2015年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)考試題庫(kù)

2015年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)考試題庫(kù)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）對(duì)"、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對(duì)"錯(cuò)、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。對(duì)"錯(cuò)、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)"錯(cuò)、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。對(duì)"錯(cuò)、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對(duì)錯(cuò)V、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。對(duì)"錯(cuò)、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。對(duì)錯(cuò)V、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)錯(cuò)V、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對(duì)錯(cuò)V、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所

及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整可對(duì)可能滅失可對(duì)可能滅失或者并在十日內(nèi)及時(shí)作以后難以取得的證據(jù)先行登記保存,出處理決定。對(duì)錯(cuò)V、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。錯(cuò)V、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。（）、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。對(duì)錯(cuò)"、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。對(duì)“錯(cuò)、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。對(duì)“錯(cuò)、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。對(duì)錯(cuò)V、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對(duì)錯(cuò)V、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核V移送當(dāng)?shù)匕踩块T移送當(dāng)?shù)毓膊块T進(jìn)行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問(wèn)題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。四、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。300萬(wàn)元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元?！澳呈腥嗣裾f(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國(guó)籍資金匯出地名稱V收款人住所其他信息、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施。V向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（要）缺失的，應(yīng)求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所"匯款行地址匯款人身份證明文件7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。131718V20、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開(kāi)被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目標(biāo)責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書"可疑客戶檢查書、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)高級(jí)管理層業(yè)務(wù)條線V反洗錢合規(guī)管理部門、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最至少每（）進(jìn)行一次審核。一月三月半年V一年、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》"、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說(shuō)法正）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核V、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱V匯款人身份證匯款人住所、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?？蛻羯矸葑R(shí)別交易記錄保存大額交易可疑交易"理辦法》，、按照理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告"自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分V不承擔(dān)任何責(zé)任、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易V、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算計(jì)算V、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》V《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》TOC\o"1-5"\h\z、下列屬于大額交易的是（）一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款V當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)期，應(yīng)（BCD）。立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料V如果客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)V完整留存通知客戶更新資料的工作記錄V、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計(jì)劃V監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題V舉報(bào)信息上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要V、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整V在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施V當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份V懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。V、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。（ACD）核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件V登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼V、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。審查客戶身份證件與開(kāi)戶人信息是否相符V主動(dòng)詢問(wèn)V聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息V其他符合勤勉盡職要求的方式、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）?？蛻籼匦訴地域"業(yè)務(wù)"行業(yè)"、以下說(shuō)法正確的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。“紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷?！敖栝啓n案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。V、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識(shí)別“如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作"業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查"如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”V外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢V境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）?？蛻舯尘?客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)"客戶聲譽(yù)"權(quán)威媒體披露信息V、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)ABC）。對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督"對(duì)檢查情況提出異議“舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為V拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查、以下說(shuō)法正確的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告V金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告V金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告V金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易J報(bào)告"、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說(shuō)法正確的是ABC）。該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別"該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別V該銀行在開(kāi)展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)V該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉才發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一