經濟學第七章

第七章市場失靈與微觀經濟政策盤錦校區(qū)商學院張倩zhang_qian99@163.com學習內容：第一節(jié)市場失靈第二節(jié)壟斷第三節(jié)外部效應第四節(jié)公共產品第五節(jié)信息不對稱學習目標：1、了解市場失靈的定義以及表現(xiàn)形式；2、了解壟斷及反壟斷政策；3、熟悉外部性導致市場失靈及矯正辦法；4、掌握公共產品的概念、分類及提高供給效率的方法；5、掌握不對稱信息的矯正方法。第一節(jié)市場失靈經濟學之父亞當?斯密在其巨著《國富論》中，一再強調管理最少的政府是最好的政府。他認為除了少數(shù)幾件事情以外（例如國防、司法、教育），其他事情應該盡量交給市場，讓看不見的手——價格機制去解決問題，這也就是有名的“自由放任主義”。當“看不見的手”無法把資源配置到總剩余最大化時，市場就失靈了，即市場機制不能按照人們的意愿有效地配置經濟資源的現(xiàn)象。第一節(jié)市場失靈一、市場失靈的含義狹義的市場失靈是指完全競爭市場所假定的條件得不到滿足而導致的市場配置資源的能力不足從而缺乏效率的表現(xiàn)，對其研究主要集中在導致失靈的因素上——壟斷、外部效應、公共物品和信息不對稱等方面；廣義的市場失靈還包括市場機制在配置資源過程中所出現(xiàn)的經濟波動以及按市場分配原則而導致的收入分配不公等現(xiàn)象。第一節(jié)市場失靈二、市場失靈的表現(xiàn)及后果1、壟斷破壞市場競爭壟斷是一種反市場的力量，使市場的正常運作機制受到抑制，妨礙了資源的有效配置，降低了經濟效率。2、外部性問題降低市場效率現(xiàn)實中，一個人或企業(yè)的經濟活動會對另一個人或企業(yè)造成影響，這種影響可以是有意的，也可以是有害的。第一節(jié)市場失靈3、公共產品導致市場機制失效公共產品具有非排他性和非競爭性，增加額外一個消費者的邊際成本為零，且無法排除他人的消費，經常出現(xiàn)“搭便車”現(xiàn)象。4、信息不對稱造成市場機制失靈第二節(jié)壟斷一、壟斷與低效率PODMRPmQmQcPcEmFEcA哈伯格三角第二節(jié)壟斷壟斷沒有實現(xiàn)帕累托最優(yōu)

在壟斷市場的均衡狀態(tài)下，價格Pm高于生產的MC，表明消費者愿意為增加額外一單位產量所支付的價格超過生產該單位產量所引起的成本，存在帕累托改進的余地，表明壟斷沒有達到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。Ec為帕累托意義上的最優(yōu)，需求曲線與邊際成本曲線相交，即消費者為額外一單位產量的支付意愿等于其邊際成本，不存在帕累托改進的余地。第二節(jié)壟斷壟斷的其他負面作用壟斷可能造成管理松懈，導致研發(fā)支出降低，尋租活動，收入分配不公等。壟斷造成社會損失通過比較壟斷市場和完全競爭市場，當企業(yè)產量為Qc時，消費者剩余為APcEc；當壟斷企業(yè)的產量為Qm時，消費者剩余為APmEm，消費者剩余減少梯形面積PmEmEcPc，其中FEmEm為純損失，即壟斷造成的社會損失。第二節(jié)壟斷二、反壟斷政策（一）對一般壟斷的管制政策1、行業(yè)的重新組合——分解原有的壟斷企業(yè)、掃除進入壟斷行業(yè)的障礙，為進入行業(yè)的企業(yè)提供優(yōu)惠。2、對壟斷行業(yè)的制止——政府利用行政命令、經濟處罰或法律制裁等手段制止取得壟斷地位的企業(yè)設置障礙或采取不正當競爭手段排擠競爭者的行為。3、反壟斷法——法律手段第二節(jié)壟斷（二）對自然壟斷的管制政策自然壟斷，是指某種產品的生產具有顯著的規(guī)模經濟，一家企業(yè)供應整個市場的成本比幾家企業(yè)的生產成本低得多?；咎卣鳎汗潭ㄙY本投資巨大；呈規(guī)模報酬遞增管制的措施主要包括價格控制、價格和產量雙重控制、稅收、補貼以及國家經營。第三節(jié)外部效應案例：養(yǎng)蜂人與蘋果生產者一個養(yǎng)蜂人住在一個果園旁邊，蜜蜂需要通過采集花粉生產蜂蜜，果園面積增加可以增加蜂蜜產量，即蘋果種植園主給養(yǎng)蜂人帶來外部經濟效果；同時，蜜蜂在采蜜的同時幫助授粉，增加蘋果產量，因此養(yǎng)蜂人給園主帶來外部經濟效果。

