國際服務(wù)貿(mào)易政策

第三章國際服務(wù)貿(mào)易政策國際貿(mào)易政策的回顧

1、貿(mào)易政策包含的基本要素：貿(mào)易主體、貿(mào)易客體、政策目標、政策內(nèi)容、政策手段或工具。2、貨物貿(mào)易政策與服務(wù)貿(mào)易政策的比較：1）規(guī)范的對象不同2）干預的方式不同3、國際服務(wù)貿(mào)易政策的類型：1）積極開放型即自由貿(mào)易政策模式、2）保守開放型3）限制開放型保護貿(mào)易政策模式第一節(jié)保護貿(mào)易政策服務(wù)貿(mào)易政策的概念服務(wù)貿(mào)易政策是指一國政府在宏觀上做出的旨在鼓勵或限制服務(wù)交易活動的規(guī)定。它明確了該國在一定時期內(nèi)對服務(wù)貿(mào)易管理的工作方針和目標，并通過相關(guān)法律程序加以貫徹實施。同國際貨物貿(mào)易政策一樣，國際服務(wù)貿(mào)易政策也可分為保護貿(mào)易政策和自由貿(mào)易政策。政策工具簡要說明關(guān)稅納稅商品品種，稅率進口配額配額商品范圍，額度補貼政府對國內(nèi)生產(chǎn)的補貼政府采購對外國產(chǎn)品的歧視性采購海關(guān)手續(xù)，商品檢驗檢疫技術(shù)壁壘、綠色壁壘反傾銷、反補貼相機保護措施貿(mào)易制裁禁運、報復出口補貼鼓勵出口的措施主要的貿(mào)易政策工具保護幼稚產(chǎn)業(yè)形成買方壟斷力量保護衰退產(chǎn)業(yè)反傾銷、反補貼促進國內(nèi)生產(chǎn)國內(nèi)經(jīng)濟安全促進國內(nèi)就業(yè)國防事業(yè)增加政府財政收入貿(mào)易收支平衡國家榮譽環(huán)境保護、居民健康更公正的分配國內(nèi)經(jīng)濟安全主要政策目標限制貿(mào)易過程的壁壘限制主體資格的壁壘稅收歧視資格的限制補貼股權(quán)的限制國家壟斷經(jīng)營的限制政府購買信息的限制外匯管制執(zhí)業(yè)資格的限制人員國際流動的限制制造不公平的競爭環(huán)境冗長的審批程序投資退出限制服務(wù)貿(mào)易政策的主要政策工具第一節(jié)保護貿(mào)易政策

一、服務(wù)貿(mào)易保護政策產(chǎn)生的原因國際服務(wù)貿(mào)易多受主權(quán)國嚴厲的保護政策所約束，具體來看，服務(wù)貿(mào)易保護政策產(chǎn)生的原因主要有：（一）維護國家經(jīng)濟利益和經(jīng)濟安全的需要如通訊和數(shù)據(jù)處理、陸空運輸?shù)确?wù)部門關(guān)系到國家政治、軍事和商業(yè)技術(shù)等方面的秘密等等（二）維護國家政治、文化獨立和安全的需要如教育、新聞、娛樂、影視、音像制品等。（三）避免或緩和國家間服務(wù)業(yè)水平過大差異導致負面影響的需要發(fā)達國家在高端服務(wù)領(lǐng)域比如資本密集，技術(shù)密集，知識密集為特征的金融、保險、咨詢及信息等服務(wù)性行業(yè)具有不可動搖的競爭力。發(fā)展中國家幼稚的服務(wù)產(chǎn)業(yè)只有在國家的保護下才能發(fā)展起來，因此發(fā)展中國家不得不采取較為嚴厲的保護政策。

二、服務(wù)貿(mào)易進入壁壘措施服務(wù)貿(mào)易壁壘一般有兩種分類：（一）把服務(wù)貿(mào)易模式與影響服務(wù)提供和消費的壁壘結(jié)合起來，服務(wù)貿(mào)易壁壘分為4種形式：產(chǎn)品移動壁壘、資本移動壁壘、人員移動壁壘、開業(yè)權(quán)壁壘。（二）按照烏拉圭回合談判采納的方案進行分類，服務(wù)貿(mào)易壁壘可分為影響市場準入的措施與影響國民待遇的措施。服務(wù)貿(mào)易模式分類

貿(mào)易壁壘對應(yīng)的服務(wù)貿(mào)易模式舉例產(chǎn)品移動壁壘跨境交付數(shù)量限制，當?shù)爻煞窒拗?，補貼，政府采購，歧視性技術(shù)標準，稅收，對知識產(chǎn)權(quán)缺乏保護資本移動壁壘境外消費外匯管制，投資收益匯出限制人員移動壁壘自然人流動繁瑣的出入境手續(xù)和高額費用，移民限制開業(yè)權(quán)壁壘商業(yè)存在外商進入的部門、地區(qū)、投資比例、使用雇員的限制壁壘形式舉例影響市場準入的措施完全禁止外國直接投資的進入；有傾向性的限制某類投資方式；對服務(wù)業(yè)外來投資規(guī)定其在企業(yè)中的最高所有權(quán)比例；對服務(wù)業(yè)投資地域和企業(yè)數(shù)量的限制影響國民待遇的措施對經(jīng)營范圍限制在雇員結(jié)構(gòu)的限制

