某集團創(chuàng)業(yè)的商業(yè)計劃書

創(chuàng)業(yè)的商業(yè)計劃書第一節(jié)如何獲得風險融資第二節(jié)商業(yè)計劃書國際注冊理財師黃科允翔第一節(jié)如何獲得風險融資

企業(yè)是否具備了吸引風險資本的內(nèi)部條件企業(yè)是否具備了合適的員工隊伍企業(yè)是否確定了融資的目標準備回答風險資本家的問題

企業(yè)是否具備融資的內(nèi)部條件

產(chǎn)品或服務(wù)能否演示產(chǎn)品研究是否充分管理層是否完整并已作好充分準備一切準備就緒了嗎風險企業(yè)管理層的構(gòu)成

一人具有技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)的專長一人具有營銷方面的經(jīng)驗一人具有財務(wù)管理和行政方面的專長一人主管生產(chǎn)運作，或是全面負責的總經(jīng)理風險企業(yè)創(chuàng)建過程

第一步：概念提出，自我評價第二步：爭取合作伙伴，說服一起創(chuàng)業(yè)第三步：籌措初步的啟動資金第四步：進行市場調(diào)查，對創(chuàng)業(yè)前景進行進一步的評估第五步：寫作商業(yè)計劃書第六步：制定融資策略，尋找最合適的投資者第七步：說服投資者，談判投資條件，達成投資合同第八步：確定經(jīng)營場所第九步：出具有關(guān)房產(chǎn)證明第十步：企業(yè)名稱登記，領(lǐng)取并填寫工商注冊登記表第十一步：提交相應(yīng)的文件和證明資料，辦理有關(guān)審批手續(xù)第十二步：辦理入資、驗資手續(xù)第十三步：領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照第十四步：企業(yè)在領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)辦理如下手續(xù)

★企業(yè)代碼登記

★刻公章并開立銀行賬戶

★國稅登記

★地稅登記

★統(tǒng)計登記

★行業(yè)管理登記

★科技企業(yè)登記

★各項社會保險統(tǒng)籌及就業(yè)證辦理準備回答風險資本家的問題

以中科招商創(chuàng)業(yè)投資公司向融資者提出的問題表（5個方面40個問題）為藍本公司基本情況合作者人員方面的問題有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問題有關(guān)產(chǎn)品市場的問題有關(guān)財務(wù)方面的問題

問題：就上述五個方面的問題，應(yīng)從哪些方面進行提問，請設(shè)計？公司基本情況公司的名稱是什么？是什么類型的公司？公司的投資總額是多少？何時注冊？投資結(jié)構(gòu)是怎樣的？公司的歷史和背景？公司的組織框架如何？董事會成員有哪些？由誰來任命？公司的收益和風險在何處？

