IB股指期貨業(yè)務流程教學

IB股指期貨業(yè)務流程銀河股份銀河期貨1

管理流程盤后追加保證金程序盤中警示和強平程序開戶管理資金管理交易風險管理2主要內容開戶流程資金流程風險控制3證券公司IB業(yè)務范圍

協助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設施；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

4證券公司IB業(yè)務規(guī)則要點證券公司為期貨公司介紹客戶時，應當向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務委托關系，解釋期貨交易的方式、流程及風險，不得作獲利保證、共擔風險等承諾，不得虛假宣傳，誤導客戶。證券公司應當建立完備的協助開戶制度，對客戶的開戶資料和身份真實性等進行審查，向客戶充分揭示期貨交易風險，解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權利義務關系，告知期貨保證金安全存管要求。

5證券公司IB業(yè)務規(guī)則要點證券公司不得代客戶下達交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或期貨結算賬戶進行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或擔保。期貨、現貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現風險時，證券公司及其分支機構可以協助期貨公司向客戶提示風險。6IB開戶流程7法人開戶自然戶攜帶1、年檢有效的營業(yè)執(zhí)照副本原件及復印件；2、稅務登記證復印件；3、銀行開戶許可證復印件；4、法定代表人授權委托書；5、法定代表人身份證原件及復印件；6、指令下達人身份證原件及復印件；7、資金調撥人身份證原件及復印件；攜帶身份證原件在銀行開立期貨結算帳戶經辦人審核開戶資料經紀合同簽署流程解說風險揭示、合同、交易流程簽署經紀合同《開戶申請表》確定服務費收取標準經紀合同簽署確認書由經辦人填寫；并由復核人員審核后簽字確認；8開立帳戶流程通過“電子化開戶系統”錄入客戶資料根據審核后的《開戶申請表》資料信息期貨公司進行審核開戶資料發(fā)送至中金所申請交易編碼根據中金所開立的交易編碼開立資金帳戶開戶資料發(fā)送至中金所通知帳號及交易密碼由期貨公司完成由IB營業(yè)部經辦人完成

期貨公司通知IB營業(yè)部經辦人，再由經辦人通知客戶9開戶管理流程投資者可以選擇直接在期貨營業(yè)網點辦理開戶手續(xù)，如同目前商品期貨開戶。與期貨公司建立介紹商關系的證券公司及其營業(yè)部，可以在其營業(yè)部受理投資者期貨開戶申請。證券營業(yè)部受理期貨開戶申請后，將開戶資料轉交期貨公司審核，期貨公司通過復核與客戶簽訂經紀合同，并按約定方式送達合同文本，或開戶人在證券營業(yè)部現場領取。經期貨公司審核通過，期貨公司為客戶申請編碼。期貨公司即時、定期對證券機構開立的股指期貨帳戶資料進行審查，并針對其缺失進行相關的催補以及進一步稽核工作。10自然人開戶戶提供供開開戶戶人人、、資資金金調調撥撥人人、、指指令令下下達達人人身身份份證證原原件件及及復復印印件件。。開戶戶人人在在中中、、農農、、工工、、建建、、交交五五家家銀銀行行中中選選擇擇一一家家或或多多家家選選擇擇開開立立個個人人銀銀行行賬賬戶戶。。注：：期期貨貨結結算算帳帳戶戶如如有有變變動動，，客客戶戶應應立立即即以以書書面面方方式式告告知知期期貨貨公公司司；；否則則由由此此帶帶來來的的后后果果由由客客戶戶負負責責。