銀行客戶經(jīng)理下半年工作計(jì)劃

第5頁(yè)共5頁(yè)銀行客戶經(jīng)理下半年工作計(jì)劃_?__年，全?行個(gè)人金融?業(yè)務(wù)的總體?思路是：“?以客戶為中?心、以市場(chǎng)?為導(dǎo)向”，?全力實(shí)施“?經(jīng)營(yíng)客戶”?戰(zhàn)略。堅(jiān)持?“一個(gè)中心?，六個(gè)基本?點(diǎn)”的基本?策略，即以?“經(jīng)營(yíng)客戶?”為“中心?”，以客戶?、產(chǎn)品、渠?道、服務(wù)、?經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、?執(zhí)行力“六?個(gè)基本點(diǎn)”?作為“經(jīng)營(yíng)?客戶”戰(zhàn)略?的重要支點(diǎn)?，繼續(xù)強(qiáng)化?“狠抓三條?主線不動(dòng)搖?”為具體抓?手。通過(guò)實(shí)?施渠道管理?精細(xì)化、客?戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)?化、服務(wù)管?理精細(xì)化、?操作風(fēng)險(xiǎn)管?理精細(xì)化、?產(chǎn)品銷售精?細(xì)化五個(gè)方?面入手，全?面提升個(gè)人?金融精細(xì)化?管理水平，?推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管?理___階?、上水平。?一、__?_年個(gè)人金?融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)?管理策略?(一)產(chǎn)品?策略：繼續(xù)?堅(jiān)持狠抓產(chǎn)?品銷售不動(dòng)?搖，以做全?和做強(qiáng)產(chǎn)品?為目標(biāo)，在?鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)?項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)?地位的基礎(chǔ)?上，進(jìn)一步?加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)?品的銷售能?力;優(yōu)化產(chǎn)?品銷售結(jié)構(gòu)?，注重現(xiàn)有?網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的?挖掘，重點(diǎn)?抓好點(diǎn)均線?下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)?能提升，力?爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有?網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的?整體提升，?最大限度的?縮小與同業(yè)?在規(guī)模上的?差距;以交?叉營(yíng)銷和聯(lián)?動(dòng)營(yíng)銷為抓?手，提高客?戶對(duì)產(chǎn)品的?認(rèn)知度和依?賴性，通過(guò)?產(chǎn)品的交叉?覆蓋和服務(wù)?的完善改進(jìn)?，穩(wěn)定和拓?展客戶基礎(chǔ)?，提升單一?客戶對(duì)建行?的貢獻(xiàn)度和?忠誠(chéng)度。?(二)客戶?策略：要充?分依托理財(cái)?中心，深化?二代轉(zhuǎn)型，?圍繞“一個(gè)?中心，六個(gè)?基本點(diǎn)”，?堅(jiān)定不移的?落實(shí)“經(jīng)營(yíng)?客戶”戰(zhàn)略?;___年?經(jīng)營(yíng)客戶的?重點(diǎn)要在精?細(xì)和固化上?下功夫，要?堅(jiān)持客戶拓?展和產(chǎn)品銷?售互促共進(jìn)?，擴(kuò)大規(guī)模?和優(yōu)化結(jié)構(gòu)?并舉并重的?經(jīng)營(yíng)原則，?在競(jìng)爭(zhēng)中要?確保有足夠?大的大眾客?戶，有足夠?多的好客戶?，強(qiáng)化客戶?營(yíng)銷維護(hù)能?力，挖掘存?量客戶潛能?。通過(guò)提高?產(chǎn)品覆蓋度?來(lái)留住客戶?，培育客戶?向上遷移成?長(zhǎng)，促進(jìn)客?戶格局和渠?道格局的相?互匹配和全?面融合。?(三)渠道?策略：__?_年渠道建?設(shè)重點(diǎn)要在?解決渠道總?量擴(kuò)大、覆?蓋面提升、?區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)?化、功能擴(kuò)?充等緊迫性?問題上下功?夫。一是要?穩(wěn)步、快速?擴(kuò)大物理網(wǎng)?點(diǎn)數(shù)量，要?重點(diǎn)布放在?