平和聯(lián)社新中間業(yè)務平臺培訓

新中間業(yè)務平臺

通用交易

根據(jù)現(xiàn)在生產上新柜面前端的應用，我們中間業(yè)務也進行了交易的遷移。主要是交易界面的遷移，業(yè)務規(guī)則不變；在遷移過程中對部分交易進行交易界面的整合；批量交易操作流程的優(yōu)化。本次培訓內容主要是中間業(yè)務遷移至新柜面后的一些通用交易的操作以及注意事項。通用交易包括：目錄1.委托關系維護2.批量代收代付3.批量開戶4.查詢打印委托關系維護用于中間業(yè)務類交易的委托代理關系的建立、修改和刪除。委托關系維護單筆維護簽約修改解約批量維護簽約修改解約業(yè)務概述適用范圍：所有在中間業(yè)務管理平臺已開通的項目，包括行內代收代付、水費代收、電費代收及地區(qū)性項目。前置條件：由清算中心根據(jù)業(yè)務類型建立相應的委托項目信息，且進行項目信息開通后，已開通的網(wǎng)點才可對相應的委托項目進行委托關系維護、批量代收代付等交易。

業(yè)務概述項目類型開通權限機構興業(yè)銀銀合作省清算020200—財政非稅福州農商行025000—代理銷售福利彩票（含定投）系統(tǒng)福州農商行024100—批量代收代付縣聯(lián)社水費業(yè)務縣聯(lián)社020400—全省電力縣聯(lián)社025700—代理有線電視收視費縣聯(lián)社025300—電信資金代扣代繳項目設區(qū)市所在地農商銀行021300—煙草電子結算設區(qū)市所在地農商銀行013400—tips國庫信息處理系統(tǒng)設區(qū)市所在地農商銀行項目開通權限委托關系單筆簽約委托關系單筆簽約實現(xiàn)的是客戶在柜面申請辦理代理類業(yè)務時，進行的委托代理關系建立。業(yè)務概述委托關系維護操作界面：委托關系單筆簽約操作界面：委托關系單筆簽約輸入↓可顯示本網(wǎng)點已開通的所有委托項目可輸入數(shù)字或中文進行模糊查詢操作界面：委托關系單筆簽約最大40位，與批量一致增加手工輸入方式，支持模糊查詢功能，可輸入中文或數(shù)字實現(xiàn)快速查找。用戶編號長度增加至40位，與批量維護一致。優(yōu)化內容用戶編號委托項目注意事項簽約賬號1、個人賬戶中只支持支取方式為密碼的個人結算賬戶，客戶必須輸入密碼進行校驗。對公賬戶支取方式無限制。2、允許賬戶跨網(wǎng)點辦理簽約。1、用戶編號根據(jù)業(yè)務類型不同有所區(qū)分；行內批量代收代付類：用戶編號可自主編排；第三方合作類業(yè)務：用戶編號為第三方約定號碼。業(yè)務類型用戶編號類型行內批量代收代付自主編排全省電力電力方用戶號水費業(yè)務水廠方用戶號代理有線電視收視費廣電方用戶號電信資金代扣代繳項目固話或手機號碼代理銷售福利彩票（含定投）系統(tǒng)身份證號碼用戶編號第三方合作類業(yè)務2、若簽約時出現(xiàn)“用戶編號不存在”時，則說明該委托項目為第三方合作類業(yè)務，用戶編號即為約定號碼，此時用戶編號輸入有誤。處理方式：核對委托項目及用戶編號是否輸入正確。3、同一個委托項目下用戶編號是唯一的。若簽約時出現(xiàn)“該客戶已簽約”時，則說明該用戶編號已簽約。處理方式：進行委托關系查詢，確認同一委托項目下，該用戶編號是否已存在委托關系。委托關系單筆修改委托關系單筆修改實現(xiàn)客戶在已簽約委托關系情況下，進行委托關系扣款賬戶的變更。業(yè)務概述委托關系單筆修改-查詢委托項目+用戶編號——準確查詢委托關系單筆修改-查詢簽約賬號——模糊查詢委托關系單筆修改新簽約賬號的校驗規(guī)則同簽約賬戶需先以委托項目+用戶編號或簽約賬號查詢出已簽約的委托關系。查詢結果存在多筆委托關系時，只能選擇單筆進行修改。委托關系修改實現(xiàn)的是簽約賬號的更改，用戶編號及用戶名稱不允許修改。注意事項委托關系單筆解約委托關系單筆解約實現(xiàn)客戶在已簽約委托關系情況下，到柜面申請不再辦理代理業(yè)務時進行的委托代理關系的刪除。業(yè)務概述委托關系單筆解約-查詢該界面同委托關系單筆修改，可采用委托項目+用戶編號或簽約賬號進行查詢。委托關系單筆解約解約時不校驗賬戶狀態(tài)，即簽約后若賬戶異常也可進行解約委托關系批量維護委托關系批量維護實現(xiàn)的是以文件形式提供多筆客戶信息，批量進行委托代理關系的建立、修改或刪除。（例如：公司客戶申請辦理代發(fā)工資）業(yè)務概述原批量交易操作流程1、文件上傳（聯(lián)社清算中心-行社操作員）2、委托關系批量維護3、結果文件下載新柜面交易有何變化呢操作界面：委托關系批量維護

