客戶實(shí)名制管理辦法課件

客戶實(shí)名制管理辦法客戶實(shí)名制管理辦法客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件責(zé)任單位和職責(zé)福建省分公司客戶實(shí)名制的管理由省公司客戶服務(wù)管理部門負(fù)責(zé)；客戶實(shí)名制的執(zhí)行由各級(jí)出單機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)；客戶實(shí)名制的維護(hù)由省、市公司客戶服務(wù)管理部門和各級(jí)出單機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)。省公司客戶服務(wù)管理部門要設(shè)立客戶資源管理崗，配備專門的客戶資源管理崗位人員，專門負(fù)責(zé)客戶實(shí)名制的管理工作。地市級(jí)分公司客戶服務(wù)管理部門要設(shè)立客戶資源管理崗，負(fù)責(zé)客戶實(shí)名制的管理、檢查、指導(dǎo)和培訓(xùn)工作。責(zé)任單位和職責(zé)福建省分公司客戶實(shí)名制的管理由省公司客戶服務(wù)管省公司客戶服務(wù)管理部門

客戶實(shí)名制管理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)客戶檔案新增或修改的審批；（二）負(fù)責(zé)客戶檔案的維護(hù)；（三）負(fù)責(zé)所屬分支機(jī)構(gòu)客戶實(shí)名制實(shí)施情況的檢查、監(jiān)督和考評(píng)；（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、培訓(xùn)下屬分支機(jī)構(gòu)客戶實(shí)名制實(shí)施工作；（五）負(fù)責(zé)落實(shí)總公司客戶實(shí)名制實(shí)施的相關(guān)制度，并制定本省級(jí)分公司客戶實(shí)名制相關(guān)規(guī)定。省公司客戶服務(wù)管理部門

客戶實(shí)名制管理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)客戶檔地市級(jí)分公司客戶服務(wù)管理部門客戶實(shí)名制管理職責(zé)（一）負(fù)責(zé)落實(shí)總公司及省級(jí)公司客戶實(shí)名制實(shí)施的相關(guān)制度；（二）負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)客戶檔案建立情況的監(jiān)督、檢查和考評(píng)；（三）負(fù)責(zé)對(duì)各出單點(diǎn)出單崗人員的客戶實(shí)名制的培訓(xùn)工作。地市級(jí)分公司客戶服務(wù)管理部門客戶實(shí)名制管理職責(zé)出單崗人員客戶實(shí)名制職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)客戶、業(yè)務(wù)人員提交的客戶證件信息的審核，對(duì)不符合客戶實(shí)名制要求的，要及時(shí)向客戶及業(yè)務(wù)人員反饋，提出要求補(bǔ)充相關(guān)資料；（二）負(fù)責(zé)客戶的名稱、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址錄入的完整性、規(guī)范性和真實(shí)性；（三）根據(jù)客戶實(shí)名制要求搜集并整理相關(guān)客戶證件資料。出單崗人員客戶實(shí)名制職責(zé)客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶檔案的建立出單崗人員的出單前要根據(jù)客戶提供的證件信息在客戶檔案庫(kù)查詢確認(rèn)該客戶檔案是否存在，如果不存在，由出單崗人員提交申請(qǐng)，根據(jù)客戶提供證件信息審核建檔。建檔時(shí)要求客戶必須提供真實(shí)、有效的證件，出單崗人員要按照證件上信息，完整、準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型和證件號(hào)碼，并留存證件影印件。出單崗人員和客戶資源管理崗人員不得自編證件類型或號(hào)碼建立客戶檔案?？