2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理每日一練試卷B卷含答案

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理每日一練試卷B卷含答案單選題（共80題）1、下列不屬于商業(yè)銀行“三性”原則的是（）。A.自主性B.安全性C.流動性D.效益性【答案】A2、（2020年真題）下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.表外業(yè)務構成了商業(yè)銀行的或有資產和或有負債，在風險成為現(xiàn)實、銀行進行墊款時，就轉為表內業(yè)務B.長期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任的貸款【答案】D3、（2018年真題）根據(jù)《關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營的通知》，下列關于銀行業(yè)金融機構合規(guī)收費的原則要求的說法中，錯誤的是（）。A.服務收費由法人機構統(tǒng)一制定價格，任何分支機構不得自行制定和調整收費項目名稱等要素B.服務收費應科學合理，服從統(tǒng)一定價和名錄管理原則C.應制定收費價目名錄，同一收費項目必須使用統(tǒng)一收費項目名稱、內容描述、客戶界定等要素D.對實行政府指導價的收費項目，應在每次制定或調整價格前向社會公示，充分征詢消費者意見后納入收費價目名錄并上網公布，嚴格按照公布的收費價目名錄收費【答案】D4、()屬于合規(guī)風險管理的驗證階段。A.合規(guī)風險的監(jiān)測和測試B.合規(guī)風險的識別和評估C.合規(guī)風險的評估和監(jiān)測D.合規(guī)風險報告【答案】A5、在上海證券交易所，債券回購業(yè)務收取的手續(xù)費為成交金額的（）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】C6、根據(jù)《貸款風險分類指引》，下列貸款應至少歸為關注類的是()。A.重組貸款仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款B.逾期(含展期后)超過一定期限、其應收利息不再計入當期損益C.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務，本金或者利息已經逾期D.本金或者利息逾期【答案】D7、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)（2005）17號）規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業(yè)等行為的，要（）。A.對其進行批評教育，不調離原崗位B.對其進行批評教育，調離原崗位，不需對其進行審計C.即行調離原崗位，并對其進行審計D.即行調離原崗位，不需對其進行審計【答案】C8、下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務的是()。A.經批準，發(fā)行金融債券B.吸收公眾存款C.向金融機構借款D.從事同業(yè)拆借【答案】B9、（2018年真題）根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從事售后回租業(yè)務的金融租賃公司應真實取得相應標的物的（）。A.支配權B.占有權C.所有權D.使用權【答案】C10、（）是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)、最為熟悉的信貸業(yè)務，但同時也是企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導致挪用的貸款品種。A.固定資產貸款B.流動資金貸款C.項目融資D.銀團貸款【答案】B11、現(xiàn)場檢查聯(lián)動的最終目的是()。A.提高現(xiàn)場檢查的針對性和有效性B.制訂現(xiàn)場檢查方案C.合理配置現(xiàn)場檢查資源D.非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查有機結合【答案】A12、以下不屬于操作風險損失形態(tài)的是（）。A.賬面減值B.追索失敗C.監(jiān)管罰沒D.流失成本【答案】D13、（2018年真題）下列關于國別風險特征說法中，正確的是（）。A.國別風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動不存在國別風險B.國別風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動可能存在C.國際經濟金融活動中，政府不可能遭受國別風險所帶來的損失D.國際經濟金融活動中，個人不可能遭受國別風險所帶來的損失【答案】A14、純粹型金融控股公司的母公司自身不從事（）業(yè)務。A.基金B(yǎng).金融C.證券D.保險【答案】B15、下列關于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，“建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風險”的表述中，正確的是()。