開戶戶人人必必須須本本人人親親自自簽簽署署《期貨貨經經紀紀合合同同書書》（一一式式三三份份，，客客戶戶、、證證券券營營業(yè)業(yè)部部、、期期貨貨經經紀紀公公司司各各執(zhí)執(zhí)一一份份））及及附附件件。。如果果開開戶戶人人與與資資金金調調撥撥人人、、指指令令下下達達人人不不是是同同一一人人時時，，開開戶戶人人應應在在《開戶戶登登記記申申請請表表》相關關欄欄中中書書面面指指定定；；資資金金調調撥撥人人、、指指令令下下達達人人應應在在被被授授權權人人簽簽字字留留樣樣處處簽簽字字留留樣樣。。開戶戶后后證證券券營營業(yè)業(yè)部部經經辦辦人人須須在在《開戶戶登登記記表表》上簽簽字字。。11法人人開開戶戶法人人開開戶戶應應提提供供以以下下相相關關資資料料：：年檢檢有有效效的的營營業(yè)業(yè)執(zhí)執(zhí)照照副副本本原原件件及及復復印印件件；；組織織機機構構代代碼碼證證復復印印件件稅務務登登記記證證復復印印件件；；銀行行開開戶戶許許可可證證復復印印件件；；法定定代代表表人人授授權權委委托托書書；；法定定代代表表人人身身份份證證復復印印件件；；指令令下下達達人人身身份份證證原原件件及及復復印印件件；；資金金調調撥撥人人身身份份證證原原件件及及復復印印件件；；12開戶戶管管理理要要點點開戶戶人人員員和和業(yè)業(yè)務務人人員員應應具具備備期期貨貨從從業(yè)業(yè)人人員員資資格格并并取取得得執(zhí)執(zhí)業(yè)業(yè)證證書書；；按規(guī)規(guī)定定要要求求審審查查客客戶戶的的合合法法資資格格，，審審查查證證券券、、期期貨貨交交易易市市場場禁禁入入者者名名單單；；交易易前前應應已已完完成成各各項項開開戶戶手手續(xù)續(xù)及及電電腦腦建建檔檔完完畢畢；；對客客戶戶不不得得有有代代客客操操作作或或代代客客戶戶保保管管存存折折、、印印鑒鑒情情況況，，不不作作獲獲利利保保證證；；客戶戶提提供供相相關關文文件件的的基基礎礎上上，，代代其其申申請請交交易易編編碼碼，，一一戶戶一一碼碼，，避避免免混混碼碼交交易易。。13開戶戶注注意意事事項項證券券營營業(yè)業(yè)部部經經辦辦人人要要嚴嚴格格審審核核各各項項證證件件、、文文件件的的合合規(guī)規(guī)性性和和有有效效性性（（個個人人身身份份證證的的有有效效期期、、法法人人營營業(yè)業(yè)執(zhí)執(zhí)照照副副本本的的年年檢檢章章）），，對對有有疑疑問問的的證證件件應應進進行行必必要要鑒鑒定定。。嚴格格審審核核客客戶戶授授權權委委托托書書的的有有效效性性、、權權限限范范圍圍。?？蛻魬粢岩褤頁砥淦渌谄谪涁浌舅镜牡慕唤灰滓拙幘幋a碼，，必必須須按按新新開開戶戶的的手手續(xù)續(xù)重重新新在在我我公公司司申申請請交交易易編編碼碼。。本業(yè)業(yè)務務必必須須由由證證券券營營業(yè)業(yè)部部雙雙崗崗專專人人經經辦辦、、期期貨貨公公司司專專人人審審核核。。以電電話話錄錄音音方方式式告告知知客客戶戶網網上上交交易易初初始始密密碼碼，，并并要要求求客客戶戶立立即即更更改改密密碼碼同同時時將將應應急急電電話話號號碼碼告告知知客客戶戶。。證證券券營營業(yè)業(yè)部部應應該該掌掌握握期期貨貨公公司司相相關關的的應應急急電電話話。。14客戶戶撤撤戶戶流流程程在辦辦理理客客戶戶撤撤戶戶申申請請時時，，撤撤戶戶人人必必須須滿滿足足的的六六項項基基本本條條件件：：撤戶戶當當日日結結算算帳帳單單已已經經全全部部簽簽署署無無誤誤；；沒有有持持倉倉頭頭寸寸；；沒有有為為其其它它客客戶戶的的擔擔保保行行為為；；沒有有倉倉單單抵抵押押；；實物物交交割割的的款款項項及及倉倉儲儲費費用用已已全全部部結結清清；；沒有有其其他他業(yè)業(yè)務務糾糾紛紛。。