2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力測試試卷A卷附答案

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力測試試卷A卷附答案單選題（共80題）1、（）不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本機(jī)制。A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制B.誠信舉報機(jī)制C.公平競爭機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】C2、()的設(shè)立標(biāo)志著財務(wù)公司在中國誕生。A.東風(fēng)汽車工業(yè)財務(wù)公司B.中國中金財務(wù)公司C.東風(fēng)集團(tuán)投資公司D.中信財務(wù)公司【答案】A3、根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對法》，按照社會危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)等因素，將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難事件分為()。A.五級B.三級C.四級D.六級【答案】C4、下列屬于銀保監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）。A.②⑧B.①③⑥C.④⑤⑦⑧D.④⑤⑥⑦【答案】D5、銀行建立的內(nèi)部審計管理體系應(yīng)當(dāng)是獨立垂直的，審計預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由（）或其專門委員會決定。A.董事會B.理事會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會【答案】A6、個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B7、代理業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險類別包括人員因素、()、系統(tǒng)缺陷和外部事件。A.風(fēng)險因素B.社會因素C.市場管理D.內(nèi)部流程【答案】D8、承租人和供貨人為同一人的金融租賃形式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃【答案】C9、投資者購買的債券離到期日越遠(yuǎn)，則利率變動的可能性()，其利率風(fēng)險也相對()。A.越大；越大B.越?。涸叫.越大；越小D.越?。涸酱蟆敬鸢浮緼10、個人投資人認(rèn)購大額存單起點金額不低于（）萬元。A.10B.30C.50D.100【答案】B11、《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理方法》規(guī)定的批量轉(zhuǎn)讓是指金融企業(yè)對()戶／項以上不良資產(chǎn)進(jìn)行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D12、（2017年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險的說法中，錯誤的是（）。A.由交易對象無力履約造成的風(fēng)險是信用風(fēng)險B.信用風(fēng)險只存在于貸款業(yè)務(wù)中C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會造成信用風(fēng)險D.承兌業(yè)務(wù)可能會造成信用風(fēng)險【答案】B13、（2018年真題）下列選項中，不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定監(jiān)管措施的是（）。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)C.限制分配紅利和其他收入D.罰款【答案】D14、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》商業(yè)銀行資產(chǎn)的最高風(fēng)險權(quán)重是（）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】D15、每年9月，由銀保監(jiān)會組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識進(jìn)萬家”宣傳服務(wù)月活動體現(xiàn)了對金融消費者（）的尊重和保障。A.公平交易權(quán)B.受尊重權(quán)C.知情權(quán)D.受教育權(quán)【答案】D16、（）至今已經(jīng)經(jīng)歷了古代內(nèi)部審計、近代內(nèi)部審計和現(xiàn)代內(nèi)部審計三個發(fā)展階段。A.國家審計B.獨立審計C.內(nèi)部審計D.社會審計【答案】C17、金融資產(chǎn)管理采用傳統(tǒng)類不良資產(chǎn)經(jīng)營模式或附重組條件類不良資產(chǎn)經(jīng)營模式的依據(jù)是（）。A.不良資產(chǎn)的質(zhì)量B.不良資產(chǎn)的規(guī)模C.不良資產(chǎn)的特點D.不良資產(chǎn)的來源【答案】C18、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（）。A.同業(yè)拆借B.保理融資C.同業(yè)代付D.買入返售【答案】B19、債券投資業(yè)務(wù)中，債券票面利息與購買價格之間的比率為()。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名義收益率【答案】B20、監(jiān)管部門要求商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行資本凈額的比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.50％【答案】B21、財務(wù)公司拆入資金的最長期限為（），拆入資金余額不得超過實收資本的（）。A.7天，20％B.30天，20％C.30天，100％D.7天，100％【答案】D22、商業(yè)銀行的全面風(fēng)險管理模式體現(xiàn)了一些先進(jìn)的風(fēng)險管理理念和方法，其中不包括（）。A.全球的風(fēng)險管理體系B.全員的風(fēng)險管理文化C.全程的風(fēng)險管理過程D.全面的風(fēng)險規(guī)避制度【答案】D23、（）是指從借款合同規(guī)定的第一個還款日至全部本息清償日止的期間。A.提款期B.寬限期C.還款期D.延后期【答案】C24、（2019年真題）績效管理的工具方法不包括（）。A.關(guān)鍵績效指標(biāo)法B.經(jīng)濟(jì)增加值法C.股權(quán)激勵計劃D.獎金激勵法【答案】D25、目標(biāo)市場是指銀行為滿足現(xiàn)實或潛在的客戶需求，在()的基礎(chǔ)上將重點開展?fàn)I銷活動的特定細(xì)分市場。A.市場細(xì)B.資源共享C.利益分配D.行業(yè)自律【答案】A26、商業(yè)銀行()是以實現(xiàn)長期生存和發(fā)展為根本目標(biāo)，摒棄規(guī)模優(yōu)先的固有理念，從穩(wěn)步提升資本回報水平的角度構(gòu)建和不斷完善發(fā)展戰(zhàn)略、市場目標(biāo)、管理框架、考核體系以及企業(yè)文化，確保銀行短期利潤可實現(xiàn)、長期利潤可預(yù)期，從而促進(jìn)銀行價值的持續(xù)增長。A.風(fēng)險最小化B.內(nèi)部控制C.穩(wěn)定發(fā)展D.