合作者人員方面的問題

公司職員的總體結(jié)構(gòu)？公司職員是否具有主人翁精神？每個主要股東的背景如何？各主要職員在提議的投資領(lǐng)域有何專業(yè)經(jīng)驗？市場和銷售方面的員工有何特長和能力？技術(shù)和生產(chǎn)方面的員工有何特長和能力？財務(wù)和行政方面的員工有何特長和能力？有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)術(shù)方面的問題題產(chǎn)品技術(shù)過去去的歷史情況況？產(chǎn)品技術(shù)目前前的水平？產(chǎn)品技術(shù)的未未來發(fā)展趨勢勢？產(chǎn)品技術(shù)的理理論依據(jù)和在在實際生產(chǎn)上上的可行性？？產(chǎn)品技術(shù)的競競爭力體現(xiàn)于于何處？產(chǎn)品技術(shù)是否否有專利、許許可證、商標標和其他商業(yè)業(yè)秘密？產(chǎn)品技術(shù)在同同業(yè)中所處的的地位？政府對產(chǎn)品技技術(shù)的有關(guān)政政策？有關(guān)產(chǎn)品市場場的問題市場的目前市市場及潛在市市場有多大？？市場的分割情情況？銷售網(wǎng)絡(luò)的結(jié)結(jié)構(gòu)模式？有關(guān)的價格策策略？預計的市場增增長以及進入入或拓展市場場有何障礙？？主要競爭對手手：名稱及它它們的市場銷銷售情況？產(chǎn)品的目標市市場？市場銷售的應(yīng)應(yīng)變能力？有關(guān)財務(wù)方面面的問題公司財務(wù)管理理的一般管理理規(guī)則？財務(wù)人員的素素質(zhì)、能力情情況、財務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)的真實性性？公司近年來的的財務(wù)報表及及近三個月的的月報表？公司的其他融融資渠道是什什么？本年度的財務(wù)務(wù)預算表？獲利水平分析析及資產(chǎn)變現(xiàn)現(xiàn)能力分析？？投資資金將如如何使用？投資回收預測測情況？第二節(jié)商商業(yè)計劃書擬寫商業(yè)計計劃書易犯犯的毛病過分強調(diào)所所熟悉的業(yè)業(yè)務(wù)而刻意意忽略不熟熟悉的部分分。如：：強調(diào)技術(shù)術(shù)功能，，而忽視市市場行銷對市場占有有率做大而而化小之的的粗略假設(shè)設(shè)如何保證這這份商業(yè)計計劃書能被被有效地執(zhí)執(zhí)行以及收收回投資資資金容易被被忽視商業(yè)計劃書書擬寫的原原則呈現(xiàn)競爭優(yōu)優(yōu)勢與投資資利益。呈現(xiàn)經(jīng)營能能力。市場導向。。充分顯示對對于市場現(xiàn)現(xiàn)狀的掌握握與未來發(fā)發(fā)展預測的的能力與具具體成就。。一致。前后基本假假設(shè)或預估估要相互呼呼應(yīng)。實際。一切數(shù)字要要客觀、實實際，切勿勿憑主觀意意愿估計。。明確。要明確指出出市場機會會與競爭威威脅，并盡盡量以具體體資料作證證。完整。風險投資人人想從商業(yè)業(yè)計劃書中中得到什么么該公司或該該項目具有有什么樣的的獨特之處處？該公司是做做什么的？？該公司如何何保持盈利利？風險資本家家注入資本本會給該公公司帶來什什么樣的好好處？該公司的管管理能力是是否足以執(zhí)執(zhí)行商業(yè)計計劃書中描描述的商業(yè)業(yè)計劃？財務(wù)預算是是否合理？？投資者是否否能夠退出出？商業(yè)計劃書書規(guī)劃程序序首先要進行行創(chuàng)業(yè)可行行性分析；；然后再進入入商業(yè)計劃劃書的寫作作階段：☆現(xiàn)狀分分析和評估估階段☆計劃形形成與制定定階段☆商業(yè)計計劃實施與與執(zhí)行階段段。創(chuàng)業(yè)可行性性分析競爭者的環(huán)環(huán)境分析組織及人員員能力的分分析財務(wù)資源分分析市場占有率率與風險評評估技術(shù)來源失敗后怎么么辦創(chuàng)業(yè)構(gòu)想創(chuàng)業(yè)事業(yè)的的可行性綜綜合評價創(chuàng)業(yè)放棄商業(yè)計劃書書的寫作階階段第一階段：：現(xiàn)狀分析析與評估商業(yè)環(huán)境分析競爭狀況分析資源與能力分析企業(yè)過往業(yè)績分析項目啟動初步綜合評估定義企業(yè)戰(zhàn)略目標提出多樣戰(zhàn)略選擇戰(zhàn)略選擇之評估確定最后戰(zhàn)略商業(yè)計劃形形成與制定定階段第二階段：：商業(yè)計劃的的實施與執(zhí)執(zhí)行階段第三階段：：戰(zhàn)略實施之計劃與管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計人力資源培訓企業(yè)文化重塑商業(yè)計劃的的現(xiàn)狀分析析規(guī)劃圖商業(yè)環(huán)境分分析A.宏觀觀環(huán)境政治及政策策經(jīng)濟技術(shù)社會B.