利潤匯出和投資返還的限制對服務(wù)提供者人事資格的限制按照世貿(mào)組織烏拉圭回合談判采納的方案分類（一）把服務(wù)貿(mào)易模式與影響服務(wù)提供和消費的壁壘結(jié)合起來。1、產(chǎn)品移動壁壘：限制服務(wù)產(chǎn)品移動，包括：數(shù)量限制、當?shù)爻煞忠?、補貼、國家壟斷、政府采購、歧視性技術(shù)標準、稅收制度與落后的知識產(chǎn)權(quán)保護體系等。（1）數(shù)量限制：即采用數(shù)量配額、壟斷和專營方式，或要求測定經(jīng)濟需求的方式，限制外國服務(wù)者的數(shù)量、限制服務(wù)交易的數(shù)量、限制雇傭外國自然人的數(shù)量、限制外商股權(quán)參與的比例等服務(wù)貿(mào)易壁壘。美國在航空運輸領(lǐng)域規(guī)定外國投資對美國航空公司的股東投票權(quán)不得超過25％。日本法律規(guī)定，日本的港口裝貨、卸貨等商業(yè)服務(wù)由日本港口運輸聯(lián)合會（JHTA）獨家壟斷。韓國嚴格限制外國公司進入其專業(yè)服務(wù)市場，即使進入，其活動范圍也只限于合資企業(yè)。

（2）補貼：這是服務(wù)貿(mào)易常見的非關(guān)稅壁壘措施之一，即國家通過直接撥款或稅收優(yōu)惠等手段，對本國服務(wù)某些行業(yè)進行補貼，鼓勵其發(fā)展，增強其國際競爭力。服務(wù)貿(mào)易的補貼措施較貨物貿(mào)易形式更多樣、更復雜、更隱蔽，金額更大，并且許多涉及國內(nèi)立法及政策措施。服務(wù)補貼主要集中在以下三個領(lǐng)域：旅游業(yè)、運輸業(yè)、銀行業(yè)。補貼措施主要表現(xiàn)為：以援助落后地區(qū)、環(huán)境保護、保護文化等理由給予稅收鼓勵等其他間接措施，而不是直接的資金給予，例如對旅游業(yè)的補貼常具有明顯的針對國外旅行社的意圖，通常以保護本國傳統(tǒng)文化、保護少數(shù)民族文化、環(huán)境保護等等理由為旅游業(yè)進行補貼；對運輸業(yè)的補貼常常憑著為維護邊遠地區(qū)和貧困落后地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施，對運輸公司的經(jīng)營虧損給予補貼。（3）國家壟斷：主要是指市場主體通過自身的力量設(shè)置市場進入障礙，達到控制和支配市場、限制和排斥競爭的目的的行為和狀態(tài)。國際服務(wù)貿(mào)易多邊規(guī)則承認某些壟斷的合理性，但規(guī)定某些服務(wù)的壟斷提供者應(yīng)遵循最惠國待遇原則項下的各項義務(wù)，以及本國在多邊貿(mào)易談判中已經(jīng)做出的具體承諾，而且要保證這種壟斷不影響壟斷范圍以外的外國服務(wù)競爭。國家壟斷并不一定須由國家或政府壟斷。例如在美國等發(fā)達資本主義國家，電信、民航、鐵路等服務(wù)行業(yè)就被一些實力雄厚的私人壟斷公司所操縱，而且有效地阻礙了外國服務(wù)業(yè)的滲透和進入。4）歧視性政府采購：是指政府機構(gòu)為保護國內(nèi)產(chǎn)業(yè)而對外國廠商進行歧視性采購服務(wù)的行為。例如：政府規(guī)定公共領(lǐng)域的服務(wù)只能向本國廠商購買，或者規(guī)定只要本國廠商的提供價格高于外國廠商不超過一定比例就必須購買本國廠商提供的產(chǎn)品。在政府招標中，首先優(yōu)惠本國服務(wù)提供商甚至禁止外國服務(wù)提供商參與競標。政府采購實際上是一種壟斷形式，它主要反映了一國某些服務(wù)部門中的買方壟斷特征。（5）技術(shù)標準：是指經(jīng)過某一認證機構(gòu)批準的文件，包括通過多次使用的、非強制執(zhí)行的關(guān)于產(chǎn)品或有關(guān)加工生產(chǎn)方法的規(guī)則、準則或特性等。例如：產(chǎn)品生產(chǎn)標準、勞動保護標準、衛(wèi)生安全標準、環(huán)境保護標準等等。對外國服務(wù)廠商使用設(shè)備的型號、大小和各類專業(yè)證書等的限制；對顧客提供服務(wù)的條件、設(shè)施、以及對人身安全的保障等等。

（6）稅收歧視：對外來的經(jīng)濟組織或個人所提供的服務(wù)或購買的服務(wù)征收較高或額外的稅。例如：外國服務(wù)提供者在獲準進入和使用本國的公共電信傳送網(wǎng)及其服務(wù)時，通常要被征收更高的稅費。與貨物貿(mào)易進口關(guān)稅相比，服務(wù)貿(mào)易方面的稅費比關(guān)稅遠遠缺乏透明度和統(tǒng)一性，并多由不同的服務(wù)行業(yè)行政主管部門制定，稅率不穩(wěn)定，地區(qū)差別大，可預見度低。因此，稅收歧視對服務(wù)貿(mào)易的預期利益能否實現(xiàn)影響較大，是一種較強的服務(wù)貿(mào)易壁壘。