蛻魴n案的建立出單崗人員的出單前要根據(jù)客戶提供的證件信息在客建檔所需證件（一）單位客戶，建檔時(shí)提供單位組織機(jī)構(gòu)代碼證，無(wú)組織機(jī)構(gòu)代碼證時(shí)，必須提供蓋有客戶公章的投保單；投保特殊險(xiǎn)種（如火災(zāi)公眾責(zé)任險(xiǎn)）無(wú)法提供組織機(jī)構(gòu)代碼證及蓋有客戶公章的投保單的情況，必須提供蓋有所在支公司公章，且經(jīng)分管該產(chǎn)品線的市分公司副總經(jīng)理審核同意的原因說(shuō)明，并于建檔之日起兩個(gè)月內(nèi)將相關(guān)信息和資料補(bǔ)充完整。建檔所需證件（一）單位客戶，建檔時(shí)提供單位組織機(jī)構(gòu)代碼證，無(wú)客戶實(shí)名制管理辦法課件（二）個(gè)人客戶，建檔時(shí)要求提供個(gè)人身份證、軍官證、護(hù)照、港澳同胞證或返鄉(xiāng)證。（二）個(gè)人客戶，建檔時(shí)要求提供個(gè)人身份證、軍官證、護(hù)照、港澳單位客戶建檔由出單崗人員通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“單位客戶代碼申請(qǐng)”模塊，準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼（無(wú)組織機(jī)構(gòu)代碼證的，證件類型和號(hào)碼為空）、中文／英文地址、聯(lián)系電話、占用性質(zhì)、行業(yè)代碼、法人代表等信息，系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)“唯一性”的，由出單崗人員通過(guò)系統(tǒng)提交省級(jí)分公司客戶資源管理崗人工審核建檔；單位客戶建檔由出單崗人員通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“單位客戶代碼申請(qǐng)”單位客戶建檔出單崗人員提交建檔申請(qǐng)時(shí)，須準(zhǔn)確描述申請(qǐng)?jiān)颍徊⒔n所需相關(guān)資料以郵件或傳真的形式發(fā)送至省公司客戶服務(wù)管理部門單位客戶建檔出單崗人員提交建檔申請(qǐng)時(shí)，須準(zhǔn)確描述申請(qǐng)?jiān)颍徊€(gè)人客戶建檔由出單崗人員準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼、中文地址和電話、手機(jī)。證件類型為二代身份證的，由系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)號(hào)碼的準(zhǔn)確性和唯一性，校驗(yàn)通過(guò)后系統(tǒng)自動(dòng)審核建檔；證件類型為一代身份證、軍官證、護(hù)照、港澳同胞證或返鄉(xiāng)證的，由系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)號(hào)碼唯一性，校驗(yàn)通過(guò)后系統(tǒng)自動(dòng)審核建檔。個(gè)人客戶建檔由出單崗人員準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼特殊情況處理二代身份證號(hào)碼和組織機(jī)構(gòu)代碼證確實(shí)真實(shí)、有效，但證件號(hào)碼不符合業(yè)務(wù)系統(tǒng)校驗(yàn)規(guī)則時(shí)，按如下原則處理：（一）二代身份證號(hào)碼縮減成一代身份證號(hào)碼建檔（去年生日年份前兩位和最后一位校驗(yàn)碼），并將證件影印件傳真至省公司客戶服務(wù)管理部門留存；（二）組織機(jī)構(gòu)代碼校驗(yàn)無(wú)法通過(guò)時(shí)，須向省公司客戶資源管理崗人員申請(qǐng)新增檔案，新增方式與其他單位客戶檔案申請(qǐng)方式相同。特殊情況處理二代身份證號(hào)碼和組織機(jī)構(gòu)代碼證確實(shí)真實(shí)、有效，但客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶檔案修改客戶檔案公共信息修改必須報(bào)省級(jí)分公司客戶資源管理崗人員審核批準(zhǔn)。