市場及及行業(yè)環(huán)境境市場規(guī)模及及潛在空間間消費者行為為及地位供應(yīng)商及其其地位銷售渠道價格走勢需求價格彈彈性分析競爭狀況分分析直接競爭者者潛在競爭者者供應(yīng)商的前前向整合客戶的后向向整合替代產(chǎn)品分分析市場進入障障礙分析客戶轉(zhuǎn)換成成本分析企業(yè)資源與與能力分析析設(shè)計開發(fā)能能力分析生產(chǎn)能力分分析營銷能力分分析融資能力及及財務(wù)狀況況分析管理能力及及組織效率率分析其他社會與與政治資源源發(fā)動能力力分析企業(yè)以往業(yè)業(yè)績分析企業(yè)現(xiàn)行生生產(chǎn)產(chǎn)品及價格格定位分析析企業(yè)現(xiàn)行發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略分分析財務(wù)報表杜杜邦比率分分析行業(yè)關(guān)鍵成功要素/外部商機與威脅自身優(yōu)勢與劣勢現(xiàn)行戰(zhàn)略及以往業(yè)績完成商業(yè)計計劃書的步步驟第一階段：：商業(yè)計劃劃構(gòu)想細化化第二階段：：客戶和競競爭者調(diào)查查☆作業(yè)：：客戶調(diào)查查:準備備一份1到到2頁的客客戶調(diào)查綱綱要☆作業(yè)：：競爭者調(diào)調(diào)查:準準備一份1到2頁的的競爭者調(diào)調(diào)查小結(jié)第三階段：：文檔制作作☆作業(yè)：：市場、目目標和戰(zhàn)略略(交一份份3到5頁頁的文檔)☆作業(yè)：：運作(準準備一份3到5頁文文檔,哪些些是最關(guān)鍵鍵的成功因因素)☆作作業(yè)：：團隊隊(交交上2到3頁的的小結(jié)結(jié))☆作作業(yè)：：財務(wù)務(wù)(交上上一份份對公公司的的完整整財務(wù)務(wù)分析析，包包括對對公司司的價價值評評估)第四階階段：：答辯辯陳詞詞和反反饋第一部部分商商業(yè)計計劃書書摘要要1.01基基本本情況況1.02管管理理情況況1.03產(chǎn)產(chǎn)品品介紹紹1.04發(fā)發(fā)展展目標標1.05市市場場分析析1.06資資金金需求求量及及使用用計劃劃1.07經(jīng)經(jīng)營營及財財務(wù)分分析1.08風風險險分析析1.01基基本本情況況：包括三三部分分內(nèi)容容?！锕久Q、、地址址、電電話、、傳真真、郵郵編、、聯(lián)系系人；；★公公司成成立時時間、、注冊冊資本本、股股東組組成、、持股股比例例；★公公司當當前總總資產(chǎn)產(chǎn)、凈凈資產(chǎn)產(chǎn)、市市場銷銷售情情況。。1.02管管理理情況況：主要負負責人人簡介介。1.03產(chǎn)產(chǎn)品品介紹紹：描述產(chǎn)產(chǎn)品的的簡介介，技技術(shù)水水平及及來源源，獨獨特之之處和和競爭爭優(yōu)勢勢，當當前的的市場場占有有率，，商標標、版版權(quán)、、專利利情況況。1.04發(fā)發(fā)展展目標標：未來今今年的的發(fā)展展規(guī)劃劃及戰(zhàn)戰(zhàn)略、、實施施的方方式和和進程程。1.05市市場場分析析：市場需需求分分析和和營銷銷策略略，目目標市市場的的容量量分析析，市市場需需求增增長分分析，，市場場內(nèi)的的競爭爭對手手，公公司產(chǎn)產(chǎn)品在在競爭爭中的的優(yōu)勢勢。1.06資資金金需求求量及及使用用計劃劃：公司需需要的的投資資額、、銀行行貸款款等融融資計計劃，，投資資者股股份比比例。。1.07經(jīng)經(jīng)營營及財財務(wù)分分析：：對未來來3年年公司司的財財務(wù)情情況進進行預預測，，要求求列出出簡單單的表表格或或圖。。需要要的財財務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)包包括總總資產(chǎn)產(chǎn)、總總負債債、凈凈資產(chǎn)產(chǎn)、銷銷售收收入、、純利利潤。。1.08風風險險分析析：指出公公司發(fā)發(fā)展計計劃的的實施施可能能會遇遇到的的風險險和對對策。。第二部部分公公司基基本情情況和和未來來發(fā)展展2.01一一般般描述述2.02業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的性性質(zhì)2.03業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展歷史史2.04業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)展望望2.05獨獨特特之處處2.06產(chǎn)產(chǎn)品品或服服務(wù)2.07產(chǎn)產(chǎn)品品的消消費者者或購購買者者2.08行行業(yè)業(yè)或市市場2.09競競爭爭2.10營營銷銷2.11生生產(chǎn)產(chǎn)2.12生生產(chǎn)產(chǎn)特征征2.13供供應(yīng)應(yīng)商2.14轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)包包商2.15設(shè)設(shè)備備2.16廠廠房房和生生產(chǎn)設(shè)設(shè)施2.17專專利利和商商標2.18研研究究與開開發(fā)2.19訴訴訟訟2.20政政府府法規(guī)規(guī)2.21利利益益沖突突2.22積積壓壓訂單單2.23保保險險2.24稅稅收收2.25公公司司組織織結(jié)構(gòu)構(gòu)2.26出出版版物和和同業(yè)業(yè)公會會2.27公公用用事業(yè)業(yè)2.01一一般般描述述：“本公公司位位于………””然后后在后后面寫寫上地地址、、電話話和聯(lián)聯(lián)系人人2.02業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的性性質(zhì)：：概要介介紹公公司所所從事事的主主要業(yè)業(yè)務(wù)，，要求求盡可可能通通過短短短幾幾句話話使風風險投投資人人了解解本企企業(yè)的的產(chǎn)品品或服服務(wù)。。