銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-章節(jié)預(yù)測卷五

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-章節(jié)預(yù)測卷五銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-章節(jié)預(yù)測卷五1、對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。A、中國人民銀行B、地方政府C、紀(jì)檢部門D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正確答案：D【專家解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條。2、除客體外，票據(jù)詐騙罪與（）的其他構(gòu)成要件及處罰均相同。A、貸款詐騙罪B、信用證詐騙罪C、金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪正確答案：C【專家解析】除客體外，票據(jù)詐騙罪與金融憑證詐騙罪的其他構(gòu)成要件及處罰均相同。3、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕兌現(xiàn)或被拒絕付款之日起（）；持票人對(duì)前手的再追索權(quán)自清償日或被提起訴訟之日起()。A、二年；一年B、一年；六個(gè)月C、六個(gè)月；三個(gè)月D、三個(gè)月；一個(gè)月正確答案：C【專家解析】票據(jù)權(quán)利消滅的規(guī)定。4、下列可以作為抵押財(cái)產(chǎn)的是（）。A、正在建筑的建筑物，船舶B、土地所有權(quán)C、醫(yī)院設(shè)備D、大學(xué)教學(xué)樓正確答案：A【專家解析】其他三項(xiàng)都不能作為抵押財(cái)產(chǎn)。5、以下各選項(xiàng)中，本罪侵犯的客體是國家對(duì)貸款的管理制度的是（）。A、高利轉(zhuǎn)貸罪B、非法吸收公眾貸款罪C、吸收客戶資金不入賬罪D、偽造金融票證罪正確答案：A【專家解析】“非法吸收公眾貸款罪”侵犯的客體是國家的銀行管理制度；“吸收客戶資金不入賬罪”侵犯的客體是國家對(duì)存款的管理制度；“偽造金融票證罪”侵犯的客體是國家對(duì)金融票證的管理制度。6、以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法，利用銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為，這種行為是()。A、票據(jù)詐騙罪B、信用卡詐騙罪C、金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪正確答案：C【專家解析】金融憑證詐騙罪的定義。7、合法代理行為的法律后果直接歸屬于（）。A、被代理人B、代理人C、第三人D、代理人和被代理人正確答案：A【專家解析】代理的概念。8、按《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)不包括（）。A、匯票B、單據(jù)C、支票D、本票正確答案：B【專家解析】根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。9、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)法人書面授權(quán)提供保證的，如法人授權(quán)范圍不明，以下說法正確的是（）。A、法人對(duì)保證合同約定的全部債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任B、法人的分支機(jī)構(gòu)對(duì)保證合同約定的全部債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任C、法人與法人的分支機(jī)構(gòu)對(duì)保證合同約定的全部債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任，法人承擔(dān)較大部分D、法人與法人的分支機(jī)構(gòu)對(duì)保證合同約定的全部債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任，法人分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)較大部分正確答案：B【專家解析】考察保證人主體資格規(guī)定的相關(guān)知識(shí)。10、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、地方政府D、當(dāng)?shù)毓膊块T正確答案：A【專家解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條。11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（）情形時(shí)，可能被處于二十萬元以上五十萬以下罰款。A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止C、自行確定有關(guān)高級(jí)雇員的任命D、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)正確答案：C【專家解析】對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處罰措施。12、（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A、《反洗錢法》B、《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》正確答案：D【專家解析】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。13、下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)是（）。A、匯票B、本票C、發(fā)票D、支票正確答案：C【專家解析】按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。14、在以下什么情況下貸款人不能行使不安抗辯權(quán)（）？A、貸款人有證據(jù)證明對(duì)方經(jīng)營狀況惡化B、貸款人有證據(jù)證明對(duì)方轉(zhuǎn)移資金、抽逃資金以逃避債務(wù)C、貸款人有證據(jù)證明對(duì)方有喪失或可能喪失履行債務(wù)的能力時(shí)的其他情形，難以按期歸還貸款D、對(duì)方更換總經(jīng)理正確答案：D【專家解析】考察貸款合同抗辯的知識(shí)。15、票據(jù)最早是作為（）出現(xiàn)的。A、支付工具B、結(jié)算工具C、信用工具D、流通工具正確答案：A【專家解析】票據(jù)最早是作為支付工具出現(xiàn)的。16、代位權(quán)的行使范圍應(yīng)以（）為限。A、債務(wù)人的債務(wù)B、債務(wù)人的債權(quán)C、債權(quán)人的債權(quán)D、債權(quán)人的債務(wù)正確答案：C【專家解析】考察代位權(quán)的知識(shí)。17、以下關(guān)于偽造、變造金融票證罪的說法錯(cuò)誤的是（）。A、變造匯票B、偽造收款憑證C、變造信用證D、變造信用卡正確答案：D【專家解析】應(yīng)為偽造信用卡。18、甲給乙開了一張2萬元現(xiàn)金支票，乙將支票背書轉(zhuǎn)讓給丙，后甲發(fā)現(xiàn)被乙欺詐，但丙拿著支票向甲要求償付時(shí)，甲必須給丙2萬元，這說明了票據(jù)的（）。