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泰康人壽保險股份有限公司

銀行保險銷售人員管理辦法

（2012版）目錄第一章總貝U..................................3TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"第二章組織架構(gòu)5\o"CurrentDocument"第三章營業(yè)部建設(shè)10第四章人員管理19\o"CurrentDocument"第五章考核26\o"CurrentDocument"第六章薪資和福利35\o"CurrentDocument"第七章工作管理42\o"CurrentDocument"第八章品質(zhì)管理45\o"CurrentDocument"第九章附則54第一章總則第一條為貫徹公司新三年發(fā)展戰(zhàn)略，推動業(yè)務(wù)模式的價值轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)銀?！翱焖?、健康、持續(xù)”發(fā)展，打造市場領(lǐng)先的標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部團隊，培養(yǎng)具有核心競爭能力的保險金融理財和銷售隊伍，規(guī)范銀行保險銷售人員管理，依照監(jiān)管規(guī)定及公司規(guī)章制度制定《泰康人壽保險股份有限公司銀保銷售人員管理辦法》（2012版）（以下簡稱“本辦法”）。第二條本辦法所稱“銀行保險業(yè)務(wù)”是通過銀行、郵儲、保險專業(yè)代理公司等渠道網(wǎng)點銷售公司保險產(chǎn)品和服務(wù)的所有壽險業(yè)務(wù)。第三條本辦法所稱“銀行保險銷售人員”是指符合公司聘用條件，與公司簽訂勞動合同，主要從事銀行保險業(yè)務(wù)的銷售人員。第四條本辦法適用于泰康人壽保險股份有限公司各級機構(gòu)的“銀行保險銷售人員”。第五條本辦法明確銀保銷售隊伍發(fā)展目標(biāo)：踐行公司戰(zhàn)略，打造專業(yè)規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部，建設(shè)“誠信經(jīng)營、客戶信賴；專業(yè)取勝、服務(wù)領(lǐng)先；追求成功、實現(xiàn)價值”的具有市場競爭力的金融理財和銷售隊伍。第六條本辦法所稱“標(biāo)準(zhǔn)保費”是指將各險種規(guī)模保費收入按第七條規(guī)定折標(biāo)后的保費。第七條本辦法規(guī)定各險種折標(biāo)方法及標(biāo)準(zhǔn)如下：

1、折標(biāo)系數(shù)：指躉繳或期繳險種規(guī)模保費折算成標(biāo)準(zhǔn)保費的換算系數(shù)。2、標(biāo)準(zhǔn)保費二躉繳或期繳險種規(guī)模保費X折標(biāo)系數(shù)。3、各險種折標(biāo)系數(shù)如下：期繳產(chǎn)品產(chǎn)品類型期繳產(chǎn)品產(chǎn)品類型產(chǎn)品名稱繳費年期折標(biāo)系數(shù)規(guī)模型產(chǎn)品金滿倉B款、金滿倉D款3年繳0.35年繳0.510年繳1大個險產(chǎn)品大個險產(chǎn)品、幸福人生5年及5年以下繳1.55年以上繳2附加險同主險注：以上折標(biāo)不適用于家庭理財顧問（FIC）和續(xù)期服務(wù)專員隊伍；新產(chǎn)品折標(biāo)參見總公司銀保事業(yè)部發(fā)文?？呃U產(chǎn)品產(chǎn)品類型折標(biāo)系數(shù)分紅險0.1萬能險投連險0.10.1附加險0.14、本辦法所稱“總標(biāo)準(zhǔn)保費”是指躉繳險種標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳險種標(biāo)準(zhǔn)保費之和。第二章組織架構(gòu)第八條本辦法所稱“銀行保險銷售人員”包括直接負(fù)責(zé)渠道網(wǎng)點管理和指標(biāo)達成的客戶經(jīng)理，屬于專業(yè)銷售隊伍；負(fù)責(zé)所轄客戶經(jīng)理的管理和指標(biāo)達成的營業(yè)組主管及營業(yè)部經(jīng)理，屬于銷售管理隊伍。第九條銷售組織架構(gòu)說明：（1）中心城市無本部和中支，在組織架構(gòu)中取消此層級；（2）僅中支可設(shè)立獨立運行的縣域營業(yè)組。第十條客戶經(jīng)理分十三級。職級分類職級正式職級十一級十級九級八級七級

六級五級四級三級二級一級見習(xí)試用職級試用說明：（1）見習(xí)（含）以上職級為正式職級；（2）新人入司為試用職級，轉(zhuǎn)正后為一級客戶經(jīng)理。第十一條營業(yè)組分四類，每個營業(yè)組設(shè)主管一名。營業(yè)組類別組主管職級資深資深主管高級高級主管中級中級主管初級初級主管第十二條營業(yè)部分六類，每個營業(yè)部設(shè)經(jīng)理一名。營業(yè)部營業(yè)部類別營業(yè)部經(jīng)理職級超A類高級總監(jiān)A類總監(jiān)B類助理總監(jiān)C類高級經(jīng)理D類經(jīng)理E類助理經(jīng)理說明：A類及以上營業(yè)部可設(shè)立營業(yè)組。第十三條新營業(yè)組設(shè)立的條件一、新設(shè)立營業(yè)組的基本條件：全年分為1-3月份、4-6月份、7-9月份和10-12月份四個審核階段，在任一審核階段內(nèi)擬申請設(shè)立的營業(yè)組達成如下標(biāo)準(zhǔn)，且符合公司品質(zhì)管理規(guī)定，分公司可批準(zhǔn)設(shè)立新的營業(yè)組：1、A類及以上營業(yè)部可設(shè)立營業(yè)組；2、月均活動人力6人（含）以上；3、月均活動網(wǎng)點6個（含）以上；4、月均新契約標(biāo)準(zhǔn)保費達到如下標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬/月均）：營業(yè)組類型總標(biāo)準(zhǔn)保費期繳標(biāo)準(zhǔn)保費營業(yè)組主管職級初級營業(yè)組105初級主管5、原則上，營業(yè)組主管從客戶經(jīng)理四級（含）以上職級中產(chǎn)生；6、以上設(shè)立條件不適用于縣域營業(yè)組。二、縣域營業(yè)組的設(shè)立說明：1、縣域營業(yè)組僅在中支及以下機構(gòu)設(shè)立；2、中支達不到A類及以上營業(yè)部的設(shè)立條件，所轄縣域無法設(shè)立營業(yè)組且達不到E類營業(yè)部設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)，允許成立獨立運行的縣域營業(yè)組，由中支直接管理。3、縣域營業(yè)組主管的考核和薪資標(biāo)準(zhǔn)與客戶經(jīng)理相同，職級根據(jù)個人業(yè)績對應(yīng)客戶經(jīng)理職級，分公司自行制定管理津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。

第十四條新營業(yè)部設(shè)立的條件新設(shè)立營業(yè)部的基本條件：全年分為1-6月份和7-12月份兩個審核階段，在任一審核階段內(nèi)擬申請設(shè)立的營業(yè)部達成如下標(biāo)準(zhǔn)，且符合公司品質(zhì)管理規(guī)定，分公司可批準(zhǔn)設(shè)立新的營業(yè)部:1、月均活動人力8人（含）以上；2、月均活動網(wǎng)點8個（含）以上；營業(yè)部類型總標(biāo)準(zhǔn)保費E類營業(yè)部15期繳標(biāo)準(zhǔn)保費營業(yè)部經(jīng)理職級7.5助理經(jīng)理營業(yè)部類型總標(biāo)準(zhǔn)保費E類營業(yè)部15期繳標(biāo)準(zhǔn)保費營業(yè)部經(jīng)理職級7.5助理經(jīng)理4、原則上，營業(yè)部經(jīng)理從中級營業(yè)組主管或客戶經(jīng)理六級（含）以上職級中產(chǎn)生，也可以從優(yōu)秀督訓(xùn)中選拔聘用。第十五條銷售人員工作職責(zé)一、客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)完成考核期內(nèi)的各項業(yè)務(wù)和品質(zhì)指標(biāo)；2、負(fù)責(zé)所轄渠道網(wǎng)點的日常維護、培訓(xùn)、銷售支持和客戶服務(wù)等工作；3、協(xié)助公司相關(guān)部門做好保全、理賠和續(xù)期等服務(wù)工作；4、保證網(wǎng)點單證資料齊備，投保資料交接和保險費的及時準(zhǔn)確劃轉(zhuǎn)；5、負(fù)責(zé)統(tǒng)計和追蹤所轄渠道網(wǎng)點的單證回銷情況以及公司與渠道間單證交接記錄；6、負(fù)責(zé)所轄渠道網(wǎng)點、當(dāng)?shù)厥袌?、同業(yè)機構(gòu)和客戶等信息的搜集和整理并形成報告，按要求定期上報；7、完成公司交辦的其他工作。二、營業(yè)組主管崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)完成考核期內(nèi)所轄營業(yè)組的各項業(yè)務(wù)、品質(zhì)和管理指標(biāo)；2、負(fù)責(zé)所轄渠道網(wǎng)點的開拓、維護、培訓(xùn)、銷售支持和客戶服務(wù)等工作，并對所轄渠道的銷售業(yè)績、業(yè)務(wù)品質(zhì)、運營支持和客戶服務(wù)等負(fù)責(zé)，營業(yè)組主管可以直接帶網(wǎng)點；3、負(fù)責(zé)所轄客戶經(jīng)理的日常管理、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和活動量管理等，提升客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)和專業(yè)技能；4、協(xié)助營業(yè)部經(jīng)理組織落實公司各項規(guī)章、制度、政策和營銷方案，有效督導(dǎo)實施；5、負(fù)責(zé)所轄客戶經(jīng)理的誠信經(jīng)營建設(shè)及業(yè)務(wù)風(fēng)險管控，提高所轄客戶經(jīng)理的誠信經(jīng)營與業(yè)務(wù)風(fēng)險管理意識，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)；6、負(fù)責(zé)所轄渠道網(wǎng)點、當(dāng)?shù)厥袌觥⑼瑯I(yè)機構(gòu)和客戶等信息搜集和整理并形成報告，定期上報營業(yè)部經(jīng)理；7、完成公司交辦的其他工作。