（7）知識產(chǎn)權(quán)保護協(xié)議：缺乏保護知識產(chǎn)權(quán)的法規(guī)，也可以有效地阻止外國服務(wù)輸入。知識產(chǎn)權(quán)既是服務(wù)貿(mào)易的條件，也是構(gòu)成服務(wù)貿(mào)易的內(nèi)容和形式。例如，如果缺少對專利權(quán)和版權(quán)的保護，專業(yè)服務(wù)和產(chǎn)銷權(quán)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓就會受到限制。2、資本移動壁壘資本移動壁壘的主要形式有外匯管制、浮動匯率和對投資收益匯出的限制等。（1）外匯管制：外匯管制主要是指政府對外匯在本國境內(nèi)的持有、流通和兌換，以及外匯的出入境所采取的各種控制措施。對外匯持有、流通和兌換的管制，對旅游業(yè)等類似的以消費者移動方式進行的服務(wù)貿(mào)易影響較大，而對利潤匯出的限制則主要影響以商業(yè)存在模式進行的服務(wù)貿(mào)易。（2）浮動匯率：浮動匯率體系是指一國的貨幣匯價不規(guī)定上下波動的幅度，外匯匯率主要由供給和需求的市場力量決定。不利的匯率將嚴重削弱服務(wù)競爭優(yōu)勢，它不僅增加了廠商經(jīng)營成本，而且會削弱消費者的購買力。（3）對投資收益匯出的限制：也就是東道國對外國投資者的投資收益匯回母國進行限制。對投資收益匯出的限制大量存在于建筑業(yè)、計算機服務(wù)業(yè)和娛樂業(yè)中。

3、人員移動壁壘：包括各種形式的移民限制與繁瑣的出人境手續(xù)。種種移民限制和繁瑣的出人境手續(xù)，以及由此造成的長時間等待，都屬于人員移動壁壘的形式。比如，在美國和加拿大之間存在工作許可證制度，某個美國公司在加拿大的分公司需要維修設(shè)備，技術(shù)人員就在1公里之外的美國境內(nèi)，但他們卻不能進入加境內(nèi)開展維修服務(wù)，而是從更遠的地方，或用更多的等待時間雇用加拿大的維修人員來工作。東道國對外資企業(yè)規(guī)定雇用人員的當?shù)厝吮壤彩侨藛T移動壁壘的形式，如給外資銀行職員配額，規(guī)定本地人必須占多少比例、管理人員及領(lǐng)導必須委派本地居民、高級管理人員須經(jīng)有關(guān)當局批準等等。4、開業(yè)權(quán)壁壘：又稱生產(chǎn)者創(chuàng)業(yè)壁壘，指的是禁止外國服務(wù)提供商進入某些行業(yè)或地區(qū)設(shè)立機構(gòu)或提供服務(wù)，或者政府對某些行業(yè)實行政府壟斷，或者禁止外國服務(wù)人員進入本國從事職業(yè)服務(wù)工作，或者對外商進人部門、使用雇員和投資比例規(guī)定諸多限制等等。開業(yè)權(quán)壁壘主要表現(xiàn)為資格限制、股權(quán)限制、經(jīng)營業(yè)務(wù)限制及許可證限制四個方面。（1）資格限制：資格限制一般指對外國個人與組織在本國經(jīng)營某種服務(wù)業(yè)的權(quán)利進行限制。例如，許多國家禁止外國銀行及其他金融機構(gòu)在本國設(shè)立分支機構(gòu)。（2）股權(quán)限制：股權(quán)限制雖然允許外國服務(wù)者在本國開業(yè)，但東道國要求必須參股，并通常要求控股，以此維持本國對該行業(yè)的控制。（3）經(jīng)營業(yè)務(wù)限制：經(jīng)營業(yè)務(wù)限制就是對外國服務(wù)實體在本國的活動權(quán)限進行規(guī)定，以限制其經(jīng)營范圍、經(jīng)營方式，甚至干預其具體的經(jīng)營決策。（4）許可證制度：服務(wù)貿(mào)易中的許可證制度主要指東道國的行政主管部門對外國服務(wù)經(jīng)審批而給予的許可經(jīng)營或許可從事某項業(yè)務(wù)的制度。(二）按照烏拉圭回合談判采納的方案分類，服務(wù)貿(mào)易壁壘可分為1、影響市場準人的措施:包括那些禁止或限制外國商人進人本國市場從而抑制國內(nèi)市場競爭的措施。這些措施主要包括：(1）對交通運輸、廣播電視、大眾傳媒、電信等對國家安全、領(lǐng)土主權(quán)、宣傳輿論和文化等具有重大影響的服務(wù)部門或企業(yè)，禁止或完全禁止外國直接投資的進入。(2）有偏向性的限制某類投資方式。如禁止或限制采用企業(yè)吞并、兼并手段的條款，防止外國服務(wù)企業(yè)兼并國內(nèi)相關(guān)企業(yè)；（3）對服務(wù)業(yè)外來投資規(guī)定其在企業(yè)中的最高所有權(quán)比例。如中國電影院服務(wù)外資不得超過49%。（4）對服務(wù)業(yè)投資地域和企業(yè)數(shù)量的限制。如中國陸上石油服務(wù)，僅限于與中國石油天然氣總公司合作，在經(jīng)中國政府批準的指定區(qū)域內(nèi)開采石油。