第三節(jié)外部效應案例：20世紀初的一天，列車在綠草如茵的英格蘭大地上飛馳。車上坐著英國經濟學家庇古。他邊欣賞風光，邊對同伴說：列車在田間經過，機車噴出的火花（當時是蒸汽機車）飛到麥穗上，給農民造成了損失，但鐵路公司并不用向農民賠償。這正是市場經濟的無能為力之處，稱為“市場失靈”。第三節(jié)外部效應案例：將近70年后，1971年，美國經濟學家斯蒂格勒和阿爾欽同游日本。他們在高速列車（這時已是電氣機車）上想起了庇古當年的感慨，就問列車員，鐵路附近的農田是否受到列車的損害而減產。列車員說，恰恰相反，飛速駛過的列車把吃稻谷的飛鳥嚇走了，農民反而收益。當然鐵路公司也不能向農民收“趕鳥費”。這同樣是市場經濟無能為力的，也稱為“市場失靈”。第三節(jié)外部效應案例：同樣一件事情在不同的時代與地點其結果不同，兩代經濟學家的感慨也不同。從經濟學的角度看，火車通過農田無論結果如何，其實說明了同一件事：不管外部經濟或不經濟，從社會的角度看都會導致資源配置的錯誤，即造成市場失靈。第三節(jié)外部效應案例：1989年，在阿拉斯加的威廉?桑德王子島附近，幾百萬加侖石油從埃克森公司的一艘油船上泄漏，造成了野生生物的大批死亡，漁場遭毀，自然環(huán)境受損。盡管?？松韭暦Q花10億多美元進行清理，但大部分損害需要好幾年才能補救回來。為什么埃克森公司不建造一艘更安全一些的船，或者更為小心謹慎一些呢？答案在于外部性：石油泄漏對埃克森公司的成本——即使是10億美元——也可能小于由于損害環(huán)境而造成的全部成本。因為埃克森公司或者其他任何石油公司只承擔成本的一部分，所以他們沒有足夠的動機去設計和購買對環(huán)境安全的船只，或者在其船員當中強調謹慎小心。第三節(jié)外部效應案例：