A、設(shè)權(quán)性B、要式性C、無因性D、文義性正確答案：C【專家解析】考察票據(jù)的知識(shí)。19、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說法正確的是（）。A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有正確答案：A【專家解析】抵押的概念。20、我國《公司法》規(guī)定，公司有下列（）情形之一，可以解散。A、公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他事由出現(xiàn)時(shí)B、股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散C、因公司合并或者分立需要解散的D、公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照E、公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉正確答案：ABCDE【專家解析】公司解散的情形。21、留置權(quán)的特征中，正確的是（）。A、留置權(quán)只能發(fā)生在特定的合同關(guān)系中B、留置權(quán)發(fā)生兩次效力C、留置權(quán)不可分性D、債權(quán)得到全部清償之前，留置權(quán)人有權(quán)留置全部標(biāo)的物E、債權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)，留置權(quán)人必須確定債務(wù)人履行債務(wù)的寬限期正確答案：ABCDE【專家解析】留置權(quán)的特征。22、以下各罪項(xiàng)中本罪主體是特殊主體的是（）。A、違法發(fā)放貸款罪B、非法吸收公眾存款罪C、吸收客戶資金不入賬罪D、非法出具金融票據(jù)罪E、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪正確答案：ACDE【專家解析】非法吸收公眾存款罪是一般主體；違法發(fā)放貸款罪、吸收客戶資金不入賬罪、非法出具金融票據(jù)罪主體為特殊主體，即銀行或其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員；背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪主體也是特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)?！?3、《商業(yè)銀行法》禁止對(duì)關(guān)系人提供信用貸款的目的是（）。A、提高銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量B、降低風(fēng)險(xiǎn)C、創(chuàng)造公平、公開的貸款環(huán)境D、防止信貸活動(dòng)中的內(nèi)幕交易E、防止信貸活動(dòng)中的操縱市場行為正確答案：ABCD【專家解析】考察商業(yè)銀行禁止性規(guī)定的知識(shí)。24、代理包括（）。A、法定代理B、協(xié)定代理C、委托代理D、指定代理E、表見代理正確答案：ACD【專家解析】代理的三種類型。25、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則為（）。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密原則E、利率優(yōu)惠正確答案：ABCD【專家解析】考核商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則。26、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的（）。A、民事行為能力B、民事權(quán)利能力C、獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D、名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所E、書面形式，口頭形式或其他形式正確答案：ABE【專家解析】訂立合同的規(guī)定。27、以下違法所得屬于《刑法》中洗錢罪明確規(guī)定的對(duì)象是（）。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪E、偷逃稅款犯罪正確答案：ABCD【專家解析】洗錢罪明確規(guī)定的對(duì)象是毒品犯罪，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪，恐怖活動(dòng)犯罪，走私犯罪，貪污賄賂罪。28、下列哪些合同是可以撤銷的（）？A、生效的合同B、因重大誤解訂立的合同C、顯失公平的合同D、因脅迫而訂立的合同E、因欺詐而訂立的合同正確答案：BCDE【專家解析】可撤銷合同的類型還包括乘人之危的合同等五類。29、下列哪些屬于合同履行的原則？（）A、誠實(shí)信用原則B、情勢變更原則C、全面履行原則D、協(xié)作履行原則E、實(shí)際履行原則正確答案：ABCDE【專家解析】合同履行的五個(gè)原則。30、授信原則包括（）。A、合法性原則B、誠實(shí)信用原則C、統(tǒng)一授信原則D、統(tǒng)一授權(quán)原則E、情形變更原則正確答案：ABCD【專家解析】考核授信的四個(gè)原則。31、根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同來劃分，金融犯罪包括（）。A、銀行人員職務(wù)犯罪B、偽造型金融犯罪C、利用便利型金融犯罪D、規(guī)避型金融犯罪E、詐騙型金融犯罪正確答案：BCDE【專家解析】考察金融犯罪的類別。32、行政處罰包括（）。A、警告B、管制C、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)D、暫扣或者吊銷許可證E、行政拘留正確答案：ACDE【專家解析】管制為刑事責(zé)任。行政處罰包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。33、對(duì)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施有（）。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制有關(guān)股東的權(quán)利E、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)力；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)正確答案：ABCDE【專家解析】對(duì)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施。34、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為（）。A、以抵押權(quán)折價(jià)受償B、拍賣抵押物以拍賣所得價(jià)款受償C、變賣抵押物以變賣所得價(jià)款受償D、要求債務(wù)人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償E、要求擔(dān)保人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償正確答案：ABC【專家解析】抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。35、以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為（）。