A.在資本要求中嵌入正周期的因子B.對具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出核心資本要求C.提高銀行體系和實體經濟之間的正反饋循環(huán)D.降低“太大而不能倒”帶來的道德風險【答案】D16、福費廷是指包買商從()那里無追索地購買已經承兌的，并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務。A.商業(yè)銀行B.代理商C.出口商D.進口商【答案】C17、內部控制結構階段最主要的特點就是將（）作為一項重要的要素內容與會計制度、控制程序一起納入內部控制結構之中。A.控制措施B.控制環(huán)境C.控制模型D.內部審計【答案】B18、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構信息科技外包風險監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機構由于信息科技外包可能產生的科技能力喪失，業(yè)務中斷、信息泄露、服務水平下降的問題，會導致銀行業(yè)金融機構的風險包括()。A.市場、操作、國別B.信用、戰(zhàn)略、流動性C.法律、信用、市場D.戰(zhàn)略、聲譽、合規(guī)【答案】D19、商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于（）。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】D20、下列關于傳統(tǒng)金融和綠色金融的說法正確的是（）。A.傳統(tǒng)金融的作用主要是引導資金流向節(jié)約資源技術開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護產業(yè)，引導企業(yè)生產注重綠色環(huán)保，引導消費者形成綠色消費理念B.傳統(tǒng)金融明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展，避免注重短期利益的過度投機行為C.綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點，即它的實施需要由政府政策做推動D.傳統(tǒng)金融強調人類社會的生存環(huán)境利益，將對環(huán)境保護和對資源的有效利用程度作為計量其活動成效的標準之一【答案】C21、經外匯管理部門批準，儲蓄機構可以辦理的外幣儲蓄業(yè)務不包括()。A.活期儲蓄存款B.整存整取定期儲蓄存款C.存本取息定期儲蓄存款D.經中國人民銀行批準開辦的其他種類的外幣儲蓄存款【答案】C22、內部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.保密性原則C.制衡性原則D.審慎性原則【答案】B23、信托業(yè)在豐富我國金融市場和支持國家經濟社會發(fā)展方面發(fā)揮著日益重要的作用。下列哪項不是信托設立的構成要素？（）A.信托收益B.信托目的C.信托當事人D.信托行為【答案】A24、商業(yè)銀行應要求()在合同中對與貸款相關的重要內容作出承諾。A.借款人B.擔保人C.保證人D.管理人【答案】A25、金融資產管理公司最初的核心功能是()。A.各類存量資產的盤活者B.防范和化解金融風險C.資產管理業(yè)務的探索者D.多元化金融服務的實踐者【答案】B26、()是債務人或付款人主動將款項交給銀行，委托銀行使用某種結算工具，支付一定金額給債權人或收款人的結算方式。A.順匯B.逆匯C.郵匯D.匯兌【答案】A27、內部審計最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.非現(xiàn)場審計B.現(xiàn)場審計C.現(xiàn)場走訪D.自行查核【答案】B28、（）國務院印發(fā)《關于擴大對外開放積極利用外資若干措施的通知》，明確提出要"放寬銀行類金融機構、證券公司、證券投資基金管理公司、期貨公司、保險機構、保險中介機構外資準入限制”，擴大金融業(yè)的對外開放水平。A.2019年B.2018年C.2017年D.2016年【答案】C29、()是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場風險的策略性選擇。A.風險對沖B.風險規(guī)避C.風險補償D.風險轉移【答案】B30、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務是()。A.代理銀行資金清算業(yè)務B.一級清算業(yè)務C.二級清算業(yè)務D.代銷開放式基金【答案】B31、《項目融資業(yè)務指引》明確規(guī)定，貸款發(fā)放前，貸款人應當()，并與貸款配套使用。A.確認50％的項目資本金先行到位B.確認借款人必須在貸款到位后的1個月內項目資本足額到位C.確認所有的項目資本金先行到位D.確認與擬發(fā)放貸款同比例的項目資本金足額到位【答案】D32、按存款的（）不同，對公存款可分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款和保證金存款等。A.支取方式B.流動性C.期限D.