15客戶戶撤撤戶戶流流程程當客客戶戶提提出出撤撤戶戶申申請請時時，，必須須由由客客戶戶本本人人親親自自辦辦理理。IB期貨貨專專管管人人員員首首先先核核實實客客戶戶身身份份并并請請客客戶戶填填寫寫撤撤戶戶申申請請表表（（由由期期貨貨公公司司提提供供））IB期貨貨專專管管人人員員將將客客戶戶填填寫寫好好的的撤撤戶戶申申請請表表傳傳真真至至期期貨貨公公司司。。由期期貨貨公公司司相相關關部部門門審審核核客客戶戶是是否否符符合合撤撤戶戶條條件件，，符符合合撤撤戶戶條條件件后后方方可可辦辦理理相相關關撤撤戶戶手手續(xù)續(xù)。。16資金金流流程程17保證證金金入入金金傳統統匯匯款款方方式式通過過期期貨貨結結算算帳帳戶戶匯匯款款通知IB營業(yè)業(yè)部部經經辦辦人人期貨貨公公司司財財務務部部確認認到到帳帳后后辦辦理理入入帳帳手手續(xù)續(xù)客戶戶期期貨貨保保證證金金帳帳戶戶通知18保證證金金出出金金客戶戶填填寫寫出出金金單單IB營業(yè)業(yè)部部經經辦辦人人審審核核期貨貨公公司司財財務務部部審審核核資金金調調撥撥人人的的身身份份及及簽簽字字出入入金金的的銀銀行行帳帳號號由結結算算部部門門審審核核錄錄入入由財財務務部部辦辦理理出出金金資金入帳至客客戶指定帳戶戶19全國性銀期轉轉帳銀行柜面辦理理網上銀行辦理理電話銀行辦理理客戶交易終端端20客戶資金管理理1、通過IB開戶的客戶繳繳納的保證金金，需存放于于以期貨公司司名義開設的的客戶保證金金專戶。2、通過IB開戶的客戶申申請出金時，，期貨公司應應先審核確認認，再將該筆筆款項由期貨貨公司的客戶戶保證金專戶戶撥轉至投資資者指定的銀銀行結算帳戶戶。3、期貨公司執(zhí)執(zhí)行IB客戶的交易委委托時，必需需確認該委托托的客戶已繳繳納足額交易易保證金，若若保證金不足足，該委托不不能執(zhí)行。21客戶入金管理理要點客戶可以用銀銀期轉賬、票票據、現金在在指定結算銀銀行入賬的方方式入金；如果用銀期轉轉賬，客戶需需要在指定銀銀行開設專戶戶，指定結算算帳戶與開戶戶名完全一致致；如果票據據入金，則要要將底單傳真真至財務、結結算部門；財務部開具入入款收據?，F現場客戶應在在開具的收據據上簽字，以以表明其已收收到收據；客戶資金到帳帳管理必須及及時有效。22客戶出金管理理要點客戶出金時應應填寫《出金申請表》，期貨公司結結算部審核該該客戶資金是是否充足；財務部審核該該客戶《出金申請表》是否經結算部部審核，并審審核提款人簽簽字是否與開開戶文件資金金調撥人印鑒鑒相符；客戶出金必須須劃往與客戶戶名稱相符的的已指定結算算帳戶。23風險控制制24期貨公司的責責任執(zhí)行盤中風險險管理，隨時時追蹤通過IB開戶的客戶的的賬戶余額，，當發(fā)現其保保證金達到警警戒水平時，，應通知IB注意。通過IB開戶的客戶帳帳戶，其盤中中或結帳后的的金額低于維維持保證金水水平時，期貨貨公司應立即即通知IB，并同時對IB發(fā)出盤中或盤盤后保證金追追加通知。但但遇行情波動動快速，期貨貨公司來不及及提醒時,IB仍需主動查詢詢期貨公司端端并通知客戶戶追加，而保保證金比例依依期貨公司通通知為準。檢查保證金追追加紀錄，注注意期貨客戶戶是否于規(guī)定定時間內追加加保證金，若若有未按時間間及金額追加加者，期貨公公司應按照合合同規(guī)定處理理其部位。期貨公司按照照內部控制制制度中的規(guī)定定對客戶實施施盤中及盤后后風險管理。。25IB的責任主動查詢：IB應隨時于“IB監(jiān)控系統”的的柜面系統監(jiān)監(jiān)控客戶保證證金是否不足足。通知客戶：發(fā)現客戶保證證金不足時，，IB風控人員應使使用電話通知知（應同步錄錄音存證）或或當面通知客客戶應追加保保證金及追加加期限。