第三章營業(yè)部建設(shè)第十六條營業(yè)部定位1、營業(yè)部是銀保系列銷售體系中最核心的銷售管理組織；2、營業(yè)部是銀保系列渠道合作和業(yè)務(wù)開拓的基層組織；3、營業(yè)部是銀保系列團隊建設(shè)和風(fēng)險管理的基礎(chǔ)組織。第十七條營業(yè)部建設(shè)目標(biāo)打造一支業(yè)務(wù)過硬、管理扎實的優(yōu)秀營業(yè)部經(jīng)理隊伍，建立一套鼓勵營業(yè)部做大做強的運營機制，建設(shè)一批職業(yè)化、自主經(jīng)營和具有較強市場競爭力的營業(yè)部組織，增強團隊組織戰(zhàn)斗力，塑造泰康銀保營業(yè)部建設(shè)品牌。第十八條營業(yè)部經(jīng)理工作職責(zé)營業(yè)部經(jīng)理是營業(yè)部建設(shè)的核心，是公司最基層銷售管理組織的直接負(fù)責(zé)人，是公司各項銷售目標(biāo)落實、一線隊伍管理、渠道網(wǎng)點合作、客戶服務(wù)和風(fēng)險防范的直接責(zé)任人。一、渠道管理1、負(fù)責(zé)所轄渠道網(wǎng)點的開拓、維護、培訓(xùn)、銷售支持、運營支持、業(yè)務(wù)品質(zhì)管控、客戶服務(wù)等工作；2、負(fù)責(zé)所轄渠道網(wǎng)點、當(dāng)?shù)厥袌?、同業(yè)機構(gòu)、客戶等信息搜集和整理并形成報告，定期上報銀保部；3、負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督所轄營業(yè)組和客戶經(jīng)理做好渠道網(wǎng)點維護、銷售和服務(wù)等相關(guān)工作;4、營業(yè)部經(jīng)理不直接帶網(wǎng)點。二、隊伍建設(shè)1、負(fù)責(zé)營業(yè)部的組織建設(shè)、組織發(fā)展和團隊管理工作；2、負(fù)責(zé)所轄營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理的早夕會及日常會議管理、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和活動量管理等工作，提升營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)和專業(yè)技能；3、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決所轄營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理工作中存在的相關(guān)困難和問題。三、培訓(xùn)工作1、負(fù)責(zé)所轄營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理的培訓(xùn)，提升銷售隊伍整體素質(zhì)，增強所轄人員的銷售技巧；2、負(fù)責(zé)合作渠道銀行人員的培訓(xùn)，深化合作關(guān)系；3、負(fù)責(zé)推動所轄營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理理財規(guī)劃師的培訓(xùn)。四、風(fēng)險控制1、負(fù)責(zé)營業(yè)部的誠信經(jīng)營建設(shè)及業(yè)務(wù)風(fēng)險管控，提高所轄營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理的誠信經(jīng)營與業(yè)務(wù)風(fēng)險管理意識，提升所轄網(wǎng)點的業(yè)務(wù)品質(zhì)；2、負(fù)責(zé)所轄營業(yè)部及客戶經(jīng)理品質(zhì)指標(biāo)的有效達成，負(fù)責(zé)對各類單證的使用和回收、對客戶信息的準(zhǔn)確性、對銷售誤導(dǎo)等重要風(fēng)險點進行合規(guī)督導(dǎo)管理；3、協(xié)調(diào)解決渠道網(wǎng)點的突發(fā)客戶投訴事件，及時將突發(fā)事件匯報上一級負(fù)責(zé)人，有效控制事態(tài)發(fā)展。五、完成任務(wù)1、負(fù)責(zé)策劃本營業(yè)部的營銷方案，并組織推動實施；2、負(fù)責(zé)完成所轄營業(yè)部的各項業(yè)務(wù)、品質(zhì)、管理和學(xué)習(xí)指標(biāo)的達成；3、負(fù)責(zé)完成公司交辦的其他工作。第十九條營業(yè)部經(jīng)理職級和營業(yè)部設(shè)立條件營業(yè)部經(jīng)理職級和營業(yè)部設(shè)立條件見第二章組織架構(gòu)第十二條與第十四條。第二十條營業(yè)部命名要求按照“營業(yè)部建在渠道”的要求，對于單一渠道營業(yè)部，命名格式為“分公司名稱”+“中支本部名稱”+“渠道名稱”，例如：安徽合肥本部建行營業(yè)部；對于一個渠道設(shè)立多個營業(yè)部，命名增加“第幾營業(yè)部”，例如：安徽合肥本部建行第一營業(yè)部。對于多渠道營業(yè)部，原則上按照行政區(qū)域命名，例如：江蘇南通中支海安縣營業(yè)部；對于同一行政區(qū)域多個營業(yè)部，命名增加“第幾營業(yè)部”，例如：江蘇南通中支海安縣第一營業(yè)部。第二十一條營業(yè)部經(jīng)理的聘任管理營業(yè)部經(jīng)理實行聘任制管理。新聘營業(yè)部經(jīng)理由分公司銀保部會同人力資源部組織面試，分公司銀保第一責(zé)任人具有聘任審批權(quán)，并簽署意見。營業(yè)部經(jīng)理通過晉升考核后，省分公司由本部或中支銀保第一責(zé)任人和人力資源部提出晉升建議，分公司銀保部和分公司人力資源部負(fù)責(zé)審核，分公司銀保第一責(zé)任人負(fù)責(zé)審批。中心城市由分公司銀保部提出晉升建議，分公司人力資源部進行審核，分公司銀保第一責(zé)任人負(fù)責(zé)審批。分公司人力資源部統(tǒng)一組織晉升會議，向晉升者正式頒發(fā)《聘任書》。晉升營業(yè)部總監(jiān)和高級總監(jiān)的須經(jīng)總公司銀保事業(yè)部審批通過，由分公司銀保第一責(zé)任人向被聘任者正式頒發(fā)《聘任書》。在聘任期內(nèi)，各級機構(gòu)銀保負(fù)責(zé)人應(yīng)尊重營業(yè)部經(jīng)理在本辦法制定的管理規(guī)定范圍內(nèi)的自主經(jīng)營，支持其日常工作。如需調(diào)整營業(yè)部總監(jiān)和高級總監(jiān)職級人員，須上報總公司銀行保險事業(yè)部審批。第二十二條營業(yè)部經(jīng)理的轉(zhuǎn)正考核套轉(zhuǎn)試用的營業(yè)部經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為三個月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進行考核，考核期各項指標(biāo)達到所套轉(zhuǎn)職級的維持考核標(biāo)準(zhǔn)即可予以轉(zhuǎn)正，不能同時晉升。套轉(zhuǎn)試用的營業(yè)部經(jīng)理，通過轉(zhuǎn)正考核后，于轉(zhuǎn)正之日起參加相應(yīng)級別考核。由于轉(zhuǎn)正、產(chǎn)假、病假或事假等原因，當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間不滿一個考核期者，考核規(guī)則如下：1、當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間小于3個月的，納入下一個考核期共同考核，下一期考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整規(guī)則如下：當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間考核標(biāo)準(zhǔn)工作時間V1個月不納入考核1個月W工作時間V2個月下一期增加1個考核月2個月W工作時間V3個月下一期增加2個考核月2、當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間大于等于3個月的，參加本期考核，本期考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整規(guī)則如下：當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間考核標(biāo)準(zhǔn)3個月W工作時間V4個月按3個月考核4個月W工作時間V5個月按4個月考核5個月^工作時間V6個月按5個月考核第二十三條營業(yè)部經(jīng)理的晉升、維持考核一、維持考核規(guī)則1、營業(yè)部經(jīng)理考核期為六個月。考核階段為：1月1日-6月30日、7月1日-12月31日。2、每個考核階段后的首月11日-15日，由分公司銀保部負(fù)責(zé)統(tǒng)計確認(rèn)考核結(jié)果，并經(jīng)分公司銀保第一責(zé)任人審批簽字后，在銀保銷售人員管理系統(tǒng)中完成人員信息錄入和更新工作，于20日前報人力資源部。3、考核期達到晉升或維持標(biāo)準(zhǔn)，即可晉升或維持，晉升必須逐級，不能越級。4、任命營業(yè)部總監(jiān)和高級總監(jiān)，必須滿足在公司營業(yè)部經(jīng)理崗位任職滿2年（含）以上，并報總公司銀保事業(yè)部審批通過。二、崗位調(diào)整1、考核期未能達成所在職級的維持標(biāo)準(zhǔn)，則進行職級調(diào)整。職級調(diào)整必須逐級，不能越級。2、營業(yè)部助理經(jīng)理在考核期內(nèi)，未能達到相應(yīng)職級的維持標(biāo)準(zhǔn)，可以直接套轉(zhuǎn)為其任營業(yè)部助理經(jīng)理前的客戶經(jīng)理職級。對于原來沒有客戶經(jīng)理職級的營業(yè)部助理經(jīng)理，套轉(zhuǎn)后的業(yè)務(wù)職級應(yīng)低于客戶經(jīng)理六級。第二十四條營業(yè)部經(jīng)理的考核標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部經(jīng)理的考核指標(biāo)分為業(yè)績指標(biāo)、品質(zhì)指標(biāo)、管理指標(biāo)、學(xué)習(xí)指標(biāo)和綜合測評指標(biāo)，各項考核指標(biāo)必須同時達成，才能晉升或維持。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績指標(biāo)：總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費：指考核期間實際達成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費必須同時高于（或等于）晉升或維持考核標(biāo)準(zhǔn)，才能晉升或維持。