2、影響國民待遇的措施:是指有利于本國企業(yè)，但歧視外國企業(yè)的措施，包括為國內(nèi)生產(chǎn)者提供成本優(yōu)勢，或增加外國生產(chǎn)者進入本國市場的成本。各國在國際服務(wù)貿(mào)易中的國民待遇原則方面存在的主要限制措施有：（1）對經(jīng)營范圍和介入當?shù)亟鹑谑袌龅南拗?。例如日本和加拿大不允許外國銀行進行工商業(yè)投資。（2）對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的要求，主要有：當?shù)爻煞帧⒊隹?、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、國內(nèi)采購、貿(mào)易平衡、就業(yè)人事和培訓要求。（3）對外匯管理的規(guī)定。如巴西對非生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的利潤匯出規(guī)定不得超過注冊資本的8%。（4）對服務(wù)提供者人事資格的限制。如中國規(guī)定，外國律師事務(wù)所在華代表處不得雇用中國國家注冊律師。

三、服務(wù)貿(mào)易保護政策的經(jīng)濟效應(yīng)保護貿(mào)易政策的作用機制可以分為價格調(diào)控機制與數(shù)量調(diào)控機制。對于服務(wù)進口，關(guān)稅措施無法實施，所以只能運用數(shù)量調(diào)控機制直接減少或限制進口數(shù)量。服務(wù)貿(mào)易保護政策對本國服務(wù)產(chǎn)業(yè)的保護程度可以通過價格變化來反映，對此可用類似貨物貿(mào)易中的名義保護率、有效保護率、和類似關(guān)稅保護的非關(guān)稅等值效應(yīng)來衡量。

（一）服務(wù)貿(mào)易保護程度的衡量:就是對一項或一攬子保護政策的水平、影響及有效性的數(shù)量評估。目前，衡量貿(mào)易政策保護程度的指標主要有三種：名義保護率、實際保護率和生產(chǎn)者補貼等值。1、名義保護率(NominalRateofProtection，NRP)

名義保護率是衡量貿(mào)易保護程度最普通的使用指標。它通過測算同一類或類似產(chǎn)品在世界市場價格與國內(nèi)市場價格之間的差額，衡量保護政策的影響。

NRP=(國內(nèi)市場價格-國際市場價格)/國際市場價格×100%

例：假定國內(nèi)市場網(wǎng)絡(luò)費率為1分/K，國際市場網(wǎng)絡(luò)費率為0.2分/K，那么，該國信息服務(wù)市場的名義保護率為：

NRP=(1-0.20)/0.2×100%=400%2、有效保護率(EffectiveRateofProtection，ERP)反映各種保護措施對某類產(chǎn)品生產(chǎn)過程中凈增值的影響。有效保護率反映了一個產(chǎn)業(yè)所面對的實際保護程度，其大小由中間產(chǎn)品即投入品與最終產(chǎn)品即產(chǎn)出品的所受保護程度共同決定。用公式表示為：

ERP=(國內(nèi)加工增值-國外加工增值)/國外加工增值×100%?；?/p>

ERP=[最終品名義保護率-(中間品價格/最終品價格)×中間品名義保護率]/[1-(中間品價格/最終品價格)]×100%

接上例，假設(shè)國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)市場與國際市場完全一體化，上網(wǎng)費率為0.2分/K，但如果國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)業(yè)相關(guān)的設(shè)施是從國外免稅進口，且進口價值占服務(wù)價值的40%，為0.08分/K，則國外網(wǎng)絡(luò)服務(wù)市場增加值為0.2×60%=0.12分/K，現(xiàn)在假定對國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)業(yè)進行保護，國內(nèi)價定為1分/K，保護使國內(nèi)服務(wù)業(yè)獲得增加值為1-0.08=0.92分/K，則該國信息服務(wù)市場的有效保護率為：ERP=(0.92-0.12)/0.12×100%=666.7%

也就是說，同樣的信息產(chǎn)品增值，在國內(nèi)價格達到0.92分/K的價格，在國際市場上僅僅是0.12分/K的價格，因而保護措施對國內(nèi)市場的實際保護程度達到了666.7%。但如果對進口設(shè)備征50%的進口稅，將信息服務(wù)市場的名義保護率400%代入計算有效保護率的分式，則：

ERP=(400%-40%×50%)/(1-40%)×100%=633.3%（二）保護政策的經(jīng)濟效應(yīng)分析主要討論政府管制、補貼、配額和許可證制度四種最為常見的服務(wù)貿(mào)易保護壁壘的經(jīng)濟效應(yīng)。1、政府管制的經(jīng)濟效應(yīng)不同政策對國家福利的影響，來自于它對各種因素的影響；另一方面，政府管制雖然保護了國內(nèi)服務(wù)市場，但因抑制競爭可能會導致福利損失。

2、政府補貼的經(jīng)濟效應(yīng)借助于生產(chǎn)者補貼等值可較好地評估政府補貼的效果。在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，生產(chǎn)者補貼等值可定義為政府的各種政策轉(zhuǎn)移給服務(wù)提供者的總價值與服務(wù)總價值之比，服務(wù)總價值等于服務(wù)的市場價值加上政府的直接支付，即：政府政策轉(zhuǎn)移的總價值服務(wù)的總價值

3、配額效應(yīng)分析在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，配額這種非關(guān)稅壁壘主要是政府對服務(wù)進口數(shù)量的控制。

在政府制定的各種勞動力限制措施中，配額這種非關(guān)稅壁壘，常常與簽證、居留權(quán)、工作許可（營業(yè)執(zhí)照）制度、勞工標準和個人匯款等限制措施，共同構(gòu)成影響勞動力轉(zhuǎn)移的主要政策手段。當一國勞動力稟賦稀缺，國內(nèi)市場出現(xiàn)進口勞動力需求時，為保護本國勞動力市場，政府通常使用配額有限制地進口勞動力資源。

