工程保函管理辦法

工程保函治理方法第一章總則第一條為了加強和標準工程保函治理工作，掌握工程保函風險，合理利用集團授信額度、擔保資源，提高財務收益，司業(yè)務進展規(guī)劃、內(nèi)部掌握要求制定本方法。其次條本方法所稱工程保函包括投標保函、履約保函、高額保函〔用于投標、履約、支付等、預付款保函、修理金保函、質保金保函等，與工程相關的信貸證明和資金證明等在本治理方法中商定。融資性擔保保函不適應本治理方法。第三條原則上不得出具無固定期限的敞口保函。第四條本方法適用公司所屬工程及各分公司所屬工程；各分公司參照執(zhí)行。第五條本方法所指的直營工程指公司直接運營的工程；非直營工程指分公司通過簽約工程負責人間接指導運營的工程；聯(lián)營合作工程指集團公司與其他施工單位聯(lián)合投標建設的工程。其次章保函辦理規(guī)定第六條申請辦理保函，須向集團財務部報送如下資料：〔一〕關于申請辦理保函的承諾書〔附件一〕〔二〕中標前的投標保函、高額保函需報送招標文件，以及招標單位要求的保函格式；〔三〕中標后的履約保函、高額保函、預付款保函、修理金保函、質保金保函，需報送中標通知書、工程承包合同和要求的保函格式；〔四〕申請辦理銀行信貸證明和資金〔信〕證明需報送招標文件或資格預審文件中工程根本狀況以及與證明有關的條款；〔五〕銀行或公司認為有必要出具的其他文件。第七條保函資料的報送時間。申辦保函的全套資料必需在保函出具15個有效工作日前報達財務部；信貸證明、資金〔信〕證明的全套資料必需在出具10個有效工作日前報達財務部。未能準時報達的，財務部將不保證按時開出有關保函，因此而造成的未開出保函的一切后果由申請單位擔當。第八條集團公司法紀部應對申請辦理工程保函的單位或工程進展有無發(fā)生涉案糾紛的審查及保函風險評估，市場部應比照投標時的承諾書、施工合同、補充協(xié)議以及工程部實際狀況進展審查。兩部門分別簽署意見。第九條保函的審批。申請單位填制《集團公司保函業(yè)務審〔見附件四〕遞交至集團財務部辦理審批手續(xù)，保函的具體審查、辦理工作由集團公司市場部和財務部共同負責，市場部負責審查工程工程的真實性、合法性和工程風險評估；集團財務部負責保函資料的審查，保證金、費用的收取及保函的具體辦理和撤銷。市場部及財務部初審保函申請合格的，經(jīng)分管領導書面同意后報總經(jīng)理批準辦理。釋放保證金后予以退還，保函保證金不計利息。〔一不低于集團公司向銀行提交的保證金?！捕撤亲誀I工程、聯(lián)營合作單位原則依據(jù)保函金額10%提交保證金?！踩?%提交保證金。聯(lián)營合作工程、參股子公司辦理保函，假設工程體量超5000萬，合作風險較小，可適當降低保證金比例，但不得低于集團公司向銀行提交的保證金比例〔此項報集團總經(jīng)理審批〕。費、集團收取的保函額度使用費等?！惨欢蚣瘓F公司收取的手續(xù)費用?！捕：~度使用費占用集團公司授信額度，應向申請單位收取的費用。第十二條保函費用標準?！惨槐：掷m(xù)費依據(jù)開出行的不同規(guī)定等額向申請單位收取?！捕髯庸疽罁?jù)保函金額1%的根本年費率收取，聯(lián)營工程部按照保函金額1-2%的根本年費率收取，具體由總經(jīng)理綜合申請單位賜予確定費率?！踩?銀行信貸證明費用參照保函收費標準的年費率收取?！菜摹迟Y金〔信〕證明費用依據(jù)銀行收費標準。第十三條保函費用的收取和減免?！惨弧潮：掷m(xù)費任何人無權減免；保函或銀行信貸證明等額團財務部?！捕辰?jīng)集團總經(jīng)理批準視申請單位風險治理狀況酌情增減保函額使用費。引起的一切風險責任和費用件。第十五條保函的延期。保函假設需延期申請單位須在保函到期前一個月向財務部辦理延期手續(xù)不能準時或不能辦理保函延期的申請單位未向公司報告保函延期事宜公司將不擔當延期保證責任。第十六條預付款保函的減額。依據(jù)工程承包慣例，預付款余額即時反響到集團財務部支出。否則，因此造成的一切經(jīng)濟損失和風險責任由申單，依據(jù)預付款抵扣金額與比例逐筆辦理保函釋放。第十七條保函的撤銷續(xù)，以解除由本保函擔當?shù)娘L險及責任。申請單位應要求受益人退還保函原件退還申請單位保證金款。申請單位如未能正確履行其職責而導致保函不能按時撤銷，引起的一切責任和有關費用，均由申請單位終止。第三章日常治理常的保函工作，并協(xié)作財務部辦理保函。第十九條申請辦理保函業(yè)務的單位必需落實到人，建立崗位責其次十條辦理保函單位應依據(jù)要求臵臺帳，準時進展錄入、登記，準時收取相關費用、辦理注銷手續(xù)。其次十一條集團所屬各單位應依據(jù)集團保函治理規(guī)定辦理各項其次十二條申請單位必需向集團財務部供給全套有關此項保函文件的復印件，交集團公司存檔備查。第四章監(jiān)視和檢查其次十三條集團內(nèi)部審計部門有權對保函及工程進展審計及抽查。請單位應無條件賜予協(xié)作不予辦理工程保函業(yè)務，直至該單位的信譽得到改善為止。第五章附則其次十五條本方法由集團公司財務部負責解釋。其次十六條本方法自公布之日起執(zhí)行。附件一：海天建設集團關于申請辦理保函的承諾書附件三：業(yè)主方說明附件一：海天建設集團關于申請辦理保函的承諾書附件二：保函辦理流程附件二：保函流程描述①工程負責人依據(jù)合同需要，提前兩周整理資料報分公司主辦會計預備辦理保函；保函到期交回分公司主辦會計。②分公司主辦會計核對資料真實、完整，上報分公司經(jīng)理；③分公司經(jīng)理依據(jù)工程實際狀況進展打算是否進展上報開具；④分公司主辦會計依據(jù)分公司經(jīng)理意見上報集團財務部相關人歸還相關銀行進展注銷并登記備查簿。⑤集團財務部相關人員審核資料并上報財務部經(jīng)理；⑥⑦財務部經(jīng)理睬同市場部、法紀部經(jīng)理進展分析；⑧財務部經(jīng)理上報財務總監(jiān)審核；⑨財務總監(jiān)上報總經(jīng)理審批；⑩財務部依據(jù)總經(jīng)理簽批意見及簽署的合同交付銀行辦理保函，附件三：業(yè)主方說明說明支