考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬/月均）考核類別維持晉升營業(yè)部類別管理職級總標(biāo)準(zhǔn)保費期繳標(biāo)準(zhǔn)保費總標(biāo)準(zhǔn)保費期繳標(biāo)準(zhǔn)保費高級總監(jiān)17085超A類總監(jiān)904517085A類助理總監(jiān)60309045B類高級經(jīng)理40206030C類經(jīng)理2512.54020D類助理經(jīng)理157.52512.5E類2、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率和年度累計13月繼續(xù)率（1）考核期期繳電話首訪成功率N75%，否則取消晉升資格；（2）年度累計13月繼續(xù)率N92%，否則取消晉升資格；年度累計13月繼續(xù)率＜85%，降一級。年度累計13月繼續(xù)率二考察期間內(nèi)生效的銀保期繳新契約，于考察期間終點的寬限期結(jié)束前實收的第二年保費（含附約）：考察期間內(nèi)生效的銀保期繳新契約保費（含附約）例：2012年6月年度累計13月繼續(xù)率=2010年5月1日-2011年4月30日生效的期繳新契約，在2011年5月1日-2012年6月30日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費（含附約）^2010年5月1日-2011年4月30日生效的期繳新契約保費（含附約）說明：年度累計13月繼續(xù)率的計算范圍不包含躉繳件、猶豫期撤單件及死亡理賠、遷出件。3、管理指標(biāo)：指月均3萬P人力占比和試用轉(zhuǎn)正率（1）考核期月均3萬P人力占比N30%，否則取消晉升資格；月均3萬P人力占比=旗（考核期內(nèi)每月3萬P人力數(shù)/當(dāng)月總?cè)肆?shù)）/考核月數(shù)3萬P人力：指當(dāng)月標(biāo)準(zhǔn)保費大于等于3萬的人力。當(dāng)月總?cè)肆Χㄔ鲁跞肆?月末人力）/2（2）試用轉(zhuǎn)正率N60%，否則取消晉升資格；試用轉(zhuǎn)正率二考察期間內(nèi)進入試用期的銷售人員（包括套轉(zhuǎn)試用人員）于試用期結(jié)束后通過轉(zhuǎn)正考核仍在職人員總數(shù)/考察期間內(nèi)進入試用期銷售人員總數(shù)（包括套轉(zhuǎn)試用人員）說明：考察期間指考核期倒推6個月對應(yīng)期間。4、學(xué)習(xí)指標(biāo)（1）晉升營業(yè)部助理經(jīng)理（含）以上必須具備初級理財規(guī)劃師資格；（2）總、分公司制定的其他相關(guān)規(guī)定。5、綜合測評：晉升營業(yè)部總監(jiān)及以上職級，分公司根據(jù)管理需要，可自行設(shè)計指標(biāo)評價體系，指標(biāo)可包括保費計劃達成率、人員活動率、網(wǎng)點活動率、網(wǎng)均產(chǎn)能、績優(yōu)人力占比、撤單率、退保率、問題件及時處理率、銀保通出單率、360度測評等指標(biāo)，綜合測評成績不合格，取消晉升資格。第二十五條營業(yè)部經(jīng)理薪資一、薪資構(gòu)成：由基本薪資、績效薪資和服務(wù)津貼三部分構(gòu)成。二、基本薪資二職級薪資+崗位津貼+學(xué)歷薪資+理財規(guī)劃師薪資1、職級薪資和崗位津貼：營業(yè)部經(jīng)理職級薪資和崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)見下表：（單位：元/月）職級職級薪崗位津貼高級總監(jiān)90003000總監(jiān)60002000助理總監(jiān)45001600高級經(jīng)理36001100經(jīng)理2700700助理經(jīng)理2000400說明：（1）崗位津貼：營業(yè)部完成維持考核標(biāo)準(zhǔn)的月均總標(biāo)保，才可獲得崗位津貼。（2）維持考核標(biāo)準(zhǔn)月均考核保費不適用季度系數(shù)。2、學(xué)歷薪資和理財規(guī)劃師薪資：標(biāo)準(zhǔn)同客戶經(jīng)理。三、績效薪資二管理津貼+續(xù)期管理津貼+年終獎1、管理津貼二旗所轄客戶經(jīng)理和營業(yè)組主管本人當(dāng)月各險種有效規(guī)模保費X各險種管理津貼比例X月度KPI系數(shù)。（1）管理津貼比例：分公司根據(jù)總公司制定的各險種的提獎手續(xù)費上限和年度費差目標(biāo)，結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌龈偁幥闆r及分公司經(jīng)營策略，自行制定各險種管理津貼比例，并上報總公司銀保事業(yè)部審批后執(zhí)行。（2）月度KPI系數(shù)二（當(dāng)月期繳電話首訪成功率/75%）X（年度累計13月繼續(xù)率/92%）X（當(dāng)月人員活動率/80%）注：月度KPI系數(shù)上限為120%。2、續(xù)期管理津貼：按總公司銀保事業(yè)部制定并下發(fā)的續(xù)期管理規(guī)定執(zhí)行。3、年終獎：由分公司根據(jù)年度KPI達成情況，年度經(jīng)營狀況和費用使用情況自行制定發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)，所發(fā)生費用在分公司手續(xù)費提獎科目支付。四、服務(wù)津貼=300元/年X司齡年限1、司齡：指從營業(yè)部經(jīng)理入司之日起至每年8月22日計算司齡，每滿一年則司齡年限增加一年。2、服務(wù)津貼發(fā)放規(guī)則：于每年8月份發(fā)放，最高上限為6000元。

第四章人員管理第二十六條銀行保險銷售人員的管理應(yīng)遵守總公司人力資源部制定的所有相關(guān)規(guī)定，本辦法做出的具體補充規(guī)定，適用于分公司以下（含）各級分支機構(gòu)銀行保險銷售人員。第四章人員管理第二十七條銷售人員招聘條件一、熱愛銀行保險事業(yè)，認(rèn)同泰康公司文化；二、遵紀(jì)守法，無因違法犯罪行為而被進行過行政處罰和刑事處罰的記錄；同業(yè)引進人員，應(yīng)當(dāng)符合公司《案件責(zé)任追究規(guī)定》的要求；被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會列入黑名單者，不得錄用；銷售人員自離司之日起半年以內(nèi)，不得錄用；三、年齡在20周歲（含）以上；四、學(xué)歷：1、中心城市和本部要求本科以上，特別優(yōu)秀者放寬至大專；2、中支（含縣域）要求大專以上，特別優(yōu)秀者放寬至中專（高中）；五、具備較強的組織協(xié)調(diào)能力和良好的溝通能力；六、對入司前具有豐富從業(yè)經(jīng)驗或特殊才能的銷售人員，通過招聘程序后，經(jīng)分公司銀行保險第一責(zé)任人和分公司人力資源部經(jīng)理審核批準(zhǔn)，可直接套轉(zhuǎn)為六級（含）以下專業(yè)銷售職級或聘任為營業(yè)部助理總監(jiān)（含）以下銷售管理職級。第二十/八條銷售人員招聘程序一、銷售人員招聘錄用必須符合公司人力資源管理的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和流程，分公司銀行保險部要按年度發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)節(jié)奏，填寫《年度用人計劃表》，報分公司人力資源部。二、銷售人員的招聘錄用需經(jīng)過簡歷篩選、初試、復(fù)試等流程；1、簡歷篩選：由當(dāng)?shù)厝墮C構(gòu)（含）以上人力資源部門和銀保部共同負(fù)責(zé)，不合格的材料由人力資源部門歸檔或退回；2、初試：（1）資料審核：應(yīng)聘人員應(yīng)持身份證（或其它身份證明）、學(xué)歷學(xué)位證書及其他相關(guān)資料原件參加面試，認(rèn)真填寫公司《應(yīng)聘人員登記表》，并保證表格內(nèi)容的真實和全面，由當(dāng)?shù)厝肆Y源部負(fù)責(zé)初審，并對相關(guān)證件進行查驗后復(fù)印留存，資料不合格或有做假行為的，直接退回；（2）面試：銷售人員由當(dāng)?shù)厝肆Y源部和銀保部組織面試，銀保部由當(dāng)?shù)貦C構(gòu)銀保第一責(zé)任人和內(nèi)勤督訓(xùn)參加。3、復(fù)試：銷售人員初試通過后，由分公司人力資源部和銀保部組織面試。4、審批：營業(yè)部總監(jiān)和高級總監(jiān)必須報經(jīng)總公司銀保事業(yè)部審批通過，其他職級由分公司銀保部負(fù)責(zé)審批。三、錄用：1、客戶經(jīng)理和營業(yè)組主管：分公司銀保第一責(zé)任人和分公司人力資源部經(jīng)理具有錄用審批權(quán)，并簽署意見。由分公司人力資源部向被錄取者發(fā)送《錄用通知書》，辦理手續(xù)后成為銀行保險試用銷售人員；2、營業(yè)部經(jīng)理：采用聘任制，具體說明詳見第三章營業(yè)部建設(shè)第二十一條。四、公司不得扣押被錄用者的居民身份證和其他證件，不得要求被錄用者提供擔(dān)?；蛘呷魏涡问降难航?。未被錄用人員，人力資源部應(yīng)及時通知應(yīng)聘者本人。五、分公司銀行保險部未經(jīng)分公司人力資源部同意，未履行正常的招錄程序、擅自錄用人員到公司工作的，公司依照有關(guān)規(guī)定，對分公司銀行保險部和分公司銀行保險第一責(zé)任人給予相應(yīng)處罰，給公司造成損失的，相關(guān)責(zé)任人依照公司相關(guān)規(guī)定負(fù)賠償責(zé)任。第二十九條銷售人員試用手續(xù)辦理一、銷售人員辦理入司手續(xù)時，需先到人力資源部簽訂勞動合同，人力資源部應(yīng)及時為其辦理入司手續(xù)，申請員工編號并錄入人力資源管理系統(tǒng)。二、分公司銀保部人管崗憑員工編號申請銀保業(yè)務(wù)員編號，并及時將銷售人員信息錄入銀保銷售人員管理系統(tǒng)。無公司員工編號，不得辦理業(yè)務(wù)員編號。第三十條銷售人員試用期管理一、客戶經(jīng)理試用期為六個月，按試用客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)正考核標(biāo)準(zhǔn)進行試用。二、套轉(zhuǎn)（同業(yè)引進）人員試用期為三個月，分別按所套轉(zhuǎn)職級的維持考核標(biāo)準(zhǔn)進行試用考核，試用期內(nèi)職級薪資按所套轉(zhuǎn)職級薪資標(biāo)準(zhǔn)的80%發(fā)放，通過轉(zhuǎn)正考核后補發(fā)差額。三、試用期結(jié)束前20天，分公司人力資源部應(yīng)要求分公司銀保部填寫《試用員工考核表》，分公司銀保部須在10天內(nèi)填寫好意見并反饋給人力資源部，試用合格同意轉(zhuǎn)正者，必須在試用期內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)正手續(xù)。