識你的交易對手。（）答案：/依據(jù)：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材---公共基礎(chǔ)第4章，銀行管理》農(nóng)信社對證券公司拆出資金的最長期限為1個月。答案：x依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法：應(yīng)為7天》企業(yè)債及其他產(chǎn)品的單只債券或債券組合（從購買日起計）的虧損凈值超過8%時，須報決策層做出是否平倉的決定。（）答案：x依據(jù)：《湖北省農(nóng)村信用社債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理暫行辦法：應(yīng)為10%?為加強道德風(fēng)險的防范，農(nóng)信社應(yīng)加強對債券從業(yè)人員資格的審查，提高債券從業(yè)人員的政治素質(zhì)，建立從業(yè)人員盡職管理模式和交易員定期輪崗制度。（）答案：V依據(jù)：《