A、母公司B、子公司C、總公司D、分公司E、兩合公司正確答案：AB【專家解析】考察公司的分類。36、保險(xiǎn)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)包括（）。A、投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的B、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生保險(xiǎn)事故變造虛假的原因或者夸大損失的程度C、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故D、投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故E、投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病正確答案：ABCDE【專家解析】保險(xiǎn)詐騙罪的客觀方面的五種表現(xiàn)。37、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行接管的目的是（）。A、對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施B、保護(hù)存款人的利益C、恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力D、保護(hù)銀行的利益。E、對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序正確答案：ABC【專家解析】考察國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行接管的目的。38、根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為（）。A、針對(duì)銀行犯罪B、銀行人員職務(wù)犯罪C、外部犯罪D、內(nèi)部犯罪E、詐騙型金融犯罪正確答案：ABCD【專家解析】根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪；其中針對(duì)銀行的犯罪又成為外部犯罪，銀行人員職務(wù)犯罪又稱為內(nèi)部犯罪。39、無權(quán)代理的構(gòu)成要件為（）。A、行為人既沒有代理權(quán)，也沒有令人相信其有代理權(quán)的事實(shí)或理由B、行為人以本人的名義與他人所為的民事行為C、第三人須為善意且無過失D、行為人的行為不違法E、行為人與第三人具有相應(yīng)的民事行為能力正確答案：ABCDE【專家解析】無權(quán)代理的五大要件。40、違約責(zé)任的承擔(dān)形式有（）。A、違約金責(zé)任B、賠償責(zé)任C、強(qiáng)制責(zé)任D、定金責(zé)任E、采取補(bǔ)救措施正確答案：ABCDE【專家解析】違約責(zé)任的五種承擔(dān)形式。41、導(dǎo)致合同無效的原因包括（）。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B、惡意串通，損害國家、集體或第三人利益C、以合法形式掩蓋非法目的D、損害社會(huì)公共利益E、違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定正確答案：ABCDE【專家解析】合同無效的五種原因。42、只有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)才能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)【專家解析】中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。43、保證的責(zé)任方式分為一般保證和特別保證。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)【專家解析】保證的責(zé)任方式分為一般保證和連帶責(zé)任保證。44、中國人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)，其他任何單位無權(quán)制定利率。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：對(duì)【專家解析】對(duì)存款利率法律管制的主要內(nèi)容。45、合同成立是合同生效的前提。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：對(duì)【專家解析】合同生效的概念。46、票據(jù)的融資作用主要是通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)的。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)【專家解析】票據(jù)的融資作用主要是通過票據(jù)貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)的。47、按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)【專家解析】免予報(bào)告的類型除外。48、中國人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)，銀行業(yè)監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有功能監(jiān)管權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)【專家解析】中國人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有功能監(jiān)管權(quán)，銀行業(yè)監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)。49、2003年12月27日通過《中國人民銀行法修正案》，修訂重點(diǎn)是將原屬于中國人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：對(duì)【專家解析】考核將銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來的時(shí)間和相關(guān)法律。50、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期為主債務(wù)履行期屆滿之日起1個(gè)月。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)【專家解析】一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期為主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月。51、根據(jù)《公司法》，股份有限公司募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購公司應(yīng)發(fā)行股票股份的一部分，其余股份向社會(huì)公開募集或向特定對(duì)象募集而設(shè)立的公司。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：對(duì)【專家解析】考察募集設(shè)立的知識(shí)。52、訂立合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力和民事權(quán)利能力。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：對(duì)【專家解析】訂立合同