四、試用期間，分公司銀保部經(jīng)考核認(rèn)為員工不能勝任崗位，向分公司人力資源部出具不合格考核意見，公司將與該員工解除勞動合同。解除勞動合同的手續(xù)必須在試用期內(nèi)完成，不得超過試用期。五、所有員工試用期有且僅有一次，不得延長。第三十一條銷售人員持證上崗管理一、銷售人員必須持有有效《保險代理從業(yè)資格證書》，才能負(fù)責(zé)渠道網(wǎng)點管理和從事險種銷售工作。二、銷售人員必須獲得《泰康銀保投連險種銷售資格》才能從事投連險種的銷售工作。相關(guān)資格考試由總公司銀保事業(yè)部培訓(xùn)部負(fù)責(zé)出題并統(tǒng)一組織考試或授權(quán)分公司銀保部組織考試，分公司人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)考、評卷工作，并上報總公司銀保事業(yè)部培訓(xùn)部備案。第三十二條銷售人員轉(zhuǎn)正或晉升程序一、各項考核指標(biāo)均達到轉(zhuǎn)正或晉升條件者，填寫《試用員工考核表》或《晉升申請表》，提交分公司銀行保險部經(jīng)理。二、分公司銀行保險部經(jīng)理根據(jù)其試用期間或考核期的表現(xiàn)簽署意見后交分公司人力資源部。三、分公司人力資源部全面審核后上報分公司銀行保險第一責(zé)任人。四、分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字后，即可予以轉(zhuǎn)正或晉升。第三十三條銷售人員崗位調(diào)整程序一、在考核期內(nèi)未達到維持標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)分公司銀行保險部經(jīng)理審核后，報分公司人力資源部審核。二、分公司人力資源部全面審核后上報分公司銀行保險第一責(zé)任人。三、經(jīng)分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字后，即可予以崗位調(diào)整。第三十四條銷售人員異動程序一、銷售人員須在本辦法規(guī)定的崗位職級上工作時間累計一年以上，方可申請異動到公司內(nèi)勤崗位。二、提交異動申請，并填寫《人員異動登記表》，經(jīng)分公司銀行保險部經(jīng)理會同分公司人力資源部經(jīng)理審核同意后，報分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字。三、員工異動前必須按照財務(wù)部《有價單證管理制度》相關(guān)規(guī)定，自分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字后兩周內(nèi)，到分公司相關(guān)部門結(jié)清有價單證，同時做好工作交接。四、其他崗位內(nèi)勤員工轉(zhuǎn)為本辦法規(guī)定銷售人員，按照公司內(nèi)勤相關(guān)管理規(guī)定和流程進行審核，合格后方可異動，按照相應(yīng)的職級進行考核。第三十五條銷售人員主動與公司解除勞動合同（簡稱離職）的程序一、離職員工必須提前一個月提交離職申請表。經(jīng)分公司銀行保險部經(jīng)理會同分公司人力資源部經(jīng)理審核同意后，報分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字。二、離職員工在離職前兩周內(nèi)必須按照財務(wù)部《有價單證管理制度》相關(guān)規(guī)定，到分公司相關(guān)部門結(jié)清有價單證及其它各項公司物品，同時做好工作交接，進行資料歸檔。三、離職員工在公司工作期間，違反公司銷售管理規(guī)定或品質(zhì)管理規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，在員工離職后查出，確認(rèn)無誤后，公司有追究相關(guān)責(zé)任和要求按有關(guān)規(guī)定賠償?shù)臋?quán)利。第三十六條公司主動與銷售人員解除勞動合同的程序一、本條規(guī)定解除勞動合同情形包括：1、試用期不合格解除勞動合同；2、考核不合格，且經(jīng)過必要的培訓(xùn)和崗位調(diào)整仍不能勝任崗位工作，解除勞動合同；3、根據(jù)本辦法品質(zhì)管理規(guī)定與銷售人員解除勞動合同。4、其他依照勞動法的規(guī)定與銷售人員解除勞動合同。二、解除勞動合同需經(jīng)分公司銀行保險部會同分公司人力資源部審核，上報分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字。三、被解除勞動合同的員工在正式離職前兩周內(nèi)必須按照財務(wù)部《有價單證管理制度》相關(guān)規(guī)定，到分公司相關(guān)部門結(jié)清有價單證及其它各項公司物品，同時做好工作交接，進行資料歸檔。第三十七條銷售人員信息化管理銷售人員因入司、離司、職級變化、組織調(diào)整等原因?qū)е氯藛T信息發(fā)生變化，分公司銀保部人管崗必須及時將銷售人員新的信息或變更后信息，及時錄入銀保銷售人員管理系統(tǒng)（CMS系統(tǒng)），做好系統(tǒng)信息維護工作。同時，分公司銀保部人管崗要按照總公司銀保事業(yè)部要求，及時做好考核和薪資發(fā)放等系統(tǒng)管理工作。第五章考核第一節(jié)：客戶經(jīng)理考核辦法第三十八條客戶經(jīng)理考核包括轉(zhuǎn)正、晉升和維持考核一、轉(zhuǎn)正考核1、試用客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為六個月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進行考核，考核期內(nèi)累計業(yè)績達到考核標(biāo)準(zhǔn)，且滿足相關(guān)的品質(zhì)管理規(guī)定，即可予以轉(zhuǎn)正，轉(zhuǎn)正后為客戶經(jīng)理一級；2、試用客戶經(jīng)理達成考核標(biāo)準(zhǔn)且綜合表現(xiàn)出色，可按考核達到的職級提前轉(zhuǎn)正或晉升，但最高可晉升至客戶經(jīng)理二級。提前轉(zhuǎn)正或晉升需經(jīng)分公司銀保部建議，分公司人力資源部審核，分公司銀保第一責(zé)任人審批，自批準(zhǔn)之日起提前轉(zhuǎn)正或晉升；3、套轉(zhuǎn)試用的客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核期為三個月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進行考核，考核期各項指標(biāo)達到所套轉(zhuǎn)職級的維持考核標(biāo)準(zhǔn)即可予以轉(zhuǎn)正。如達成晉升標(biāo)準(zhǔn)，可晉升一級，但不得越級晉升；4、試用客戶經(jīng)理或套轉(zhuǎn)人員，通過轉(zhuǎn)正考核后，于轉(zhuǎn)正之日起參加相應(yīng)級別客戶經(jīng)理考核。由于轉(zhuǎn)正、產(chǎn)假、病假或事假等原因，當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間不滿一個考核期者，納入下一個考核期共同考核，下一考核期考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整規(guī)則如下：當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間考核標(biāo)準(zhǔn)工作時間V1個月不調(diào)整考核1個月W工作時間V2個月下一期增加1個考核月|2個月W工作時間|下一期增加2個考核月注：因增加考核月所調(diào)增業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)，按標(biāo)準(zhǔn)考核期（3個月）考核標(biāo)準(zhǔn)換算。例：增加1個考核月，則相應(yīng)增加的業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)考核期考核保費的1/3。二、晉升和維持考核1、客戶經(jīng)理的考核期為三個月?？己穗A段為：1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日、10月1日-12月31日；2、每個考核階段后的首月11日-15日，由分公司銀保部負(fù)責(zé)統(tǒng)計確認(rèn)考核結(jié)果，并經(jīng)分公司銀保第一責(zé)任人審批簽字后，在銀保銷售人員管理系統(tǒng)中完成銷售人員信息錄入和更新工作，并于20日前報人力資源部；3、在考核期內(nèi)達成晉升考核指標(biāo)，可按其達成指標(biāo)所對應(yīng)的職級晉升，但最多可以越一級晉升；4、在考核期內(nèi)達成維持考核指標(biāo)，維持原職級進行考核。三、崗位調(diào)整1、在考核期內(nèi)，未能達到所在職級的維持標(biāo)準(zhǔn)，進行職級調(diào)整。職級調(diào)整可以越級調(diào)整，但最多越一級調(diào)整，并于下一個考核期開始參加相應(yīng)級別考核，客戶經(jīng)理最低可調(diào)整至見習(xí)客戶經(jīng)理；2、銷售人員崗位調(diào)整為見習(xí)職級后，分支公司需加強培訓(xùn)和指導(dǎo)，若見習(xí)客戶經(jīng)理在考核期內(nèi)仍未達到維持標(biāo)準(zhǔn)，即解除勞動合同，予以清退。第三十九條試用客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)一、試用客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)正考核指標(biāo)分為業(yè)績指標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)，各項考核指標(biāo)必須同時達成，才能轉(zhuǎn)正。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績指標(biāo)：總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費：指試用期間實際達成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費必須同時高于（或等于）考核標(biāo)準(zhǔn)，才能轉(zhuǎn)正。考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬/考核期）業(yè)績指標(biāo)一類二類三類四類五類六類總標(biāo)準(zhǔn)保費201613.51186期繳標(biāo)準(zhǔn)保費6.554.53.52.522、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率考核期期繳電話首訪成功率N75%，否則不能轉(zhuǎn)正;期繳電話首訪成功率=期繳首訪成功件數(shù)/應(yīng)回訪期繳件數(shù)。第四十條客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)一、客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)分為業(yè)績指標(biāo)、品質(zhì)指標(biāo)和學(xué)習(xí)指標(biāo)，各項考核指標(biāo)必須同時達成，才能維持或晉升。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績指標(biāo)：（1）總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費：指考核期間實際達成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費必須同時高于（或等于）晉升或維持考核標(biāo)準(zhǔn)，才能晉升或維持?？己藰?biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬/考核期）

