證券從業(yè)資格考試預(yù)測(cè)試題（含解析）

證券從業(yè)資格考試預(yù)測(cè)試題（含解析）1.金融期權(quán)的功能包括（）o[2013年12月真題]I.長期投資0.發(fā)現(xiàn)價(jià)格.套期保值.籌集資金A.I、IIB.IILIVII、IIII、IV【答案】:C【解析】：從一定的意義上說，金融期權(quán)是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能，是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具。2.關(guān)于違規(guī)披露、不披露重要信息罪，下列說法正確的是（）o[2018年4月真題］I.本罪侵犯的客體包含國家有關(guān)公司、企業(yè)的財(cái)會(huì)報(bào)告.本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司嚴(yán)重?fù)p害股東的行為.本罪在主觀方面只能由故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪.本罪的主體是特殊主體，即依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)及相關(guān)責(zé)任人員A.I、II、IIII、n、wI、in、ivn、in、IV【答案】：c【解析】：H項(xiàng)，違規(guī)披露、不披露重要信息罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人的利益的行為。3.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說話中，正確的有（）oI.證券公司應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作.單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件.證券公司為單位和個(gè)人提供一次性金融服務(wù)時(shí)，單位和個(gè)人不需要提供身份證件或其他身份證明文件.針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)的措施，通過可靠和來源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實(shí)客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)I、II、IVI、III、IVI、II、IIIII、III、IV【答案】:A【解析】：in項(xiàng)，任何單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。4.國際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有（）o[2017年9月真題]I.信用風(fēng)險(xiǎn).市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).結(jié)算風(fēng)險(xiǎn).操作風(fēng)險(xiǎn)II、III、IVI、II、III、IVc.I、in、IVD.I、II【答案】:B【解析】：金融衍生工具具備不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性，還伴隨著以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：①交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)；②因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來損失的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；③因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；④因交易對(duì)手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；⑤因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)；⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。5.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）o［2013年12月真題］I.通過專門賬戶進(jìn)行運(yùn)作.投資范圍有限定性和非限定性之分.集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多.客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管a.I、mB.I、IKIVii、ini、ii、in、iv【答案】:D【解析】：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是:①集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多；②投資范圍有限定性和非限定性之分；③客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管；④通過專門賬戶投資運(yùn)作；⑤較嚴(yán)格的信息披露。6.按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為（）等類別。［2018年5月真題］I.美式權(quán)證II.歐式權(quán)證.太平洋權(quán)證.百慕大權(quán)證I、II、IVI、III、II、IIID.HI、IV【答案】:A【解析】：按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。7.證券承銷機(jī)構(gòu)承銷未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會(huì)可以采取（）個(gè)月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件等監(jiān)管措施。[2016年10月真題]24至3612至3612至246至12【答案】:B【解析】：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十九條，證券公司承銷未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開發(fā)行的證券的，依照《證券法》規(guī)定處罰。證券公司承銷證券有前款所述情形的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取12至36個(gè)月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。8.下列關(guān)于保薦業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）o[2013年3月真題]I.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人簽訂保薦協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù).刊登證券發(fā)行募集文件以后直至持續(xù)督導(dǎo)工作結(jié)束，保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人不得終止保薦協(xié)議，但存在合理理由的情形除外.刊登證券發(fā)行募集文件前終止保薦協(xié)議的，保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)分別向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說明原因.發(fā)行人因再次發(fā)行證券另行聘請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)的，不應(yīng)當(dāng)終止保薦協(xié)議I、II、IHII、III、IVc.I、n、wD.I、in、IV【答案】:A【解析】：IV項(xiàng)，發(fā)行人因再次申請(qǐng)發(fā)行證券另行聘請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)、保薦機(jī)構(gòu)被中國證監(jiān)會(huì)撤銷保薦機(jī)構(gòu)資格的，應(yīng)當(dāng)終止保薦協(xié)議。終止保薦協(xié)議的,保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)自終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所報(bào)告，說明原因。9.常見的直接融資方式有（）oI.銀行信用融資II.商業(yè)信用融資HI.股票市場(chǎng)融資IV.風(fēng)險(xiǎn)投資融資I、II、IIII、IKIVH、m、ivi、in、iv【答案】：c【解析】：常見的直接融資方式主要包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。銀行信用融資屬于間接融資。10.通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券，其收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。A.中央政府B.地方政府C.大型企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)【答案】：A【解析】：通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券，相應(yīng)的，其收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。