例如如：““本公公司設(shè)設(shè)計、、制造造和銷銷售用用于醫(yī)醫(yī)療診診斷的的微型型計算算機””。接接著應(yīng)應(yīng)該對對相應(yīng)應(yīng)的產(chǎn)產(chǎn)品或或服務(wù)務(wù)作一一簡要要描述述。2.03業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展歷史史：介紹公公司成成立于于何時時，第第一次次生產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)品品或提提供服服務(wù)是是在什什么時時候，，公司司發(fā)展展經(jīng)歷歷了哪哪些重重要階階段等等等。。這部部分盡盡量不不要超超過一一頁，，最長長不能能超過過兩頁頁。2.04業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)展望望：可以按按時間間順序序描述述公司司未來來業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展計劃劃，并并指出出關(guān)鍵鍵的發(fā)發(fā)展階階段。。風險險投資資人需需要了了解你你如何何在五五年內(nèi)內(nèi)從現(xiàn)現(xiàn)在所所處的的狀況況發(fā)展展到你你想要要達到到的狀狀況。。這部部分在在篇幅幅上可可長可可短。。如：：“本本公司司未來來五年年將致致力于于生產(chǎn)產(chǎn)銷售售目前前這兩兩種主主要產(chǎn)產(chǎn)品，，但在在第三三年將將引入入另一一種同同類產(chǎn)產(chǎn)品””。這這樣的的描述述簡明明而又又切合合主題題。2.05獨獨特特之處處：給風險險投資資人的的每份份商業(yè)業(yè)計劃劃書都都應(yīng)該該有一一些獨獨特之之處。。管理層層獨特特、產(chǎn)產(chǎn)品或或服務(wù)務(wù)獨特特、生生產(chǎn)過過程獨獨特、、有獨獨特的的金融融基礎(chǔ)礎(chǔ)等等等，所有有這些些都可可以囊囊括在在內(nèi)。。正是是因為為獨特特性的的存在在才使使風險險投資資人放放棄其其他投投資機機會轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)而投投資本本公司司。因因此，，你要要著重重強調(diào)調(diào)你公公司的的獨特特之處處。如如果你你的業(yè)業(yè)務(wù)里里有一一個新新產(chǎn)品品，一一個生生產(chǎn)的的專利利，或或是別別的特特別不不尋常常的方方面，，那么么應(yīng)該該在這這一節(jié)節(jié)中列列出。。2.06產(chǎn)產(chǎn)品品或服服務(wù)：如果公公司有有好幾幾種產(chǎn)產(chǎn)品或或服務(wù)務(wù)，那那么最最好分分成幾幾個獨獨立的的小段段進行行描述述。內(nèi)容包包括每每一個個產(chǎn)品品的價價格、、價格格形成成基礎(chǔ)礎(chǔ)、毛毛利及及利潤潤總額額等。風險險投資資人通通常會會問：：該產(chǎn)產(chǎn)品定定價反反映的的是不不是競競爭條條件下下的價價格走走勢？？定價價如此此之高高是不不是因因為你你能抵抵御來來自降降價方方面的的壓力力？你你必須須對此此要有有所準準備。。2.07產(chǎn)產(chǎn)品品的消消費者者或購購買者者：詳細介介紹公公司產(chǎn)產(chǎn)品的的主要要消費費者。。內(nèi)容包包括：：哪些些人使使用該該產(chǎn)品品，其其使用用目的的是什什么以以及為為什么么他們們會購購買本本公司司的產(chǎn)產(chǎn)品或或服務(wù)務(wù)。他他們購購買你你的產(chǎn)產(chǎn)品是是否只只是因因為價價格，，還是是因為為其他他方面面的考考慮？？在這部部分還還需要要列出出本公公司產(chǎn)產(chǎn)品的的前三三名主主要主主顧、、價值值和他他們各各自購購買的的數(shù)量量。這這可以以用分分欄的的形式式來作作，第第一欄欄是公公司，，第二二欄是是價值值，第第三欄欄是購購買的的數(shù)量量。當當風險險投資資人對對本公公司表表現(xiàn)更更加濃濃厚的的興趣趣時，，也可可以將將全部部顧客客名單單都列列出來來。2.08行行業(yè)業(yè)或市市場：：在這里里主要要對產(chǎn)產(chǎn)品市市場作作出描描述。。包括括：總總的市市場價價值、、成長長的速速度、、對產(chǎn)產(chǎn)品或或服務(wù)務(wù)的總總的需需求等等。市市場規(guī)規(guī)模的的前景景預測測。你你可以以用這這樣的的表格格的形形式：：年份行業(yè)銷售額增長率％第一年實際值100000000……去年實際值12000000020今年計劃值（預測年計劃值（預測）20000000033后年計劃值（預測）28000000040注意：：在對對產(chǎn)品品市場場容量量進行行描述述時，，要避避免將將行業(yè)業(yè)市場場容量量當成成產(chǎn)品品市場場容量量來描描述2.09競競爭爭：主要對對全部部競爭爭產(chǎn)品品及競競爭廠廠家作作出描描述與與分析析。