考核分類一類二類三類考核內(nèi)容維持晉升維持晉升維持晉升職級總標(biāo)?？倶?biāo)保期繳標(biāo)?？倶?biāo)?？倶?biāo)保期繳標(biāo)?？倶?biāo)?？倶?biāo)保期繳標(biāo)保|十一級250180145十級1902501251451809011014572.5九級1451909511014572.59011055八&10514572.59011055759045七級8010552.5759045627537.5六級688040627537.5486231五級566834486231364824四級445628364824273618三級334422273618202713.5二級253316.5202713.5142010一級172512.514201011147見習(xí)13178.5101478115.5考核分類四類五類六類考核內(nèi)容維持晉升維持晉升維持晉升職級總標(biāo)保總標(biāo)保期繳標(biāo)?？倶?biāo)保總標(biāo)保期繳標(biāo)?？倶?biāo)?？倶?biāo)保期繳標(biāo)保十一級1109070十級9011055709045597035九級759045597035485929.5八&627537.5485929.5384824七級486231384824293819六級384824293819222914.5

五級293819222914.5152211四級222914.515221112157.5三59126二級11157.59126794.5一級8115.5794.5673.5見習(xí)6.584673.55.563（2）兼職FIC：客戶經(jīng)理兼職FIC銷售大個險產(chǎn)品，所產(chǎn)生業(yè)績按大個險折標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)計入期交業(yè)務(wù)達成，兼職FIC業(yè)績在總標(biāo)保占比最高40%，超出部分不計入考核；（3）季度系數(shù)：根據(jù)市場業(yè)務(wù)節(jié)奏，業(yè)績指標(biāo)增加季度系數(shù)調(diào)節(jié)保費標(biāo)準(zhǔn)。一季度系數(shù)為1，二、三季度系數(shù)為0.8,四季度系數(shù)為0.9。2、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率和年度累計13月繼續(xù)率。（1）考核期期繳電話首訪成功率N75%，否則取消晉升資格；（2）年度累計13月繼續(xù)率N92%，否則取消晉升資格；年度累計13月繼續(xù)率＜85%，降一級。3、學(xué)習(xí)指標(biāo)（1）晉升客戶經(jīng)理四級（含）以上職級，必須具備初級理財規(guī)劃師（含）以上資格，否則不能晉升；（2）總、分公司制定的其他相關(guān)規(guī)定。第四十一條業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)分類及選擇辦法一、業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)分類客戶經(jīng)理（試用客戶經(jīng)理）新契約標(biāo)準(zhǔn)保費考核標(biāo)準(zhǔn)分為六類。二、業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)選擇1、分公司根據(jù)全年計劃目標(biāo)，結(jié)合分公司經(jīng)營策略和業(yè)務(wù)節(jié)奏，可從六類考核標(biāo)準(zhǔn)中自行選擇三類;2、業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)選定后，分公司可上調(diào)各職級考核標(biāo)準(zhǔn)，但均不能下調(diào)各職級考核標(biāo)準(zhǔn);3、分公司業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)選定后，經(jīng)銀保事業(yè)部審批通過后予以執(zhí)行，一年內(nèi)不允許變動。第四十二條考核與薪資的投產(chǎn)原則一、分公司選擇業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)類型必須同于或高于選擇的客戶經(jīng)理職級薪資標(biāo)準(zhǔn)類型（如：選擇考核標(biāo)準(zhǔn)為三類，則職級薪資標(biāo)準(zhǔn)只能在三、四、五和六類中選擇）。二、分公司選擇業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)和職級薪資類型后，分公司如果上調(diào)考核標(biāo)準(zhǔn)，職級薪資可隨之同比例上調(diào)（或低于考核標(biāo)準(zhǔn)上調(diào)比例），但調(diào)整后不能高于上一類別職級薪資標(biāo)準(zhǔn)，一類職級薪資上調(diào)幅度不得高于100%。分公司均可根據(jù)需要自行下調(diào)職級薪資標(biāo)準(zhǔn)。第二節(jié)：營業(yè)組主管考核辦法第四十三條營業(yè)組主管考核包括轉(zhuǎn)正、晉升和維持考核。一、轉(zhuǎn)正考核1、套轉(zhuǎn)試用的營業(yè)組主管轉(zhuǎn)正考核期為三個月，自正式辦理入司手續(xù)之日起進行考核，考核期各項指標(biāo)達到所套轉(zhuǎn)職級的維持考核標(biāo)準(zhǔn)即可予以轉(zhuǎn)正，不能同時晉升。2、套轉(zhuǎn)試用的營業(yè)組主管，通過轉(zhuǎn)正考核后，于轉(zhuǎn)正之日起參加相應(yīng)級別考核。由于轉(zhuǎn)正、產(chǎn)假、病假或事假等原因，當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間不滿一個考核期者，納入下一個考核期共同考核，下一考核期考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整規(guī)則如下：當(dāng)期考核期內(nèi)正常工作時間業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)工作時間V1個月不增加考核1個月W工作時間V2個月下一期增加一個考核月2個月W工作時間下一期增加兩個考核月二、晉升、維持考核1、營業(yè)組主管考核期為三個月?？己穗A段為：1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日、10月1日-12月31日。2、每個考核階段后的首月11日-15日，由分公司銀保部負(fù)責(zé)統(tǒng)計確認(rèn)考核結(jié)果，并經(jīng)分公司銀保第一責(zé)任人審批簽字后，在銀保銷售人員管理系統(tǒng)中完成人員信息錄入和更新工作，并于20日前報人力資源部。3、考核期達到晉升或維持標(biāo)準(zhǔn)，即可晉升或維持，晉升必須逐級，不能越級。4、營業(yè)組主管通過晉升考核后，省分公司由本部或中支銀保第一責(zé)任人和人力資源部提出晉升建議，分公司銀保部和分公司人力資源部負(fù)責(zé)對其建議進行審核，分公司銀保第一責(zé)任人負(fù)責(zé)審批。中心城市由分公司銀保部提出晉升建議，分公司人力資源部進行審核，分公司銀保第一責(zé)任人負(fù)責(zé)審批。三、崗位調(diào)整1、考核期未能達成所在職級的維持標(biāo)準(zhǔn)，則進行職級調(diào)整。職級調(diào)整必須逐級，不能越級。2、營業(yè)組初級主管在考核期內(nèi)，未能達到相應(yīng)職級的維持標(biāo)準(zhǔn)，可以直接套轉(zhuǎn)為其任營業(yè)組初級主管前的客戶經(jīng)理職級。對于原來沒有客戶經(jīng)理職級的營業(yè)組初級主管，套轉(zhuǎn)后的業(yè)務(wù)職級應(yīng)低于客戶經(jīng)理四級。第四十四條營業(yè)組主管考核標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)組主管的考核指標(biāo)分為業(yè)績指標(biāo)、品質(zhì)指標(biāo)和學(xué)習(xí)指標(biāo)，各項考核指標(biāo)必須同時達成，才能晉升或維持。標(biāo)準(zhǔn)如下：1、業(yè)績指標(biāo)：（1）總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費：指考核期間實際達成新契約總標(biāo)準(zhǔn)保費和期繳標(biāo)準(zhǔn)保費必須同時高于（或等于）晉升或維持考核標(biāo)準(zhǔn)，才能晉升或維持?？己藰?biāo)準(zhǔn)如下：（單位：萬/月均）考核類別維持晉升營業(yè)組類別管理職級總標(biāo)準(zhǔn)保費期繳標(biāo)準(zhǔn)保費總標(biāo)準(zhǔn)保費期繳標(biāo)準(zhǔn)保費資深主管8040資深高級主管4522.58040高級中級主管20104522.5中級初級主管1052010初級|（2）季度系數(shù)：根據(jù)市場業(yè)務(wù)節(jié)奏，y化績指標(biāo)增加季度系數(shù)調(diào)節(jié)保費標(biāo)準(zhǔn):一季度系數(shù)為1,二、三季度系數(shù)為0.8,四季度系數(shù)為0.9。