11.紐約證券交易所交易制度模式的特征包括（）oI.指定做市商制度.場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度.場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)商制度.補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度I、II、IIII、HI、IVI、II、IVII、III、IV【答案】:C【解析】：紐約證券交易所目前隸屬于美國洲際交易所集團(tuán)，交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。12.根據(jù)我國《公司法》，公司的組織形式包括（）o[2017年6月真題]I.有限責(zé)任公司.合伙公司.有限合伙公司.股份有限公司IILIVI、IVII>IIII、II【答案】:B【解析】：《公司法》所稱公司是指依照本法在中國境內(nèi)設(shè)立的有限責(zé)任公司和股份有限公司。13.關(guān)于客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信，以下說法正確的有（）oI.客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個(gè).客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的一級(jí)賬戶.證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更.證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議A.I、IIB.IILIVII>IIII、IV【答案】:B【解析】：I項(xiàng)，客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)；II項(xiàng)，客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。14.證券公司治理的主要內(nèi)容包括（）oI.證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本原則要求.證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定.證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的相關(guān)規(guī)定.證券公司與客戶關(guān)系的基本原則I、III、III、IVII、IVII、III、IV【答案】:C【解析】：證券公司治理主要包括：①證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定；②證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理人員的相關(guān)要求；③證券公司與客戶關(guān)系的基本原則等內(nèi)容。15.下列各項(xiàng)不是我國現(xiàn)有股份期貨合約中的標(biāo)的指數(shù)的是（）。A.上證50指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.中證100指數(shù)D.中證500指數(shù)【答案】:C【解析】：滬深300指數(shù)是中國金融期貨交易所的首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的，后來中國金融期貨交易所又陸續(xù)推出了中證500股指期貨、上證50股指期貨、5年期國債期貨、10年期國債期貨等。16.保薦機(jī)構(gòu)項(xiàng)目質(zhì)量出現(xiàn)問題，需要被問責(zé)的人不包括（）oA.內(nèi)核負(fù)責(zé)人B.合規(guī)總監(jiān)C.保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人D.保薦代表人【答案】：B【解析】：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實(shí)保證保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人、保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、保薦代表人、項(xiàng)目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務(wù)相關(guān)人員勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，提高保薦業(yè)務(wù)整體質(zhì)量。17.以下屬于有限責(zé)任公司董事會(huì)職權(quán)的有（）o[2016年3月真題]I.決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案.制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議.制定公司的具體規(guī)章I、III、II、IIIII、III、IVI、II、III、IV【答案】：A【解析】：III項(xiàng)，對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議是股東會(huì)的職權(quán)；IV項(xiàng),制定公司的具體規(guī)章屬于經(jīng)理行使的職權(quán)。18.存在以下（）情形時(shí)，上市公司不得公開發(fā)行公司債券。［2015年11月真題］I.最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為.本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏.對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài).嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形a.I、n、wB.I、II、inn、in、ivi、n、in、iv【答案】:D【解析】：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第十七條，存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：①最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；②本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；③對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。19.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，在債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集而未召集債券持有人會(huì)議時(shí)，單獨(dú)或合計(jì)持有本期債券總額（）以上的債券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會(huì)議。15%10%20%30%【解析】：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第五十五條，發(fā)生其他對(duì)債券持有人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)。在債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集而未召集債券持有人會(huì)議時(shí)，單獨(dú)或合計(jì)持有本期債券總額百分之十以上的債券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會(huì)議。20.律師履行職責(zé)時(shí)應(yīng)按照公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對(duì)企業(yè)出具文件內(nèi)容的（）進(jìn)行檢查和驗(yàn)證。［2017年9月真題］I.真實(shí)性.準(zhǔn)確性.完整性.可行性I、II、IIII、IVI、II、III、IVD.m、iv【答案】:A【解析】：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。21.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是（）o[2015年3月真題]A.保本基金的管理人對(duì)持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任B.保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C.保本基金目前在我國還不存在D.保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)【答案】:B【解析】：A項(xiàng)，由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；C項(xiàng)，我國存在保本基金；D項(xiàng),投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。22.根據(jù)《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說法，正確的有（）o[2018年12月真題]I.證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理.