浙江省投融資協(xié)會設立財富管理計劃書

浙江省投融資協(xié)會設立財富管理計劃書2013年10月本商業(yè)計劃書內容涉及本公司商業(yè)秘密，僅內部參考。未經本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司商業(yè)秘密。2公司簡介行業(yè)和公司及其服務產品及服務市場與環(huán)境分析設計規(guī)劃營銷計劃銷售渠道開發(fā)和運營計劃總日程表管理團隊目錄3公司簡介浙江省投融資協(xié)會，英文名稱為ZhejiangInvestmentAndFinanceAssociation，縮寫為ZJIFA，成立于2011年8月。受浙江省經濟與信息化委員會和浙江省民政廳的業(yè)務指導和監(jiān)督管理。

浙江省投融資協(xié)會是由浙江省中小企業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、中國東方資產管理公司杭州辦事處、杭州銀行、浙江省民泰銀行、廣發(fā)銀行杭州分行、中國民生銀行杭州分行發(fā)起設立，由浙江省從事投融資業(yè)務開發(fā)、經營、服務、管理的企事業(yè)單位和有關部門，以及從事投融資業(yè)工作的人員自愿參加組成，具有獨立法人地位。協(xié)會以服務中小企業(yè)和企業(yè)家為目的，旨在借助各類金融工具與機制創(chuàng)新，為中小企業(yè)融資問題提供切實可行的金融解決方案。發(fā)起機構

中國東方資產管理公司杭州辦事處、浙江省中小企業(yè)協(xié)會、浙江省企業(yè)家協(xié)會、杭州銀行、浙江民泰商業(yè)銀行、廣發(fā)銀行杭州分行、民生銀行杭州分行。

指導機構：浙江省經濟和信息化委員會（浙江省中小企業(yè)局）

批準機構：浙江省民政廳

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行業(yè)和公司1、行業(yè)

管理財富包含兩個方面的意義，一是為了眼前的生活更幸福，二是為了將來的人生更美滿，兩者都需要財富，可是只增加財富而沒有合理的運用財富很可能成了金錢上的富翁，精神和思想上的“負翁”，并不能實現理想的人生目標。財富管理的內容廣泛，涉及到儲蓄計劃、投資策劃、風險管理、稅務籌劃、退休安排、遺產管理等諸多方面，最后形成一份完整的財富管理建議書，用于指導個人的財富管理活動。簡而言之，一份財富管理方案的設計過程大致可分成兩步。第一步，要了解自己，包括財務狀況、風險偏好、家庭情況等，兩張表是必要的：家庭（個人）資產負債表和收入支出明細表，借此疏理出自己的財務收支和現有的資產組合，作為方案設計的基礎。第二步，設定財務目標，每個人不同階段的目標需求都不同，根據時間優(yōu)先次序，可以分為近期目標、中期目標、遠期目標。以23歲左右的單身青年為例，近期目標包括增加儲蓄、房屋租賃開支、再教育投資、交際支出等，中期目標包括提高收入、房產置業(yè)、購買汽車、購買保險、為結婚準備物質基礎等，遠期目標有子女教育計劃、換房換車、旅游計劃、退休生活安排等。

行業(yè)和公司協(xié)會宗旨

：堅持黨的基本路線，遵循黨和國家的方針、政策，積極貫徹浙江省委、省政府關于經濟發(fā)展的戰(zhàn)略部署和金融建設的方針政策，為加強各類金融與非金融企業(yè)投資業(yè)務的信息溝通、創(chuàng)新研討和業(yè)務合作，拓寬投融資渠道，發(fā)展投融資業(yè)務，促進地方經濟建設特別是省屬金融機構和中小企業(yè)的發(fā)展壯大，創(chuàng)造有利條件，提供有效幫助。

基本功能：整合社會資源，發(fā)展以第三方金融服務為主業(yè)的全方位企業(yè)服務事業(yè)，破解中小微企業(yè)融資難題，助推企業(yè)和金融（類金融）機構轉型升級，健康發(fā)展。

服務內容：

1、促進政府、企業(yè)、金融（類金融）機構相互之間的信息溝通和工作聯系；

2、牽頭組織金融（類金融）機構共同研發(fā)、推廣投融資產品；

3、圍繞主業(yè)，提供企業(yè)管理、資產管理、財富管理、健康管理、電子商務、法律事務和涉外合作等多元化增值服務。

6產品及服務產品(浙江省投融資協(xié)會財富管理)A、中小企業(yè)融資B、資產配置和規(guī)劃C、信托、基金等固定收益類產品D、銀行和保險機構的產品E、涉及一級市場的私募類股權投資產品F、證券以及結構化的產品G、全方面的資管類業(yè)務7市場與環(huán)境分析1.國內理財機構分析2.浙江省內環(huán)境3.面臨挑戰(zhàn)國內現狀

據不完全統(tǒng)計，國內的第三方理財機構已達上千家，在這種混亂經營的情況下，我認為：秘訣取決于誰能迅速布局銷售網絡，發(fā)展更多的客戶資源。

但是要想成為最終的贏家，第三方理財機構必須具有強大的研究能力。第三方機構首先要對金融產品進行篩選，將產品賣給合適的投資者。并對產品進行持續(xù)跟蹤，及時提示風險，贏得客戶的持續(xù)信任。