業(yè)務品種【答案】A33、中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行開辦并購貸款規(guī)定，并購交易價款中并購貸款所占比例不應()。A.高于60％B.高于70％C.低于60％D.低于70％【答案】A34、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理條例》，以下不屬于高級管理層應履行的合規(guī)管理職責的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性B.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協(xié)調C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策【答案】C35、（2018年真題）資產公司的基本功能定位不包括（）。A.財富創(chuàng)造的領導者B.處置不良資產管理和處置市場的培育者C.各類存量資產的盤活者D.多元化金融服務的實踐者【答案】A36、有兩個或兩個以上委托人的信托為（）。A.單一信托B.集合信托C.主動管理信托D.被動管理信托【答案】B37、在商業(yè)銀行的經營管理過程中，()決定其風險承擔能力。A.資產規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平B.資產規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平【答案】C38、銀行業(yè)消費者的投訴處理方式多種多樣，下列不屬于傳統(tǒng)投訴途徑的是（）。A.銀行分支機構接訪B.客戶服務中心受理的消費者投訴C.營業(yè)網點現(xiàn)場受理的消費者投訴D.電話受理的消費者投訴【答案】D39、操作風險報告程序包括報告的責任、路徑和()等。A.職責B.規(guī)章C.頻率D.方式【答案】C40、債務人不履行合同，不能按約定期限和利息還本付息的風險是()。A.市場風險B.流動風險C.操作風險D.信用風險【答案】D41、根據(jù)《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》，商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應超過（）。A.10％B.12％C.5％D.3％【答案】C42、（2020年真題）以下關于銀行業(yè)金融機構應急管理，說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機構要加強應急預案的演練工作，提高應急預案的能用管用水平B.當突發(fā)事件即將發(fā)生或者發(fā)生的可能性增大時，銀行業(yè)金融機構應發(fā)布相應級別的警報，及時啟動相應的預警措施C.銀行業(yè)企融機構遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀保監(jiān)會及其派出機構可根據(jù)相關規(guī)定，取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格D.銀行業(yè)金融機構遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀行業(yè)金融機構行為不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處二十萬元以上一百萬元以下罰款【答案】D43、目前，我國實施“綠色信貸”政策的相關政府部門不包括()。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.國家環(huán)保局D.中國證監(jiān)會【答案】D44、金融機構的客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，應當至少保存()年。A.1B.3C.5D.8【答案】C45、從狹義上理解，商業(yè)銀行財務管理的內容不包括()。A.成本管理B.風險管理C.預算管理D.費用管理【答案】B46、銀行客戶開發(fā)和管理是一項復雜的專業(yè)工作，需要一批高素質的專業(yè)人員，這類專業(yè)人員可稱之為（）。A.大堂經理B.客戶開發(fā)專員C.客戶經理D.客戶管理專員【答案】C47、下列關于商業(yè)銀行的理財銷售行為規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益B.不得使用小概率事件夸大產品收益或收益區(qū)間C.不得代客戶簽署文件D.可以以不正當競爭手段推銷理財產品【答案】D48、我國商業(yè)銀行人民幣整存整取儲蓄存款的起存金額為（）元。A.1B.5C.50D.1000【答案】C49、下列關于信用卡發(fā)卡業(yè)務管理的說法中，錯誤的是()。A.發(fā)卡銀行應當建立信用卡營銷管理制度B.發(fā)卡銀行應當對信用卡申請人開展資信調查C.發(fā)卡銀行可將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務外包給發(fā)卡業(yè)務服務機構D.發(fā)卡銀行應當提供對賬服務【答案】C50、在貨幣政策工具中被稱為“三大法寶”的是（）。A.存款準備金、利率政策、匯率政策B.公開市場業(yè)務、存款準備金、利率政策C.存款準備金、公開市場業(yè)務、再貸款與再貼現(xiàn)D.