2023年保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結

第6頁共6頁2023年?保險公司上?半年合規(guī)、?反洗錢工作?總結今年?以來，安誠?保險__分?公司著力打?造以誠信為?基礎的合規(guī)?文化，不斷?通過自身合?規(guī)帶動行業(yè)?合規(guī)，成為?保險行業(yè)合?規(guī)的堅定支?持者、實踐?者和受益者?，合規(guī)及_?____工?作逐步走上?規(guī)范化、常?態(tài)化的軌道?，現(xiàn)將我司?上半年合規(guī)?、____?_工作總結?如下：一?、__年上?半年合規(guī)工?作回顧上?半年，我們?__安誠保?險始終堅守?合規(guī)經營，?堅持走“合?規(guī)促發(fā)展，?合規(guī)出效益?”之路，為?有效將“轉?方式、促規(guī)?范、防風險?、穩(wěn)增長”?落實到具體?工作中，將?合規(guī)工作目?標進一步具?體化，年初?，我們確立?了“___?”總體工作?安排，其中?，首要一條?就是合規(guī)工?作，合規(guī)工?作的核心就?是一切圍繞?合規(guī)、一切?必須合規(guī)，?合規(guī)實行一?票否決。?1、分公司?及下屬機構?合規(guī)___?的建設情況?；2、合?規(guī)制度建設?；3、合?規(guī)風險管控?情況；我?司高度重視?風險排查工?作，公司領?導親自掛帥?，通過風險?排查，財務?、承保、理?賠等環(huán)節(jié)的?合規(guī)性、真?實性得到切?實的保證。?年初，我司?向各機構所?在地保協(xié)發(fā)?出合規(guī)工作?征詢意見函?，就合規(guī)事?宜與保險聯(lián)?誼互動，請?他們對我司?所屬機構合?規(guī)情況進行?評價打分，?從收回的征?詢意見函反?饋情況來看?，我司各機?構均無違規(guī)?處罰情況，?監(jiān)管機構及?保協(xié)對我司?“主動合規(guī)?”的做法給?予充分的肯?定。4、?合規(guī)檢查、?督促、指導?情況；合?規(guī)工作是一?項系統(tǒng)工程?，為了促進?各機構合規(guī)?工作按照總?公司專項治?理實施方案?工作要求，?一是全面推?進“小金庫?”專項治理?工作，要求?各機構要認?真___復?查工作，注?重總結專項?治理經驗，?建立健全長?效機制，探?索從源頭根?治的有效途?徑。經過全?面復查、督?導抽查階段?，、整改落?實、機制建?設和總結驗?收___個?階段。這項?工作仍在進?行中，我們?警示大家不?要有“法不?責眾”的意?識，丟掉“?___”，?砸爛“小金?庫”,堅決?摒棄違規(guī)違?紀的做法，?要堂堂正正?做人,明明?白白做事。?5、合規(guī)?培訓開展情?況。6、?合規(guī)管理存?在的問題、?隱患、違規(guī)?事件及處理?情況；合?規(guī)管理是一?項需要常抓?不懈的工作?，從我司當?前合規(guī)管理?實踐來看仍?在以下隱憂?：全員合?規(guī)意識仍有?待于進一步?提高。雖然?，從保監(jiān)會?___文件?出臺后，各?層面人員的?合規(guī)理念日?益提高，但?在實際經營?工作中，仍?有一些員工?期望通過打?“擦邊球”?、“走捷徑?”來增加既?得利益。?行業(yè)自律的?新變化使合?規(guī)工作面臨?窘境。當前?，行業(yè)自律?的游戲規(guī)則?屢遭沖撞，?如車險手續(xù)?費給付早已?突破了監(jiān)管?設定的上限?，使得保險?業(yè)競爭更趨?復雜多變，?也使我們堅?守合規(guī)變得?更加困難。?二、上半?年____?_工作總結?回顧在總?公司及__?_人行的正?