——簽約/修改/解約上傳方式二選一委托項目支持模糊查詢可查看錯誤信息可查詢文件處理狀態(tài)文件處理結果支持兩種方式：1、文件還未上傳—點擊文件上傳按鈕進行文件上傳；2、文件已上傳—點擊文件已上傳輸入框，輸入文件名。增加手工輸入方式，支持模糊查詢功能，可輸入中文或數(shù)字實現(xiàn)快速查找。界面可查詢批量文件處理狀態(tài)，交易提交后可每隔30s刷新一次。該交易包括：文件上傳、批量維護、文件錯誤信息下載、憑證打印、處理結果下載等功能。優(yōu)化內容委托項目功能合并處理狀態(tài)查詢文件上傳注意事項：1、文件名需按命名規(guī)則編寫所選文件的文件名與交易類型不一致注意事項：2、兩種上傳方式界面添加文件上傳文件添加完成，按鈕灰顯即文件上傳成功WEB端上傳后輸入文件名注意事項：3、文件名不允許重復：若文件未處理—選擇已上傳文件名；若文件已處理—更改文件名重新上傳。文件已上傳注意事項：4、來盤文件校驗失敗—文件內容格式有誤此時交易提交是失敗的注意事項：5、錯誤信息文件可下載文件錯誤提示文件格式校驗不通過時可下載注意事項：6、點擊刷新可查詢文件處理狀態(tài)可點擊刷新查詢文件處理狀態(tài)30s可點擊一次注意事項：7、文件處理完成后才可進行憑證打印、回盤下載文件處理信息：批量簽約/修改/解約完成，才可點擊打印或下載注意事項：8、批量簽約完成僅表示批次處理完成，實際是否簽約成功，需具體查看回盤明細。注意事項9、當批量文件筆數(shù)較多，處理時間長時，可先退出該交易，至“文件狀態(tài)查詢”進行憑證打印與回盤下載。批量代收代付代收代付業(yè)務是指各商業(yè)銀行利用自身的結算便利，接收客戶的委托代為辦理指定款項的收付事宜的業(yè)務。業(yè)務概述操作界面：批量代收代付批量交易的界面風格保持一致，都是通過三部分來完成。注意事項：1、導入與入賬一次提交舊柜面交易界面：為避免交易操作上的遺漏，在新柜面的批量代收代付交易中導入與入賬為一次提交，即柜面點擊提交后，若文件校驗通過則后臺直接進行入賬處理。注意事項：2、批量校驗失敗-文件內容格式有誤，可下載錯誤信息文件查看注意事項：3、文件處理成功狀態(tài)：生成回盤文件成功文件處理成功狀態(tài)：生成回盤文件成功注意事項：3、生成回盤文件成功僅表示批次處理完成，實際是否代收/付成功，需具體查看回盤明細。批量開戶批量開戶交易主要實現(xiàn)以文件形式一次性提供多筆開戶客戶信息，進行批量開活期戶或定期戶的功能。業(yè)務概述批量開戶客戶信息導入批量開戶客戶信息補錄批量開戶批量打印存折/單舊柜面交易界面：在舊柜面交易中，批量開活期戶與定期戶都包含：導入、補錄、開戶、打印等重復的交易，對此新柜面進行了整合，將活期戶與定期戶合并至一個交易中。批量開戶客戶信息導入該交易實現(xiàn)的是批量開戶客戶信息文件數(shù)據(jù)的上傳與導入，即以文本文件形式將多筆的開戶客戶信息一次性導入至批量開戶信息表中。業(yè)務概述文件上傳文件導入導入結果操作界面：批量開戶客戶信息導入批量開活期戶批量開定期戶按賬號開有折卡注意事項：1、文件導入成功，點擊錯誤信息文件按鈕有文件下載時，表示文件中含有開戶信息不完整記錄。此情況的處理方式：1、查看錯誤信息文件，根據(jù)提示修改文件內容，更改文件名后重新上傳導入?；?、不修改文件內容，直接進行批量開戶客戶信息補錄交易。注意事項：2、當開戶文件中存在客戶編號為空或重復的記錄是會導致文件導入失敗，文件導入失敗不支持補錄，需要修改文件后重新進行導入。文件內容含有客戶編號為空或重復的記錄批量開戶客戶信息補錄該交易實現(xiàn)柜員對已成功導入的客戶信息進行查詢、單筆修改或進行手工補錄九要素不全的信息等功能。業(yè)務概述操作界面：批量開戶客戶信息補錄批量開活期戶批量開定期戶1-不完整記錄2-完整記錄操作界面2：批量開戶客戶信息補錄活期戶時為空；定期戶時回顯金額不可修改客戶編號不可修改注意事項：1、文件導入失敗的不允許補錄—查看錯誤信息文件，修改文件后重新導入。若按賬號開有折卡數(shù)據(jù)有誤，請修改對應上傳文件，并更改文件名后重新進行批量開戶客戶信息導入操作。注意事項：2、按賬號開有折卡數(shù)據(jù)不支持補錄批量開戶該交易實現(xiàn)的是通過批量平臺進行多筆客戶信息的活期戶或定期戶的開立。活期戶：目前僅支持零金額開戶定期戶：目前僅支持整存整取定期存單業(yè)務概述1-批量開活期戶2-批量開定期戶操作界面：批量開戶批量開活期戶選擇是時，已有社保卡或新農?？蛻糁苯臃祷匾延锌ㄌ枺辉倭硇虚_戶選擇否時，所有客戶進行新開戶選擇是時，可直接進行委托關系批量簽約1-存折2-有折卡3-無折卡批量開定期戶支持對公賬戶與內部賬賬戶，不支持個人賬戶注意事項：1、開戶信息不完整記錄——開戶失敗注意事項：2、開折筆數(shù)為0——文件格式不對或無開戶信息完整記錄，交易拒絕。“文件含有開戶信息不完整記錄”表示開戶文件中含有部分開戶信息不完整的記錄，可繼續(xù)提交開戶。——開戶結果中：信息不完整的記錄開戶失敗。“開折筆數(shù)為0”表示開戶文件中無開戶信息完整記錄，無法進行批量開戶?！M行補錄交易或查看錯誤信息文件，修正文件內容后重新進行導入操作。注意事項：3、開戶類型為卡（預制卡）時需要校驗柜員的憑證存量。注：開戶類型為存折或定期戶時，開戶時不校驗憑證存量，在打印時校驗。注意事項：4、文件處理成功狀態(tài)：批量開戶處理完成文件處理成功狀態(tài)：批量開戶處理完成注意事項：5、開戶時需要建立代理關系選擇為是的情況下：1）在編寫開戶文件時需要注意客戶編號的編寫，客戶編號不能與委托項目下已有的委托關系的用戶編號重復，否則簽約會失敗。開戶成功，但簽約失?。?）開戶完成下載回盤文件時需要同時下載批量簽約回盤文件（文件狀態(tài)查詢），可查看新開賬戶是否簽約成功。QY+開戶文件名批量開戶打印存折/單本交易由柜員按批量開存折或定期戶的成功記錄打印存折或存單，逐筆自動銷號打折柜員的憑證。業(yè)務概述操作界面：批量打印存折/單099-活期儲蓄存折-新農保100-活期儲蓄存折105-儲蓄存單注意事項：1、開戶處理完成后才可進行存折/單打印文件開戶還未完成注意事項：2、操作柜員名下需要有相應憑證，當憑證存量為0時，交易中斷。注意事項：3、存折/單逐筆打印，需手工點擊“下一個”存折/單逐筆打印注意事項：4、已打印完成的文件不允許重復打印憑證種類正確的情況下：存折/單打印已完成注意事項：

