2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫檢測試卷B卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫檢測試卷B卷附答案單選題（共100題）1、推進新股市場化發(fā)行機制內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、證券投資者保護基金的資金可以運用于()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、基金管理人申請募集基金應提交的主要文件有（）。A.①④B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】D4、非柜臺委托主要有（）等形式。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、儲蓄國債與記賬式國債的不同之處在于()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B6、在客戶交易結算資金第三方存管模式下，對于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯誤的是（）。A.客戶從其銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金，可以通過指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務、多媒體自助終端等方式發(fā)出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉賬指令B.客戶證券交易應當由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時發(fā)起C.中國結算公司應當根據交易所當日成交數據生成清算交收文件D.證券公司應當根據清算結果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行【答案】B7、美國國債是由（）發(fā)行的債券。A.美國聯邦政府B.政府支持企業(yè)C.州及州所屬地方政府D.美國公司【答案】A8、下列關于貨幣最終目標的表述錯誤的是（）。A.最終目標具有穩(wěn)定性，基本上與一個國家的宏觀經濟目標相一致B.貨幣政策的最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經濟增長等C.經濟增長是中央銀行貨幣政策的首要目標D.貨幣政策要對最終目標發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具【答案】C9、發(fā)生下列（）情形可以申請非交易過戶。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B10、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據（）結果協(xié)商確定發(fā)行價格。A.動態(tài)市盈率B.靜態(tài)市盈率C.累計投標詢價D.初步詢價【答案】D11、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關證券權益事物指的是（）。A.證券托管B.證券委托C.證券存管D.證券托存【答案】A12、以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系，說法正確的是（）。A.兩者均需承擔償還責任B.兩者均需承擔投資回報責任C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要【答案】D13、非證券金融市場包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A14、證券市場的發(fā)展階段有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、商業(yè)銀行債券包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具備（）條件。A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.II、III、IV【答案】B17、下列關于紅籌股的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、（）是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。A.證券公司中介介紹業(yè)務B.證券自營業(yè)務C.股指期貨業(yè)務D.融資融券業(yè)務【答案】D19、地方政府債券可以分為（）和（）。A.一般債券；普通債券B.一般債券；收入債券C.普通債券；特種債券D.專項債券；收入債券【答案】B20、可通過點擊確認、單向撮合的方式成交的報價方式是（）。A.①④B.③④C.②③D.①③④【答案】B21、（2019年真題）下列關于信用增級機構的描述，說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D22、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據應披露（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、下列關于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】D24、經濟體系的基本功能是通過()，來生產產品和服務，以滿足社會的多樣化需要。A.調節(jié)市場經濟B.配置稀缺資源C.控制物價水平D.實現經濟增長【答案】B25、會計報表是描述公司經營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務狀況，重點在于研究公司的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、證券市場監(jiān)管是一國宏觀經濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關于證券市場監(jiān)管意義的有關說法，錯誤的是（）A.加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要B.加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機構投資者合法權益的需要C.加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據【答案】B27、將金融市場劃分為一級市場和二級市場的標準是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質C.交割方式D.金融資產的種類【答案】B28、按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性最低的是（）。A.國債B.地方債C.金融債D.公司債【答案】D29、1982年，正式開辦世界上第一個股票指數期貨交易的交易所是（）。A.美國證券交易所B.堪薩斯期貨交易所C.