4、許可證效應(yīng)分析在國際服務(wù)貿(mào)易中，許可證制度多出現(xiàn)在生產(chǎn)者服務(wù)或?qū)I(yè)服務(wù)領(lǐng)域，如通訊、金融、運輸、建筑工程、教育、醫(yī)療、會計、法律、咨詢、數(shù)據(jù)處理和專業(yè)技術(shù)服務(wù)等部門中。服務(wù)貿(mào)易中的許可證制度涵義比商品貿(mào)易中的許可證制度更加多樣和復雜，其中的一個原因是，到目前，人們依然沒能對服務(wù)貿(mào)易許可證制度的范圍達成共識。在國際服務(wù)貿(mào)易中，盡管有關(guān)開業(yè)權(quán)或建立權(quán)是否屬于許可證制度范圍的問題仍在爭論之中，但從實際效果看，開業(yè)權(quán)或建立權(quán)與許可證制度的效果大致相同。就金融服務(wù)貿(mào)易來說，開業(yè)權(quán)或建立權(quán)是目前許可證制度下或類似規(guī)則下最重要的貿(mào)易制度安排，如東道國對外國金融機構(gòu)提出創(chuàng)建代表或代辦處、代理人、分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)的開業(yè)權(quán)限制等措施。若干國家的服務(wù)貿(mào)易壁壘舉例日本的服務(wù)貿(mào)易壁壘日本的服務(wù)貿(mào)易一直保持逆差狀態(tài)，是最大的服務(wù)進口國。對國內(nèi)的服務(wù)業(yè)有較多保護。1、日本的保險業(yè)：保費收入據(jù)世界第二（次于美國），人壽保險居世界第一，但其保險服務(wù)絕大部分是國內(nèi)公司提供的外過保險公司很難進入。2、建筑與工程服務(wù)：禁止單純的勞務(wù)進入日本市場只允許中標的外國建筑公司的管理技術(shù)人員赴日外放難以運作與管理只能轉(zhuǎn)包給日本建筑商由于日本勞動力昂貴日本分包商報價很高，使得外國中標者成本核算嚴重惡化只能退標。3、零售業(yè)：日本的《大店鋪法》大的百貨公司要進駐某一地區(qū)需經(jīng)過當?shù)氐纳虡I(yè)協(xié)會同意，達成協(xié)議后才批準其成立，即使進入，也有十分嚴格的資格限制（食品藥品及安全標準的行業(yè)）。所以1991以前很少有外國資本能夠涉足日本零售業(yè)，1991年以后才有所開放。4、運輸服務(wù)：日本的內(nèi)海航運必須由日本船運輸。在日本設(shè)立輪船公司總部必須在日本，公司董事全部是日本人。外國船公司只能租用碼頭，無權(quán)經(jīng)營碼頭，這給外國輪船公司的經(jīng)營造成障礙。5、航空運輸方面：機票銷售、飛機修理和保養(yǎng)、通訊網(wǎng)絡(luò)等都已經(jīng)開放，但規(guī)定外資比例必須在三分之一之下。6、金融服務(wù)：日本金融檢查制度在實際運用中會對外資金融企業(yè)造成實質(zhì)的影響。對外資銀行加入日本國債托管和清算系統(tǒng)會員資格規(guī)定了不合理的限制，存在非審慎性措施，如信托管理服務(wù)必須在日本注冊的法人機構(gòu)提供。外國銀行的分支機構(gòu)吸收的存款未納入到日本存款保險的覆蓋范圍內(nèi)。美國的服務(wù)貿(mào)易政策美國服務(wù)貿(mào)易自由化政策表現(xiàn)1、通過雙邊、多邊市場開放談判，迫使他國政府消除服務(wù)貿(mào)易壁壘，開放服務(wù)市場；如三個協(xié)議（NAFTA\GATS\TRIPS)