2、品質(zhì)指標(biāo)：指期繳電話首訪成功率和年度累計13月繼續(xù)率（1）考核期期繳電話首訪成功率N75%,否則取消晉升資格；（2）年度累計13月繼續(xù)率N92%,否則取消晉升資格；年度累計13月繼續(xù)率＜85%,降一級。3、學(xué)習(xí)指標(biāo)（1）晉升營業(yè)組初級主管（含）以上必須具備初級理財規(guī)劃師資格；（2）總、分公司制定的其他相關(guān)規(guī)定。第三節(jié)：營業(yè)部經(jīng)理考核辦法第四十五條營業(yè)部經(jīng)理套轉(zhuǎn)試用、晉升維持考核和考核標(biāo)準(zhǔn)詳見第三章營業(yè)部建設(shè)第二十二至二十四條。第六章薪資和福利第四十六條客戶經(jīng)理薪資一、薪資構(gòu)成：由基本薪資、績效薪資和服務(wù)津貼三部分構(gòu)成。二、基本薪資二職級薪資+崗位津貼+學(xué)歷薪資+理財規(guī)劃師薪資1、職級薪資和崗位津貼：（1）總公司制定六類職級薪資和崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)，分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌鲂匠陿?biāo)準(zhǔn)和競爭狀況，結(jié)合分公司經(jīng)營策略，在符合法律法規(guī)要求的前提下自行選擇，選擇標(biāo)準(zhǔn)詳見第五章第四十二條考核與薪資的投產(chǎn)原則。（2）正式職級客戶經(jīng)理的職級薪資和崗位津貼薪資標(biāo)準(zhǔn)：（單位：元/月）考核分類一類二類三類職級職級薪崗位津貼職級薪崗位津貼職級薪崗位津貼正式職級十一級650020005500180050001500十級570018005000150045001200九級500015004500120040001200八^44001200400012003600900七級380090036009003200700六級340070032007002800500五級300070028005002400400

考核內(nèi)容四類五類六類職級職級薪崗位津貼職級薪崗位津貼職級薪崗位津貼正式職級十一級45001200400012003500900十級4000120035009003100700九級360090031007002800500八?320070028005002500500七級280050025005002200400六級250050022004001900300五級220040019003001600300四級190030016003001400200三級160030014002001200200二級130020012002001000200一級11002001000200850200見習(xí)700060005500說明：①正式職級的客戶經(jīng)理享有崗位津貼，當(dāng)月完成維持考核標(biāo)準(zhǔn)的月均標(biāo)保方可獲得，即當(dāng)月達成考核期維持考核總標(biāo)保的1/3；見習(xí)職級的客戶經(jīng)理不享有崗位津貼；

②崗位津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)中的維持考核標(biāo)準(zhǔn)適用季度系數(shù)。（3）試用客戶經(jīng)理的職級薪資和新人津貼薪資標(biāo)準(zhǔn)：（單位：元/月）一類二類三類職級薪新人津貼職級薪新人津貼職級薪新人津貼140030012003001000300四類五類六類職級薪新人津貼職級薪新人津貼職級薪新人津貼800300700300600300說明：①首次入司的試用職級客戶經(jīng)理在試用期內(nèi)的前三個月享有無責(zé)任新人津貼；②入司第4-6個月達成月均考核總標(biāo)保，即當(dāng)月達成考核期試用考核總標(biāo)保的1/6,則發(fā)放新人津貼。2、學(xué)歷薪資和理財規(guī)劃師薪資：根據(jù)客戶經(jīng)理的學(xué)歷情況和獲得總公司理財規(guī)劃師級別設(shè)定：學(xué)歷薪資標(biāo)準(zhǔn)（單位:元/月）學(xué)歷月資金額度大專（含）以下0本科100碩士200博士300學(xué)歷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：獲得國家承認(rèn)學(xué)歷。理財規(guī)劃師薪資標(biāo)準(zhǔn)（單位:元/月）理財規(guī)劃師級別月資金額度初級0中級50高級100AFP200|CFP|300三、績效薪資=FYC+續(xù)期津貼+年終獎1、FYC二旗客戶經(jīng)理各險種當(dāng)月有效規(guī)模保費X各險種首年度提獎比例FYC(FirstYearCommission縮寫)：指首年度傭金，即保單首年度承保有效規(guī)模保費和保單險種首年度提獎比例的乘積。有效規(guī)模保費：指當(dāng)月過猶豫期且電話回訪成功的新契約規(guī)模保費(非代簽名保單)，有效規(guī)模保費計算最多可向前追溯三個月。電話回訪成功：包括首訪成功和補訪成功。首訪成功：指電話中心正?；卦L成功。補訪成功：指自問題件下發(fā)之日起30日(含)內(nèi)完成問題件處理并電話再次回訪成功。非代簽名保單：指未發(fā)現(xiàn)代簽名問題或者代簽名問題件自下發(fā)之日起30日內(nèi)處理完畢的保單。提獎比例：分公司根據(jù)總公司制定的各險種的銷售費用計提標(biāo)準(zhǔn)和年度費差目標(biāo)，結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌龈偁幥闆r及分公司經(jīng)營策略，自行制定各險種實際提獎比例，并上報總公司銀保事業(yè)部審批后執(zhí)行。2、年終獎：由分公司根據(jù)年度KPI達成情況，年度經(jīng)營狀況和費用使用情況自行制定發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)，所發(fā)生費用在分公司手續(xù)費提獎科目支付。3、續(xù)期津貼：按總公司銀保事業(yè)部制定并下發(fā)的續(xù)期管理規(guī)定執(zhí)行。四、服務(wù)津貼=300元/年乂司齡年限1、司齡：指從客戶經(jīng)理入司之日起至每年8月22日計算司齡，每滿一年則司齡年限增加一年。2、服務(wù)津貼發(fā)放規(guī)則：于每年8月份發(fā)放，最高上限為6000元。五、獨立縣域營業(yè)組管理津貼客戶經(jīng)理承擔(dān)獨立縣域營業(yè)組主管工作職責(zé)，應(yīng)在其薪資中增加縣域營業(yè)組管理津貼，管理津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)由分公司自行制定。第四十七條營業(yè)組主管薪資一、薪資構(gòu)成：由基本薪資、績效薪資和服務(wù)津貼三部分構(gòu)成。二、基本薪資=職級薪資+崗位津貼+學(xué)歷薪資+理財規(guī)劃師薪資1、職級薪資和崗位津貼：營業(yè)組主管職級薪資和崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)見下表：（單位：元/月）職級薪資職級薪崗位津貼資深主管50001200高級主管3800800中級主管2500500初級主管1800300（1）崗位津貼：營業(yè)組達成維持考核標(biāo)準(zhǔn)的月均總標(biāo)?？色@得崗位津貼；（2）維持考核標(biāo)準(zhǔn)月均考核保費同樣適用季度系數(shù)。2、學(xué)歷薪資和理財規(guī)劃師薪資：標(biāo)準(zhǔn)同客戶經(jīng)理。三、績效薪資=FYC+管理津貼+續(xù)期津貼+年終獎1、FYC：營業(yè)組主管本人銷售規(guī)模保費提獎辦法同客戶經(jīng)理。2、管理津貼二旗所轄客戶經(jīng)理當(dāng)月各險種有效規(guī)模保費X各險種管理津貼比例X月度KPI系數(shù)。（1）管理津貼比例：分公司根據(jù)總公司制定的各險種的提獎手續(xù)費上限和年度費差目標(biāo)，結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌龈偁幥闆r及分公司經(jīng)營策略，自行制定各險種管理津貼比例，并上報總公司銀保事業(yè)部審批后執(zhí)行。（2）月度KPI系數(shù)二（當(dāng)月期繳電話首訪成功率/75%）X（年度累計13月繼續(xù)率/92%）X（當(dāng)月人員活動率/80%）注：月度KPI系數(shù)上限為120%。3、年終獎：由分公司根據(jù)年度KPI達成情況，年度經(jīng)營狀況和費用使用情況自行制定發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)，所發(fā)生費用在分公司手續(xù)費提獎科目支付。4、續(xù)期津貼：按總公司銀保事業(yè)部制定并下發(fā)的續(xù)期管理規(guī)定執(zhí)行。四、服務(wù)津貼=300元/年乂司齡年限1、司齡：指從營業(yè)組主管入司之日起至每年8月22日計算司齡，每滿一年則司齡年限增加一年。2、服務(wù)津貼發(fā)放規(guī)則：于每年8月份發(fā)放，最高上限為6000元。第四十/八條營業(yè)部經(jīng)理薪資營業(yè)部經(jīng)理薪資構(gòu)成和薪資標(biāo)準(zhǔn)詳見第三章營業(yè)部建設(shè)第二十五條。第四十九條銷售人員福利一、銷售人員福利按照總公司人力資源部制定的相關(guān)規(guī)定,由分公司人力資源部根據(jù)當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)政策制定具體實施細(xì)則并執(zhí)行。二、根據(jù)總公司企業(yè)年金管理制度，符合條件的分公司銷售人員可自愿申請參加公司企業(yè)年金計劃。第七章H作管理第五十條銀行保險銷售人員的工作管理包括業(yè)務(wù)管理和會議管理。第五十一條業(yè)務(wù)管理一、銀行保險銷售人員在公司授權(quán)的范圍內(nèi)開展銀行保險代理業(yè)務(wù)，在銷售過程中必須遵守“誠信經(jīng)營、客戶信賴；專業(yè)取勝、服務(wù)領(lǐng)先”的原則，與代理渠道和客戶建立良好的關(guān)系，維護并積極樹立良好的公司形象。二、公司簽發(fā)的保險單等業(yè)務(wù)文件，銷售人員自簽收之日起，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)送交代理渠道并由客戶簽收，不得延誤。同時應(yīng)在兩個工作日內(nèi)將客戶簽收的回執(zhí)及時返回公司歸檔備查。三、銀行保險銷售人員應(yīng)積極配合公司客戶服務(wù)部做好客戶售后服務(wù)工作，主動配合銀行協(xié)助客戶到公司辦理保全變更和理賠手續(xù)。