26風險控制IB需要完成的工工作主要為：：協助期貨公司司要求所屬客客戶及時追加加保證金或者者自行減倉。。協助期貨公司司對被執(zhí)行強強平的客戶進進行安撫工作作。協助期貨公司司對穿倉客戶戶資金的追索索。督促所屬客戶戶察看每日結結算單，協助助有異議的客客戶向期貨公公司提出異議議并協助期貨貨公司對客戶戶的結算結果果進行解釋。。27期貨公司客戶IB營業(yè)部風險監(jiān)控流程程結算單據通知知書交易匯總表、、客戶風險表表通知有風險的的客戶28期貨公司客戶IB營業(yè)部交易處理有風險的客戶戶通知進行處理理動態(tài)風險監(jiān)控控客戶自行未未處處處理理理29交易結算要點點開市前：客戶戶風險的靜態(tài)態(tài)度量客戶（結算））保證金余額額大額持倉客戶戶名單公司持倉集中中度單一帳戶每日日持倉限制國內外政經消消息交易和通訊設設備狀況30交易結算要點點盤中：委托數數量、保證金金比例、追繳繳保證金單筆交易委托托量上限控管管交易可用保證證金余額控管管客戶交易保證證金比例控管管盤中客戶保證證金追繳客戶入金確認認31交易結算要點點盤后：結算處處理客戶出、入金金復核及輸入入是否正確到期日（最后后結算價）持持倉損益計算算結算與財務復復核，存在差差異的必須說說明不符原因因盤后客戶保證證金追繳每日（月）交交易結算單發(fā)發(fā)送，錯帳和和風險損失處處理。32IB盤后的協助工工作協助期貨公司司通知客戶盤盤后追加保證證金協助期貨公司司送交客戶《保證金追加通通知書》明確追加保證證金金額提示強行平倉倉風險33客戶交易中的的風險控制期貨公司與投投資者的風險險控制措施，，由期貨公司司與投資者在在《期貨經紀紀合同》中通通過具體條款款進行約定。。期貨公司根據據約定條款進進行風險控制制操作。34經紀合同中主主要的風控條條款投資者在下達達新的交易指指令前或者在在其持倉過程程中，應隨時時關注自己的的持倉、保證證金和權益變變化。投資者者有義務通過現場查詢詢、電話查詢詢、電腦查詢詢、網上查詢詢電子郵件等等方式隨時掌掌握賬戶交易易情況。期貨公司以風風險度來計算算投資者期貨貨交易的風險險。風險度的的計算方法為為：風險度=客戶持倉保證證金/客戶權益×100%35經紀合同中主主要的風控條條款投資者因交易易虧損或者其其它原因，風風險度大于100%時，期貨公司司將按照約定定的方式向投投資者發(fā)出追追加保證金的的通知，投資資者應當在下一交易日開開市前及時追加保證證金或者及時時采取減倉措措施，直至投投資者的保證證金滿足持倉倉所需。否則則，期貨公司司有權在事先先未通知的情情況下，對投投資者的部分分或者全部未未平倉合約強強行平倉，直直至達到期貨貨公司要求的的保證金水平平。投資者應應承擔強行平平倉的結果及及手續(xù)費。36經紀合同中主主要的風控條條款期貨公司因投投資者違規(guī)超超倉或其他違違規(guī)行為而必必須強行平倉倉的，強行平平倉所造成的的損失，由投投資者承擔。。在期貨交易所所限倉的情況況下，當投資資者持有的未未平倉合約數數量超過限倉倉規(guī)定時，期期貨公司有權權不經投資者者同意按照期期貨交易所的的限倉規(guī)定對對其超量部分分強行平倉。。期貨公司不不承擔由此產產生的后果37經紀合同中主主要的風控條條款在期貨交易所所要求期貨公公司對投資者者持有的未平平倉合約強行行平倉的情況況下，期貨公公司有權未經經投資者同意意對其持有的的未平倉合約約強行平倉。。期貨公司不不承擔由此產產生的后果。。當投資者所持持倉位臨近交交割月份時，，期貨交易所所將對期貨公公司會員及投投資者進行限限倉，投資者者應當遵照交交易所或期貨貨公司的要求求減倉，逾期期未減，期貨貨公司有權對對投資者進行行強行平倉，，直至符合交交易所的限倉倉要求。