包包括：：★競競爭對對手的的市場場份額額★競爭爭對手手的年年銷售售量與與銷售售金額額★競競爭對對手的的財務(wù)務(wù)實力力★本本公司司產(chǎn)品品與競競爭產(chǎn)產(chǎn)品相相比所所具有有的優(yōu)優(yōu)勢和和劣勢勢★潛潛在競競爭對對手有有哪些些，其其進入入市場場估計計在何何時2.10營營銷銷：主要描描述產(chǎn)產(chǎn)品銷銷售過過程和和分銷銷渠道道。即即：★產(chǎn)產(chǎn)品是是如何何出廠廠并到到達最最終消消費者者手中中的？？★公公司自自己有有直銷銷隊伍伍還是是通過過代理理商進進行銷銷售？？★有有哪些些零售售商和和中間間商參參入了了產(chǎn)品品銷售售過程程？★風風險企企業(yè)與與中間間商的的關(guān)系系如何何？2.11生生產(chǎn)產(chǎn)：主要是是對產(chǎn)產(chǎn)品生生產(chǎn)全全過程程及影影響生生產(chǎn)的的主要要因素素進行行介紹紹。重重點是是生產(chǎn)產(chǎn)成本本的分分析與與介紹紹，包包括對對產(chǎn)品品銷售售成本本構(gòu)成成的分分析。。2.12生產(chǎn)產(chǎn)特征：：主要包括括以下幾幾個問題題：★產(chǎn)品品的生產(chǎn)產(chǎn)過程及及生產(chǎn)工工藝復雜雜與否？？是否需需要員工工有特殊殊的生產(chǎn)產(chǎn)技能？？★生產(chǎn)產(chǎn)過程中中哪幾個個環(huán)節(jié)最最為關(guān)鍵鍵？★生產(chǎn)產(chǎn)所需的的零部件件種類繁繁多還是是只有少少數(shù)幾種種？哪一一種或哪哪幾種最最為關(guān)鍵鍵？★產(chǎn)品品實際附附加值有有多高？？等等。。2.13供應(yīng)應(yīng)商：一般可以以用分欄欄式的表表格形式式列出3－4家家最大的的供應(yīng)商商及他們們所供應(yīng)應(yīng)的東西西。第一一欄列出出供應(yīng)商商，第二二欄列出出供應(yīng)的的總價值值，第三三欄列出出所供的的物品。。接下來來，還要要開列一一張主要要部件供供應(yīng)商的的清單。。風險投投資人會會用清單單聯(lián)絡(luò)供供應(yīng)商加加以驗證證。2.14轉(zhuǎn)包包商：說明的內(nèi)內(nèi)容包括括：☆轉(zhuǎn)包包商名單單、協(xié)作作金額☆轉(zhuǎn)包包商名稱稱、地址址及聯(lián)系系電話。。2.15設(shè)備備：主要內(nèi)容容包括：：☆詳細細介紹公公司已有有或打算算購買的的主要設(shè)設(shè)備；☆概要要說明固固定資產(chǎn)產(chǎn)總額及及可變現(xiàn)現(xiàn)價值；；☆說明明使用現(xiàn)現(xiàn)有設(shè)備備能達到到的產(chǎn)值值和產(chǎn)量量；☆設(shè)備備采購周周期。風險投資資人需要要通過此此部分了了解公司司設(shè)備采采購的難難度、設(shè)設(shè)備的復復雜程度度和設(shè)備備運轉(zhuǎn)有有無技能能方面的的特殊要要求、設(shè)設(shè)備具有有專用性性等2.16廠房房和生產(chǎn)產(chǎn)設(shè)施：：主要描述述公司所所擁有的的房地產(chǎn)產(chǎn)或租用用的辦公公室和工工廠。指指出工廠廠的面積積大小和和單位面面積價格格，相關(guān)關(guān)固定資資產(chǎn)和生生產(chǎn)設(shè)備備等。2.17專利利和商標標：本部分要要對公司司持有或或?qū)⒁晟暾埖膶＠蜕躺虡诉M行行詳細描描述，以以此來強強調(diào)其獨獨特性。?；蛘吡辛谐龉舅镜膶＠蜕虡藰饲鍐危?，讓風險險投資人人自己來來判斷這這種獨特特性。2.18研究究與開發(fā)發(fā)：主要介紹紹投入研研究開發(fā)發(fā)的資金金，包括括過去已已經(jīng)投入入的和未未來打算算投入的的資金。。同時指指出這些些研究開開發(fā)投入入所要實實現(xiàn)的目目標。2.19訴訟訟：描述公司司可能卷卷入的訴訴訟案件件，包括括：☆別人人起訴本本公司的的案件☆本公公司起訴訴其它人人的案件件。2.20政府府法規(guī)：：描述公司司的政府府主管部部門以及及該部門門與本公公司的關(guān)關(guān)系。要要重點指指出公司司是如何何遵守有有關(guān)部門門關(guān)于職職業(yè)安全全以及環(huán)環(huán)保等方方面的規(guī)規(guī)章制度度。2.21利益益沖突：：說明潛在在的利益益沖突，，比如一一個董事事同時又又是本公公司的某某個供應(yīng)應(yīng)商的所所有者，，或者是是從事類類似業(yè)務(wù)務(wù)的公司司的董事事或所有有者，等等等。如如果你不不揭示利利益沖突突而且風風險投資資人發(fā)現(xiàn)現(xiàn)了這一一點，公公司就會會立刻失失去信用用。2.22積壓壓訂單：：這一部分分主要指指出公司司尚未完完成的訂訂單數(shù)量量。列出出最大的的3-4個主顧顧和他們們的訂單單，可以以讓風險險投資人人知道是是誰要購購買這些些產(chǎn)品。。2.23保險險：列出公司司已買和和將要買買的保險險，包括括：☆水災災險☆傷亡亡險☆產(chǎn)品品責任險險☆關(guān)鍵鍵職員的的人壽險險等等。。2.24稅收收：主要說明明對公司司征收的的特別稅稅收。如如果本公公司正處處于營運運之中，，還應(yīng)指指出任何何未交稅稅金，例例如工資資稅、收收入稅等等。