美對日談判，迫使其保險部門改革。美對中談判，迫使其開放服務(wù)市場。2、有針對性地制定服務(wù)業(yè)出口市場戰(zhàn)略美國的服務(wù)業(yè)出口市場戰(zhàn)略總方針：出口主要依靠傳統(tǒng)市場，同時在新興市場和傳統(tǒng)市場都積極尋求新的貿(mào)易機會。傳統(tǒng)市場：歐洲和日本：通信、計算機學習服務(wù)、軟件程序編制和數(shù)據(jù)庫開發(fā)、信息服務(wù)，航空運輸業(yè)，保險和金融服務(wù)。新興市場：服務(wù)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施、設(shè)備安裝維修、建筑工程、能源、分銷、金融、醫(yī)療保險、商業(yè)服務(wù)等領(lǐng)域。轉(zhuǎn)型國家和地區(qū)東歐：3、制定服務(wù)業(yè)出口部門戰(zhàn)略能源部門著眼于新興市場的新能源技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)市場，如新能源汽車產(chǎn)業(yè)的充電基礎(chǔ)設(shè)施。旅游部門宗旨：集中地方和國家級的公共及私人部門所有資源，努力增加美國在全球旅游市場的份額。4、美國服務(wù)貿(mào)易自由化政策的實施保障政府高度重視和全力保障：建立比較完善的服務(wù)貿(mào)易法律法規(guī)體系和管理機制，創(chuàng)造良好制度環(huán)境；通過政府工作報告確定全球服務(wù)貿(mào)易拓展戰(zhàn)略。各部門積極協(xié)作和推動歐盟各國的服務(wù)貿(mào)易政策1、歐盟內(nèi)部成員國之間服務(wù)貿(mào)易政策的統(tǒng)一與協(xié)調(diào)1957年歐共體成立市締結(jié)的《羅馬條約》明確指出“四大自由”，即實現(xiàn)“商品、人員、勞務(wù)和資本的自由流通”?！读_馬條約》確立了服務(wù)一體化的根本目標，第59條規(guī)定，“在過渡時期內(nèi)，對于居住在勞務(wù)提供對象國以外的共同體國家的成員國公民在共同體內(nèi)部自由提供服務(wù)的各種限制，必須予以逐步消除?！标P(guān)于人員的自由移動：《羅馬條約》第48條和第52條。同樣也經(jīng)歷了一個逐步實現(xiàn)的過程。國籍歧視、技術(shù)壁壘、文憑和執(zhí)照認可、1970年代末和1980年代中兩次較大的政策協(xié)調(diào)。關(guān)于金融業(yè)（銀行、證券）的內(nèi)部政策與法規(guī)兩大問題：公司設(shè)立和經(jīng)營自由1977年12月12日“第一項銀行業(yè)指令”（關(guān)于有關(guān)從事信貸機構(gòu)業(yè)務(wù)的法律、規(guī)則和行政規(guī)章的理事會指令）通過，提出了“母國控制原則”；1989年12月，“第二項銀行業(yè)指令”頒布，省去東道國“二次審批”問題；“銀行業(yè)務(wù)項目表”。關(guān)于保險業(yè)的內(nèi)部政策與法規(guī)1986年2月開始真正的協(xié)調(diào)工作；1988年6月22日頒布“關(guān)于協(xié)調(diào)有關(guān)人員非人壽保險的直接保險的法律、法規(guī)和行政規(guī)章的第二項理事會指令”（1990年7月正式生效），確立“大風險”與普通風險“分離并行制度。大風險——”母國控制原則“普通風險——“母國控制”和“互相承認”原則保險機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍關(guān)于電信業(yè)的內(nèi)部政策與法規(guī)兩步走：第一步：統(tǒng)一標準化工作，形成電信終端機網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的統(tǒng)一流通市場——1988年建立的“歐洲電信標準研究員”第二步：實現(xiàn)電信服務(wù)經(jīng)營自由化，1990年以后，陸續(xù)放開了幾乎所有部門的業(yè)務(wù)經(jīng)營限制……2、歐盟對外服務(wù)貿(mào)易政策措施多邊主義立場，與GATS原則保持一致性雙邊主義傾向區(qū)域經(jīng)濟一體化的組織形式印度——1991年實行金融自由化措施，航空領(lǐng)域允許外國投資最高比例40%，允許外企進入電信市場，使互聯(lián)網(wǎng)電話合法化：IT業(yè)外包的前提和基礎(chǔ)，2007年沃爾瑪進入印度零售業(yè)。20世紀80年代，拉吉夫甘地政府制定了《計算機軟件出口、軟件發(fā)展和培訓的政策》1990年辛格提出促進軟件產(chǎn)業(yè)發(fā)展的3項措施，謝卡爾推動。1998年5月，組建國家信息技術(shù)和軟件開發(fā)特別工作組，代表提交了包含108條建議的報告；20世紀80年代末，建立了普那、布巴爾斯瓦爾和班加羅爾3個軟件技術(shù)園，1991年提出”軟件技術(shù)園區(qū)STP計劃，提供優(yōu)惠政策，在新德里等地建了10個國家級軟件技術(shù)園區(qū)；建立10億風險投資基金，1億試點，IDBI組織管理，5%研發(fā)稅。中國的服務(wù)貿(mào)易政策入世前中國服務(wù)貿(mào)易政策：一定程度的開放政策：1992年國務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于加快發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)的決定》2001年12月國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)的國家計委《關(guān)于“十五”期間加快發(fā)展服務(wù)業(yè)若干政策措施的意見》具體行業(yè)：專業(yè)服務(wù)市場電信市場分銷服務(wù)市場教育服務(wù)銀行服務(wù)保險服務(wù)旅游服務(wù)運輸服務(wù)入世后中國服務(wù)貿(mào)易政策：漸進式的開放由管制較嚴的“試點”或部分禁入，到可預見的逐步準入。逐步開放過程體現(xiàn)出業(yè)務(wù)分層次，地域分東西，時間分先后，外資有限制的特點。中國各服務(wù)市場入世承諾開放與保護的權(quán)衡開放服務(wù)市場的意義

(1)可以引入國際競爭機制。(2)可以擴大服務(wù)貿(mào)易出口。(3)有利于改善投資環(huán)境，擴大外資規(guī)模。(4)有助于引進國外新型服務(wù)種類、先進的服務(wù)技術(shù)和營銷理念開放服務(wù)市場的弊端(1)外國服務(wù)業(yè)的進入會擠占中國服務(wù)市場(2)過度開放服務(wù)市場至少會在短期內(nèi)造成中國服務(wù)貿(mào)易逆差，引起國際收不平衡。(3)不加選擇地開放服務(wù)市場，會給中國的國家安全、倫理道德帶來嚴重影響。依法保護與立法欠缺的矛盾