另一起重大災難是1986年在烏克蘭的切爾諾貝利核電站爆炸，釋放的放射性物質波及幾千英里之外。5年后，在瑞典一些地方飼養(yǎng)的馴鹿仍由于嚴重的放射性污染而不能食用。這是外部性存在的又一例——蘇聯(lián)不必為在國土以外造成的損害付出代價。第三節(jié)外部效應一、不同性質的外部效應（一）外部效應的概念外部效應（外部性），是指一個經濟行為主體的經濟活動對另一個經濟主體所施加的“非市場性”影響。“非市場性”是指一個經濟活動所產生的成本或利益未通過市場價格反映出來。第三節(jié)外部效應如果一些人的消費或生產使另一些人受益卻無法向后者收費，這種外部效應稱為外部收益；如果一些人的消費或生產使另一些人蒙受損失卻未補償后者，這種外部效應稱為外部成本。第三節(jié)外部效應（二）外部效應的劃分依據(jù)私人成本，是指某一個經濟行為主體從事某項經濟活動所需支付的費用；社會成本是指全社會為這項活動所需支付的費用。例如，排污。COPMCSMCQ外部成本第三節(jié)外部效應私人收益，是指某一個經濟行為主體，通過市場上的經濟活動所得到的收益。社會收益，是指某經濟主體的私人收益，加上該經濟主體經濟活動所產生的外部收益。例如，技術。第三節(jié)外部效應（三）外部經濟和外部不經濟外部效應可分為外部經濟和外部不經濟，產生的原因：私人成本或利益與社會成本或利益不一致。1、外部經濟企業(yè)的私人收益小于其社會收益時，就會產生正的外部經濟效應，稱為外部經濟。主要有生產的外部經濟和消費的外部經濟第三節(jié)外部效應2、外部不經濟企業(yè)的私人成本小于其社會成本時，就會產生負的外部經濟效應，稱為外部不經濟。主要有生產的外部不經濟和消費的外部不經濟。第三節(jié)外部效應二、外部經濟效應與資源配置的效率PQOD=MRPMCSMCP0QpQs外部經濟效應對資源配置的影響PMC＜SMC私人經濟單位按照PMC=MR決定的產量大于社會按照SMC=MR決定的社會最優(yōu)產量。第三節(jié)外部效應二、外部經濟效應與資源配置的效率PXOMCPMRSMRP0QpQs如果存在正的外部經濟，私人產量不足，小于社會的最優(yōu)產量。第三節(jié)外部效應由于價格（私人成本或私人受益）不能反映外部性，通過市場機制——看不見的手很難調節(jié)外部經濟。換言之，當存在外部效應時，即便是完全競爭的市場也不能保證追求個人利益的行為使社會福利趨于最大化。第三節(jié)外部效應三、矯正外部效應的對策1、稅收和補貼政策征稅。數(shù)額等于該企業(yè)給社會其他成員造成的損失，使企業(yè)的私人成本等于社會成本，從而誘使企業(yè)提供社會最優(yōu)的產量。發(fā)放可交易的污染排放許可證。政府確定污染水平，將排放額度失當?shù)脑趶S商中間進行分配。補貼。給予產生正向外部經濟影響的企業(yè)補貼。第三節(jié)外部效應三、矯正外部效應的對策2、企業(yè)合并——外部效應內在化合并后的單個企業(yè)，為了使自己的整體利潤最大化，將把原來的“外部影響”計算在成本與收益之中，從而，資源配置達到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。第三節(jié)外部效應三、矯正外部效應的對策3、界定產權科斯定理，只要財產權是明確的，那么在交易成本為零的條件下，允許當事人談判，無論最初的產權賦予誰，最終導致資源有效率地配置。政策含義：科斯定理認為可以通過私人協(xié)商來解決外部性問題。政府應該只界定擁有權利的一方，讓市場自行解決問題，而不是政府出面征稅。第三節(jié)外部效應案例：假定有一工廠排放的煙塵污染了周圍5戶居民晾曬的衣服，每戶由此受損75元，5戶共損失375元。有兩個解決方法，一是花150元給工廠煙囪安裝除塵器，二是給每一戶買1臺值50元的烘干機，5戶共需250元。不論把產權給工廠還是給居民，即不論工廠擁有排煙權利，還是5戶居民有不受污染的權利，只要產權明確，且得到充分保障，上述外部影響就不會發(fā)生。如果聽任市場機制發(fā)生作用，工廠或居民都會自動采取150元解決問題的方法，因為這樣最節(jié)省。第三節(jié)外部效應