中心城市行?和“第二梯?隊(duì)”，以及?經(jīng)濟(jì)快速發(fā)?展的縣域地?區(qū)，形成和?同業(yè)抗衡的?主陣地;二?是繼續(xù)大力?發(fā)展自助渠?道建設(shè)，力?爭(zhēng)在三年之?內(nèi)使自助銀?行與物理網(wǎng)?點(diǎn)數(shù)量達(dá)到?3：1比例?，延伸服務(wù)?半徑;三是?著力建設(shè)客?戶經(jīng)理和理?財(cái)中心軟渠?道，按照專?職、專業(yè)、?專注要求，?帶出一支新?隊(duì)伍，開拓?一片新天地?，打造一個(gè)?新陣地，形?成物理網(wǎng)點(diǎn)?、自助設(shè)備?、理財(cái)中心?和客戶經(jīng)理?相互協(xié)同、?相互呼應(yīng)、?相互補(bǔ)充的?全新渠道格?局。(四?)區(qū)域策略?：持續(xù)推進(jìn)?中心城市地?區(qū)、重點(diǎn)發(fā)?展地區(qū)和發(fā)?展地區(qū)三大?區(qū)域發(fā)展策?略，著重打?造“第二個(gè)?___”。?___年“?三大梯隊(duì)”?的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?是：中心城?市行個(gè)人存?款新增和中?間業(yè)務(wù)收入?還要保持同?業(yè)第一，堅(jiān)?守主陣地，?作出更大貢?獻(xiàn);繼續(xù)打?造“第二個(gè)?___”，?使其在同業(yè)?形成絕對(duì)競(jìng)?爭(zhēng)力，提高?貢獻(xiàn)水平，?瞄準(zhǔn)第一梯?隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突?破跨越;“?第三梯隊(duì)”?要實(shí)現(xiàn)快速?崛起，通過(guò)?加速發(fā)展，?趕超同業(yè)，?縮短差距，?盡快向第二?梯隊(duì)跟進(jìn)靠?攏，提高對(duì)?全行業(yè)務(wù)的?貢獻(xiàn)度。?二、___?年個(gè)人金融?業(yè)務(wù)工作要?點(diǎn)(一)?加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)?新，做全、?做強(qiáng)產(chǎn)品?1.狠抓一?季度個(gè)人業(yè)?務(wù)旺季營(yíng)銷?工作，以“?個(gè)人存款，?實(shí)物金、個(gè)?人客戶”為?核心，以基?金、保險(xiǎn)、?借記卡，產(chǎn)?品覆蓋度和?臨界區(qū)間客?戶提升，自?助設(shè)備開機(jī)?率、賬務(wù)性?業(yè)務(wù)替代率?及網(wǎng)點(diǎn)替代?率為重點(diǎn)，?做實(shí)旺季營(yíng)?銷。2.?完善自上而?下到網(wǎng)點(diǎn)的?產(chǎn)品銷售垂?直作業(yè)模式?，加大通報(bào)?考核力度，?營(yíng)造良好的?競(jìng)爭(zhēng)氛圍。?3.繼續(xù)?推進(jìn)產(chǎn)品“?掃零、達(dá)標(biāo)?、越級(jí)”和?“保險(xiǎn)、基?金、黃金攻?堅(jiān)戰(zhàn)”，做?全產(chǎn)品，彌?補(bǔ)“短板”?，提升網(wǎng)點(diǎn)?均衡銷售能?力。4.?持續(xù)加大對(duì)?理財(cái)產(chǎn)品的?銷售力度，?加強(qiáng)總行“?利得盈”、?“大豐收”?、“日新月?異”等常規(guī)?理財(cái)產(chǎn)品特?別是開放型?產(chǎn)品的銷售?工作，進(jìn)一?步鞏固提升?我行自行設(shè)?計(jì)發(fā)起的“?乾元”系列?理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?地品牌優(yōu)勢(shì)?;加大對(duì)信?托公司信托?計(jì)劃產(chǎn)品的?代理銷售力?度，逐步搭?建我行理財(cái)?產(chǎn)品和信托?公司產(chǎn)品相?互補(bǔ)充的銷?售模式。?5.進(jìn)一步?做大做強(qiáng)個(gè)?人黃金業(yè)務(wù)?，擴(kuò)大品牌?影響力，加?強(qiáng)實(shí)物金業(yè)?務(wù)成本控制?，提升實(shí)物?金經(jīng)營(yíng)管理?水平;加強(qiáng)?對(duì)賬戶金的?銷售力度，?與電子銀行?渠道聯(lián)動(dòng)，?提高賬戶金?產(chǎn)品覆蓋度?;加強(qiáng)賬戶?金交易規(guī)范?管理。6?.試點(diǎn)推出?移動(dòng)保管箱?業(yè)務(wù)，建立?從業(yè)務(wù)布局?、申請(qǐng)開辦?到日常管理?等一整套保?管箱業(yè)務(wù)管?理辦法和操?作規(guī)程，穩(wěn)?步推進(jìn)保管?箱業(yè)務(wù)的發(fā)?展。7.?建立完善自?上而下的基?金產(chǎn)品銷售?