理財顧問職責要求

本文格式為Word版，下載可任意編輯——理財顧問職責要求理財參謀職責要求之相關制度和職責，對于公司的理財參謀,在上世紀九十年頭就已經熟諳,但每個行業(yè)的理財參謀的工作都有所不同,但都需要確定的學識與素質,以下是制度職責大全人才網對于理財參謀的細致介紹:90年頭初,理財對...

對于公司的理財參謀,在上世紀九十年頭就已經熟諳,但每個行業(yè)的理財參謀的工作都有所不同,但都需要確定的學識與素質,以下是制度職責大全人才網對于理財參謀的細致介紹:

90年頭初,理財對普遍市民來說還是個目生的字眼,而隨著我國個人資產的不斷增長,人們理財的需求越來越猛烈,專業(yè)的理財參謀因此而急速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理接洽師一樣,他們利用自己的專業(yè)理財學識為我們供給理財規(guī)劃方面的服務。

一名理財參謀的工作主要包括:

與客戶會談和溝通,掌管客戶的信息,分析客戶的根本狀況,掌管客戶的理財目標和需求,為客戶供給理財建議;

指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況舉行分析,判斷客戶財務現狀。

針對客戶的需求獨立設計可行性方案,賦予概括的操作指導。

實時收集客戶的反應觀法,對方案的實施結果舉行分析,并撰寫報告。

核心競爭力:

學識要求

財務或金融相關專業(yè),具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)等根基學識。

技能要求:英語純熟

閱歷要求:有證券、保險、銀行從業(yè)閱歷。

職業(yè)素養(yǎng):需具有理性的分析與解決問題的才能,擅長溝通,有猛烈的責任心,具備良好的人品及職業(yè)操守,工作的相對的獨立性。

一名優(yōu)秀的理財參謀理應具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優(yōu)秀的理財參謀,不僅理應熟諳金融產品,還要熟諳各種投資工具和產品,如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規(guī)的掌管、運用,只有具備相當的專業(yè)學識和敏銳的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客戶供給有價值的資訊。

強勢的專業(yè)背景

優(yōu)秀的理財參謀身后,理應有強大的數據、政策平臺作為支持,以確保為客戶所制訂的方案回避可能展現的風險。

良好的職業(yè)素質

具有良好的信譽,一切以客戶為先,嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

風險與回報

從事個人金融理財工作的從業(yè)人員理應是受過嚴格的培訓,并取得相應資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃,從業(yè)者除應具有淵博的專業(yè)學識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財閱歷外,還要熟諳股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域。

理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、精心、更不輕易出過錯、更輕易贏得客戶的信任感、能為客戶供給更為細致細心的服務的優(yōu)點。不過,這個職業(yè)是一個分外理性的職業(yè),所以也需要女性磨練自己的規(guī)律和分析才能。在面對市場混亂的時候保持冷靜理智的頭腦,才能夠在這個行業(yè)中如魚得水。

理財參謀的收入有三片面:包括財務參謀費、銷售金融產品傭金、供給資產管理服務以后的收益分成。專業(yè)認為國內理財規(guī)劃師的年薪理應在10萬到100萬元人民幣之間。

職業(yè)趨勢

進展路徑:《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》將理財師分為兩個等級,分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證工程有近十種,包括注冊理財規(guī)劃師(CFP)認證、財務參謀師(RFC)認證、注冊特許分析師(RCA)、公認財務參謀師(ChFC)認證、注冊財務計劃師(RFP)認證、特許資產管理師(CWM)認證、注冊金融分析師(CFA)認證等。在國外,最具權威性的認證工程是注冊理財規(guī)劃師(CFP),簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外,只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務。

轉型機遇:理財參謀不僅能在保險