存款準備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策【答案】C51、商業(yè)銀行、商業(yè)銀行的工作人員、借款人、其他單位或者個人違反《商業(yè)銀行法》所應承擔的責任是（）。A.刑事責任B.民事責任C.行政責任D.以上選項【答案】D52、（2018年真題）下列選項中，不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定監(jiān)管措施的是（）。A.限制資產轉讓B.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務C.限制分配紅利和其他收入D.罰款【答案】D53、假設某商業(yè)銀行的五級貸款分類情況為：正常類貸款150億，關注類貸款40億，次級類貸款5億，可疑類貸款4億，損失類貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.3％B.4％C.5％D.10％【答案】C54、按匯款支付授權的投遞方式劃分，匯款業(yè)務分類不包括（）。A.電匯B.信匯C.票匯D.卡匯【答案】D55、（2019年真題）根據(jù)《突發(fā)事件應對法》，按照社會危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質等因素，將自然災害、事故災難事件分為（）。A.五級B.三級C.四級D.六級【答案】C56、（）是指房地產開發(fā)公司、商品房建設公司及其他房地產開發(fā)法人單位和附屬于其他法人單位實際從事房地產開發(fā)或經營活動的單位統(tǒng)一開發(fā)的投資。A.基本建設投資B.更新改造投資C.房地產開發(fā)投資D.其他固定資產投資【答案】C57、下列選項中，關于消費者保護的制度要求的說法錯誤的是()。A.建立金融機構金融消費者權益保護工作評價制度，強化對金融機構的激勵和約束B.通過設計金融機構被申訴數(shù)量、申訴辦結率和金融消費者滿意度等量化評價指標，定期對金融機構配合人民銀行開展金融消費者權益保護工作進行量化評價，并在適當范圍內以適當方式通報評價結果C.建立金融消費者權益保護工作協(xié)調機制，切實增強工作合力D.目前，我國在金融消費者權益保護方面已有專門立法，開展金融消費者權益保護工作有明確的法律法規(guī)和制度標準【答案】D58、（2017年真題）下列不屬于對問題銀行業(yè)金融機構進行處置的主要方式是（）。A.撤銷B.接管C.拍賣D.重組【答案】C59、緊縮性財政政策可以（），達到供求平衡。A.實現(xiàn)充分就業(yè)B.消除通貨膨脹C.消除通貨緊縮D.增加總需求【答案】B60、一般來說，流動性與償還期限（）。A.無關B.不確定C.正相關D.負相關【答案】D61、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進行信息披露的義務而導致的損失事件屬于操作風險損失事件中的（）。A.客戶、產品和業(yè)務活動事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件C.內部欺詐D.外部欺詐【答案】A62、()指債務人因不能清償?shù)狡趥鶆?，并且財產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，被法院依法裁定破產清算、破產和解或者破產重整，銀行據(jù)以實現(xiàn)債權受償?shù)奶幹梅绞?。A.破產清償B.債務重組C.債務重整D.重組清算【答案】A63、商業(yè)銀行對不同行業(yè)設置不同的風險預警體系，以此來達到()的目的。A.提高行業(yè)利潤B.搶占市場份額C.規(guī)避產業(yè)風險D.減小壞賬損失【答案】C64、某借款人2018年銷售收入為3000萬元，2018年銷售利潤率為15％，預計2019年銷售收入增長率10％，營運資金周轉次數(shù)為5。根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》關于流動資金貸款需求量的測算方法，則該借款人2019年的營運資金量為（）萬元。A.561B.501C.459D.759【答案】A65、我國的金融資產管理公司主要是以()方式配置金融資源的。A.增量B.存量C.變量D.定量【答案】B66、當銀行運用對客戶需求有價值的方法把自己區(qū)別于競爭對手，而且競爭對手使用的差異化服務的數(shù)目少于有效的差異性服務的數(shù)目時，()就較為奏效。A.專業(yè)化策略B.產品組合策略C.親情營銷策略D.差異化策略【答案】D67、()年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件“操作風險資本計量監(jiān)管要求”中將操作風險的損失事件類型進行劃分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】C68、對產業(yè)的發(fā)展具有指導性和預測性的是（）。A.產業(yè)結構政策B.產業(yè)組織政策C.產業(yè)技術政策D.產業(yè)布局政策【答案】A69、（）不屬于銀行績效考評的基本要素。A.評價對象B.評價盈利C.評價標準D.評價目標【答案】B70、從我國多年成功的財政政策經驗來看，在總需求不足時，通過（）財政政策會使總需求與總供給的差額縮小以至平衡。