提單風(fēng)險及其防護

提單風(fēng)險及其防護1.拼裝提單

案例：某國內(nèi)出口商A公司于2006年11月收到了突尼斯開證行開出的以出口商為受益人的信用證，金額為3.7萬美元，商品為光盤。2007年1月，A公司裝運后備齊單據(jù)寄往保兌行。當(dāng)時A公司提交的全套單據(jù)均符合信用證要求。然而收到了保兌行的拒付電，電文稱：“單據(jù)已收悉。因單據(jù)存在下列不符點，我們拒絕接受該套單據(jù)。因為提單聲明必須提交與集裝箱相關(guān)的所有提單后才可以交付貨柜?！苯?jīng)了解，出口商當(dāng)初為了節(jié)省裝運空間，該套提單的集裝箱內(nèi)除裝有信用證項下的全部貨物外，還裝有其他交易的商品，因此對于該集裝箱承運人已簽發(fā)了多套不同的提單，并且為防止提貨時拆柜，承運人在每套提單上都注有”必須提交所有集裝箱相關(guān)的提單后方可交付貨柜“的聲明。而正是這一聲明導(dǎo)致了保兌行的拒付風(fēng)險及其防護風(fēng)險：1.對進口商2對出口商防護措施：鑒于此類提單的隱蔽性風(fēng)險，對于以信用證結(jié)算的出口商，如果無法避免信用證項下的貨物與其他交易的貨物拼裝，在提單制作上必須注意。發(fā)給單獨一個收貨人（即信用證申請人）的全部貨物必須由一套提單覆蓋，或者貨物涉及不止一套提單時，所有提單必須一并提交，以允許信用證項下的貨物全部交付給收貨人。與此同時，必須仔細審核提單條款和表面批注。如提單存在“集裝箱內(nèi)貨物由該提單及其他提單代表，不允許分別提貨”等類似條款或標注，應(yīng)主動聯(lián)系提單簽發(fā)人（運輸機構(gòu)）刪除此類條款，以防止因影響提單提貨功能而遭開證行或保兌行拒付。2.記名提單案例：2006年國內(nèi)B公司與以色列C公司簽訂了一份2.5萬美元的鞋類出口合同,約定以D/P托收結(jié)算(即付款交單方式)。B公司如期備貨，裝運后將全套單據(jù)（含有以C公司為收貨人的全套正本記名提單）通過國內(nèi)銀行寄往以色列代收行。單據(jù)和貨物到達以色列后B公司遲遲未能收到貨款，B公司曾多次與以色列C公司聯(lián)絡(luò)，但客戶就是以各種各樣的借口推托。萬般無奈下，B公司打算另找買主，準備修改提單收貨人和匯票受票人。可是就在他們上網(wǎng)查詢貨柜時，他們發(fā)現(xiàn)提單上的貨柜早已被C公司提走，然而正本提單卻仍在銀行柜臺。風(fēng)險及其防護風(fēng)險：記名提單屬于不可轉(zhuǎn)讓不可流通提單，收貨人可憑其真實身份提取貨柜而不需提交正本提單，承運人對此不負任何責(zé)任，除非在放貨前已收到托運人的相反指示。防護：1.如果信用證要求及，提單，單據(jù)制作應(yīng)更謹慎，盡量做到相符交單，確保安全收匯。2.以D\P托收方式（付款交單）結(jié)算的相關(guān)記名提單。應(yīng)杜絕使用記名提單。如果因不得已而使用記名提單，應(yīng)了解提單條款的法律使用及該法律對記名提單的規(guī)定。同時可以在提單中增加約定憑正本提單交貨的條款以保障出口商的原始貨主身份和重新處置貨物的權(quán)利。3.以貨到付款方式結(jié)算的相關(guān)記名提單。下盡量使用指示提單，否則應(yīng)考慮在提單中增加約定憑正本提單交貨的條款，并加強與船公司的聯(lián)系，關(guān)注貨物到港情況。3.以保函換取清潔提單案例：2005年4月，我國T公司向荷蘭M公司出售一批紙箱裝貨物，以FOB條件成交，目的港為鹿特丹港，由M公司租用H遠洋運輸公司的貨輪承運該批貨物。同年5月15日，該合同貨物在青島裝船。當(dāng)船方接受貨物時，發(fā)現(xiàn)其中有28箱貨外表有不同程度的破碎，于是在該提單上批注：“該批貨物有28箱外表破碎?！