公共信息包括：客戶檔案修改客戶檔案公共信息修改必須報(bào)省級(jí)分公司客戶資源管理客戶檔案修改出單崗人員出單時(shí)必須核對(duì)客戶的公共信息，發(fā)現(xiàn)客戶檔案的公共信息與客戶提供的真實(shí)、有效證件不相符時(shí)或有遺漏時(shí)，由省級(jí)分公司審核修改。包括下列情況：（一）客戶檔案庫(kù)單位客戶檔案無(wú)組織機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，但在客戶投保時(shí)提供真實(shí)、有效的組織機(jī)構(gòu)證，出單崗人員必須提交客戶檔案修改申請(qǐng)；（二）客戶檔案庫(kù)個(gè)人客戶檔案的證件為非二代身份證時(shí)，且客戶在投保時(shí)提供真實(shí)、有效的二代身份證件時(shí)，出單崗人員必須提交客戶檔案修改申請(qǐng)?？蛻魴n案修改出單崗人員出單時(shí)必須核對(duì)客戶的公共信息，發(fā)現(xiàn)客戶客戶檔案修改在修改客戶檔案公共信息時(shí)，出單崗人員須通過(guò)綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)“單位客戶代碼申請(qǐng)”模塊提交修改申請(qǐng)，在申請(qǐng)界面完整、準(zhǔn)確錄入客戶信息，并在“聯(lián)系方式（附言）”一欄準(zhǔn)確描述申請(qǐng)?jiān)?，提交證件影印件。省級(jí)分公司客戶資源管理崗人員在核對(duì)證件影印件無(wú)誤后，直接修改客戶檔案公共信息，留存證件影印件備查。客戶檔案修改在修改客戶檔案公共信息時(shí)，出單崗人員須通過(guò)綜合客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶檔案的注銷

出單崗人員發(fā)現(xiàn)“一戶多檔”或系統(tǒng)生成檔案號(hào)不符合編碼規(guī)則后，要及時(shí)提交注銷歸并申請(qǐng)，說(shuō)明原因，由客戶資源管理崗人員注銷歸并客戶檔案，客戶檔案注銷申請(qǐng)?zhí)峤环绞脚c客戶檔案修改申請(qǐng)方式相同客戶檔案的注銷出單崗人員發(fā)現(xiàn)“一戶多檔”或系統(tǒng)生客戶實(shí)名制管理辦法課件業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件新增單位客戶新增單位客戶修改注銷單位/個(gè)人客戶聯(lián)系方式（附言）中填寫：錯(cuò)誤類型，修改內(nèi)容，注銷原因，出單員聯(lián)系電話證件提交方式及客戶檔案號(hào)，填寫不下部分，在證件影印件上注明。修改注銷單位/個(gè)人客戶聯(lián)系方式（附言）中填寫：錯(cuò)誤類型，修改客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件證件提交方式郵箱：khdmsq@(客戶代碼申請(qǐng))傳真：059187092165聯(lián)系電話惠穎證件提交方式郵箱：khdmsq@.c討論討論客戶實(shí)名制管理辦法客戶實(shí)名制管理辦法客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件責(zé)任單位和職責(zé)福建省分公司客戶實(shí)名制的管理由省公司客戶服務(wù)管理部門負(fù)責(zé)；客戶實(shí)名制的執(zhí)行由各級(jí)出單機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)；客戶實(shí)名制的維護(hù)由省、市公司客戶服務(wù)管理部門和各級(jí)出單機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)。省公司客戶服務(wù)管理部門要設(shè)立客戶資源管理崗，配備專門的客戶資源管理崗位人員，專門負(fù)責(zé)客戶實(shí)名制的管理工作。地市級(jí)分公司客戶服務(wù)管理部門要設(shè)立客戶資源管理崗，負(fù)責(zé)客戶實(shí)名制的管理、檢查、指導(dǎo)和培訓(xùn)工作。責(zé)任單位和職責(zé)福建省分公司客戶實(shí)名制的管理由省公司客戶服務(wù)管省公司客戶服務(wù)管理部門