證券公司應(yīng)至少每半年對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整.證券公司應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際狀況和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理情況，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo).證券公司應(yīng)建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量，監(jiān)測(cè)和控制正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口II、m、IVI、IIc.m、ivD.I、in、IV【答案】:D【解析】：根據(jù)《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十九條，證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。證券公司應(yīng)至少每年對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。in項(xiàng)是《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的第十八條，w項(xiàng)是《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的第十七條。23.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的（）進(jìn)行核實(shí)。A.相關(guān)證件（如身份證件等）B.賬戶上的資金C.委托單D.賬戶上的證券【答案】:A【解析】：在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。24.證券公司違規(guī)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）oI.責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告.對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)督談話，記入監(jiān)管檔案.責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果.責(zé)令暫停證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)a.I、n、wB.I、II、III、IVn、ini、m、iv【答案】:B【解析】：《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第四十九條規(guī)定，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度不健全，凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，或者違規(guī)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其限期改正，并可以采取下列監(jiān)管措施：①責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告；②對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案；③責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果；④責(zé)令暫停證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管措施。證券公司被中國證監(jiān)會(huì)暫停定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，暫停期間不得簽訂新的定向資產(chǎn)管理合同。25.二級(jí)市場(chǎng)的重要功能有（）oI.籌資.為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性.發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格.降低風(fēng)險(xiǎn)I、IIII、IVII.IIII、III【答案】:C【解析】：二級(jí)市場(chǎng)有兩個(gè)重要功能：①為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性。提高金融資產(chǎn)的流動(dòng)性有利于金融資產(chǎn)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)，從而便于發(fā)行人在一級(jí)市場(chǎng)銷售證券；②通過二級(jí)市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格，從而給一級(jí)市場(chǎng)銷售金融資產(chǎn)提供價(jià)格參照。26.利率波動(dòng)對(duì)不同債券的影響不同，下列說法正確的有（）oI.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)II.利率波動(dòng)對(duì)高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券.利率波動(dòng)對(duì)長期債券的影響要大于短期債券.零息債券不受利率波動(dòng)的影響I、01、IVI、II、IIIc.I、II、wD.II、HI、IV【答案】:D【解析】：I項(xiàng)，固定收益投資會(huì)受到信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，其中信用風(fēng)險(xiǎn)是其主要風(fēng)險(xiǎn)。27.以下關(guān)于封閉式基金的表述，正確的是（）o[2014年3月真題]I.封閉式基金的規(guī)模是固定的II.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷in.在證券交易所上市交易IV.通過證券公司進(jìn)行委托買賣I、II、IIII、II、WI、III、IVd.n、in、iv【答案】：c【解析】：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。II項(xiàng)，投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。28.負(fù)責(zé)組織制訂證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的是（）oA.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.國家技術(shù)監(jiān)督管理局D.證券交易所【答案】：A【解析】：根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》第八條，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使自律管理職責(zé)，其中包括：推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。29.投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括（）oI.對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇.對(duì)投資期限的抉擇.對(duì)股票種類的抉擇.對(duì)投資策略的抉擇等I、II.IVI、0、III、IVc.II、in、ivD.I、III、IV【答案】：A【解析】：投資理念，其本質(zhì)上是指投資者對(duì)投資目的的認(rèn)識(shí)和對(duì)投資方法的認(rèn)知。投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇、對(duì)投資期限的抉擇、對(duì)投資策略的抉擇等。30.下列（）屬于《證券法》對(duì)證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行的證券的處罰措施。A.沒收違法所得，并處以違法所得二倍以上五倍以下的罰款B.給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)按份額賠償責(zé)任C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人給予警告并撤銷任職或證券從業(yè)資格D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人處以三萬元以上十萬元以下的罰款【答案】：C【解析】：《證券法》規(guī)定，證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行的證券的，責(zé)令停止承銷或者銷售，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。31.下列情況中，屬于《刑法》中關(guān)于證券犯罪的規(guī)定有（）。［2017年2月真題］I.欺詐發(fā)行股票、債券罪.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪.操縱證券市場(chǎng)罪.