38強行平倉的約約定條款期貨公司執(zhí)行行強行平倉時時有權選擇強強行平倉的持持倉合約品種種、數量、方方向、價格等等，只要期貨貨公司選擇的的平倉價位和和平倉數量在在當時的市場場條件下屬于于合理的范圍圍，投資者承承諾不因強行行平倉的時機機未能選擇最最佳價位和數數量而向期貨貨公司主張權權利。期貨公司已經經向交易所下下達強平指令令，但由于市市場原因至使使強行平倉指指令無法成交交的期貨公司司不承擔任何何責任。當期貨公司依依規(guī)則或者依依約定強行平平倉時，投資資者應承擔強強行平倉的手手續(xù)費及由此此發(fā)生的損失失。當日由期貨公公司（或交易易所）執(zhí)行的的強行平倉的的結果，將通通過當日結算算帳單根據約約定的方式（（監(jiān)控中心查查詢系統）發(fā)發(fā)送給投資者者，投資者接接受強平結果果。39結算部以約定定的方式發(fā)送送帳單追加、強強平通知書交易風控員電電話輔助通知并記記錄客戶未按約定定減倉或追加資金交易風控員下下達強行平倉指令令執(zhí)行強行平倉倉電話通知強平平結果交易風控員記記錄強平結果果客戶按約定減減倉或追加保證金金客戶通過帳單單確認強平結果果強行平倉操作流程圖40強行平倉操作作流程第一步：期貨貨公司結算部部以約定方式式向投資者發(fā)發(fā)送帳單以及及追加、強平平通知書；第二步：交易易風控員電話話輔助通知并并記錄；第三步：客戶戶按約定時間間或價格減倉倉或追加資金金；第四步：客戶戶未按約定減減倉或追加資資金，交易風風控員下達強強行平倉指令令；第五步：執(zhí)行行強行平倉指指令，將指令令下至交易所所；第六步：電話話通知客戶強強平結果，客客戶通過當日日帳單確認強強平結果；第七步：交易易風控員進行行強平記錄。。41規(guī)避強行平倉倉風險的建議議（一）當市場波動方方向與投資者者持倉不利時時，或者由于于種種原因保保證金被提高高，投資者期期貨帳戶的權權益不足以維維持持倉的需需要，被迫需需要追加保證證金，甚至需需要被強行平平倉。導致投投資者的投資資計劃遭受影影響，而無法法繼續(xù)持有頭頭寸。首先，必須根根據自己的投投資計劃，合合理有效的計計劃分配自己己的資金，盡盡量避免滿倉操作作。并且，需要要設定嚴格的的止損。避免免虧損超過預預期。42規(guī)避強行平倉倉風險的建議議（二）其次，鑒于期期貨交易對資資金劃撥時效效的嚴格要求求，投資者追追加保證金，，亦以期貨公公司開戶銀行行確認投資者者資金到帳為為準。建議投投資者采用當當地較為快捷的保證金金劃轉方式（如：銀銀期轉帳）。。特別是實實行盤中動態(tài)態(tài)結算、即時時追加規(guī)則后后，保證金追追加的時效性性要求將更高高。43投資者的結算算帳單的送達達根據中國證監(jiān)監(jiān)會相關規(guī)定定，投資者可可以憑用戶名名和查詢密碼碼直接登錄中中國期貨保證證金監(jiān)控中心心有限責任公公司提供的查查詢服務系統統，查詢自己己交易賬戶信信息。投資者者在監(jiān)控中心心查詢系統的的用戶名和密密碼，在期貨貨公司開戶后后可以獲得。。中國期貨保證證金監(jiān)控中心心有限責任公公司投資者查查詢系統作為為期貨公司向向投資者發(fā)送送交易結算報報告、追加保保證金通知、、強行平倉通通知等文件的的主要通知方方式。其他通知方式式：網上交易易系統當日首首次登陸彈出出；短信、電子郵郵件44投資者的結算算帳單的送達達期貨公司在每每日收盤以后后，在次交易易日開市前將將投資者賬戶戶的交易結算算報告、追加加保證金通知知、強行平倉倉通知等文件件發(fā)送到中國國期貨保證金金安全監(jiān)控中中心投資者查查詢系統；投投資者登錄查查詢系統，接接收期貨公司司發(fā)出的交易易結算報告、、追加保證金金通知、強行行平倉通知等等文件。監(jiān)控中心查詢詢系統能夠提提供兩種結