碑?dāng)船方簽發(fā)提單，欲將批注轉(zhuǎn)注提單時，賣方T公司反復(fù)向船方解釋說買方是老客戶，不會因為一點點包裝問題提出索賠，要求船方不要轉(zhuǎn)注收貨單上的批注，同時向船方出具了下列保函：“若收貨人因包裝破碎貨物受損為由向承運人索賠時，由我方承擔(dān)責(zé)任?！贝浇邮芰松鲜霰：灠l(fā)了清潔提單。該貨船起航不久，接到買方M公司的指示要求其將卸貨港改為法國的馬賽港，收貨人變更為法國的F公司。經(jīng)過一個月的航行載貨船到達馬賽港，船舶卸貨時法國收貨人F公司發(fā)現(xiàn)該批貨物有40多箱包裝嚴重破碎，內(nèi)部貨物不同程度受損，于是以貨物與清潔提單記載不符為由，向承運人提出索賠。后經(jīng)裁定，承運人向法國收貨人賠償20多萬美元的損失。此后，承運人憑保函向賣方T公司要求償還該20多萬美元的損失，但T公司以裝船時僅有28箱包裝破碎為由，拒絕還余下的十幾箱損失，于是承運人與賣方之間又發(fā)生了爭執(zhí)。風(fēng)險及其防護風(fēng)險：1.對收貨人2.對承運人3.對賣方防護：選擇可靠的承運人運載貨物。根據(jù)目前航運界狀況要完全杜絕保函的使用是很困難的，因此選擇可靠的承運人至關(guān)重要；裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現(xiàn)問題早發(fā)現(xiàn)，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據(jù)和接受也要慎重，以便在保函項下發(fā)生損失時易于協(xié)商解決；由于保函具有承托雙方合伙對第三者收貨人欺詐的性質(zhì)，因此，應(yīng)十分注重選擇可靠的承運人運載貨物。4.無單放貨FOB出口時無單放貨頻繁發(fā)生，主要有以下表現(xiàn)形式：1.在FOB出口合同下，買方派船，由買方指定的船公司信譽欠佳、收買方憑保函放貨;2.在FOB出口合同下，買方直接或通過其國內(nèi)貨運代理指定出口國貨代接貨，并通知出口方將貨物交給該出口國貨代，由出口國貨代簽發(fā)本公司貨運代理提單，該貨運代理再將貨物托運給———程船公司，取得海運提單。船到中轉(zhuǎn)港后由中轉(zhuǎn)港貨代或買方用出口國貨代轉(zhuǎn)來的一程船海運提單提貨后找種種原因拒付貨款，出口方持有全程貨運代理提單卻收不到貨款。3.目前比較嚴重的情況是，國外貨代企業(yè)未經(jīng)批準即在華設(shè)立辦事處，并簽發(fā)全程貨代提單，但對貨代企業(yè)的實體流向卻不去控制，造成買方或其代理中途無單的情況下將貨物提走。更有甚者，國內(nèi)貨代企業(yè)也混水摸魚，有的根本不簽發(fā)本企業(yè)貨代提單，而是以某外國公司的名義印制、簽發(fā)提單，一旦發(fā)生無單放貨面臨賠償便聲稱該外國公司為當(dāng)事人，自己僅是代理外國公司簽發(fā)提單，以逃避法律責(zé)任。風(fēng)險及其防護風(fēng)險：1.對承運人2.對發(fā)貨人也存在發(fā)貨人利用銀行保函放貨故意欺詐的現(xiàn)象防護：1.首先銀行保函必須要由開證行或是信用證指定的付款行開立，并要求在銀行保函上指明提單的實際收貨人，同時有銀行的公章和實際提收貨人的公章，這樣就可以防止不法者冒領(lǐng)貨物。2.作為承運人或是承運人委托的代理人在換單環(huán)節(jié)一定要嚴格把關(guān)，認真審核銀行和收貨人所加蓋的公章是否相符與真實。3.對發(fā)貨人而言，雖應(yīng)該配合收貨人辦理無提單放貨，但一定要嚴格結(jié)算手續(xù)，切不可為配合收貨人提貨而在收到貨款之前放棄對貨權(quán)即提單的控制。(1)在通知承運人接受銀行保函放貨時，要求銀行保函必須是開證行或信用證指定的付款行出具，不接受其他銀行的保函。(2)發(fā)貨人在通知承運人接受銀行保函放貨的同時，要求收貨人首先給出具保函的銀行出具保證書，保證在單據(jù)到達銀行后不會因為不符點或是其他原因而拒付貨款，才能由開證行開具銀行保函。