A.中性B.擴張性C.相機抉擇性D.緊縮性【答案】B71、商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新原則有（）。A.堅持合法合規(guī)原則B.堅持獨立創(chuàng)新原則C.利益最大化原則D.應做到“認識你的能力”【答案】A72、（）是債券票面利率與購買價格之間的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】B73、商業(yè)銀行針對每一個客戶的個體需求而設計不同的產品和服務，有條件地滿足單個客戶的需要屬于（）營銷策略。A.低成本策略B.產品差異策略C.單一營銷策略D.情感營銷策略【答案】C74、某人投資某債券買入價格為100元，一年后賣出價格為110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】B75、再貼現(xiàn)是中央銀行對金融機構持有的()予以貼現(xiàn)的行為。A.未到期已貼現(xiàn)銀行本票B.未到期已貼現(xiàn)商業(yè)匯票C.已到期未貼現(xiàn)銀行本票D.已到期未貼現(xiàn)商業(yè)匯票【答案】B76、（2018年真題）銀行業(yè)金融機構提供虛假或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處以（）罰款。A.三十萬元以上二百萬元以下B.五十萬元以上二百萬元以下C.十萬元以上三十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下【答案】D77、福費廷是指包買商從()那里無追索地購買已經承兌的，并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務。A.商業(yè)銀行B.代理商C.出口商D.進口商【答案】C78、財政用于資本項目的建設支出，最終將形成各種類型的固定資產是指（）。A.稅收B.公共支出C.政府投資D.國債【答案】C79、按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結束后至少應保存的時間為（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】B80、目前，我國實施“綠色信貸”政策的相關政府部門不包括()。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.國家環(huán)保局D.中國證監(jiān)會【答案】D多選題（共40題）1、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行“三性四自”經營原則中的“四自”包括()。A.自我約束B.自擔風險C.自主經營D.自負盈虧E.自我管理【答案】ABCD2、下列屬于核心一級資本的有()。A.實收資本B.資本公積C.一般風險準備D.利潤分配E.資本溢價【答案】ABC3、(2018年真題)下列關于公司設立方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C4、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有（）。A.實事求是，客觀、真實反映銀行活動信息B.嚴格遵守各項法律、法規(guī)C.履行法律義務，保守國家機密和商業(yè)秘密D.尊重創(chuàng)造，保護知識產權和專利E.堅持依法合規(guī)辦事【答案】ABCD5、下列屬于商業(yè)銀行在吸收存款過程中使用的不正當手段的有()。A.發(fā)放各種名目攬儲費B.利用各種名目多付利息、獎品或其他費用C.利用不確切的廣告宣傳D.利用匯款、貸款或其他業(yè)務手段強迫儲戶存款E.以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款【答案】ABCD6、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，不得擔任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員的情形有()。A.擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的B.因犯罪被剝奪政治權利的C.擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人。并負有個人責任的D.因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰的E.個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)摹敬鸢浮緼BCD7、單位資本項目外匯賬戶包括()。A.貸款(外債及轉貸款)專戶B.還貸專戶C.發(fā)行外幣股票專戶D.B股交易專戶E.一般存款賬戶【答案】ABCD8、（2017年真題）期貨交易所不能從事的業(yè)務有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、內部評級法初級法下的合格抵質押品的認定要求包括()。A.抵質押品應是《物權法》《擔保法》規(guī)定可以接受的財產或權利B.權屬清晰，且抵質押品設定具有相應的法律文件C.