1.中國的服務(wù)貿(mào)易立法現(xiàn)狀國際服務(wù)貿(mào)易立法的基礎(chǔ)——中華人民共和國對外貿(mào)易法國際服務(wù)貿(mào)易立法的重要組成部分——外資法中的有關(guān)規(guī)定。服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域的具體部門法規(guī)。2.我國服務(wù)貿(mào)易立法的不足法律法規(guī)數(shù)量不足。許多法律法規(guī)條文抽象、模糊，缺乏可操作性.法律法規(guī)之間相互沖突?，F(xiàn)行立法與國際規(guī)范存在差距銀行業(yè)及其他金融服務(wù)：如，設(shè)立機構(gòu)要200億美元資產(chǎn)保險及其相關(guān)服務(wù)：輸入的資本金5億人民幣，一個辦事處和三個分辦事處證券服務(wù)通信服務(wù)旅游和與旅游相關(guān)的服務(wù)分銷服務(wù)：有關(guān)貿(mào)易量、資本金、前期經(jīng)驗等限制。運輸服務(wù)商務(wù)服務(wù)、視聽服務(wù)、教育服務(wù)中國政府對服務(wù)貿(mào)易的具體承諾與服務(wù)貿(mào)易壁壘第二節(jié)自由貿(mào)易政策

一、國際服務(wù)貿(mào)易自由化的含義國際服務(wù)貿(mào)易自由化（liberalizationofinternaionaltradeinservices）的內(nèi)涵和適用原則在理解上有很大分歧。一般認為，服務(wù)貿(mào)易自由化是“一國政府在對外貿(mào)易中，以實現(xiàn)資源合理、優(yōu)化配置和獲得效率（或經(jīng)濟福利）提高為目的，通過立法和國際協(xié)定，對服務(wù)和與服務(wù)有關(guān)的人、資本、貨物、信息在國家間以4種方式進行的流動，以逐漸減少政府的行政干預為標志的、放松對外貿(mào)易管制的過程。

國際服務(wù)貿(mào)易自由化的目標：

1）更加廣泛和全面的市場開放，即服務(wù)產(chǎn)品市場、服務(wù)行業(yè)的投資市場、服務(wù)業(yè)的勞動力市場的開放。

2）最大限度的清除各種服務(wù)貿(mào)易壁壘

自由化概念的含義一般被視作經(jīng)濟體系向“外向型”轉(zhuǎn)變。從三個方面進行廣義解釋，一國的對外貿(mào)易趨向于：中性：進口部門和出口部門采用不偏不倚均衡優(yōu)惠政策；自由：政府的干預有所減少；開放：意味著貿(mào)易在整個經(jīng)濟體的地位即在GDP所占的比例提高。人們較多的把自由化與自由貿(mào)易政策聯(lián)系起來。當一個國家對本國的對外貿(mào)易不加任何干預，即取消進出口貿(mào)易的限制或優(yōu)惠是商品和服務(wù)在國內(nèi)外市場上自由競爭。這就是自由貿(mào)易政策。隨著自由貿(mào)易政策在各國得到推廣，商品服務(wù)及其生產(chǎn)要素在過于國之間流動，世界資源實現(xiàn)合理配置，也就實現(xiàn)了貿(mào)易自由化。按照《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》對服務(wù)貿(mào)易自由化的確定，服務(wù)貿(mào)易自由化可以理解為：1、服務(wù)貿(mào)易自由化必須是具有有效的、自由的和公平的市場進入。2、在互利的基礎(chǔ)上服務(wù)貿(mào)易自由化必須是權(quán)利和義務(wù)全面平衡3、服務(wù)貿(mào)易自由化的實現(xiàn)最終取決于發(fā)展中國家的政策目標和部門發(fā)展水平。服務(wù)貿(mào)易自由化的兩種主張：一是無條件的服務(wù)貿(mào)易自由化，亦即對所有的外國服務(wù)提供者開放本國市場；另一種是服務(wù)貿(mào)易自由化采取所謂對等原則，根據(jù)每個國家給與本國服務(wù)和服務(wù)提供者的待遇來決定本國給與該國的服務(wù)和服務(wù)提供者的待遇，若某個國家對本國服務(wù)和服務(wù)提供者開放服務(wù)市場，本國則給予該國服務(wù)和服務(wù)提供者同等開放。對等原則實際上是無條件的最惠國待遇原則的退步。近年來發(fā)達國家無條件的服務(wù)貿(mào)易自由化逐漸為對等原則所代替。美國《金融服務(wù)公平貿(mào)易法案》按別國的開放程度決定其態(tài)度歐盟也有類似的考慮。服務(wù)貿(mào)易自由化已取得的成就1、多邊服務(wù)貿(mào)易體制的形成通過最恵國待遇、透明度、發(fā)展中國家更多參與、一體化以及商業(yè)管理等原則，運用市場準入、國民待遇等具體承諾及執(zhí)行條款，使得個締約國逐步削減和降低貿(mào)易壁壘。多邊性國際公約或協(xié)定的簽署大部分屬于服務(wù)貿(mào)易的技術(shù)性規(guī)范，而且主要集中在國際運輸部門。2、區(qū)域服務(wù)貿(mào)易自由化一些區(qū)域性協(xié)議和雙邊協(xié)議服務(wù)貿(mào)易自由化進程更快。大陸與香港的CEPA在服務(wù)貿(mào)易開放程度上要遠遠高于中國在WTO里的承諾。3、各國政府做出了服務(wù)市場開放的具體承諾，服務(wù)貿(mào)易壁壘有所降低。在已經(jīng)提交的的開放服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域出事清單中，發(fā)達成員的承諾覆蓋率達80%，經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌的成員承諾覆蓋率達50%，發(fā)展中成員覆蓋率達16%，（二）服務(wù)貿(mào)易自由化的利益1、在世界范圍內(nèi)配置資源，從中獲得比較收益或價值增值2、從市場上增加的服務(wù)種類和質(zhì)量獲益、3、刺激服務(wù)提供者通過改良技術(shù)和創(chuàng)新保持競爭力4、來自服務(wù)貿(mào)易價格下降的收益5、來自規(guī)模生產(chǎn)導致成本降低的收益。布格斯模型：將服務(wù)貿(mào)易自由化定義為服務(wù)要素的自由流動。提供服務(wù)需要勞動力和特殊要素（資本技術(shù)知識專利商標等）的配合如果要素的流入對國內(nèi)要素起到互補作用，則改過的福利增加，經(jīng)濟收益。如果要素的流入對國內(nèi)要素主要是替代作用，則經(jīng)濟受損。