(3)開證行或信用證指定的付款行出具保函上必須保證單據(jù)到達后，無論有無不符點都及時向議付行付款。防止收貨人以銀行保函獲得貨物，又在收到單據(jù)后找出不符點拒付貨款，為發(fā)貨人帶來麻煩。4.國內(nèi)賣方應(yīng)拒絕FOB條款，或在FOB條款下不使用貨代提單或在合同中約定使用某信譽良好的國內(nèi)貨代企業(yè)的提單，并盡量減少中途轉(zhuǎn)船。5.倒簽提單、順簽提單、預(yù)借提單倒簽提單：是指在貨物實際裝船日期超過信用證規(guī)定的裝貨日期時，為了符合信用證規(guī)定的裝貨日期以利結(jié)匯，根據(jù)托運人的請求，由承運人按照早于該票貨物實際裝船的日期而簽發(fā)的提單。順簽提單：是指在貨物實際裝船日期早于信用證規(guī)定日期的情況下，承運人根據(jù)托運人的請求，將簽單日期向后推延使之與信用證規(guī)定的裝船日期向吻合而簽發(fā)的提單。風(fēng)險：具有違法性，是雙方合謀對第三者進行欺詐的行為，也是以合法形式掩蓋非法目的的行為。如果訴諸法律，托運人事先提供的包含也將失去效力，其后果只能由承運人自行承擔(dān)。預(yù)借提單單預(yù)借提單單：是指在在信用證證規(guī)定的的裝船日日期已經(jīng)經(jīng)到來但但貨物尚尚未裝船船或因故故根本未未予裝船船的情況況下托運運人為了了結(jié)匯需需要，請請求承運運人按照照信用證證規(guī)定的的裝船日日期而預(yù)預(yù)先簽發(fā)發(fā)的提單單。風(fēng)險：1.承運運人尚未未見到貨貨物或全全部貨物物就簽發(fā)發(fā)了清潔潔的已裝裝船提單單，待貨貨物真正正裝上船船以后，，即使發(fā)發(fā)現(xiàn)貨物物與提單單上記載載的情況況不同，，承運人人也無法法采取補補救措施施。2。。承運人人可能承承擔(dān)無貨貨可交的的風(fēng)險。。3.可可能被定定性為欺欺詐行為為。防護措施施：杜絕絕或從嚴嚴把握倒倒簽、順順簽和預(yù)預(yù)借提單單。倒簽簽、順簽簽和預(yù)借借提單辦辦理結(jié)匯匯，有損損外貿(mào)企企業(yè)形象象及外運運公司信信譽，并并可能造造成經(jīng)濟濟損失。。目前我我國港口口擁擠，，船期不不準是客客觀情況況，出口口公司在在簽約、、訂艙、、交貨時時需充分分考慮到到這些因因素。同同時應(yīng)加加強對合合同履行行各個環(huán)環(huán)節(jié)的治治理工作作，加強強與有關(guān)關(guān)部門的的配合，，必要時時應(yīng)事先先設(shè)法取取得客戶戶的配合合。還應(yīng)應(yīng)對有關(guān)關(guān)裝期規(guī)規(guī)定做到到心中有有數(shù)。出出口商應(yīng)應(yīng)嚴格按按信用證證規(guī)定裝裝運，從從正當(dāng)手手段獲得得裝船清清潔提單單，以維維護良好好的信譽譽。另外外，細節(jié)節(jié)決定成成敗。既既然信用用證方式式是主流流出口貿(mào)貿(mào)易方式式，國內(nèi)內(nèi)的出口口企業(yè)和和物流運運輸企業(yè)業(yè)共同努努力，充充分掌握握信用證證的游戲戲規(guī)則，，一絲不不茍，嚴嚴謹制作作，保證證提單符符合國際際規(guī)范，，防止造造成不必必要的損損失。倒簽提提單的的案例例原告：：廈門門中貿(mào)貿(mào)進出出口有有限公公司。。被告：：廣州州遠洋洋運輸輸公司司。過程：：1.1991年年8月月7日日，原原告與與日本本三井井簽定定了進進口日日本產(chǎn)產(chǎn)310噸噸聚丙丙烯的的銷售售合同同，，裝船船期為為1991年9月有有效期期為1991年年10月15日日的不不可撤撤銷即即期信信用證證。2.9月月25日，，日本本三井井傳真真原告告，要要求修修改信信用證證裝船船期。。