確指導下，?我司___?__工作有?了新的進展?，現(xiàn)將上半?年我司__?___工作?總結如下：?1、注重?領導，完善?___領導?體系。為?了做好__?___工作?，我司成立?了以分公司?楊全良總經?理為組長，?分管總劉浩?為副組長，?各機構、各?部門負責人?為成員的_?____工?作領導小組?，設立__?___工作?領導辦公室?，明確分公?司計財部具?體負責__?___工作?，在計劃財?務部設立_?____主?管一名，設?立____?_崗負責此?項工作，自?上而下構建?了一個較為?完善的__?___體系?,一旦相關?崗位的人員?發(fā)生變動，?我司都及時?予以調整補?充，為履行?好____?_職能提供?了強有力的?___保證?，只有__?_推動，這?項工作才能?取得實效。?2、__?___內控?制度建設與?執(zhí)行情況?上半年，我?們____?_工作突出?制度先行，?做到有章可?循，及時轉?發(fā)總公司及?人總行關于?_____?工作的一系?列文件，堅?持按照《_?_分公司_?____內?部控制制度?》、《__?___客戶?風險等級劃?分標準及管?理辦法實施?細則》（安?保蘇發(fā)[_?_]__號?）、《__?___管理?辦法》（安?保蘇發(fā)[_?_]__號?）等內部控?制制度要求?，明確了各?部門的__?___工作?職責，規(guī)定?了客戶身份?識別、大額?及可疑交易?上報等具體?做法，制定?了客戶__?_風險劃分?標準等，有?力促進了_?____工?作的規(guī)范運?作，為公司?開展___?__工作提?供了可靠依?據(jù)?？傮w?來講，我司?在承保、財?務、理賠等?關鍵環(huán)節(jié)建?立了識別、?監(jiān)控的“防?火墻”，我?司財務的“?_____?篩選系統(tǒng)”?，承保上“?_____?客戶信息”?系統(tǒng)，具有?很好的識別?可疑交易信?息的功能，?對于有效防?范、化解_?____工?作的風險起?到了有效作?用。3、?_____?內部審計情?況在__?___工作?中，我們堅?持按照總公?司及___?人行的要求?，認真做好?_____?內部審計工?作，做到定?期不定期進?行____?_審計，確?保規(guī)定動作?不走樣。?__年__?月__日，?我司向總公?司報送了《?_____?___工作?內部檢查的?報告》，一?是精心構建?完善___?領導體系；?二是制度執(zhí)?行及執(zhí)行情?況；三是可?疑交易報送?及相關情況??？傊?我司___?__內部審?計工作是在?人行和總公?司正確指導?下有序、有?力運行的。?4、__?___宣傳?與培訓情況?__年_?__-__?月是___?__宣傳月?，分公司與?秦淮支公司?聯(lián)合舉辦宣?傳活動，并?在秦淮支公?司營業(yè)大廳?通過掛宣傳?橫幅、發(fā)放?宣傳資料、?設立咨詢臺?的方式，向?客戶做__?___宣傳?。公司圍?繞____?_法律法規(guī)?的實施，結?合工作實際?，通過__?_員工學_?__公司O?A、合規(guī)專?欄中有關_?____工?作的規(guī)章制?度、操作要?領，邀請總?公司相關專?家到公司講?授____?_知識；積?極____?____工?作條線人員?參加總公司?視屏培訓，?利用司務會?、晨會等形?式進行__?___法律?法規(guī)的宣導?，使每個員?工都做到學?法、知法、?守法，提高?了____?_工作的基?本技能。不?斷增強員工?執(zhí)行___?__法律法?規(guī)的自覺性?。5、配?合監(jiān)管情況?今年初，?我司向各機?構所在地保?協(xié)發(fā)出“合?規(guī)工作征求?意見表”懇?請他們對我?司各機構包?