5、可支持多柜員同時進行打?。?/p>

6、支持打印完部分存折/單后退出，重新進入交易時可繼續(xù)打印。

查詢打印實現(xiàn)中間業(yè)務的公共業(yè)務查詢業(yè)務概述委托關系委托項目委托關系文件狀態(tài)處理狀態(tài)處理結果交易統(tǒng)計簽約/解約統(tǒng)計交易量統(tǒng)計批量處理代收付類成功/失敗明細委托關系查詢委托關系查詢1-委托項目查詢2-委托關系單筆查詢3-委托關系批量查詢委托項目查詢查詢結果：委托項目、項目名稱、歸集賬號、單位名稱、項目開通開通日期委托項目、項目名稱都為空時可查詢本網(wǎng)點所有已開通的委托項目信息委托關系單筆查詢查詢結果：簽約日期、簽約機構、委托項目、項目名稱、用戶編號、用戶名稱、賬號/卡號、戶名、證件類型、證件號碼1-證件類型+證件號碼2-簽約賬戶委托關系批量查詢查詢結果以CSV表格形式下載1-本網(wǎng)點簽約2-所有網(wǎng)點簽約注：該交易即為中間業(yè)務管理平臺的簽約客戶查詢文件狀態(tài)查詢文件狀態(tài)查詢001-批量代收002-批量代付003-批量簽約004-批量解約005-批量修改006-批量開戶（活期）007-批量開戶（定期）009-批量銷卡注意事項：

可查詢批量交易的處理狀態(tài)及處理結