“紅黃藍”牌處罰制度要點提示概要課件

“紅、黃、藍”牌處罰制度要點提示

2011/2“紅、黃、藍”牌處罰制度要點提示2011/21.制定處罰制度的主要目的2.處罰原則3.違規(guī)處理4.處罰體系5.亮牌制度的解讀6.處罰的解讀8.亮牌制度實施的三個階段7.處罰程序1.制定處罰制度的主要目的2.處罰原則3.違規(guī)處理4.1.制定處罰制度的主要目的促進各級機構(gòu)依法經(jīng)營、規(guī)范管理、防范風(fēng)險促進全體人員遵紀(jì)守法、合規(guī)操作為健康、持續(xù)、快速和穩(wěn)定發(fā)展提供保障1.制定處罰制度的主要目的促進各級機構(gòu)依法經(jīng)營、規(guī)范管理2.處罰原則事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對員工違規(guī)行為的處罰尺度與其違規(guī)行為所應(yīng)擔(dān)負(fù)的責(zé)任相適應(yīng)實事求是以是否存在違紀(jì)違規(guī)事項和行為為依據(jù)，以國家政策法規(guī)和行內(nèi)制度為準(zhǔn)繩，無論職位級差均一視同仁，標(biāo)準(zhǔn)一致公平公正處罰只是手段，通過處罰達到懲戒和教育的目的，促使員工強化合規(guī)理念和提升自我保護意識處罰與教育并重2.處罰原則事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對3.違規(guī)處理是對違規(guī)、違紀(jì)的事項，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)營的風(fēng)險大小和影響程度不同，分別出示紅、黃或藍牌，以示警示。

亮牌對違規(guī)行為的處理分亮牌和處罰兩種：

處罰是對違規(guī)事項的直接責(zé)任人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任的相關(guān)責(zé)任人，按違規(guī)、違紀(jì)事項的情節(jié)、危害及所應(yīng)負(fù)的責(zé)任作出的懲戒措施。3.違規(guī)處理是對違規(guī)、違紀(jì)的事項，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)4.處罰體系查處辦相分離查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行處罰決定審查并決定處罰各級業(yè)務(wù)管理部門或稽核部總、分行處罰小組總、分行人力資源部查辦處4.處罰體系查處辦相分離查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是根據(jù)違規(guī)事項給本行經(jīng)營管理活動帶來的風(fēng)險大小、危害程度和損失多少而出示紅、黃、藍牌給予警示。亮牌的種類：黃牌藍牌紅牌違規(guī)性質(zhì)及其惡劣、對本行經(jīng)營管理活動有重大影響或造成銀行重大經(jīng)濟損失的事項違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對本行經(jīng)營管理活動有較大影響或造成銀行一定經(jīng)濟損失的事項

違規(guī)性質(zhì)較輕、對本行經(jīng)營管理活動有一定影響的事項

類別5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是根據(jù)違規(guī)事項給本行經(jīng)6.處罰的解讀（1/5）處罰的定義：處罰是根據(jù)違規(guī)直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人在違規(guī)事項中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任而采取的懲罰措施?？郯l(fā)獎金和績效工資、降薪等追繳違規(guī)收入、賠償經(jīng)濟損失口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退經(jīng)濟處罰行政處罰

處罰的種類：6.處罰的解讀（1/5）處罰的定義：處罰是根據(jù)違規(guī)直接責(zé)6.處罰的解讀-行政處罰（2/5）紅牌黃牌藍牌區(qū)分責(zé)任人

行政處罰亮牌直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

口頭批評、書面批評、通報批評

口頭批評、書面批評、通報批評、警告

口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職

書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職

6.處罰的解讀-行政處罰（2/5）紅黃藍區(qū)分責(zé)任人6.處罰的解讀-經(jīng)濟處罰（3/5）扣發(fā)獎金和績效工資、降薪、調(diào)整行員等級受到書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看處分的，按《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》同時給予相應(yīng)的處罰。追繳違規(guī)收入對于涉及經(jīng)濟方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對責(zé)任人員進行處罰以外，還應(yīng)追繳違規(guī)收入，包括：（一）利用職務(wù)或崗位便利營私牟利；（二）違反規(guī)定將銀行財產(chǎn)借給他人進行經(jīng)營所得的收入；（三）弄虛作假騙取的工資、獎金及實物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。賠償經(jīng)濟損失

對于帶有主觀故意性的違規(guī)行為而造成風(fēng)險或資金損失的，或雖無主觀故意但對造成的風(fēng)險和資金損失不積極挽回或不配合處理的，以及由于違規(guī)行為導(dǎo)致監(jiān)管機構(gòu)等對我行作出經(jīng)濟處罰的，應(yīng)責(zé)令賠償經(jīng)濟損失。6.處罰的解讀-經(jīng)濟處罰（3/5）6.處罰的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)處罰的情況：（一）責(zé)任人在一次稽核、檢查中涉及多項違規(guī)；（二）責(zé)任人連續(xù)兩個稽核、檢查期間出現(xiàn)同一違規(guī)行為；（三）脅迫、唆使他人違規(guī)或嫁禍于人；（四）拒絕、刁難、變相抵制、妨礙檢查或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)；（五）打擊報復(fù)檢舉人、證人和查處人員；（六）整改不實或整改無效導(dǎo)致同類問題重復(fù)發(fā)生；（七）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)重后果者；（八）對暴露的案件，各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定報案，且未及時采取相應(yīng)措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的；（九）訂立攻守同盟；（十）處罰小組認(rèn)定的其他情形。