客戶實(shí)名制管理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)客戶檔案新增或修改的審批；（二）負(fù)責(zé)客戶檔案的維護(hù)；（三）負(fù)責(zé)所屬分支機(jī)構(gòu)客戶實(shí)名制實(shí)施情況的檢查、監(jiān)督和考評(píng)；（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、培訓(xùn)下屬分支機(jī)構(gòu)客戶實(shí)名制實(shí)施工作；（五）負(fù)責(zé)落實(shí)總公司客戶實(shí)名制實(shí)施的相關(guān)制度，并制定本省級(jí)分公司客戶實(shí)名制相關(guān)規(guī)定。省公司客戶服務(wù)管理部門

客戶實(shí)名制管理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)客戶檔地市級(jí)分公司客戶服務(wù)管理部門客戶實(shí)名制管理職責(zé)（一）負(fù)責(zé)落實(shí)總公司及省級(jí)公司客戶實(shí)名制實(shí)施的相關(guān)制度；（二）負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)客戶檔案建立情況的監(jiān)督、檢查和考評(píng)；（三）負(fù)責(zé)對(duì)各出單點(diǎn)出單崗人員的客戶實(shí)名制的培訓(xùn)工作。地市級(jí)分公司客戶服務(wù)管理部門客戶實(shí)名制管理職責(zé)出單崗人員客戶實(shí)名制職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)客戶、業(yè)務(wù)人員提交的客戶證件信息的審核，對(duì)不符合客戶實(shí)名制要求的，要及時(shí)向客戶及業(yè)務(wù)人員反饋，提出要求補(bǔ)充相關(guān)資料；（二）負(fù)責(zé)客戶的名稱、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址錄入的完整性、規(guī)范性和真實(shí)性；（三）根據(jù)客戶實(shí)名制要求搜集并整理相關(guān)客戶證件資料。出單崗人員客戶實(shí)名制職責(zé)客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶檔案的建立出單崗人員的出單前要根據(jù)客戶提供的證件信息在客戶檔案庫(kù)查詢確認(rèn)該客戶檔案是否存在，如果不存在，由出單崗人員提交申請(qǐng)，根據(jù)客戶提供證件信息審核建檔。建檔時(shí)要求客戶必須提供真實(shí)、有效的證件，出單崗人員要按照證件上信息，完整、準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型和證件號(hào)碼，并留存證件影印件。出單崗人員和客戶資源管理崗人員不得自編證件類型或號(hào)碼建立客戶檔案。客戶檔案的建立出單崗人員的出單前要根據(jù)客戶提供的證件信息在客建檔所需證件（一）單位客戶，建檔時(shí)提供單位組織機(jī)構(gòu)代碼證，無(wú)組織機(jī)構(gòu)代碼證時(shí)，必須提供蓋有客戶公章的投保單；投保特殊險(xiǎn)種（如火災(zāi)公眾責(zé)任險(xiǎn)）無(wú)法提供組織機(jī)構(gòu)代碼證及蓋有客戶公章的投保單的情況，必須提供蓋有所在支公司公章，且經(jīng)分管該產(chǎn)品線的市分公司副總經(jīng)理審核同意的原因說(shuō)明，并于建檔之日起兩個(gè)月內(nèi)將相關(guān)信息和資料補(bǔ)充完整。建檔所需證件（一）單位客戶，建檔時(shí)提供單位組織機(jī)構(gòu)代碼證，無(wú)客戶實(shí)名制管理辦法課件（二）個(gè)人客戶，建檔時(shí)要求提供個(gè)人身份證、軍官證、護(hù)照、港澳同胞證或返鄉(xiāng)證。