四、銀行保險銷售人員在銷售過程中不得惡意詆毀和攻擊同業(yè)，應(yīng)當(dāng)本著團結(jié)友好、共同發(fā)展、公平競爭的原則，積極維護銀行保險代理業(yè)務(wù)的市場秩序。五、銀行保險銷售人員在日常的工作中應(yīng)當(dāng)學(xué)會自我經(jīng)營，每周填寫經(jīng)營日志。經(jīng)營日志的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括以下四個方面：1、工作欄：本周工作計劃及主要處理和解決的問題；2、需求欄：本周遇到了哪些新的問題，有哪些需要公司協(xié)調(diào)解決和提供支援；3、信息欄：目前市場上有哪些新的信息和變化；4、心得欄：本周的心得和感悟。第五十二條會議管理一、各分公司應(yīng)建立會議制度，組織多種形式的會議，并經(jīng)營好會議，以提高銷售人員的素質(zhì)和技能、提高經(jīng)營管理水平、增強團隊凝聚力。會議經(jīng)營包括早（夕）會、周例會、業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會、經(jīng)驗分享會、話術(shù)研討會、專題培訓(xùn)會、入司、轉(zhuǎn)正、晉升儀式會等等；二、早（夕）會可以采取聯(lián)合早（夕）會和二次早（夕）會的形式，分別以銀行保險部和營業(yè)部及營業(yè)組為單位進行，聯(lián)合早（夕）會應(yīng)當(dāng)由營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)組主管和客戶經(jīng)理輪流主持；三、業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會至少每月舉行一次，主要以經(jīng)營業(yè)績研討、市場動態(tài)分析、同業(yè)競爭趨勢、代理渠道最新政策通報等內(nèi)容為主，明確經(jīng)營策略和應(yīng)對思路；四、經(jīng)驗分享會原則上應(yīng)當(dāng)每周舉行一次，由本周業(yè)績能手主持，主要以成功經(jīng)驗分享和其它心得體會分享為主，旨在通過交流展業(yè)經(jīng)驗和技巧，促進團隊整體營銷力的提升；五、分公司應(yīng)當(dāng)充分重視話術(shù)研討會，及時根據(jù)銀行保險銷售人員反饋的市場最新動向和問題召開話術(shù)研討會，研究應(yīng)對話術(shù)，制定應(yīng)對措施；六、分公司應(yīng)該對銷售人員日?？记谇闆r和各項會議的出勤情況做好記錄并存檔，作為薪資加扣款和參加培訓(xùn)、評優(yōu)、競賽等活動資格的參考和依據(jù)；七、分公司應(yīng)當(dāng)以打造一支專業(yè)、敬業(yè)、職業(yè)的銷售隊伍為目標(biāo)，針對性組織各項專題培訓(xùn)會，提升銷售人員職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能；八、分公司要利用好入司、轉(zhuǎn)正、晉升儀式會，宣傳公司以人為本管理理念，弘揚績效文化，建立優(yōu)勝劣汰機制，增強團隊榮譽感、進取心和凝聚力。第八章品質(zhì)管理第五十三條銀行保險銷售人員品質(zhì)管理是指按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度等規(guī)定，通過對銀行保險銷售人員銷售行為進行規(guī)范，提高銷售人員業(yè)務(wù)品質(zhì)和服務(wù)水平，樹立良好的公司及個人誠信形象。第五十四條銀行保險銷售人員應(yīng)按照泰康銀發(fā)《銀行保險銷售服務(wù)規(guī)范》中的要求及行為準(zhǔn)則開展銷售經(jīng)營行為。本管理辦法所涉及行為的具體獎懲標(biāo)準(zhǔn)依照泰康銀發(fā)《銀保銷售人員品質(zhì)管理獎懲實施細(xì)則》執(zhí)行。第五十五條銀保銷售人員品質(zhì)管理職責(zé)一、客戶經(jīng)理職責(zé)客戶經(jīng)理是網(wǎng)點業(yè)務(wù)品質(zhì)管理的責(zé)任人，對所轄渠道網(wǎng)點人銷售行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)。具體品質(zhì)管理職責(zé)如下：1、接受品質(zhì)管理培訓(xùn)，取得監(jiān)管機關(guān)規(guī)定及公司要求的銷售資質(zhì)。2、向所轄渠道網(wǎng)點的銀保產(chǎn)品銷售人員，組織開展保險產(chǎn)品銷售的合規(guī)培訓(xùn)及誠信教育，有責(zé)任協(xié)助銀行網(wǎng)點銀保產(chǎn)品銷售人員取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》、《投連險銷售資格證書》等銷售資質(zhì)，確保其銷售行為合規(guī)。3、確保所轄渠道網(wǎng)點使用的培訓(xùn)材料、宣傳材料及銷售話術(shù)合規(guī)。4、確保所轄渠道網(wǎng)點銷售時向投保人出示、準(zhǔn)確講解投保提示、產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品條款等投保資料內(nèi)容。5、確保所轄渠道網(wǎng)點銷售保單的投、被保險人如實告知、親自填寫監(jiān)管規(guī)定及公司要求的投保信息，以及在投保資料上親筆簽名。不提供虛假客戶信息。6、確保所轄渠道網(wǎng)點向投保人提供包括保險單、產(chǎn)品條款在內(nèi)的完整保險合同。7、確保所轄渠道網(wǎng)點銷售保單的投保人真實有效接受回訪服務(wù)；負(fù)責(zé)受理銀行渠道轉(zhuǎn)辦的客戶投訴，并進行溝通協(xié)談；負(fù)責(zé)同渠道網(wǎng)點真實有效的完成單證交接、問題件處理等業(yè)務(wù)管理流程；確保客戶的投保、保全、投訴訴求及材料真實性及完整性；協(xié)助告知投保人公司客戶服務(wù)項目等，履行監(jiān)管規(guī)定及公司要求的業(yè)務(wù)管理及客戶服務(wù)職責(zé)。二、營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)營業(yè)部經(jīng)理是銷售團隊的直接經(jīng)營管理人員，按照公司賦予的管理職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)對所轄網(wǎng)點及團隊的管理、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和客戶服務(wù)工作，對于所轄網(wǎng)點及團隊的業(yè)務(wù)品質(zhì)承擔(dān)直接管理責(zé)任。營業(yè)部如下設(shè)營業(yè)組的，營業(yè)組主管應(yīng)承擔(dān)所轄組業(yè)務(wù)品質(zhì)管理責(zé)任，協(xié)助營業(yè)部經(jīng)理履行品質(zhì)管理職責(zé)。營業(yè)部經(jīng)理具體品質(zhì)管理職責(zé)如下：1、培訓(xùn)合規(guī)管理責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄團隊及渠道網(wǎng)點人員接受培訓(xùn)內(nèi)容、時間、專業(yè)項目培訓(xùn)安排，以及培訓(xùn)課程及培訓(xùn)資料合規(guī)性，負(fù)有直接管理責(zé)任。2、單證合規(guī)管理責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部的有價單證發(fā)放、回收、使用負(fù)有直接管理責(zé)任。3、宣傳材料合規(guī)管理責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部渠道網(wǎng)點的宣傳材料使用的合規(guī)性，負(fù)有直接管理責(zé)任。4、品質(zhì)指標(biāo)管理達標(biāo)責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部渠道網(wǎng)點的首訪成功率、電話回訪成功率、問題件處理率、有價單證自動回銷率、銀保通投保資料回收率、投訴率等品質(zhì)指標(biāo)達標(biāo)負(fù)有直接管理責(zé)任。5、營業(yè)部經(jīng)理對所轄團隊及渠道網(wǎng)點銷售人員的銷售違規(guī)行為，負(fù)有直接管理責(zé)任。第五十六條培訓(xùn)教育一、培訓(xùn)時間1、基礎(chǔ)培訓(xùn)時間及內(nèi)容銀保銷售人員每年接受培訓(xùn)的時間不得少于36小時，培訓(xùn)內(nèi)容除銷售技能外，還應(yīng)包括保險基礎(chǔ)知識、理財基礎(chǔ)知識、銀保產(chǎn)品、客戶篩選、投保及保全規(guī)則、業(yè)務(wù)管理要求、誠信教育、職業(yè)道德、相關(guān)法律法規(guī)等內(nèi)容。銀保銷售人員同時承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點柜員達成該項培訓(xùn)要求的責(zé)任。2、誠信教育專項培訓(xùn)銀保銷售人員每年接受法律和職業(yè)道德、誠信教育專項培訓(xùn)的時間不得少于12小時。銀保銷售人員同時承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點柜員達成該項培訓(xùn)要求的責(zé)任。誠信教育課程應(yīng)納入公司內(nèi)部新人培訓(xùn)、銜接教育、轉(zhuǎn)正、晉升等各類制式培訓(xùn)課程體系中。3、專業(yè)技能培訓(xùn)（1）投連險專項培訓(xùn)：投連險產(chǎn)品銷售人員接受投連險專項培訓(xùn)的時間不得少于40小時，并應(yīng)通過投連險銷售資格考試，取得《銀行保險投資連結(jié)保險銷售資格證書》。銀保銷售人員同時承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點柜員達成該項培訓(xùn)要求的責(zé)任；（2）CFP/AFP培訓(xùn)：銀行保險銷售人員如參加CFP/AFP培訓(xùn)，并取得相應(yīng)的資格證書，可獲得相應(yīng)級別的薪資。第五十七條誠信經(jīng)營行為一、銀保銷售人員有下列事項之一的，分公司應(yīng)予以適當(dāng)獎勵：1、嚴(yán)格遵守《銀行保險銷售服務(wù)規(guī)范》，銷售經(jīng)營中無違規(guī)記錄，各項指標(biāo)優(yōu)良達12個月以上；2、未有客戶投訴、服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限達兩年以上;3、有具體事例或言行維護公司形象、贏得榮譽，取得良好社會效益；4、危機事件處理得當(dāng)，及時挽回公司損失；5、熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護公司品牌做出貢獻；6、為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻的；7、發(fā)現(xiàn)問題主動上報，使問題成功處理，為公司避免了較大損失的；8、通過LOMA十門考試或取得AFP/CFP資格；9、其他特殊優(yōu)良事跡。