國(guó)際結(jié)算中的欺詐其防范

國(guó)際結(jié)算中的欺詐及其防范

第一節(jié)國(guó)際結(jié)算中的欺詐一、信用證下的欺詐（誘因：跨國(guó)性及證同分離）1。假冒信用證（利用貿(mào)易合同中出口商預(yù)付傭金、質(zhì)押金、履約金等并收證后立即支付相關(guān)款項(xiàng)或立即發(fā)貨等條款詐騙出口商的傭金、質(zhì)押金、履約金或貨物等）假信用證：虛假銀行名義偽信用證：冒用銀行名義特征：電開(kāi)：無(wú)密押或聲稱使用第三家銀行密押但后者確認(rèn)電文未加密押信開(kāi)：簽字無(wú)從核對(duì)或假冒印鑒缺乏必備條款（價(jià)格、目的港、合同號(hào)）要求將單據(jù)寄往第三家銀行（但并不存在）信用證金額較大且有效期較短遠(yuǎn)期信用證（規(guī)定受益人發(fā)貨后以快遞方式寄提單和保險(xiǎn)單等給收貨人）案例（500萬(wàn)詐騙）我A銀行對(duì)印尼某銀行開(kāi)立信用證開(kāi)證行密押核實(shí)（總行與開(kāi)證行總行）與開(kāi)證行“證實(shí)電”密押核實(shí)（開(kāi)證行總行）A總行無(wú)押證實(shí)電（熟悉銀行操作程序者模仿A總行電傳格式所為）A告知客戶（出口商、受益人）避免損失2。“軟條款”信用證欺詐（可撤消的陷阱信用證：形式完備但付款條件不清、銀行責(zé)任不明；開(kāi)證行或申請(qǐng)人可隨時(shí)單方解除信用證；隱蔽性）常見(jiàn)的“軟條款”：使用FOB信用證開(kāi)出暫不生效（待進(jìn)口許可證簽發(fā)或進(jìn)口方允許使用的船公司名單）檢驗(yàn)證書(shū)須由進(jìn)口方出具或由開(kāi)證行核實(shí)（或與開(kāi)證行存檔的印鑒相符）單據(jù)提交（通常受益人不易獲?。┌咐??？赊D(zhuǎn)讓信用證欺詐4。備用信用證或保函欺詐5。單據(jù)偽造欺詐（國(guó)內(nèi)進(jìn)口商1000萬(wàn)損失）國(guó)際結(jié)算第三十一講主講教師：陳建波東南大學(xué)遠(yuǎn)程教育二、匯款方式下的欺詐（誘因：手續(xù)簡(jiǎn)、費(fèi)用低但商業(yè)信用）1。票匯欺詐2。電匯欺詐三、托收方式下的欺詐（誘因：商業(yè)信用=銀行無(wú)付款之責(zé)、不過(guò)問(wèn)單據(jù)真?zhèn)危?。承兌交單下的欺詐2。付款交單下的欺詐3。偽造票據(jù)欺詐第二節(jié)欺詐防范一、原則謹(jǐn)慎規(guī)范合法二、具具體當(dāng)當(dāng)事人人的防防范措措施銀行出口商商進(jìn)口商商復(fù)習(xí)第一章章國(guó)國(guó)際際結(jié)算算概述述主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)概概念念第二節(jié)節(jié)國(guó)國(guó)際際結(jié)算算的發(fā)發(fā)展過(guò)過(guò)程第二章章票票據(jù)主主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)概概述述第二節(jié)節(jié)匯匯票票第三節(jié)節(jié)本本票票第四節(jié)節(jié)支支票票第三章章國(guó)國(guó)際際結(jié)算算方式式主要要內(nèi)容容第一節(jié)節(jié)分分類類第二節(jié)節(jié)匯匯款款第三節(jié)節(jié)托托收收第四節(jié)節(jié)信信用用證第五節(jié)節(jié)保保函函第四章章國(guó)國(guó)際際結(jié)算算中的的單據(jù)據(jù)主要要內(nèi)容容第一節(jié)節(jié)單單據(jù)據(jù)概述述第二節(jié)節(jié)發(fā)發(fā)票票第三節(jié)節(jié)運(yùn)運(yùn)輸輸單據(jù)據(jù)第四四節(jié)節(jié)保保險(xiǎn)險(xiǎn)單單據(jù)據(jù)第五五節(jié)節(jié)其其他他第五五章章特特殊殊貿(mào)貿(mào)易易結(jié)結(jié)算算主要要內(nèi)內(nèi)容容第一一節(jié)節(jié)““三三來(lái)來(lái)一一