原告告通過過廈門門農(nóng)行行將信信用證證裝船船期修修改為為不遲遲于1991年年10月30日日，信信用證證有效效期相相應(yīng)修修改為為1991年11月月15日。。3.1991年10月月10日，，日本本三井井傳真真原告告，稱稱已安安排““安濤濤江””輪（（往返返于日日本和和廈門門的定定期班班輪））承運運貨物物，預(yù)預(yù)計該該輪于于10月27日日或28日日駛離離日本本神戶戶，約約11月2日抵抵達廈廈門。。由于于風(fēng)浪浪影響響，該該輪第第89航次次于1991年年10月30日日始從從廈門門起航航，11月月6日日抵神神戶，，11月7日裝裝貨完完畢，，轉(zhuǎn)入入第90航航次返返回廈廈門。。但被被告在在日本本的代代理人人SEINA船船務(wù)株株式會會社簽簽發(fā)的的證明明原告告進口口貨物物已裝裝上““安濤濤江””輪的的CKXM－612號提提單的的裝船船時間間，卻卻為1991年年10月31日日。4.1991年11月月10日，，“安安濤江江”輪輪抵廈廈門港港，根根據(jù)該該輪到到港時時間，，原告告初步步確認認被告告倒簽簽了提提單，，便于于11月12日日和26日日兩次次傳真真日本本三井井，指指出不不能接接受倒倒簽的的提單單，要要求其其根據(jù)據(jù)市場場行情情將貨貨物每每噸降降價50美美元，，以賠賠償這這一侵侵權(quán)行行為給給原告告造成成的損損失，，否則則拒收收貨物物。日日本三三井對對原告告的要要求遲遲遲不不復(fù)，，卻于于1991年11月月14日向向日本本東海海銀行行提交交了信信用證證項下下的全全部單單據(jù)。。5.1991年11月月25日，，單據(jù)據(jù)寄到到廈門門農(nóng)行行。原原告和和廈門門農(nóng)行行均發(fā)發(fā)現(xiàn)發(fā)發(fā)票和和包裝裝單上上存在在兩個個不同同的合合同號號，此此外還還有個個別字字母有有誤。。這時時，日日本三三井仍仍未對對原告告的交交涉做做出反反應(yīng)。。為穩(wěn)穩(wěn)妥起起見，，原告告以單單證不不符為為由要要求廈廈門農(nóng)農(nóng)行拒拒付貨貨款。。11月30日日，廈廈門農(nóng)農(nóng)行將將不符符點電電告日日本東東海銀銀行。。6.。。12月月9日日，日日本東東海銀銀行將將更改改后的的單據(jù)據(jù)寄到到廈門門。因因此時時信用用證有有效期期已過過，廈廈門農(nóng)農(nóng)行表表示不不予接接受。。7.1992年1月18日日，日日本三三井用用電傳傳回復(fù)復(fù)原告告，對對倒簽簽提單單一事事予以以否認認，催催促原原告付付款提提貨。。與此此同時時，日日本東東海銀銀行也也對““不符符點””向廈廈門農(nóng)農(nóng)行提提出反反駁，，認為為該““不符符點””不影影響單單據(jù)效效力，，不能能構(gòu)成成拒付付等，，要求求廈門門農(nóng)行行按照照國際際慣例例行事事，立立即付付款。。廈門門農(nóng)行行經(jīng)研研究，，認為為日本本東海海銀行行的觀觀點成成立，，遂于于1992年2月14日日將貨貨款付付出，，同時時扣劃劃了原原告在在該行行的外外匯存存款。。廈門農(nóng)農(nóng)行付付款后后，日日本三三井停停止了了與原原告就就此事事所進進行的的接觸觸。此此時由由于貨貨物入入境已已逾3個月月仍未未申報報，海海關(guān)依依法有有權(quán)提提取變變賣。。為避避免這這一情情況的的發(fā)生生，原原告于于1992年3月9日憑憑副本本提單單加其其公司司保函函去廈廈門外外代換換取了了小提提單，，4月月17日辦辦完報報關(guān)等等手續(xù)續(xù)，4月25日日將貨貨物提提離港港區(qū)。。在此此期間間，原原告去去廈門門農(nóng)行行補辦辦了付付款手手續(xù)，，贖出出了正正本提提單。。1992年年4月月8日日，原原告對對被告告提起起訴訟訟，原告訴訴求：：請