價值最大化【答案】D27、()是指債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴(yán)重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風(fēng)險暴露D.損失準(zhǔn)備【答案】B28、中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)派出檢查人員在執(zhí)行現(xiàn)場檢查時，可以采用的是()。A.局部檢查B.司法檢查C.安全性檢查D.稽核調(diào)查【答案】D29、()是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由金融資產(chǎn)管理公司與原債權(quán)和債務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購債權(quán)，同時與債務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過對還款時間、還款金額、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任等一系列履約條件的重新安排，以及日常運營監(jiān)管措施的實施，實現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。A.非重組型非金業(yè)務(wù)模式B.重組型非金業(yè)務(wù)模式C.非重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式D.重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式【答案】B30、經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨資非銀行金融機(jī)構(gòu)是指()。A.金融資產(chǎn)管理公司B.政策性銀行C.信貸管理公司D.信托公司【答案】A31、下列關(guān)于商業(yè)銀行財務(wù)管理制度的說法，正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在法定的會計賬冊外，另立會計賬冊以備份B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律和國家統(tǒng)一的會計制度以及中央銀行的有關(guān)規(guī)定，建立、健全本行的財務(wù)、會計制度C.商業(yè)銀行的會計年度自公歷1月1日起至12月31日日D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了1個月內(nèi)，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告【答案】C32、《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理方法》規(guī)定的批量轉(zhuǎn)讓是指金融企業(yè)對()戶／項以上不良資產(chǎn)進(jìn)行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D33、提高金融服務(wù)可得性是我國普惠金融的發(fā)展目標(biāo)之一，其要求提高小微企業(yè)信用保險和貸款保證保險覆蓋率，力爭使農(nóng)業(yè)保險參保農(nóng)戶覆蓋率提升至（）以上。A.50%B.80%C.90%D.95%【答案】D34、就金融危機(jī)后的英國而言，在英格蘭銀行的獨立附屬機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管職責(zé)自是()。A.銀行董事會B.銀行理事會C.審慎監(jiān)管局D.銀行監(jiān)事會【答案】C35、操作風(fēng)險的“三道防線”不包括()。A.業(yè)務(wù)管理條線B.風(fēng)險合規(guī)條線C.審計監(jiān)督條線D.內(nèi)部控制條線【答案】D36、（2018年真題）根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費者的個人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強對個人金融信息的保護(hù)，下列關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)益的說法中，不正確的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費者個人信息，應(yīng)當(dāng)公開其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費者的知情權(quán)，除非其明確表示拒絕的，應(yīng)當(dāng)及時向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費信息和其他商業(yè)性信息C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費者個人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個人金融信息D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費者個人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費者同意【答案】B37、（2017年真題）下列關(guān)于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施，說法正確的是（）。A.有權(quán)查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級管理人員實行任職資格管理C.有權(quán)對與涉嫌金融違法事項有關(guān)的單位和個人采取有關(guān)措施D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查【答案】C38、根據(jù)財政部和原銀監(jiān)會《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》的規(guī)定，金融企業(yè)批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)給資產(chǎn)管理公司的組包要求是（）。A.20戶／項以上B.15戶／項以上C.10戶／項以上D.5戶／項以上【答案】C39、下列不屬于對合格外審機(jī)構(gòu)的評估因素的是（）。A.會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性B.具有良好的職業(yè)聲譽，無重大不良記錄C.具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系D.在形式和實質(zhì)上均保持獨立性【答案】A40、（2019年真題）下列關(guān)于金融債券特點的說法中，不正確的是（）。A.發(fā)行者有較大的主動權(quán)，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強的吸引力C.債券到期還本付息，因而籌集的資金穩(wěn)定，且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.債券風(fēng)險較高，收益率也較高【答案】D41、商業(yè)銀行績效考評的5個基本要素共同組成一個完整的績效評價系統(tǒng)，說明它們之間（）。A.相互影響、相互制約B.相互聯(lián)系、相互制約C.相互聯(lián)系、相互影響D.相互影響、相互協(xié)作【答案】C42、（2017年真題）當(dāng)一家銀行的實力范圍狹窄、資源有限，或是面對強大的競爭對手的時候，它的可行性營銷策略是（）。A.產(chǎn)品差異策略B.大眾營銷策略C.專業(yè)化策略D.