補(bǔ)補(bǔ)””貿(mào)貿(mào)易易結(jié)結(jié)算算第二二節(jié)節(jié)協(xié)協(xié)定定記記帳帳結(jié)結(jié)算算第三三節(jié)節(jié)易易貨貨貿(mào)貿(mào)易易和和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)口口貿(mào)貿(mào)易易結(jié)結(jié)算算第六六章章非非貿(mào)貿(mào)易易結(jié)結(jié)算算非貿(mào)貿(mào)易易包包括括個(gè)個(gè)人人匯匯款款、、機(jī)機(jī)關(guān)關(guān)經(jīng)經(jīng)費(fèi)費(fèi)收收支支和和企企業(yè)業(yè)利利潤(rùn)潤(rùn)進(jìn)進(jìn)出出以以及及運(yùn)運(yùn)輸輸、、保保險(xiǎn)險(xiǎn)、、銀銀行行、、旅旅游游、、郵郵政政等等服服務(wù)務(wù)貿(mào)貿(mào)易易內(nèi)內(nèi)容容本章主要內(nèi)容容第一節(jié)僑僑匯第二節(jié)外外幣兌換第三節(jié)外外幣旅行支支票第四節(jié)旅旅行信用證證第五節(jié)信信用卡第六節(jié)個(gè)個(gè)人外匯買買賣第七章國(guó)國(guó)際結(jié)算融融資業(yè)務(wù)本章主要內(nèi)容容第一節(jié)打包貸款第二節(jié)出出口押匯及貼貼現(xiàn)第三節(jié)受受信開(kāi)證第四節(jié)信信托收據(jù)第五節(jié)進(jìn)進(jìn)口押匯及提提貨擔(dān)保第六節(jié)保保理業(yè)務(wù)第八章國(guó)國(guó)際結(jié)結(jié)算中的欺詐詐及其防范國(guó)際結(jié)算第三十二講主講教師：陳建波東南大學(xué)遠(yuǎn)程程教育第二章票票據(jù)主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)概概述第二節(jié)匯匯票第三節(jié)本本票第四節(jié)支支票第一節(jié)概概述一、含義與分分類1。含義———由出票人簽簽發(fā)的、具有有一定格式的的、約定某人人無(wú)條件支付付一定金額、、并經(jīng)背書(shū)可可以轉(zhuǎn)讓的書(shū)書(shū)面支付憑證證第三章國(guó)國(guó)際結(jié)算算方式

主要要內(nèi)容第一節(jié)分分類第二節(jié)匯匯款第三節(jié)托托收第四節(jié)信信用證第五節(jié)保保函第四章國(guó)國(guó)際結(jié)算中的的單據(jù)

主要要內(nèi)容第一節(jié)單單據(jù)概述第二節(jié)發(fā)發(fā)票第三節(jié)運(yùn)運(yùn)輸單據(jù)第四節(jié)保保險(xiǎn)單據(jù)第五節(jié)節(jié)其其他他第七章章國(guó)際結(jié)結(jié)算融融資主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)打包貸貸款第二節(jié)節(jié)出出口口押匯匯及貼貼現(xiàn)第三節(jié)節(jié)受受信信開(kāi)證證第四節(jié)節(jié)信信托托收據(jù)據(jù)第五節(jié)節(jié)進(jìn)進(jìn)口口押匯匯及提提貨擔(dān)擔(dān)保第六節(jié)節(jié)保保理理業(yè)務(wù)務(wù)票據(jù)9、靜靜夜夜四四無(wú)無(wú)鄰鄰，，荒荒居居舊舊業(yè)業(yè)貧貧。。。。12月月-2212月月-22Friday,December23,202210、雨中中黃葉葉樹(shù)，，燈下下白頭頭人。。。00:25:0600:25:0600:2512/23/202212:25:06AM11、以以我我獨(dú)獨(dú)沈沈久久，，愧愧君君相相見(jiàn)見(jiàn)頻頻。。。。12月月-2200:25:0600:25Dec-2223-Dec-2212、故故人人江江海海別別，，幾幾度度隔隔山山川川。。。。00:25:0600:25:0600:25Friday,December23,202213、乍見(jiàn)翻翻疑夢(mèng)，，相悲各各問(wèn)年。。。