2.25公司司組織結(jié)結(jié)構(gòu)：主要說明明：☆公司司是公司司制還是是合伙制制?！罟舅臼欠駷闉楠毩⒎ǚㄈ?，從從何處得得到授權(quán)權(quán)經(jīng)營業(yè)業(yè)務(wù)以及及所使用用的商標標名稱。。☆公司司注冊地地點、經(jīng)經(jīng)營范圍圍及公司司全稱。?！罟舅臼欠袷鞘且患矣杏兄綄賹俟镜牡哪腹舅?，并用用圖表來來表示其其法律關(guān)關(guān)系，所所占股權(quán)權(quán)的比例例。2.26出版版物和同同業(yè)公會會：在信息方方面，風風險投資資人通過過被投資資企業(yè)所所涉足的的行業(yè)的的同業(yè)公公會來更更多地了了解公司司的業(yè)務(wù)務(wù)。2.27公用用事業(yè)：：包括：☆水、、電的可可得性。?！钔ㄓ嵱嵲O(shè)備的的可得性性?！钔ㄏ蛳蚬S和和辦公室室的道路路和其他他設(shè)施。。第三部分分公公司管理理架構(gòu)3.01董事事與經(jīng)理理3.02關(guān)鍵鍵雇員3.03管理理層的忠忠誠度3.04薪酬酬3.05股票票期權(quán)3.06主要要股東3.07雇傭傭協(xié)議3.08顧問問、會計計師、律律師、銀銀行家及及其他3.01董事事與經(jīng)理理：要求列出出所有董董事會成成員、高高級經(jīng)理理人員及及關(guān)鍵雇雇員名單單。包括括其全名名、職位位及年齡齡。3.02關(guān)鍵鍵雇員：：要求列出出3-4名關(guān)鍵鍵雇員并并以《簡簡歷》形形式對其其作出簡簡要介紹紹。整個個介紹要要能證明明這些關(guān)關(guān)鍵雇員員的確是是一些成成功之士士。你必必須向風風險投資資人證明明自己是是個成功功者，否否則你就就得不到到投資。。3.03管理理層的忠忠誠度：：忠誠度的的描述大大致可以以采取““肯定聲聲明”的的形式表表達。企業(yè)家必必須向風風險投資資人證明明自己及及其管理理隊伍的的其它成成員都非非常“干干凈”。。3.04薪酬酬：列出所有有從公司司支取新新酬的核核心雇員員、董、、主要經(jīng)經(jīng)理人員員或官員員。應(yīng)用用表格形形式列出出每個人人的姓名名、職位位、領(lǐng)取取或?qū)⒁I(lǐng)取的的薪水。。在薪水水一項里里，你要要把所有有的費用用都列進進去，包包括董事事會費、、顧問費費、傭金金、津貼貼、紅利利和薪金金等，換換句話說說，公司司總的報報酬支出出。3.05股票票期權(quán)：：要求以表表格的形形式列出出所有目目前尚未未兌付的的股票期期權(quán)。對對每一位位享有股股票期權(quán)權(quán)的企業(yè)業(yè)成員，，均應(yīng)列列出其全全部期權(quán)權(quán)數(shù)量、、平均執(zhí)執(zhí)行價格格、已經(jīng)經(jīng)執(zhí)行價價格、已已經(jīng)兌付付的期權(quán)權(quán)數(shù)量和和尚未兌兌的期權(quán)權(quán)數(shù)量。。對那些些到目前前尚未兌兌付的期期權(quán)，還還應(yīng)說明明理由。。3.06主要要股東：：要求列股股東名稱稱、直接接或間接接持股數(shù)數(shù)量、持持有的股股票期權(quán)權(quán)數(shù)量、、所占股股權(quán)比重重、期權(quán)權(quán)全部兌兌付后所所占的股股權(quán)比重重以及期期權(quán)執(zhí)行行價格等等。3.07雇傭傭協(xié)議：：要求詳細細列出公公司和雇雇員的雇雇傭協(xié)議議并特別別注明和和每個雇雇員簽訂訂的是什什么協(xié)議議。風險險投資人人不喜歡歡雇傭協(xié)協(xié)議。絕絕大多數(shù)數(shù)情況下下，它們們被用以以保證高高層管理理人員不不被解雇雇并一直直享受高高薪水。。3.08顧問問、會計計師、律律師、銀銀行家及及其他：這部分要要求說明明顧問的的名稱，，會計師師、律師師和銀行行家以及及他們的的電話號號碼。如如果支付付給他們們?nèi)魏螌ｉT費用用，或公公司每月月支付聘聘用費用用，在這這一部分分加以說說明。第四部分分融融資要求求及說明明4.01提議議的融資資方式4.02資本本結(jié)構(gòu)4.03籌資資抵押4.04擔保保4.05融資資條件4.06報告告4.07資金金運用4.08所有有權(quán)4.09資本本稀釋4.10費用用支付4.11風險險投資人人對企業(yè)業(yè)經(jīng)營管管理的介介入4.01提議議的融資資方式：：如果是普普通股，通常要求求說明：：★是否否分配紅紅利？★紅利利是否可可以累積積？★經(jīng)過過一段時時期后股股份是否否要求贖贖回以便便風險投投資人撤撤回投資資？★發(fā)售售價格是是多少？？★該種種股權(quán)是是否有所所限制？？★普通通股股東東的投票票權(quán)如何何？★普通通股股東東享有怎怎樣的注注冊權(quán)？？也就是是說，風風險投資資人會誤誤以為你你公開上上市而這這樣做使使你成為為公開發(fā)發(fā)行股份份公司嗎嗎？如果是優(yōu)優(yōu)先股，，則需要說說明：☆支付付何種股股利？☆股利利是否可可以累積積？☆對優(yōu)優(yōu)先股有有何回購購安排？？☆優(yōu)先先股是否否可以轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換為普普通股？？☆如果果是可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換優(yōu)先先股，那那么轉(zhuǎn)換換價格是是多少？？