（二）個(gè)人客戶，建檔時(shí)要求提供個(gè)人身份證、軍官證、護(hù)照、港澳單位客戶建檔由出單崗人員通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“單位客戶代碼申請(qǐng)”模塊，準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼（無(wú)組織機(jī)構(gòu)代碼證的，證件類型和號(hào)碼為空）、中文／英文地址、聯(lián)系電話、占用性質(zhì)、行業(yè)代碼、法人代表等信息，系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)“唯一性”的，由出單崗人員通過(guò)系統(tǒng)提交省級(jí)分公司客戶資源管理崗人工審核建檔；單位客戶建檔由出單崗人員通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“單位客戶代碼申請(qǐng)”單位客戶建檔出單崗人員提交建檔申請(qǐng)時(shí)，須準(zhǔn)確描述申請(qǐng)?jiān)?；并將建檔所需相關(guān)資料以郵件或傳真的形式發(fā)送至省公司客戶服務(wù)管理部門單位客戶建檔出單崗人員提交建檔申請(qǐng)時(shí)，須準(zhǔn)確描述申請(qǐng)?jiān)?；并個(gè)人客戶建檔由出單崗人員準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼、中文地址和電話、手機(jī)。證件類型為二代身份證的，由系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)號(hào)碼的準(zhǔn)確性和唯一性，校驗(yàn)通過(guò)后系統(tǒng)自動(dòng)審核建檔；證件類型為一代身份證、軍官證、護(hù)照、港澳同胞證或返鄉(xiāng)證的，由系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)號(hào)碼唯一性，校驗(yàn)通過(guò)后系統(tǒng)自動(dòng)審核建檔。個(gè)人客戶建檔由出單崗人員準(zhǔn)確錄入客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼特殊情況處理二代身份證號(hào)碼和組織機(jī)構(gòu)代碼證確實(shí)真實(shí)、有效，但證件號(hào)碼不符合業(yè)務(wù)系統(tǒng)校驗(yàn)規(guī)則時(shí)，按如下原則處理：（一）二代身份證號(hào)碼縮減成一代身份證號(hào)碼建檔（去年生日年份前兩位和最后一位校驗(yàn)碼），并將證件影印件傳真至省公司客戶服務(wù)管理部門留存；（二）組織機(jī)構(gòu)代碼校驗(yàn)無(wú)法通過(guò)時(shí)，須向省公司客戶資源管理崗人員申請(qǐng)新增檔案，新增方式與其他單位客戶檔案申請(qǐng)方式相同。特殊情況處理二代身份證號(hào)碼和組織機(jī)構(gòu)代碼證確實(shí)真實(shí)、有效，但客戶實(shí)名制管理辦法課件客戶檔案修改客戶檔案公共信息修改必須報(bào)省級(jí)分公司客戶資源管理崗人員審核批準(zhǔn)。公共信息包括：客戶檔案修改客戶檔案公共信息修改必須報(bào)省級(jí)分公司客戶資源管理客戶檔案修改出單崗人員出單時(shí)必須核對(duì)客戶的公共信息，發(fā)現(xiàn)客戶檔案的公共信息與客戶提供的真實(shí)、有效證件不相符時(shí)或有遺漏時(shí)，由省級(jí)分公司審核修改。包括下列情況：（一）客戶檔案庫(kù)單位客戶檔案無(wú)組織機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，但在客戶投保時(shí)提供真實(shí)、有效的組織機(jī)構(gòu)證，出單崗人員必須提交客戶檔案修改申請(qǐng)；（二）客戶檔案庫(kù)個(gè)人客戶檔案的證件為非二代身份證時(shí)，且客戶在投保時(shí)提供真實(shí)、有效的二代身份證件時(shí)，出單崗人員必須提交客戶檔案修改申請(qǐng)。客戶檔案修改出單崗人員出單時(shí)必須核對(duì)客戶的公共信息，發(fā)現(xiàn)客戶客戶檔案修改在修改客戶檔案公共信息時(shí)，出單崗人員須通過(guò)綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)“單位客戶代碼申請(qǐng)”模塊提交修改申請(qǐng)，在申請(qǐng)界面完整、準(zhǔn)確錄入客戶信息，并在“聯(lián)系方式（附言）”一欄準(zhǔn)確描述申請(qǐng)?jiān)?，提交證件影印件。省級(jí)分公司客戶資源管理崗人員在核對(duì)證件影印件無(wú)誤后，直接修改客戶檔案公共