2023年廣東省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類(lèi)型試題

2023年廣東省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類(lèi)型試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷(xiāo)售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。

A．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格審核

B．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核

C．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D．對(duì)基金銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管2、鏈表不具有的特點(diǎn)是

A．不必事先估計(jì)存儲(chǔ)空間

B．可隨機(jī)訪(fǎng)問(wèn)任一元素

C．插入刪除不需要移動(dòng)元素

D．所需空間與線(xiàn)性表長(zhǎng)度成正比3、開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%4、__是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。

A．債券利息投資收益

B．買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入

C．股利利息收入

D．公允價(jià)值變動(dòng)收益5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A．2

B．3

C．5

D．76、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。

A．股票型基金

B．債券型基金

C．保本型基金

D．貨幣市場(chǎng)基金7、我國(guó)基金行業(yè)的對(duì)外開(kāi)放主要表達(dá)為_(kāi)_。

A．合資基金管理數(shù)量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開(kāi)展包括社?；鸸芾?、企業(yè)年金管理等委托理財(cái)業(yè)務(wù)

C．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的推出，使我國(guó)基金行業(yè)開(kāi)始進(jìn)入國(guó)際投資市場(chǎng)

D．局部基金管理公司開(kāi)始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)8、營(yíng)業(yè)推廣是基金銷(xiāo)售重要的促銷(xiāo)手段之一，以下說(shuō)法不正確的有__。

A．營(yíng)業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)置某一基金產(chǎn)品

B．銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷(xiāo)售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以召開(kāi)研討會(huì)向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略

D．營(yíng)業(yè)推廣多數(shù)屬于長(zhǎng)期性的刺激工具9、債券與股票的相同點(diǎn)包括__。

A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證

B．二者的收益率相互影響

C．二者都是籌措資金的手段

D．二者都有較高的風(fēng)險(xiǎn)10、證券市場(chǎng)是____，也是資金供求的中心。

A：證券公司辦公的場(chǎng)所

B：證券交易的場(chǎng)所

C：證券監(jiān)管部門(mén)

D：證券交易所

11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有____，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。

A：發(fā)行監(jiān)管部

B：市場(chǎng)監(jiān)管部

C：法律部

D：基金監(jiān)管部12、、主要被用來(lái)判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)。

A：?jiǎn)我蛩啬Ｐ?/p>

B：多因素模型

C：CAPM模型

D：APT模型13、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的__。

A．1%

B．3%

C．5%

D．10%14、證券市場(chǎng)的根本功能包括__。

A．資本配置功能

B．資本定價(jià)功能

C．投資功能

D．融資功能15、證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為_(kāi)___

A：共同基金

B：?jiǎn)挝恍磐谢?/p>

C：證券投資信托基金

D：集合投資基金16、以下關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說(shuō)法，正確的有__。

A．其主要目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益

B．愿意使本金面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)

C．家庭成熟期或局部處于家庭成長(zhǎng)期的投資人屬于這一類(lèi)型

D．通常專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值17、?證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定?從總體上要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__原那么。

A．平安性

B．實(shí)用性

C．系統(tǒng)化

D．簡(jiǎn)單化18、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱(chēng)為股票的__。

A．票面價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算價(jià)值

D．內(nèi)在價(jià)值19、對(duì)基金管理人而言____營(yíng)銷(xiāo)成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和開(kāi)展。

A：封閉式基金

B：開(kāi)放式基金

C：私募基金

D：公募基金20、申請(qǐng)基金從業(yè)人員資格者，必須年滿(mǎn)____周歲。

A：18

B：19

C：20

D：2121、以下工程中，不屬于股票應(yīng)載明事項(xiàng)的是__。

A．股票的編號(hào)

B．股票種類(lèi)

C．持有人名稱(chēng)

D．公司名稱(chēng)22、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)中，__應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A．系統(tǒng)投入使用

B．系統(tǒng)重大升級(jí)

C．年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告

D．用戶(hù)密碼修改23、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。

A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)

B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查24、中小投資者選擇購(gòu)置股票基金而不是直接購(gòu)置股票，通常是為了__。

A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B．躲避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)25、以下不屬于影響金融期貨價(jià)格的主要因素是____

A：現(xiàn)貨價(jià)格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率

C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況

D：匯率的變動(dòng)26、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售體系以__代銷(xiāo)和基金管理公司直銷(xiāo)為主。