紐約證券交易所D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場【答案】B30、從事金融中介或者與金融中介關系緊密的輔助性金融業(yè)務，但沒有被列入存款吸收機構的公司，是全球金融體系主要參與者中的（）。A.中央銀行B.其他金融公司C.非金融公司D.公共部門【答案】B31、下列關于可轉換債券的表述正確的是（）。A.①②B.①②③C.③④D.①②④【答案】D32、股票分析方法中，進行技術分析的假設包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C33、（2020年真題）下列關于ABS產品的說法，錯誤的是（）。A.狹義的ABS主要以某一類同質資產為標的資產B.期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產C.擔保債務憑證CDO的基礎資產是一系列的債務工具D.ABS產品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO【答案】B34、ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，下列不是通常最小申購、贖回單位的是（）萬份。A.30B.50C.80D.100【答案】C35、下列不屬于宏觀經濟影響股票價格的特點的是()。A.波及范圍廣B.干擾程度淺C.作用機制復雜D.股價波動幅度較大【答案】B36、20世紀80年代以來中央銀行職能的變化突出表現在（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】D37、股票在二級市場上交易的價格是股票的（）。A.理論價格B.現值C.市場價格D.內在價值【答案】C38、下列關于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件說法正確的是（）。A.具有良好的公司治理機制B.核心資本充足率不低于5%C.最近5年連續(xù)盈利D.最近5年沒有重大違法、違規(guī)行為【答案】A39、我國企業(yè)債券經歷的階段包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B40、交易型開放式指數基金的主要特點包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A41、貨幣隨時間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的（）。A.現值B.內在價值C.時間價值D.終值【答案】C42、股權投資的特點不包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、()是指從事證券相關業(yè)務的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。A.證券經紀業(yè)務B.證券自營業(yè)務C.證券承銷業(yè)務D.證券投資咨詢業(yè)務【答案】D44、（2018年真題）投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。A.其他基金份額B.一籃子股票C.股票和債券D.現金【答案】B45、中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的《證券公司壓力測試指引》指出，證券公司在遇到（）情形時，應當開展專項或綜合壓力測試。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D46、（2021年真題）我國證券交易所內的證券交易的競價原則有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B47、下面可以作為金融債券發(fā)行主體的是（）。A.①B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D48、（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。A.證券公司B.機構投資者C.私募基金D.公募基金【答案】B49、根據各種貨幣政策工具的基本性質以及它們在貨幣政策實踐中的運用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、（）及其他貨幣政策工具等。A.操作性貨幣政策工具B.中介性貨幣政策工具C.選擇性貨幣政策工具D.具體貨幣政策工具【答案】C50、（2021年真題）下列屬于國債銷售價格影響因素的有（??）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A51、全國外匯調劑中心于（）年6月1日推出了人民幣外匯期貨，開展了人民幣與美元、日元、德國馬克的期貨交易。A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】C52、以下關于證券金融公司設立要求的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C53、可轉換債券的雙重選擇權包括（）.A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.II、IV【答案】B54、證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應當經過（）批準。A.證券交易所B.證券登記結算機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】D55、互換的主要類型有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C56、（2020年真題）關于基金運作信息披露、下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、基金資產總值是指基金所擁有的（）所形成的價值總和。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C58、關于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權限的符合條件，說法正確的是（）。A.需核查申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均金額B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元C.個人投資者需參與證券交易12個月以上D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券【答案】B59、（2018年真題）中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面。其中，對從業(yè)人員的自律管理主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A60、下列關于企業(yè)（公司）融資表述錯誤的是（）。A.企業(yè)（公司）直接融資活動主要有股票融資和債券融資兩種形式B.發(fā)行股票是企業(yè)（公司）補充流動資金的重要手段C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司D.