情感營銷策略【答案】C43、有兩個或兩個以上委托人的信托業(yè)務(wù)是()。A.資金信托B.單一信托C.集合信托D.財產(chǎn)信托【答案】C44、商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門是其內(nèi)部控制的（）防線。A.第四道B.第三道C.第一道D.第二道【答案】D45、根據(jù)A.30B.60C.90D.180【答案】C46、商業(yè)銀行的全面風(fēng)險管理模式體現(xiàn)了一些先進(jìn)的風(fēng)險管理理念和方法，其中不包括（）。A.全球的風(fēng)險管理體系B.全員的風(fēng)險管理文化C.全程的風(fēng)險管理過程D.全面的風(fēng)險規(guī)避制度【答案】D47、下列屬于銀行母公司模式的國家是()。A.英國B.瑞士C.德國D.美國【答案】A48、（2019年真題）下列選項中，屬于新型貨幣政策工具的是（）。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.定向中期借貸便利D.公開市場業(yè)務(wù)【答案】C49、主要目的是反壟斷和反不正當(dāng)競爭的政策是（）。A.市場秩序政策B.產(chǎn)業(yè)合理化政策C.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策D.市場控制政策【答案】A50、商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)不包括（)。A.平衡流動性B.平衡盈利性C.降低投資組合風(fēng)險D.降低資本充足率【答案】D51、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對（）進(jìn)行同步錄音錄像。A.客戶投訴以及投訴處理全過程B.自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售過程C.金融知識宣傳活動D.大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶【答案】B52、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照（）承擔(dān)保證責(zé)任。A.連帶責(zé)任保證B.一般保證C.特殊保證D.有限責(zé)任保證【答案】B53、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金資產(chǎn)、證券投資、貸款、固定資產(chǎn)和其他資產(chǎn)等，其中（）是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)。A.貸款B.證券投資C.現(xiàn)金資產(chǎn)D.固定資產(chǎn)【答案】A54、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.公開市場和協(xié)議市場【答案】B55、（2020年真題）大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風(fēng)險暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】C56、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則B.商業(yè)銀行可以通過降低利率來吸收存款C.未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)D.應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息【答案】B57、下列行為屬于商業(yè)銀行的外部營銷行為的是（）。A.柜臺銷售B.互聯(lián)網(wǎng)銷售C.設(shè)立臨時性攤位或路演地點D.電話銷售【答案】C58、《中國信托業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國信托業(yè)協(xié)會應(yīng)該做的事不包括（）。A.組織會員簽訂自律公約及其實施細(xì)則B.督促會員貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和各項政策C.組織會員制定維權(quán)公約D.建立與有關(guān)部門的溝通機(jī)制【答案】D59、內(nèi)部審計部門對每一營業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估頻率是（）。A.每年至少一次B.每年至少二次C.每兩年至少一次D.每半年至少一次【答案】A60、全面風(fēng)險管理的要素不包括()。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項識別C.風(fēng)險預(yù)防D.監(jiān)控【答案】C61、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A.中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B.中國銀監(jiān)會或者其市一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.中國銀監(jiān)會或者其縣一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.中國銀行業(yè)協(xié)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人【答案】A62、（）用于評價銀行提供金融服務(wù)、支持節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)、提高社會公眾金融意識的情況。A.風(fēng)險管理類指標(biāo)B.經(jīng)營效益類指標(biāo)C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.社會責(zé)任類指標(biāo)【答案】D63、國務(wù)院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，客戶如要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采?。ǎ┐胧?。A.限制出境B.臨時凍結(jié)C.凍結(jié)D.扣劃【答案】B64、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其()相匹配。A.市場風(fēng)險管理能力和資產(chǎn)規(guī)模B.全面風(fēng)險管理能力和盈利水平C.市場風(fēng)險管理能力和盈利水平D.市場風(fēng)險管理能力和資本實力【答案】D65、馬柯維茨的現(xiàn)代投資組合理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的（），分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。A.相關(guān)系數(shù)不為1B.完全正相關(guān)C.相關(guān)系數(shù)為1D.相關(guān)系數(shù)為0【答案】A66、（2019年真題）托收結(jié)算方式分為跟單托收、（）和（）。A.匯票托收；直接托收B.匯票托收；電匯托收C.光票托收；電匯托收D.光票托收；直接托收【答案】D67、（）是商業(yè)銀行時刻面臨的風(fēng)險，但又難以通過量化或者可控的方法控制風(fēng)險，是商業(yè)銀行必須重視的問題。A.操作風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.聲譽風(fēng)險D.法律風(fēng)險【答案】C68、商業(yè)銀行的撥備覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于()。