括____?_工作內容?在內的合規(guī)?工作進行評?價，從各保?協(xié)反饋情況?來年，他們?都對我司合?規(guī)工作進行?積極評價，?無違規(guī)被處?罰的情況。?此次監(jiān)管?走訪通過聽?匯報、看臺?賬、進系統(tǒng)?詳細了解我?司履行__?___義務?情況，并對?我司___?__工作效?能與質量進?行現(xiàn)場評估?，重點對客?戶身份識別?和客戶身份?資料、客戶?等級劃分及?交易記錄保?存等情況進?行檢查，他?們對我司_?____工?作所取得的?成效給予充?分的肯定，?同時也對_?____工?作中存在的?問題進行反?饋，提出了?有針對性的?整改意見。?6、保密?義務履行情?況我司在?開展___?__工作中?，注意履行?保密義務，?從系統(tǒng)設計?、工作職責?都強調對客?戶資料和交?易信息的保?密工作，在?實際操作中?，也是將履?行保密義務?作為考核工?作質量，評?估____?_工作的重?要內容，可?以說，我司?已將履行保?密義務貫穿?到____?_工作的全?過程。7?、客戶身份?識別和客戶?身份資料及?交易記錄保?存等情況?A、客戶身?份識別情況?B、客戶?等級劃分及?客戶身份檔?案保管對?私客戶基本?信息主要依?據(jù)是個人_?__件，對?公客戶基本?信息主要依?據(jù)是___?機構代碼證?書，各家中?支公司都完?整留存其影?印件或復印?件裝訂存檔?。全部做到?嚴格保密客?戶信息及交?易內容，從?未發(fā)生過泄?漏現(xiàn)象。?同時，我司?及時向人行?報送《非現(xiàn)?場監(jiān)管》報?表及總公司?_____?相關報表。?____?_工作存在?的問題及整?改措施1?、____?_各項協(xié)調?機制的合力?尚未真正形?成。如部門?、機構間的?聯(lián)席會議召?集次數(shù)偏少?；基層機構?掌握的業(yè)務?數(shù)據(jù)很有限?，真正有價?值、能與公?安機關情報?會商的線索?或向公安機?關移交的可?疑交易線索?很難收集。?目前情況下?，難以形成?合力發(fā)揮聯(lián)?動效應。?2、對__?___工作?的認識及重?視程度尚存?在一定差距?。____?_內部管理?制度制定了?未執(zhí)行的現(xiàn)?象較為普遍?。三、下?半年合規(guī)管?理工作計劃?下半年，?我們依然要?堅持“合規(guī)?促發(fā)展，合?規(guī)出效益”?，合規(guī)是我?司各項工作?的生命線，?堅持中介業(yè)?務合規(guī)、數(shù)?據(jù)真實合規(guī)?、內控管理?合規(guī)。凡是?總公司及監(jiān)?管機構的各?項合規(guī)檢查?行動，我們?都要不折不?扣的參與，?高效高質的?做好規(guī)定動?作。1、?開展自查自?糾，加強合?規(guī)檢查。適?時進行各項?合規(guī)檢查，?同時，加大?合規(guī)專項稽?查力度，把?開展合規(guī)自?查自糾、違?規(guī)問責工作?制度化、常?態(tài)化。2?、加強合規(guī)?培訓、增強?合規(guī)意識。?加強“合規(guī)?者受益、違?規(guī)者受罰”?的宣導，轉?變領導、干?部、員工經?營理念，努?力將合規(guī)經?營工作細化?到每個環(huán)節(jié)?、每個崗位?之中，形成?以“合規(guī)經?營、風險防?范實務標準?和要求”為?基礎，結合?監(jiān)管部門、?行業(yè)協(xié)會及?總公司的相?關要求，定?期___相?關培訓及考?核，把合規(guī)?培訓經常化?、深入化。?3、強化?合規(guī)管理、?完善內控制?度。為進一?步強化職能?部門管理和?服務，加強?合規(guī)經營，?夯實管理