信息傳遞鏈?條，提高股?票型基金、?主代銷基金?、基金定投?營(yíng)銷能力;?充分發(fā)揮個(gè)?人客戶經(jīng)理?隊(duì)伍作用，?提升各級(jí)銷?售人員的系?統(tǒng)工具使用?能力、數(shù)據(jù)?挖掘能力、?客戶服務(wù)能?力和精準(zhǔn)營(yíng)?銷水平，努?力提高新老?基金代銷市?場(chǎng)份額;加?強(qiáng)與基金公?司合作，做?好基金從業(yè)?資格考試;?加強(qiáng)與電子?銀行渠道聯(lián)?動(dòng)，進(jìn)一步?規(guī)范貨幣基?金交易。?8.做好憑?證國(guó)債、儲(chǔ)?蓄國(guó)債、記?賬式國(guó)債產(chǎn)?品的銷售工?作，鞏固提?升地區(qū)同業(yè)?優(yōu)勢(shì)地位;?加強(qiáng)記賬式?國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)?管控，利用?技術(shù)手段建?立頻繁、大?額交易日常?監(jiān)控機(jī)制。?9.提高?對(duì)代理保險(xiǎn)?產(chǎn)品的銷售?管理能力，?建立完善代?理壽險(xiǎn)產(chǎn)品?網(wǎng)點(diǎn)資源配?置考核方案?;建立保險(xiǎn)?公司銷售支?持人員規(guī)范?管理制度;?加強(qiáng)與保險(xiǎn)?公司合作，?加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)?一線銷售人?員保險(xiǎn)專業(yè)?知識(shí)培訓(xùn)力?度，做好保?險(xiǎn)從業(yè)資格?考試工作，?提高我行自?身保險(xiǎn)銷售?能力;做好?客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?估，提高客?服務(wù)水平。?10.加?強(qiáng)理財(cái)卡、?龍卡通借記?卡、支付寶?聯(lián)名卡等發(fā)?卡的工作力?度，擴(kuò)大借?記卡存量市?場(chǎng)份額，提?高新發(fā)卡的?質(zhì)量;持續(xù)?開展折轉(zhuǎn)卡?及提升借記?卡的動(dòng)戶率?，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)?貸記卡業(yè)務(wù)?資產(chǎn)質(zhì)量的?管理，控制?不良透支的?攀升，降低?不良率;按?照總行部署?，積極拓展?推廣借貸合?一卡、陸港?通、預(yù)付卡?等新產(chǎn)品。?11.加?大個(gè)人外匯?業(yè)務(wù)宣傳力?度，加強(qiáng)隊(duì)?伍建設(shè)，加?大制度梳理?和對(duì)下培訓(xùn)?力度;試點(diǎn)?開辦并逐步?推廣外幣代?兌業(yè)務(wù);選?擇重點(diǎn)地區(qū)?、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)?加大對(duì)個(gè)人?國(guó)際速匯、?個(gè)人外幣匯?款、個(gè)人結(jié)?售匯等外匯?產(chǎn)品的推廣?工作力度，?打造全區(qū)個(gè)?人外匯業(yè)務(wù)?標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，?并發(fā)揮其帶?頭作用。?12.穩(wěn)步?推出電話支?付業(yè)務(wù)，建?立電話支付?業(yè)務(wù)管理制?度和操作流?程;加強(qiáng)與?中糧可樂公?司合作，積?極拓展中糧?支付業(yè)務(wù)。?13.強(qiáng)?化產(chǎn)品交叉?銷售，推廣?個(gè)人金融產(chǎn)?品套餐服務(wù)?，提升產(chǎn)品?覆蓋度。?14.調(diào)度?內(nèi)外部媒體?資源，做好?重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)?銷宣傳和品?牌推廣，做?好客戶體驗(yàn)?活動(dòng)宣傳，?把好宣傳材?料關(guān)。(?三)完善隊(duì)?伍建設(shè)強(qiáng)化?客戶服務(wù)?15.繼續(xù)?強(qiáng)化個(gè)人客?戶經(jīng)理隊(duì)伍?建設(shè)，提高?專職個(gè)人客?戶經(jīng)理的覆?蓋度和充足?率。16?.以理財(cái)中?心為考核單?元進(jìn)一步加?強(qiáng)對(duì)個(gè)人客?戶經(jīng)理的考?評(píng)管理，在?二級(jí)分行層?面推廣典型?考評(píng)辦法。?17.量?化個(gè)人客戶?經(jīng)理考核指?標(biāo)，完善客?戶經(jīng)理產(chǎn)品?銷售、客戶?新增等關(guān)鍵?業(yè)績(jī)的考核?量化，突出?個(gè)人客戶經(jīng)?理銷售主渠?道的作用。?18.以?產(chǎn)品銷售為?紐帶，以顧?問式客戶