A．保險(xiǎn)公司

B．銀行

C．交易所

D．證券公司27、每個(gè)季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。

A．15

B．30

C．60

D．9028、基金銷(xiāo)售行業(yè)自律管理的方式主要有__。

A．制定行業(yè)自律規(guī)那么和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B．建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系

C．對(duì)關(guān)系基金銷(xiāo)售行業(yè)開(kāi)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究

D．開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)29、基金與股票、債券的共同之處在于__。

A．同屬間接投資工具

B．風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散

C．價(jià)格會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)而變化

D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異30、保本型基金的缺點(diǎn)不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證

B．保本型基金有較高的時(shí)機(jī)本錢(qián)

C．保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．相對(duì)股票基金，保本型基金收益的不確定性較大二、多項(xiàng)選擇題〔在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。

A．零息債券

B．浮動(dòng)利率債券

C．息票累積債券

D．固定利率債券32、根據(jù)?證券基金銷(xiāo)售管理方法?有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的__。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．2/533、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開(kāi)管理原那么

B．實(shí)質(zhì)管理原那么

C．本錢(qián)控制原那么

D．質(zhì)量控制原那么34、以下不屬于基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中的行為因素變量的是__。

A．追求的利益

B．購(gòu)置渠道

C．投資需求

D．忠誠(chéng)度35、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由__構(gòu)成。

A．公司章程

B．內(nèi)部控制大綱

C．公司根本管理制度

D．部門(mén)規(guī)章制度36、關(guān)于債券的特征，以下描述錯(cuò)誤的是__。

A．平安性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資

B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．歸還性是指?jìng)幸?guī)定的歸還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和歸還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券37、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于__。

A．社會(huì)化大生產(chǎn)的開(kāi)展

B．商品經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展

C．股份制的開(kāi)展

D．信用制度的開(kāi)展38、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。

A．封閉式基金和開(kāi)放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金39、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū)

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告40、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為_(kāi)_。

A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)

C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

41、以下關(guān)于(證券投資基金托管資格管理方法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，表達(dá)不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、平安防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄42、基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是__。

A．研究部

B．交易部

C．投資部

D．投資決策委員會(huì)43、以下關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的說(shuō)法中，正確的有__。

A．基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理

B．發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告

C．單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回

D．連續(xù)2個(gè)工作日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)44、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理方法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%45、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)型分為賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。以下屬于賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改

B．設(shè)置分紅方式

C．基金轉(zhuǎn)托管

D．交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)46、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市凈率47、__主要是指對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過(guò)嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制基金銷(xiāo)售運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，提高基金銷(xiāo)售效勞水平。

A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B．日常持續(xù)監(jiān)管

C．現(xiàn)場(chǎng)檢查

D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查48、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。

A．對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

C．對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督49、當(dāng)基金管理公司高級(jí)管理人員__時(shí)，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居

B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查

D．?dāng)M因私出境15天50、投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券，以追求當(dāng)期高收入為根本目標(biāo)的基金稱(chēng)為_(kāi)___

A：成長(zhǎng)型基金

B：收入型基金

C：平衡型基金

D：混合型基金51、目前我國(guó)主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有__。

A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)

D．銀行間債券市場(chǎng)52、以下基金類(lèi)型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的外鄉(xiāng)化創(chuàng)新的是__。

A．ETF

B．LOF

C．ETF聯(lián)接基金

D．分級(jí)基金53、市盈率和市凈率是根本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤(rùn)為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為_(kāi)___

A：30;5

B：5;30

C：7.5;5

D：7.5;3054、__對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對(duì)基金的分散程度作出考察。

A．特雷諾指數(shù)

B．夏普指數(shù)

C．道·瓊斯指數(shù)

D．詹森指數(shù)55、以下關(guān)子有價(jià)證券的說(shuō)法，正確的有__。

A．有價(jià)證券中的股票可以視為無(wú)期證券

B．有價(jià)證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益

C．證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)

D．一般而言，有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益正相關(guān)56、按__分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類(lèi)。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)57、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A．3

B．5

C．7

D．958、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類(lèi)是按__進(jìn)行劃分的。

A．資產(chǎn)配置下限限制

B．持有債券的投資比例

C．主要投資