滿足抵質押品可執(zhí)行的必要條件，須經國家有關主管部門批準或者辦理登記的，應按規(guī)定辦理相應手續(xù)D.存在有效處置抵質押品且流動性強的市場，并且可以得到合理的抵質押品的市場價格E.在債務人違約、無力償還、破產或發(fā)生其他借款合同約定的信用事件時，商業(yè)銀行能夠及時地對債務人的抵質押品進行清算或處置【答案】ABCD10、存款保險制度的作用有（）。A.保護存款人權益B.增加存款人的收益C.增加銀行收益D.維護銀行信用E.穩(wěn)定金融秩序【答案】AD11、《信托法》允許以（）設定信托。A.合同B.遺囑C.口頭D.電話E.其他法定書面方式【答案】AB12、商業(yè)銀行開展內部控制評價，應重點做好的方面包括（）。A.在評價對象方面，商業(yè)銀行對納入并表管理機構進行內部控制評價B.在評價標準制定方面，商業(yè)銀行應當制定內部控制缺陷認定標準C.在評價質量控制方面，商業(yè)銀行應當建立內部控制評價質量控制機制D.在評價結果與運用方面，商業(yè)銀行應當強化內部控制評價結果運用E.在評價結果報告方面，商業(yè)銀行年度內部控制評價報告股東會審議批準，于每年4月30日報送中國銀監(jiān)會或對其履行法人監(jiān)管職責的屬地銀行監(jiān)督管理機構【答案】ABCD13、擔保的形式包括（）。A.抵押B.扣留C.質押D.保證E.留置【答案】ACD14、銀行業(yè)消費者的主要權利包括（）。A.受尊重權B.受教育權C.自主選擇權D.公開交易權E.依法求償權【答案】ABC15、首席風險官和內部審計部門在審計事項結束后，應及時向董事會和高級管理層主要負責人報送審計報告的內容包括（）。A.審計概況B.審計依據(jù)C.審計對象反饋意見D.審計決定E.審計建議【答案】ABCD16、(2018年真題)設立股份有限公司公開發(fā)行股票，應當符合《公司法》規(guī)定的條件和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件，向國務院證券監(jiān)督管理機構報送（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、《有效銀行監(jiān)管核心原則》的修訂反映了金融危機后銀行監(jiān)管的變化趨勢有（）。A.引入宏觀審慎視角B.完善公司治理和信息披露C.重視危機管理、恢復和處置D.加強對非系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管E.強調董事會整體及其成員的任職資格要求【答案】ABC18、市場風險可以分為()。A.利率風險B.匯率風險C.經濟風險D.股票價格風險E.商品價格風險【答案】ABD19、根據(jù)《商業(yè)銀行內部控制指引》，銀行建立與實施內部控制應當遵循的原則包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原E.合法合規(guī)原則【答案】ABCD20、可采取自主支付的情況包括（）。A.借款人貸款資金用于生產經營且金額不超過五十萬元人民幣的B.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結算方式的C.借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的D.借款人貸款資金用于生產經營且金額不超過三十萬元人民幣的E.借款人貸款資金用于消費且金額不超過五十萬元人民幣的【答案】ABC21、企業(yè)集團財務公司的基本定位包括()。A.通過作為內部銀行的金融機構地位，提高企業(yè)集團內部資金融通的效率，最大程度地降低財務費用B.促進企業(yè)技術進步和盈利模式創(chuàng)新，推動經濟結構調整和轉型升級C.緊緊圍繞成員單位業(yè)務和產品，促進成員單位業(yè)務的拓展和產品的銷售D.擴大企業(yè)對新設備、新技術項目的投資E.利用自身金融機構在信息、資金等方面的優(yōu)勢，為成員單位提供全方位的顧問服務【答案】AC22、貸款的基本要素主要包括()。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.貸款利率【答案】ABCD23、商業(yè)銀行績效考評結果的應用至少應當包括以下（）方面。A.分配信貸資源和財務費用B.核定績效薪酬總額C.確定管理授權D.評價高級管理人員和確定其績效薪酬E.評定等級行【答案】ABCD24、商業(yè)銀行合規(guī)文化的特點有()。A.合規(guī)文化的核心是道德B.合規(guī)文化是銀行的外部需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達E.合規(guī)文化是制度建設的需要【答案】CD25、商業(yè)銀行投資業(yè)務的主要投資對象為()。A.中央銀行票據(jù)B.金融債券C.企業(yè)債券D.公司債券E.地方政府債券【答案】ABCD26、下列關于合規(guī)文化的特點，說法錯誤的有（）。A.合規(guī)文化的核心是法律意識B.合規(guī)文化體現(xiàn)了銀行的價值取向C.合規(guī)文化必須通過制度傳達D.合規(guī)文化是大眾的需求E.合規(guī)文化在銀行還未形成前就出現(xiàn)了【答案】D27、(2018年真題)股份有限公司采用募集設立方式的，公司董事會應于創(chuàng)立大會結束后（）日內，向公司登記機關——工商行政管理機關申請設立登記