違規(guī)披露、不披露重要信息罪I、n、wI、inii、in、ivi、n、in、iv【答案】:D【解析】：《刑法》及修正案關(guān)于證券犯罪或與證券有關(guān)的主要規(guī)定包括（但不限于）：①欺詐發(fā)行股票、債券罪；②違規(guī)披露、不披露重要信息罪;③上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違背對(duì)公司的忠實(shí)義務(wù)，利用職務(wù)便利，操縱上市公司；④擅自發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪；⑤內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪；⑥欺詐發(fā)行股票、債券罪；⑦操縱證券市場(chǎng)罪。32.下列有關(guān)股份有限公司注冊(cè)資本的表述中，錯(cuò)誤的是（）o[2017年9月真題]A.采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額B.采取發(fā)起方式設(shè)立的，公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的30%C.采取發(fā)起方式設(shè)立的，在繳足注冊(cè)資本前，不得向他人募集股份D.采取發(fā)起方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額【解析】：根據(jù)《中華人民共和國公司法》第八十條，股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額。在發(fā)起人認(rèn)購的股份繳足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額。新修訂后的《公司法》不再限制公司設(shè)立時(shí)發(fā)起人的首次出資比例和繳足出資的期限。33.影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素,常見的有（）o[2018年5月真題]I.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭結(jié)構(gòu).抗外部沖擊的能力.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán).行業(yè)估值水平II、III、IVII、IVI、n、wI、in【答案】：c【解析】：行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問題、行業(yè)估值水平。in項(xiàng)，經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。34.有限責(zé)任公司從稅后利潤中提取法定公積金后，還可以提取任意公積金，但需經(jīng)（）通過決議。［2017年6月真題］A.監(jiān)事會(huì)B.股東會(huì)C.職工代表大會(huì)D.董事會(huì)【答案】:B【解析】：根據(jù)《公司法》第一百六十六條，公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。.單獨(dú)產(chǎn)品銷售委托人明確約定購買人范圍的，證券公司在代銷金融產(chǎn)品時(shí)，（）o［2016年11月真題］A.不得超過委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品B.在委托人明顯遺漏適當(dāng)購買人時(shí)，可以超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品C.可以超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品，但證券公司必須嚴(yán)格遵守投資人適當(dāng)性原則D.可以超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品，但證券公司必須向超出范圍的購買人揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并由購買人簽署【答案】:A【解析】：證券公司審查確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后方可接受其委托；委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。.企業(yè)債券的發(fā)行申請(qǐng)由（）作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。［2012年12月真題］A.中國人民銀行B.國家發(fā)改委C.中國證監(jiān)會(huì)D.財(cái)政部【答案】:B【解析】：企業(yè)債券由國家發(fā)改委進(jìn)行審核，根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》（2011年修訂），企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行審批制。中央企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行會(huì)同國家計(jì)劃委員會(huì)審批；地方企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行會(huì)同同級(jí)計(jì)劃主管部門審批。37.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。［2014年6月真題］A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】:C【解析】：中國證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。38.發(fā)行國際債券的信用級(jí)別評(píng)定必須由（）進(jìn)行。A.本國資信評(píng)估機(jī)構(gòu)B.國際著名的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)C.投資者所在國資信評(píng)估機(jī)構(gòu)D.國際金融機(jī)構(gòu)指定的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)【答案】:B【解析】：發(fā)行人進(jìn)入國際債券市場(chǎng)的門檻比較高，必須由國際著名的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券信用級(jí)別評(píng)定，只有高信譽(yù)的發(fā)行人才能順利地進(jìn)行籌資，因此，在發(fā)行人資信狀況得到充分肯定的情況下，國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大。.收購人可以通過（）的方式成為一個(gè)上市公司的控股股東。［2017年9月真題］A.取得股份B.取得收益C.取得現(xiàn)金D.取得資產(chǎn)【答案】:A【解析】：上市公司收購是指投資者依法購買股份有限公司已發(fā)行上市的股份，從而獲得該上市公司控制權(quán)的行為。.合格境外投資者未在（）規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.國家外匯管理局D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:C【解析】：我國規(guī)定，合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯入本金，匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣，金額以批準(zhǔn)額度為限。合格投資者未在國家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度；已批準(zhǔn)額度和已實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入。41.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的股票，必須在交易所上市交易滿（）o[2016年11月真題]A.6個(gè)月1年3個(gè)月1個(gè)月【答案】:C【解析】：可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的四大類證券，即符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。標(biāo)的證券為股票的，必須在交易所上市交易超過3個(gè)月。42.2018年11月30日，（）成為我國首家外資控股證券公司。A.瑞銀證券B.野村集團(tuán)C.摩根大通D.匯豐前海證券【答案】:A【解析】：2017年6月成立的匯豐前海證券的外資股比例已經(jīng)達(dá)到51%,是中國境內(nèi)首家由境外股東控股的證券公司。2018年11月30日，瑞銀證券成為我國首家外資控股證券公司o野村集團(tuán)、摩根大通緊隨其后。43.按照《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，關(guān)于申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位的表述，正確的是（）o1.債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣A股、債券交易和債券買斷式回購交易為0.01元人民幣B股交易為0.01港元基金、權(quán)證交易為o.ooi元人民幣I、III、II、Wc.n、in、ivD.I、IV【答案】:B【解析】：在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面，根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣。44.用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)資金的賬戶是（）o[2017年6月真題]A.