A.120％B.150％C.120％～150％D.15％～25％【答案】C69、我國的貨幣政策目標(biāo)是()。A.“保持進(jìn)出口穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”B.“保持人民幣持續(xù)升值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”C.“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”D.“保持匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”【答案】C70、委托人以他人或與他人一起為受益人而設(shè)立的信托是()。A.公益信托B.自益信托C.他益信托D.民事信托【答案】C71、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理條例》，以下不屬于高級管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性B.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策【答案】C72、2007年，()頒布實施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，從制度上解決了長期困擾行業(yè)發(fā)展的關(guān)聯(lián)交易等一系列問題。A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.信托管理局D.外匯管理局【答案】A73、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷．并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險點形成合規(guī)風(fēng)險列表，以便進(jìn)一步對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風(fēng)險評估B.合規(guī)風(fēng)險識別C.合規(guī)風(fēng)險測試D.合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測【答案】B74、商業(yè)銀行制定產(chǎn)品政策、客戶管理和營銷政策的前提是（）。A.市場細(xì)分B.產(chǎn)品定位C.銀行形象定位D.目標(biāo)市場分析【答案】D75、（2018年真題）下列選項中，不屬于市場風(fēng)險的是（）。A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.商品價格風(fēng)險D.違約風(fēng)險【答案】D76、短期流動性調(diào)節(jié)工具屬于（）。A.性政策工具B.存款保險制度C.常備借貸便利D.新型貨幣政策工具【答案】D77、金融工具的風(fēng)險來源之一是（）。A.操作風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.逆選擇風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】D78、根據(jù)()的不同，貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款。A.貸款資金來源和經(jīng)營模式B.貸款期限C.借款人性質(zhì)D.貸款方式【答案】A79、（2017年真題）下列關(guān)于關(guān)系人的說法中，錯誤的是（）。A.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親屬B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款C.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親屬D.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款【答案】D80、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施不包括()。A.密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險限額或權(quán)限的情況B.識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范D.查案、破案與處分適時的單方面考核制度【答案】D多選題（共40題）1、對于違規(guī)的固定資產(chǎn)貸款人，銀監(jiān)會除對其采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對其進(jìn)行處罰的情形有()。A.受理不符合條件的固定資產(chǎn)貸款申請并發(fā)放貸款的B.與借款人串通，違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的C.超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批貸款的D.未按相關(guān)規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的E.與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款的【答案】ABCD2、按存款人提前通知的期限長短，單位通知存款分為（）。A.1天通知存款B.3天通知存款C.5天通知存款D.7天通知存款E.10天通知存款【答案】AD3、銀行績效評價指標(biāo)中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)不包括（）。A.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)B.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)C.利潤指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E.成本控制指標(biāo)【答案】C4、以下屬于單位存款的有()。A.定活兩便存款B.保證金存款C.協(xié)定存款D.活期存款E.定期存款【答案】BCD5、財務(wù)公司自成立以來，為我國公司金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，主要體現(xiàn)在以下哪些方面？（）A.防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險B.節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C.促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)的產(chǎn)品銷售D.催生了大型企業(yè)的財團(tuán)意識E.豐富了金融機(jī)構(gòu)體系【答案】ABCD6、中國銀保監(jiān)會對銀行業(yè)實施監(jiān)管的手段包括（）。A.風(fēng)險控制B.市場準(zhǔn)入C.非現(xiàn)場監(jiān)管D.現(xiàn)場檢查E.資本要求【答案】BCD7、單位協(xié)定存款賬戶下設(shè)（）。A.通知戶B.基本戶C.存款戶D.協(xié)定戶E.結(jié)算戶【答案】D8、上海證券交易所對所參與回購交易進(jìn)行委托買賣的數(shù)量規(guī)定為（）。A.申報單位為手B.計價單位為每百元資金到期年收益C.申報數(shù)量為100手或其整數(shù)倍D.申報價格最小變動單位為0.005元或其整數(shù)倍E.1000元標(biāo)準(zhǔn)券為1手【答案】ABCD9、貸款分類應(yīng)遵循的原則有()。