首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為【答案】B61、從提高公司績效的角度，公司治理主要解決兩大問題，一是經理層、內部人的利益機制及其與公司的外部投資者利益和社會利益的兼容問題；二是（）問題。A.公司的股票價值B.公司的發(fā)展前景C.經理層的管理能力D.董事會的決策能力【答案】C62、SETS系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)）不具備以下（）特點。A.①②B.①④C.②③D.③④【答案】D63、（2020年真題）債券和股票的主要異同有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、市凈率倍數法比較適用于資產流動性較高的企業(yè)，因此（）估值通常采用市凈率法。A.①B.②C.③D.②③【答案】A65、股票以高于面值的價格發(fā)行，被稱為（）。A.溢價發(fā)行B.折價發(fā)行C.平價發(fā)行D.配額發(fā)行【答案】A66、下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是()。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是無期證券【答案】D67、關于基金份額持有人享有的權利，下列說法正確的有（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.③④【答案】B68、證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以對其采取()等監(jiān)管措施。A.Ⅰ.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、國際證券市場的全球性變化主要表現有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B70、（2018年真題）基金一般反映的是（）。A.債權債務關系B.信托關系C.借貸關系D.所有權關系【答案】B71、信托市場的主體即為信托當事人，信托當事人包括()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D72、中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D73、2018年博鰲亞洲論壇明確了我國保險業(yè)對外開放的諸多措施，標志著我國保險業(yè)務將迎來全面開放時代。主要措施包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A74、下面關于證券登記結算制度表述錯誤的是（）。A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用B.只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務C.目前我國對證券交易所達成的多數證券交易均采取多邊凈額結算方式D.證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶【答案】A75、貨幣市場基金的英文縮寫是（）。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF【答案】B76、按照《基金會管理條例》規(guī)定，基金會開展保值、增值活動，應當遵循的原則不包括（）。A.合法B.安全C.謹慎D.有效【答案】C77、以下屬于流動性風險衡量的是（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】A78、下列關于證券公司經營融資融券業(yè)務的說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③D.③④【答案】B79、下列關于我國債券產品的交易分割說法錯誤的是（）。A.人民銀行、銀監(jiān)會等機關主管發(fā)行的債券在銀行間市場掛牌交易和進行信息披露B.財政部核準發(fā)行的債券在上海和深圳兩家交易所上市交易和進行信息披露C.只有財政部發(fā)行的部分國債和代理地方政府發(fā)行的地方政府債在商業(yè)銀行柜臺掛牌買賣D.目前商業(yè)銀行柜臺債券市場主要有儲蓄國債（電子式）業(yè)務和柜臺流通式債券業(yè)務等兩類業(yè)務【答案】B80、下列屬于資產證券化參與者的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A81、下列關于銀行間債券市場信用等級的說法，錯誤的是()。A.中長期債券信用評級劃分為三等九級B.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調C.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調D.短期債券信用評級劃分為四等六級【答案】B82、按照證券類機構業(yè)務類型分類，信用風險主要來自但不限于以下（）業(yè)務。A.①②③B.①②③④C.①②③④⑤D.①③④⑤【答案】C83、通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A.股票B.債券C.投資基金D.公開市場【答案】C84、編制股票價格指數時，需要將基期平均股價或市值定為某一常數，并據此計算計算期股價的指數值。（）是該常數值最不常用的數值選項。A.10B.100C.1000D.10000【答案】D85、中小企業(yè)板塊的設計要點在于()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D86、（2019年真題）證券公司應繳納的證券投資者保護基金,由（）代扣代收。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券登記結算有限責任公司C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B87、債券信用評級的對象包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A88、交易所市場的競價和詢價系統(tǒng)之間也可以進行交易，本系統(tǒng)內債券實行（）交易模式，跨系統(tǒng)實行（）交易模式。A.T+0.T+0B.T+0，T-1C.T-0，T+1D.T+0，T+1【答案】D89、（）依法對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行監(jiān)督管理。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D90、下列關于資產支持證券的說法中錯誤的是（）。A.資產證券化自20世紀70年代在美國問世以來，在短短30余年的時間里得到快速發(fā)展B.資產證券化最基本的功能是提高資產的流動性C.資產證券化是一種產權融資而非結構性融資D.資產證券化可以使得證券的信用級別高于原有融資人的整體信用級別【答案】C91、下列關于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置B.不能面向機構投資者非公開發(fā)行C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務D.可以面向機構投資者非公開發(fā)行，單筆認購不少于1000萬元人民幣【答案】A92、股票及其他有價證券的理論價格是根據現