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶C.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶D.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶【答案】:C【解析】：C項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的資金；A項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的資金結(jié)算；B項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券；D項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。45.以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法，錯(cuò)誤的是（）oA.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回C.期限在15年以上D.如發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可延期支付利息【答案】:A【解析】：根據(jù)中央人民銀行《關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關(guān)事宜的公告》，商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券具有以下特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可以延期支付利息。A項(xiàng)錯(cuò)誤。46.下列關(guān)于非法集資類犯罪說法正確的是（）。［2016年5月真題］A.包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪B.均要求主觀上以非法占有為目的C.單位均可構(gòu)成犯罪主體D.情節(jié)特別嚴(yán)重的最高均可判處無期徒刑【答案】:C【解析】：A項(xiàng)，根據(jù)我國《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。B項(xiàng)，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故意。D項(xiàng)，對(duì)于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的最高可判處無期徒刑，而非法吸收公眾存款罪不會(huì)判處無期徒刑。.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券在行使新股認(rèn)購權(quán)后，債券形態(tài)（）。［2018年9月真題］A.隨即消失B.依然存在C.自動(dòng)終止D.轉(zhuǎn)為股票【答案】：B【解析】：可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時(shí)，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在：而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價(jià)格以現(xiàn)金認(rèn)購標(biāo)的股票，對(duì)債券不產(chǎn)生直接影響。.從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。A.政府債券B.公司債券C.金融債券D.企業(yè)債券【答案】：A【解析】：從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時(shí)出售一定的債券，同時(shí)簽約在一定的時(shí)間內(nèi)以稍高價(jià)格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者從價(jià)格差中得利。回購交易長的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí),是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。49.保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的特點(diǎn)包括（）o[2015年3月真題]I.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本.期限在5年以上（含5年）.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)募集I、HII、II、IIIII、III、IVd.i、ii、in、iv【答案】：D【解析】：《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》所稱保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。50.下列關(guān)于證券交易所證券監(jiān)管職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）oA.按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告B.為組織公平的集中交易提供保障C.對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控D.對(duì)會(huì)員之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】:D【解析】：根據(jù)《證券法》第109條和112條，證券交易所應(yīng)當(dāng)為組織公平的集中交易提供保障，實(shí)時(shí)公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布。證券交易即時(shí)行情的權(quán)益由證券交易所依法享有。未經(jīng)證券交易所許可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布證券交易即時(shí)行情。證券交易所對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告。證券交易所根據(jù)需要,可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶的投資者限制交易，并及時(shí)報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。51.貨幣政策目標(biāo)一般包括（）o[2018年3月真題]I.國際收支平衡.充分就業(yè).穩(wěn)定物價(jià).經(jīng)濟(jì)增長I、II.IVI、IIIII、III、IVI、II、III、IV【答案】:D【解析】：當(dāng)代各國的貨幣政策目標(biāo)大致可概括為5項(xiàng)：幣值穩(wěn)定（或物價(jià)穩(wěn)定）、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。52.證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用（）,對(duì)證券的募集、發(fā)行等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。［2017年4月真I.法律手段.經(jīng)濟(jì)手段.必要的行政手段.刑事手段A.I、II、III、IVb.I、n、inc.m、ivD.i、II、w【答案】:B【解析】：證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大。53.下列關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的是（）。［2018年3月真題］I.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回.是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的.清償順序列于次級(jí)債務(wù)之前.清償順序列于一般債務(wù)之后a.H、mB.I、IVc.ii、in、ivD.i、in【答案】:B【解析】：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。54.我國證券公司的設(shè)立采?。ǎ﹐A.報(bào)備制B.審批制C.備案制D.注冊(cè)制【答案】:B【解析】：根據(jù)《證券法》第一百一十八條規(guī)定，設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；③有符合本法規(guī)定的公司注冊(cè)資本；④董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員符合本法規(guī)定的條件；⑤有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；⑥有合格的經(jīng)營場(chǎng)所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)；⑦法律、行政法規(guī)和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。55.下列機(jī)構(gòu)中，可以從事同業(yè)拆借的機(jī)構(gòu)有（）oI.信用社.保險(xiǎn)公司.基金會(huì).證券公司I、II、IIII、HI、IVI、II、WII、III、IV【答案】:C【解析】：世界各國都對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)的進(jìn)入進(jìn)行嚴(yán)