財務(wù)與資金管理課件_第1頁
財務(wù)與資金管理課件_第2頁
財務(wù)與資金管理課件_第3頁
財務(wù)與資金管理課件_第4頁
財務(wù)與資金管理課件_第5頁
已閱讀5頁，還剩11頁未讀， 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

財務(wù)與資金管理

010912引言

分紅保險與非分紅的傳統(tǒng)保險比較，其顯著特點(diǎn)之一在于，滿足了百姓通過購買保險獲得保障、理財雙豐收的普遍心理。為凸顯“吉慶有余和健樂”分紅保險優(yōu)勢，讓客戶了解我公司有關(guān)的財務(wù)管理與投資策略是十分必要的。010922一、財務(wù)管理（一）紅利來源010932年度總盈余包括利差益：實際投資收益率大于計算保費(fèi)的預(yù)定利率的差額。死差益：實際死亡率小于預(yù)定死亡率的差額。費(fèi)差益：實際費(fèi)用率小于預(yù)定費(fèi)用率的差額。上年度未分配盈余及其投資收益其他盈余010942年度總盈余的分解

分解為：可分配盈余（年度紅利來源）未分配盈余（終了紅利來源）

010952*分紅保險專題財務(wù)報告資產(chǎn)負(fù)債表利潤表收入分配與費(fèi)用分?jǐn)?10972*分紅業(yè)務(wù)年度報告分紅保險業(yè)務(wù)年度盈余保單持有人盈余分配方案紅利準(zhǔn)備金提取方案紅利分配對公司償付能力影響的評估0109822、信息披露渠道媒體公布電話查詢業(yè)務(wù)人員解答

0109102注意事項（1）要將過去10年的業(yè)績告知，不得以某一年的業(yè)績告知。（2）要根據(jù)過去的經(jīng)驗，以高、中、低三個不同的利率進(jìn)行演示，不得只以高利率狀況進(jìn)行演示。（3）演示利率是描述性的，不得理解為對未來的預(yù)期。（4）要如實告知主要投資風(fēng)險。（5）要如實告知猶豫期及退保的權(quán)利和退還份額。（6）在銷售時不得以任何方式將經(jīng)營成果與其他公司進(jìn)行比較。如實告知0109112（三）會計核算辦法體現(xiàn)了“五個獨(dú)立”1、獨(dú)立管理2、設(shè)置獨(dú)立投資賬戶3、獨(dú)立投資運(yùn)作4、獨(dú)立支付業(yè)務(wù)費(fèi)用5、獨(dú)立編制報表0109122二、資金運(yùn)作

（一）資金運(yùn)用渠道1、銀行存款活期存款、定期存款、協(xié)議存款2、債券國債、金融債券、企業(yè)債券（AA+）3、證券投資基金4、國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式0109132（二）公司投資優(yōu)勢1、投資品種2、投資渠道3、投資方式4、投資技巧5、投資信息6、投資規(guī)模0109142（三）資金運(yùn)用策略1、投資策略的穩(wěn)定性

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽，若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理，對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論