A.真實性原則B.及時性原則C.重要性原則D.規(guī)則性原則E.審慎性原則【答案】ABC10、下列屬于擔(dān)保貸款的有（）。A.信用貸款B.保證貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)D.抵押貸款E.質(zhì)押貸款【答案】BD11、商業(yè)銀行績效考評應(yīng)當(dāng)堅持以下原則（）。A.穩(wěn)健盈利B.合規(guī)引領(lǐng)C.戰(zhàn)略導(dǎo)向D.綜合平衡E.統(tǒng)一執(zhí)行【答案】BCD12、(2019年真題)申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合,《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并且注冊資金最低限額為人民幣（）萬元。A.5000B.4000C.3000D.1000【答案】C13、（2021年真題）企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的中間業(yè)務(wù)包括（）。A.委托貸款B.對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問C.財務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)E.委托投資【答案】ABCD14、銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶的渠道包括（）。A.柜面B.遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)C.智能柜員機(jī)D.網(wǎng)上銀行E.手機(jī)銀行【答案】ABCD15、(2018年真題)申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向（）提出申請，由其依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所C.國務(wù)院授權(quán)的部門D.省級人民政府【答案】B16、下列屬于合規(guī)政策應(yīng)包括的內(nèi)容的有()。A.合規(guī)管理部門的功能B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的職責(zé)E.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則【答案】ABCD17、下列關(guān)于維護(hù)存款者權(quán)益的原則，說法正確的是（）A.誰的錢入誰的賬，歸誰支配B.存款自愿C.取款自由D.強制存款E.限期取款【答案】ABC18、根據(jù)修訂后的《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》，流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.流動性覆蓋率B.流動性比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.杠桿率E.存貸比【答案】ABC19、(2018年真題)以下哪個不是設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件（）。A.債權(quán)人符合法定人數(shù)B.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額C.有公司住所D.股東共同制定公司章程【答案】A20、離任審計報告的評估結(jié)論至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況B.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)【答案】ABCD21、代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理資金結(jié)算B.代理現(xiàn)金支付C.代理貸款項目管理D.代理公用事業(yè)收費E.代理專項資金管理【答案】ABC22、合規(guī)風(fēng)險的識別和評估工作應(yīng)當(dāng)()。A.與銀行設(shè)定的經(jīng)營管理目標(biāo)緊密結(jié)合B.與銀行的內(nèi)部控制環(huán)境相匹配C.與銀行的風(fēng)險控制相結(jié)合D.得到銀行各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線以及銀行上下各個層面的配合和支持E.緊緊圍繞銀行的中心工作【答案】ABD23、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策包括()。A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策C.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策D.產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展政策E.市場秩序政策【答案】ABCD24、COSO委員會與1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，中提出了內(nèi)部控制的要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督【答案】ABCD25、單位活期存款賬戶又稱為單位結(jié)算賬戶，包括（）A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶E.保證金賬戶【答案】ABCD26、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD27、按照風(fēng)險事故的來源，風(fēng)險可以分為（）。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險B.社會風(fēng)險C.自然風(fēng)險D.市場風(fēng)險E.政策風(fēng)險【答案】ABC28、下列屬于金融租賃的優(yōu)勢的有()。A.推動先進(jìn)裝備銷售，帶動租賃設(shè)備購置需求B.擴(kuò)大企業(yè)對新設(shè)備、新技術(shù)項目的投資C.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)D.通過擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國際貿(mào)易E.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級【答案】ABCD29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會責(zé)任包括（）。A.持續(xù)改善銀行形象，提升銀行聲譽B.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會公益活動C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.提供均等化的金融服務(wù)，擴(kuò)大金額服務(wù)的普惠力度E.貫徹宏觀調(diào)控政策，支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化【答案】BC30、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備條件，說法正確的有（）。A.具有良好的公司治理機(jī)制B.核心資本充足率不低于3%C.最近3年連續(xù)盈利D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足E.最近3年沒有重大違法