☆對優(yōu)優(yōu)先股權(quán)權(quán)有何限限制？☆優(yōu)先先股股東東是否具具有投票票權(quán)？☆是否否在董事事會具有有控制權(quán)權(quán)？☆優(yōu)先先股具有有哪些優(yōu)優(yōu)先權(quán)？？如果是可可轉(zhuǎn)換債債券，需要說明明：★債券券期限是是5年還還是10年？★債券券利率以以多高為為宜？★是固固定利率率還是變變動利率率？★該債債券可以以轉(zhuǎn)換為為普通股股或優(yōu)先先股？★如果果上述條條款還可可以協(xié)商商，那么么應(yīng)該在在這兒予予以說明明。如果是發(fā)發(fā)售股票票期權(quán)，需要說明明：★風險險投資人人支付的的期權(quán)購購買價格格；★風險險投資人人兌付期期權(quán)時的的執(zhí)行價價格；★期權(quán)權(quán)的期限限是多長長等等。。4.02資本本結(jié)構(gòu)：：要求對本本公司的的普通股股、優(yōu)先先股及長長期負債債作出說說明，以以便風險險投資人人對企業(yè)業(yè)融資前前后的資資本結(jié)構(gòu)構(gòu)有全面面的了解解。表述述格式舉舉例如下下：籌資前籌資后長期債務(wù)100000……長期風險資本可轉(zhuǎn)換債……500000優(yōu)先股…………普通股1000001000004.03籌資資抵押：：如果是普普通股融融資當然然不存在在抵押問問題，如如果是債債務(wù)融資資，則需需要就債債務(wù)抵押押情況作作出說明明。4.04擔保保：主要說明明對風險險投資人人的投資資提供個個人或公公司擔保保情況。。如果是是個人擔擔保，通通常需要要提供擔擔保人的的個人財財務(wù)報表表。4.05融資資條件：：說明融資資條件。。比如，，本公司司是否允允許風險險投資公公司的代代表進入入董事會會、資金金到位后后企業(yè)要要達到什什么樣的的目標？？哪些階階段性目目標必須須達到？？等等。。4.06報告告：主要介紹紹本公司司打算通通過何種種方式向向風險投投資人報報告經(jīng)營營管理情情況。如如提供月月度損益益表、資資產(chǎn)負債債表和年年度審計計后的財財務(wù)報表表等。4.07資金金運用：：說明本公公司將如如何運用用資金，，不要使使用“營營運資金金”這樣樣模糊字字眼，要要盡可能能分項詳詳細論述述。4.08所所有權(quán)：介紹現(xiàn)有股東東持股數(shù)量及及風險投資人人在投資發(fā)生生后的持股數(shù)數(shù)量，指出獲獲得該項所有有權(quán)所支付的的金額，每位位股東的股權(quán)權(quán)比例等。舉舉例表述如下下：融資前股份融資后股份融資后股權(quán)比例購股支付金額現(xiàn)有股東80000080000080%50000風險投資人……20000020%2000004.09資資本稀釋：說明投資后本本公司資產(chǎn)、、凈資產(chǎn)以及及盈利賬面值值將被攤薄到到何種程度。。4.10費費用支付：說明引資過程程中是否需要要支付咨詢顧顧問費、律師師費用及如何何支付等問題題。4.11風風險投資人對對企業(yè)經(jīng)營管管理的介入：：風險投資人一一般要求在公公司董事會中中占有1-2個席位，如如果本公司希希望風險投資資人對經(jīng)營管管理的介入更更深一些，那那么可以在此此加以說明。。第五部分風風險因素及及對策5.01有有限的經(jīng)營歷歷史5.02有有限的資源5.03有有限的管理經(jīng)經(jīng)驗5.04市市場不確定性性5.05生生產(chǎn)不確定性性5.06清清償能力5.07對對核心人物的的依賴5.08可可能出問題的的地方5.09其其他條款第六部分投投資回報及及投資退出6.01公公開上市6.02兼并并收購6.03回回購6.04投投資回報第七部分運運營和預測測分析7.01總總體描述7.02比比率分析7.03營營運成績7.04金金融條件7.05或或有負債7.01總總體描述：本部分要從公公司總體損益益狀況開始，，這些狀況要要基于企業(yè)的的財務(wù)數(shù)據(jù)，，如最近三年年以及未來三三年的凈收入入、銷售成本本、營運費用用、利息支出出及利息收入入。把這些歷歷史數(shù)據(jù)和將將來的預計數(shù)數(shù)都列出來，，使風險投資資人一眼就可可以看清楚企企業(yè)的經(jīng)營狀狀況及未來的的發(fā)展前景。。如下表：項目前年實際值去年實際值今年預測值明年預測值后年預測值凈收入1004001000400010000銷售成本10020050025006500營業(yè)開支100100200400800利息支出100100100200300凈利潤(200)—2009002400流動資產(chǎn)204040014004300機器設(shè)備10040060010001000土地及建筑物—————其他資產(chǎn)1010101010流動負債202401004001000長期負債100400400600—股東權(quán)益10-19051014104310財務(wù)預測總表7.02比比率分析：列出凈收入、、銷售成本、、營業(yè)開支、、利息支出和和凈利潤并計計算他們的百百分比。即以以凈銷售收入入為100，計算銷售成成本等占凈銷銷售收入的比比重。如下圖圖所示。