12月-2212月-2200:25:0600:25:06December23,202214、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青青山。。23十二月月202212:25:06上午午00:25:0612月-2215、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。十二二月月2212:25上上午午12月月-2200:25December23,202216、行動(dòng)出出成果，，工作出出財(cái)富。。。2022/12/230:25:0600:25:0623December202217、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時(shí)時(shí)，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。12:25:06上上午12:25上上午00:25:0612月-229、沒(méi)有失失敗，只只有暫時(shí)時(shí)停止成成功！。。12月-2212月-22Friday,December23,202210、很多多事情情努力力了未未必有有結(jié)果果，但但是不不努力力卻什什么改改變也也沒(méi)有有。。。00:25:0600:25:0600:2512/23/202212:25:06AM11、成功就是是日復(fù)一日日那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努力力的積累。。。12月-2200:25:0600:25Dec-2223-Dec-2212、世間成事，，不求其絕對(duì)對(duì)圓滿，留一一份不足，可可得無(wú)限完美美。。00:25:0600:25:0600:25Friday,December23,202213、不知香積寺寺，數(shù)里入云云峰。。12月-2212月-2200:25:0600:25:06December23,202214、意意志志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。23十十二二月月202212:25:06上上午午00:25:0612月月-2215、楚塞三三湘接，，荊門九九派通。。。。十二月2212:25上上午12月-2200:25December23,202216、少年十十五二十十時(shí)，步步行奪得得胡馬騎騎。。2022/12/230:25:0600:25:0623December202217、空山新新雨后，，天氣晚晚來(lái)秋。。。12:25:06上上午12:25上上午00:25:0612月-229、楊柳散散和風(fēng)，，青山澹澹吾慮。。。12月-2212月-22Friday,December23,202210、閱讀一一切好書(shū)書(shū)如同和和過(guò)去最最杰出的的人談話話。00:25:0600:25:0600:2512/23/202212:25:06AM11、越是沒(méi)有有本領(lǐng)的就就越加自命命不凡。12月-2200:25:0600:25Dec-2223-Dec-2212、越是無(wú)能的的人，越喜歡歡挑剔別人的的錯(cuò)兒。00:25:0600:25:0600:25Friday,December23,202213、知人人者智智，自自知者者明。。勝人人者有有力，，自勝勝者強(qiáng)強(qiáng)。12月月-2212月月-2200:25:0700:25:07December23,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的人能把把世界放在在手中像泥泥塊一樣任任意揉捏。。23十二二月202212:25:07上上午00:25:0712月-2215、最具挑戰(zhàn)戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)戰(zhàn)莫過(guò)于提提升自我。。。十二月2212:25上午12月-2200:25December23,202216、業(yè)余生活活要有意義義，不要越越軌。2022/12/230:25:0700:25:0723December202217、一個(gè)人人即使已已登上頂頂峰，也