6.處罰的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)處罰的情況：6.處罰的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)處罰的情況：（一）自查發(fā)現(xiàn)問題并主動采取自糾措施，且效果良好；（二）違規(guī)行為發(fā)生后主動講明問題，或者檢舉他人違規(guī)行為經(jīng)查證屬實；（三）經(jīng)辦人員抵制無效，被迫實施違規(guī)行為；（四）通過主動工作發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟犯罪案件的或案件發(fā)生后及時報案，積極采取措施查處，千方百計主動挽回經(jīng)濟損失的；（五）違規(guī)情節(jié)輕微，確有悔改表現(xiàn)。

6.處罰的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)處罰的情況：7.處罰程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，撰寫檢查報告草稿。2、征詢被檢查對象對報告中有關(guān)事實和責(zé)任認(rèn)定的意見。3、向總、分行處罰小組提交違規(guī)事實、責(zé)任認(rèn)定意見和處罰建議對違規(guī)違紀(jì)行為的處罰，按照“誰發(fā)起、誰指派、誰處罰”的原則進行管理。由業(yè)務(wù)主管部門或稽核部對違規(guī)違紀(jì)行為進行核實、確認(rèn)，提出明確具體的亮牌及處罰建議。7.處罰程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進行現(xiàn)場或7.處罰程序（2/3）擬做出的處罰決定4、總、分行處罰小組（1）根據(jù)調(diào)查報告對處罰建議進行討論和表決，形成處罰決定和會議紀(jì)要，在3個工作日內(nèi)提交OA知會相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)（2）經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后的2個工作日內(nèi)，處罰小組向人力資源部門發(fā)出《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》5、人力資源部落實執(zhí)行（1）人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的1個工作日內(nèi)向被處罰人下達《員工違規(guī)行為處罰通知書》（2）被處罰人在收到《員工違規(guī)行為處罰通知書》次日起的10個工作日內(nèi)對處罰進行反饋（3）被處罰人對處罰無異議的，人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的20個工作日內(nèi)完成處罰并向處罰小組反饋執(zhí)行結(jié)果。

7.處罰程序（2/3）擬做出的4、總、分行處罰小組5、人7.處罰程序（3/3）6、申訴被處罰人對亮牌和處罰決定不服的，可在接到人力資源部門處罰決定通知之日起10個工作日內(nèi)向申訴小組提起書面申訴，在申訴審查期間將暫停執(zhí)行處罰決定。7.處罰程序（3/3）6、申訴8.亮牌制度實施的三個階段第一階段：宣導(dǎo)期時間：2011年1月1日至3月31日

第二階段：試運行期時間：2011年4月1日至6月30日

第三階段：正式運行期時間：2011年7月1日起8.亮牌制度實施的三個階段第一階段：宣導(dǎo)期第二階段：試運謝謝！謝謝！“紅、黃、藍”牌處罰制度要點提示

2011/2“紅、黃、藍”牌處罰制度要點提示2011/21.制定處罰制度的主要目的2.處罰原則3.違規(guī)處理4.處罰體系5.亮牌制度的解讀6.處罰的解讀8.亮牌制度實施的三個階段7.處罰程序1.制定處罰制度的主要目的2.處罰原則3.違規(guī)處理4.1.制定處罰制度的主要目的促進各級機構(gòu)依法經(jīng)營、規(guī)范管理、防范風(fēng)險促進全體人員遵紀(jì)守法、合規(guī)操作為健康、持續(xù)、快速和穩(wěn)定發(fā)展提供保障1.制定處罰制度的主要目的促進各級機構(gòu)依法經(jīng)營、規(guī)范管理2.處罰原則事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對員工違規(guī)行為的處罰尺度與其違規(guī)行為所應(yīng)擔(dān)負(fù)的責(zé)任相適應(yīng)實事求是以是否存在違紀(jì)違規(guī)事項和行為為依據(jù)，以國家政策法規(guī)和行內(nèi)制度為準(zhǔn)繩，無論職位級差均一視同仁，標(biāo)準(zhǔn)一致公平公正處罰只是手段，通過處罰達到懲戒和教育的目的，促使員工強化合規(guī)理念和提升自我保護意識處罰與教育并重2.處罰原則事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對3.違規(guī)處理是對違規(guī)、違紀(jì)的事項，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)營的風(fēng)險大小和影響程度不同，分別出示紅、黃或藍牌，以示警示。