百分比前年實際值去年實際值今年預測值明年預測值后年預測值凈收入100100100100100銷售成本10050506365營業(yè)開支—2520108利息支出—251043凈利潤——2023247.03營營運成績：主要描述：★本公司的的經(jīng)營業(yè)績及及盈利預測★經(jīng)營業(yè)績績上升或下降降的原因？★將來為什什么會上升？？★財務(wù)比率率變動原因以以及經(jīng)營中的的重大事件等等。7.04金金融條件：你要詳細描述述:★最近的資資產(chǎn)負債表及及本公司的債債務(wù)清償能力力★解釋在某某些項目上如如應(yīng)收賬款等等有重大增加加的原因。7.05或或有負債：主要描述本公公司有可能發(fā)發(fā)生的債務(wù)，，例如未支付付養(yǎng)老金方案案，或者因一一個公司堅稱稱它以前的雇雇員現(xiàn)在為你你工作帶去了了它的機密而而引起的訴訟訟等。第八部分財財務(wù)報告書書本部分要列示示最近幾年以以及本年由審審計公司審核核的所有財務(wù)務(wù)報表，包括括：★合并的資資產(chǎn)負債表★合并的利利潤報表★合并的股股東持股報表表★合并的財財務(wù)狀況變動動表第九部分財財務(wù)規(guī)劃本部分包括對對未來五年的的年度財務(wù)規(guī)規(guī)劃組成，使使風險投資人人能夠準確地地了解企業(yè)的的現(xiàn)金流量狀狀況。這些報報表應(yīng)附在商商業(yè)計劃書上上，展示財務(wù)務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金金流動。主主要包括：★未來3-5年損益預預測表★未來3-5年現(xiàn)金流流量表★未來3-5年資產(chǎn)負負債表（第一年每個個月計算現(xiàn)金金流量，共12個月，第第二年每季度度計算現(xiàn)金流流量，共四個個季度，第三三、四、五年年每年計算現(xiàn)現(xiàn)金流量，共共三年。）第十部分說說明性的信信息產(chǎn)品圖片和有有關(guān)公司的宣宣傳資料。這這些圖片有助助于推銷你的的計劃書。一篇關(guān)于行業(yè)業(yè)概覽或競爭爭對手比較分分析。報紙和雜志上上關(guān)于公司的的文章以及磁磁帶、錄像帶帶或其他起推推介作用的視視聽資料可能能不太必要，，最好不要把把這些東西放放在商業(yè)計劃劃書中。第十一部分附附錄營業(yè)執(zhí)照公司章程驗資審計報告告資信證明法人代碼證書書稅務(wù)登記證主要經(jīng)理人員員的個人簡歷歷財務(wù)報表財產(chǎn)估價證書書和租約細節(jié)節(jié)專利證書、鑒鑒定報告市場調(diào)查資料料行業(yè)專家的報報告按顧客分類的的銷售資料產(chǎn)品成本資料料高新技術(shù)企業(yè)業(yè)、高新技術(shù)術(shù)項目證書其它表明企業(yè)業(yè)特點的資料料怎樣對商業(yè)計計劃書進行包包裝1.1編輯輯紙張、排版版及裝訂：一般紙用純白白色或淡黃色色質(zhì)地較好、、厚實的A4紙，用MSOFFICE排版。頁頁面設(shè)置取默默認值，正文文漢字采用小小四宋體，標標題采用黑體體，符號和數(shù)數(shù)字采用TimesNewRoman體，，外包裝采用用高檔硬紙，，正面也可用用硬質(zhì)透明膠膠片。裝訂最最好采用螺旋旋圈方式，便便于翻閱。建建議采用激光光打印機打印印。1.2封面面設(shè)計：封面分上下兩兩部分。上面面部分是標題題，要注明是是×××項目目（或企業(yè)））商業(yè)計劃書書。下面部分分要注明承擔擔單位名稱、、地址、電話話、傳真、郵郵政編碼、聯(lián)聯(lián)系人及日期期等內(nèi)容。如如果項目承擔擔單位有彩色色徽標，將其其排在項目承承擔單位名稱稱正上方。保密條款在商業(yè)計劃書書中處理保密密問題有：要求收件人在在一份保密協(xié)協(xié)議上簽字。。在商業(yè)計劃書書中添加一段段條款，對讀讀者提出保密密的約束。盡量不把敏感感信息寫進文文件（但是文文件中必須包包括充足的文文字才能讓人人信服）。保密條款的內(nèi)內(nèi)容1.確定文文件中所給信信息的界限，，并說明該信信息非常重要要，不能傳遞遞給未經(jīng)授權(quán)權(quán)的第三者；；2.明確要要求商業(yè)計劃劃書的閱讀者者承擔以下幾幾個方面的義義務(wù)：A.對該商商業(yè)計劃書（（或其中的某某個部分）進進行保密；B.在其業(yè)業(yè)務(wù)中不使用用該商業(yè)計劃劃書（或其中中的某個部分分）；C.只能傳傳給它們的職職員和顧問，，同時要求他他們承擔本協(xié)協(xié)議規(guī)定的相相同的義務(wù)。。9、靜夜四無無鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Sunday,December18,202210、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。05:17:4505:17:4505:1712/18/20225:17:45AM11、以我獨沈沈久，愧君君相見頻。。。12月-2205:17:4505:17Dec-2218-Dec-2212、故人江江海別，，幾度隔隔山川。。。05:17:4505:17:4505:17Sunday,December18,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2205:17:4505:17:45December18,202214、他鄉(xiāng)生生白發(fā)，，舊國見見青山。。。18十十二