發(fā)展中國家資金、技術(shù)、知識短缺，國外服務(wù)要素流入將主要起到互補的作用因而這些國家會從自由化中收益。服務(wù)要素的流入還會給產(chǎn)品部門的運行帶來潛在的好處為其創(chuàng)造良好的運行環(huán)境如國外的法律管理咨詢金融服務(wù)等都會對其增長提供幫助。而即便是對于發(fā)達國家，因為各國在特殊要素上都有相對優(yōu)勢，有些有絕對優(yōu)勢因而服務(wù)要素的流入也能夠?qū)鴥?nèi)要素起到互補作用。（三）服務(wù)貿(mào)易自由化與國家利益

實現(xiàn)服務(wù)貿(mào)易自由化必然涉及國家經(jīng)濟政策主權(quán)的部分出讓問題。大部分國家不會為了實現(xiàn)國際目標而放棄政策的自主權(quán)。所以在國際貿(mào)易政策協(xié)調(diào)過程中，對涉及國家政策自主權(quán)方面予以保留。如海洋運輸會涉及本國海岸、港口的主權(quán)問題；空中運輸涉及領(lǐng)空權(quán)，電信服務(wù)涉及國家信息機密個人機密衛(wèi)星服務(wù)涉及意識形態(tài)。

國家利益是指一切滿足民族國家全體人民物質(zhì)與精神需要的東西。物質(zhì)上，國家需要安全與發(fā)展。精神上國家需要得到軌跡社會的承認與尊重。按利益內(nèi)容來分國家利益可以分為政治利益、安全利益、經(jīng)濟利益、文化利益。其中經(jīng)濟利益是國家對外政策所追求的最主要的利益，也就是說經(jīng)濟利益是最根本的或最終利益。發(fā)達國家與發(fā)展中國家的不同態(tài)度發(fā)達國家是服務(wù)貿(mào)易自由化的積極倡導著服務(wù)貿(mào)易自由化符合美國的利益：服務(wù)貿(mào)易在美國國際收支中占有極其重要的地位；服務(wù)貿(mào)易在美國的GDP和就業(yè)中所占的比重均超過70%；國內(nèi)的服務(wù)業(yè)已實現(xiàn)了對外開放，強烈要求其他國家也開放自己的國內(nèi)市場，而美國又具有相當大的比較優(yōu)勢，進入別國市場；服務(wù)貿(mào)易自由化符合美國跨國公司的利益，跨國公司是服務(wù)貿(mào)易的主角，美國跨國公司在全世界又占領(lǐng)先地位。發(fā)展中國家對服務(wù)貿(mào)易自由化持謹慎態(tài)度服務(wù)業(yè)中的許多部門尚未成熟，如銀行、保險、信息、法律咨詢、數(shù)據(jù)處理等，都是資本技術(shù)密集型行業(yè)，非常脆弱，不具備競爭優(yōu)勢，經(jīng)不起發(fā)達國家激烈競爭的沖擊。服務(wù)貿(mào)易自由化會毀壞和斷送其不斷增長的服務(wù)業(yè)的前程，因此絕不會開放他們的服務(wù)市場；有些行業(yè)涉及國家主權(quán)機密和安全服務(wù)貿(mào)易自由化對發(fā)達國家的影響積極影響利用其優(yōu)勢在全球范圍內(nèi)獲利；服務(wù)要素的自由流動促使發(fā)達國家生產(chǎn)率的提高可以更多地使用發(fā)展中國家的廉價資源；改善國際收支狀況。消極影響可能削弱動搖或威脅國家現(xiàn)有技術(shù)領(lǐng)先優(yōu)勢提高競爭對手的國家競爭力；可能造成高技術(shù)的擴散而給國家安全造成潛在威脅；國內(nèi)可能更多喪失就業(yè)崗位。服務(wù)貿(mào)易自由化對發(fā)展中國家的影響積極影響接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)提高整個產(chǎn)業(yè)的效率；接受本國不能提供的服務(wù)，滿足服務(wù)的市場需求；競爭者的進入迫使本土企業(yè)提高競爭力；參與服務(wù)業(yè)分工發(fā)展自己有優(yōu)勢的服務(wù)產(chǎn)業(yè)；開放是雙向的通過增加服務(wù)可以改善國際收支；接受發(fā)達國家技術(shù)外溢的影響。消極影響可能會打擊發(fā)育不成熟的服務(wù)業(yè)，不利于保護本國的民族服務(wù)業(yè)；由于要取消對外國投資的某些限制從而影響國際經(jīng)濟安全；由于服務(wù)大量進口誘使外匯外流，不利于實現(xiàn)國際收支平衡威脅本國的文化市場安全。服務(wù)貿(mào)易自由化的政策選擇1、發(fā)達國家服務(wù)貿(mào)易自由化