科斯定理認為，外部影響之所以導致資源配置失當是由于產權不明確。如果產權明確，且得到充分保障，有些外部影響就不會發(fā)生。在上述例子中，只要產權歸工廠或居民是明確的，則他們中任何一方都會想出用150元安裝一個除塵器來消除污染，即解決外部影響問題。第四節(jié)公共產品一、私人產品與公共產品（一）私人產品及其特征私人產品：具有消費的競爭性和排他性的產品。競爭性：消費者增加或消費數(shù)量的增加引起產品生產成本的增加，出售者可以按照競爭的價格提供產品，消費者之間只有通過價格等手段的競爭才能獲得產品?；蛘呃斫鉃橐粋€人的使用會減少其他人的使用，必須通過價格競爭才能獲取。排他性：某個消費者在購買并得到一種商品的消費權之后，就可以把其他消費者排斥在獲得該商品的利益之外，即一個人消費了某種商品，別人就無法消費了。第四節(jié)公共產品（二）公共產品及其特征公共產品：具有消費的非競爭性或非排他性的產品。非競爭性：消費者對公共產品的任何消費均不影響其他消費者的利益，即公共商品的邊際生產成本和邊際擁擠成本為零。邊際生產成本為零：增加一個消費者或增加一單位公共產品的消費，不會引起公共產品供給者成本的增加；邊際擁擠成本為零：指在消費中不存在擁擠現(xiàn)象，每個消費者的消費都不影響其他消費者的消費數(shù)量和質量。第四節(jié)公共產品非排他性：一旦某項特定的產品被提供，便不太可能排除任何人對它的消費。任何人都不可能不讓別人消費，技術、成本；即使不情愿，也無法拒絕對該產品的消費；任何人都可以在相同數(shù)量或相同程度上消費該產品。第四節(jié)公共產品二、公共產品的分類產品的分類排他性非排他性競爭性私人產品（市場）食品、衣服、住房等公共資源（政府所有或政府直接接管）公園、公共牧場、公共漁場非競爭性俱樂部產品（私人投資興建并通過收費補償成本）有線電視、公共橋梁、公共影院純公共產品（政府）國防、法律制度、基礎科學研究第四節(jié)公共產品二、公共產品的分類俱樂部產品和公共資源產品通稱為“準公共產品”，一般具有擁擠性的特點，即當消費者的數(shù)目增加到一個值后，就會出現(xiàn)邊際成本為正的情況，而不像純公共產品，增加一個人的消費，邊際成本為零。第四節(jié)公共產品三、公共產品的效率（一）非排他性特征導致公共產品的供給不足非排他性導致“搭便車”現(xiàn)象，即不用購買也可消費的行為，因而造成市場失靈。市場無力也沒有人愿意提供公共物品。（二）消費的非競爭性導致公共產品的過度消費任何消費者無法通過價格競爭把其他消費者排除在外，結果導致?lián)頂D或過度消費，即“公地悲劇”。

公共產品的特點，決定了通過市場機制提供公共產品的方式不能準確反映資源的有效配置，形成效率損失。第四節(jié)公共產品案例：牧民與草地美國馬薩諸塞州的一片公共草地向牧民完全開放，一個牧民想多養(yǎng)一只羊增加個人收益，雖然他明知草場上羊的數(shù)量已經太多了，再增加羊的數(shù)目，將使草場的質量下降。牧民將如何取舍？如果每人都從自己私利出發(fā)，肯定會選擇多養(yǎng)羊獲取收益，因為草場退化的代價由大家負擔。每一位牧民都如此思考時，“公地悲劇”就上演了－－草場持續(xù)退化，直至無法養(yǎng)羊，最終導致所有牧民破產。第四節(jié)公共產品案例：哈定說：“在共享公有物的社會中，每個人，也就是所有人都追求各自的最大利益。這就是悲劇的所在。每個人都被鎖定在一個迫使他在有限范圍內無節(jié)制地增加牲畜的制度中。毀滅是所有人都奔向的目的地。因為在信奉公有物自由的社會當中，每個人均追求自己的最大利益。公有物自由給所有人帶來了毀滅?！钡谒墓?jié)公共產品案例：假設在一條街道有25名住戶，本街道將進行衛(wèi)生設施改造，改造的費用為$2500。分攤到每個住戶的改造費用為$100。雖然設施的改造會使得所有住戶都可以受益，但當費用是自愿支付時，肯定會有一部分的住戶拒絕交納。這部分住戶盤算著其它住戶會分擔改造費用，而此種衛(wèi)生設施肯定會投入使用。第四節(jié)公共產品四、公共產品導致市場失靈的矯正大多數(shù)公共產品不能完全交給市場提供，而是需要由政府直接提供或補貼生產。政府供給公共產品不一定必須是政府生產，也可以采取委托企業(yè)生產公共產品、購買私人產品等方法。第五節(jié)信息不對稱一、信息不完全與信息不對稱信息不完全，是指主體在決策時面臨的信息不充分性約束。信息不對稱，是指交易雙方對于交易對象的信息掌握和了解程度不同。第五節(jié)信息不對稱二、信息不對稱導致市場低效率針對某一項交易活動中的信息不對稱，可以分為簽訂合同前的信息不對稱和簽訂合同后的信息不對稱。前者導致逆向選擇，后者導致道德風險。第五節(jié)信息不對稱

（一）逆向選擇的市場低效率次品車市場：在一個二手車