亮牌對違規(guī)行為的處理分亮牌和處罰兩種：

處罰是對違規(guī)事項的直接責(zé)任人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任的相關(guān)責(zé)任人，按違規(guī)、違紀(jì)事項的情節(jié)、危害及所應(yīng)負(fù)的責(zé)任作出的懲戒措施。3.違規(guī)處理是對違規(guī)、違紀(jì)的事項，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)4.處罰體系查處辦相分離查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行處罰決定審查并決定處罰各級業(yè)務(wù)管理部門或稽核部總、分行處罰小組總、分行人力資源部查辦處4.處罰體系查處辦相分離查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是根據(jù)違規(guī)事項給本行經(jīng)營管理活動帶來的風(fēng)險大小、危害程度和損失多少而出示紅、黃、藍牌給予警示。亮牌的種類：黃牌藍牌紅牌違規(guī)性質(zhì)及其惡劣、對本行經(jīng)營管理活動有重大影響或造成銀行重大經(jīng)濟損失的事項違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對本行經(jīng)營管理活動有較大影響或造成銀行一定經(jīng)濟損失的事項

違規(guī)性質(zhì)較輕、對本行經(jīng)營管理活動有一定影響的事項

類別5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是根據(jù)違規(guī)事項給本行經(jīng)6.處罰的解讀（1/5）處罰的定義：處罰是根據(jù)違規(guī)直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人在違規(guī)事項中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任而采取的懲罰措施?？郯l(fā)獎金和績效工資、降薪等追繳違規(guī)收入、賠償經(jīng)濟損失口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退經(jīng)濟處罰行政處罰

處罰的種類：6.處罰的解讀（1/5）處罰的定義：處罰是根據(jù)違規(guī)直接責(zé)6.處罰的解讀-行政處罰（2/5）紅牌黃牌藍牌區(qū)分責(zé)任人

行政處罰亮牌直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

口頭批評、書面批評、通報批評

口頭批評、書面批評、通報批評、警告

口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職

書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職

6.處罰的解讀-行政處罰（2/5）紅黃藍區(qū)分責(zé)任人6.處罰的解讀-經(jīng)濟處罰（3/5）扣發(fā)獎金和績效工資、降薪、調(diào)整行員等級受到書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看處分的，按《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》同時給予相應(yīng)的處罰。追繳違規(guī)收入對于涉及經(jīng)濟方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對責(zé)任人員進行處罰以外，還應(yīng)追繳違規(guī)收入，包括：（一）利用職務(wù)或崗位便利營私牟利；（二）違反規(guī)定將銀行財產(chǎn)借給他人進行經(jīng)營所得的收入；（三）弄虛作假騙取的工資、獎金及實物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。賠償經(jīng)濟損失

對于帶有主觀故意性的違規(guī)行為而造成風(fēng)險或資金損失的，或雖無主觀故意但對造成的風(fēng)險和資金損失不積極挽回或不配合處理的，以及由于違規(guī)行為導(dǎo)致監(jiān)管機構(gòu)等對我行作出經(jīng)濟處罰的，應(yīng)責(zé)令賠償經(jīng)濟損失。6.處罰的解讀-經(jīng)濟處罰（3/5）6.處罰的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)處罰的情況：（一）責(zé)任人在一次稽核、檢查中涉及多項違規(guī)；（二）責(zé)任人連續(xù)兩個稽核、檢查期間出現(xiàn)同一違規(guī)行為；（三）脅迫、唆使他人違規(guī)或嫁禍于人；（四）拒絕、刁難、變相抵制、妨礙檢查或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)；（五）打擊報復(fù)檢舉人、證人和查處人員；（六）整改不實或整改無效導(dǎo)致同類問題重復(fù)發(fā)生；（七）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)重后果者；（八）對暴露的案件，各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定報案，且未及時采取相應(yīng)措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的；（九）訂立攻守同盟；（十）處罰小組認(rèn)定的其他情形。

6.處罰的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)處罰的情況：6.處罰的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)處罰的情況：（一）自查發(fā)現(xiàn)問題并主動采取自糾措施，且效果良好；（二）違規(guī)行為發(fā)生后主動講明問題，或者檢舉他人違規(guī)行為經(jīng)查證屬實；（三）經(jīng)辦人員抵制無效，被迫實施違規(guī)行為；（四）通過主動工作發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟犯罪案件的或案件發(fā)生后及時報案，積極采取措施查處，千方百計主動挽回經(jīng)濟損失的；（五）違規(guī)情節(jié)輕微，確有悔改表現(xiàn)。

6.處罰的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)處罰的情況：7.處罰程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，撰寫檢查報告草稿。2、征詢被檢查對象對報告中有關(guān)事實和責(zé)任認(rèn)定的意見。3、向總、分行處罰小組提交違規(guī)事實、責(zé)任認(rèn)定意見和處罰建議對違規(guī)違紀(jì)行為的處罰，按照“誰發(fā)起、誰指派、誰處罰”的原則進行管理。由業(yè)務(wù)主管部門或稽核部對違規(guī)違紀(jì)行為進行核實、確認(rèn)，提出明確具體的亮牌及處罰建議。7.處罰程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進行現(xiàn)場或7.處罰程序（2/3