第五十八條違規(guī)行為本辦法規(guī)定的違規(guī)行為包括一般違規(guī)行為和重大違規(guī)行為。銀保銷售人員發(fā)生下列情形之一的，經(jīng)公司審查認(rèn)定屬實，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、嚴(yán)重警告、記過處分直至解除勞動合同。如引致糾紛、并造成公司或客戶損失的追究相關(guān)責(zé)任及損失。違規(guī)行為規(guī)定的內(nèi)容如下：一、一般違規(guī)行為1、銷售人員違規(guī)行為（1）不具備銷售資質(zhì)本人及所轄代理渠道網(wǎng)點柜員培訓(xùn)時間、從業(yè)經(jīng)驗等條件不符合銷售資格要求，或未取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》、《投連險銷售資格證書》等證書資質(zhì)的情況下，開展銷售工作。（2）使用違規(guī)宣傳材料所轄渠道網(wǎng)點未使用總公司統(tǒng)一印制或授權(quán)分公司印制的宣傳材料，擅自印制產(chǎn)品的宣傳資料或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。（3）使用違規(guī)銷售話術(shù)所轄渠道網(wǎng)點使用的銷售話術(shù)中有如下違規(guī)事項的：不明確告知所銷售的是保險產(chǎn)品，將保險產(chǎn)品混同為銀行存款或銀行理財產(chǎn)品進行銷售；將保險產(chǎn)品與銀行存款、國債、基金等進行片面比較，承諾、夸大產(chǎn)品收益，將非保證收益當(dāng)做保證利益進行宣傳。向客戶提供片面、虛假的產(chǎn)品信息，欺騙投保人、被保險人和受益人，隱瞞與保險合同有關(guān)的重要事項；未按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定向投保人進行風(fēng)險提示，未對責(zé)任免除、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期、交費期間和保險期間等事項進行說明。（4）未有效執(zhí)行新型保險產(chǎn)品信息披露制度所轄渠道網(wǎng)點在執(zhí)行新型保險產(chǎn)品信息披露制度中有如下違規(guī)事項的：未在客戶投保前以書面形式向投保人出示并講解投保提示書、產(chǎn)品說明書等投保資料；銷售投連險等投資產(chǎn)品時，未對投保人進行風(fēng)險承受能力測評；保險合同生效后，未提供包括保險單、保險條款、投保單客戶留存聯(lián)等完整的合同材料。（5）提供虛假客戶信息所轄渠道網(wǎng)點在客戶填寫投保單過程中有如下違規(guī)事項的：未引導(dǎo)投保人履行如實告知義務(wù)，引導(dǎo)其在投保資料中填寫真實完整的客戶信息；擅自代替投保人、被保險人等填寫投保資料；擅自變更、偽造投保人投保產(chǎn)品、保費、交費及保險期間、地址、賬號、證件號碼、職業(yè)、年齡等客戶信息，特別是電話號碼信息投保。（6）代簽名或代抄錄所轄渠道網(wǎng)點在投保人簽訂保險合同過程中有如下違規(guī)事項的：代簽名在相關(guān)保險資料（如投保單、投保提示、產(chǎn)品說明書、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)賬合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等）需投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護人親筆簽名時，代替或允許他人代替簽名的行為。代替抄錄風(fēng)險提示語句代替或允許他人代替投保人抄錄風(fēng)險提示語句的行為。（7）違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定所轄渠道網(wǎng)點在業(yè)務(wù)管理流程中有如下違規(guī)事項的：向客戶隱瞞猶豫期退保條款或阻撓客戶在猶豫期行使退保權(quán)利。在公司規(guī)定的時間內(nèi)，不按時完成單證交接工作；導(dǎo)致投保、保全資料，客戶保單，有價單證等滯留銀行網(wǎng)點超過規(guī)定時間；對保全保單件，承保、回訪問題件，客戶投訴等問題不及時處理、交接、報告，或存在弄虛作假等違規(guī)行為。（8）其他違規(guī)行為其他給公司、銀行渠道、客戶利益帶來損失的違規(guī)行為。2、營業(yè)部經(jīng)理/營業(yè)組主管違規(guī)行為（1）營業(yè)部/組所轄渠道網(wǎng)點使用含有違規(guī)內(nèi)容的課件、利益演示等培訓(xùn)工具。（2）營業(yè)部/組所轄渠道網(wǎng)點的各類單證不能被及時發(fā)放、回收及使用，導(dǎo)致出現(xiàn)不用、錯用相關(guān)單證以及重空單證流失的情況。（3）營業(yè)部/組所轄渠道網(wǎng)點印刷、使用未經(jīng)總公司統(tǒng)一下發(fā)或授權(quán)制作的宣傳材料等。（4）營業(yè)部/組所轄渠道網(wǎng)點業(yè)務(wù)品質(zhì)管理指標(biāo)較差并長期未得到改善。營業(yè)部/組所轄渠道網(wǎng)點出現(xiàn)重大違規(guī)行為。營業(yè)組主管存在個人銷售行為的，其銷售行為管理適用于銀行保險銷售人員行為標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定。二、重大違規(guī)行為1、銷售人員串通他人參與制造假保單、假投訴、假賠案，欺騙公司；2、銷售人員挪用保費，侵害客戶利益者；3、銷售人員冒用公司名義私刻公章、偽造公司文件等非法手段；4、銷售人員冒用客戶名義進行撤單、退保、賬戶轉(zhuǎn)換等操作，嚴(yán)重?fù)p害客戶權(quán)益的行為；5、因銷售人員個人行為原因造成的群體退保、投訴等對公司造成重大影響事件的行為；6、銷售人員其它嚴(yán)重?fù)p害公司或客戶利益，觸犯刑律或造成重大損失等行為。第五十九條本管理辦法未規(guī)定的，且符合公司《品質(zhì)管理條例》、《案件責(zé)任追究規(guī)定》及《處罰管理規(guī)定》的行為，按照《品質(zhì)管理條例》、《案件責(zé)任追究規(guī)定》及《處罰管理規(guī)定》執(zhí)行。第九章附則第六十條本辦法由總公司銀行保險事業(yè)部負(fù)責(zé)解釋、補充及修訂。各分公司須依照本辦法制定實施細(xì)則，并向總公司銀行保險事業(yè)部報批后實行。第六十■一條本辦法自下發(fā)之日起實行。自本辦法生效之日起，《泰康人壽銀行保險銷售人員管理辦法（2010年版）》（泰康銀發(fā)［2010］第026號文件）廢止。附件1:銀行保險銷售人員品質(zhì)管理獎懲實施細(xì)則（2012版）第一條為規(guī)范銀行保險銷售人員的經(jīng)營行為，控制銷售風(fēng)險，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，確保有效、公正地行使獎懲權(quán)，根據(jù)《銀行保險銷售服務(wù)規(guī)范》、《銀行保險銷售人員管理辦法》等管理規(guī)定，特制訂制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則是公司對銀行保險銷售人員合規(guī)經(jīng)營或存在違反《銀行保險銷售服務(wù)規(guī)范》、《銀行保險銷售人員管理辦法》等品質(zhì)管理規(guī)定時，給予獎勵和處罰的標(biāo)準(zhǔn)。本細(xì)則適用于銀行保險客戶經(jīng)理、營業(yè)組主管及營業(yè)部經(jīng)理。第三條做出獎懲時，應(yīng)當(dāng)以本規(guī)定作為依據(jù)。本規(guī)定未作規(guī)定，但公司有關(guān)制度中對此有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合有關(guān)制度的規(guī)定，予以實施。第四條對銀行保險銷售人員做出獎懲決定時，應(yīng)當(dāng)遵循“公開、公平、公正”的原則。第五條獎勵與處罰的輕重，應(yīng)當(dāng)與被獎勵人員的貢獻程度及被處罰人員的違規(guī)行為和承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。第六條對違反規(guī)定的銷售人員進行處罰時，應(yīng)堅持教育與處罰相結(jié)合、以教育為主的原則。第七條在處罰時，應(yīng)遵循紀(jì)律處分與經(jīng)濟處罰相結(jié)合的原則。第八條對于展業(yè)品質(zhì)優(yōu)秀的銷售人員，分公司應(yīng)當(dāng)予以表彰和獎勵。獎勵實行物質(zhì)獎勵與精神獎勵結(jié)合，特別提倡精神獎勵。獎勵包括：（一）通報表揚；（二）提供培訓(xùn)機會；（三）獲得評優(yōu)優(yōu)先資格；（四）給予獎金獎勵；（五）其他適當(dāng)獎勵。第九條對于違反《銀行保險銷售人員銷售服務(wù)規(guī)范》、《銀行保險銷售人員管理辦法》等管理規(guī)定，發(fā)生違規(guī)行為的銷售人員，應(yīng)予以經(jīng)濟處罰及紀(jì)律處罰：經(jīng)濟處罰為相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的定額罰款；紀(jì)律處罰分為：（一）通報批評；（二）警告；（三）記過；（四）記大過；（五）解除勞動合同。同時視情節(jié)嚴(yán)重程度，可予以并行取消競賽、激勵方案入圍資格；取消晉升資格；降級等紀(jì)律處罰。對被處以警告以上（含）紀(jì)律處分的人員，應(yīng)處于相應(yīng)的經(jīng)濟處罰，并視違規(guī)行為等級處以其他紀(jì)律處罰。第十條客戶經(jīng)理處罰標(biāo)準(zhǔn)違規(guī)行為標(biāo)準(zhǔn)違規(guī)行為分級描述紀(jì)律處罰經(jīng)濟處罰其他處罰一般違四級3個月內(nèi)發(fā)生一般違規(guī)行為通報無無規(guī)行為1次，情節(jié)較輕，未造成損批評

失三級3個月以內(nèi)出現(xiàn)以下情形：1、發(fā)生一般違規(guī)行為2次及以上，情節(jié)較輕，未造成損失；2、三個月內(nèi)受到2次通報批評；警告罰款200元無二級3個月內(nèi)：1、發(fā)生一般違規(guī)行為，情節(jié)較重，造成100