總體來說，對于第三方理財機構來說，研究是核心競爭力，銷售是發(fā)展生命線，圍繞這兩方面進行發(fā)展壯大，才能在市場中立于不敗。省內現狀2012年浙江省的的GDP超3.4萬億，而目前人均GDP超一萬美元。2013年省內GDP排名依次是杭州、寧波、紹興、溫州、臺州、嘉興、金華、湖州、衢州、義烏、麗水、舟山。金融機構和第三方理財機構在杭州和寧波目前來說是最多，包括浙江本地信托公司，中投信托，杭州工商信托，萬向信托，第三方理財機構包括大的有恒天財富，諾亞財富，金誠財富，極元財富，鯤鵬財富等，在財富管理這個概念上的其他小的三方公司非常之多。同時浙江屬于沿海地帶，民間資本非常活躍的地方，在財富管理這個概念上要比其他地方清晰的多，這是公司為何要開展財富管理原因之一。面臨挑戰(zhàn)1、公司內部公司之前尚未做過財富管理，在人員培訓，編排以及專業(yè)度上比較欠缺。2、面臨競爭公司尚未開展財富管理，市場已被他人占去先機，公司在這種環(huán)境下如何快速打開市場并且站穩(wěn)腳跟。3、公司組建組建公司之后能否快速度過磨合期，迅速展開業(yè)務。4、資源分配公司擁有的社會資源能否恰如其分的用到財富管理的業(yè)務開展上面來。11設計規(guī)劃設計大綱開發(fā)時間進程分為預備期、近期、中期、遠期。預備期：利用資源優(yōu)勢，在公司尚未組建的情況下游說上下游資源近期：公司組建完畢，在上下游資源不太充足的情況下開展財富管理業(yè)務中期：公司在快速發(fā)展中，突破所謂的瓶頸期之后有一個較大程度上的躍遷，躋身中國財富管理前列長期：為客戶打造長期的財富管理甚至是為大的家族做財富管家，在此基礎上赴海外上市。12營銷計劃1、市場機遇人脈效益：在做財富管理的過程中，積累了大量的上下游人脈以及政府人脈，在為以后的更加多元化的業(yè)務鋪墊了道路。經濟效益：在財富管理部門組建和發(fā)展的過程中，能給公司帶來巨大的經濟效益，其中包括代銷產品的傭金，設計銷售產品的費用科研效益：在自主設計研發(fā)產品的過程中可以積累大量的這方面的人才，在為自己長期的規(guī)劃中打下了基礎。2、市場定位浙江省投融資協(xié)會開設財富管理部，公司在上下游資源都非常充足的情況下開始財富管理是水到渠成，集天時地利人和與一身。

在13年這個特殊的年份，新任領導班子上任，出臺新的有利政策。在信托規(guī)?？斓?0萬億這個節(jié)點上開展財富管理，可謂天時。

公司的會員組成是各類企業(yè)尤其是中小微企業(yè)，公司的合作機構是各類以及類金融的機構，公司服務的人群是具有投資意愿和能力的個人，可謂地利。

公司發(fā)起機構東方資產管理公司，浙江省企業(yè)家協(xié)會，還有浙江本地銀行等金融機構參與，指導機構：浙江省經濟和信息化委員會，公司內部團結，可謂人和。

銷售渠道銷售渠道擬采取的銷售渠道有兩種：自建銷售網絡；利用現有渠道。推廣策略1人員推銷2廣告宣傳3營銷公關15開發(fā)和運營計劃自主產品設計開發(fā)代銷產品收取傭金運營計劃目標從公司方面從客戶方面利用公司現有的上游資源，開展自主產品研發(fā)工作，設計和銷售類金融產品。代銷其他公司的理財產品，利用公司下游資源打開市場。為浙江省本地客戶研發(fā)設計打造他們喜歡的本地產品。為客戶選擇篩選他們喜歡的其他的產品總日程表2013.11--2015.12公司做前期地方的市場調查，利用手中的上游資源或許此類的信息，做好開展部門的基礎。2013.11

第一階段，與各個地方的投融資協(xié)會或者當地的企業(yè)協(xié)會溝通，獲取當地的信息以及理財分布2013.11--2014.03

第二階段:組建部門2014.03--2014.09

第三階段：半年期的工作總結2014.09

第四階段：工作總結后的重點投入方向2014.09-2014.12

第五階段:重點投入方向的成果2014.12全年的工作總結2015.01--2015.06公司步入穩(wěn)定發(fā)展2015.06總結公司三大效益的哪方面收益最大2015.06--2015.12用完整的一年來徹底的檢驗部門的運營情況2015.12--2017.12公司用兩年的時間來完成中期目標2017.12--2020.12公司用三年的時間來完成長期目標17管理團隊1、公司業(yè)務范圍

（一）協(xié)會在政府和會員或會員與會員之間起橋梁和紐帶作用，協(xié)助政府加強投融資業(yè)的協(xié)調、交流，依法維護會員的合法權益，為會員服務；

（二）組織會員對投融資業(yè)的理論、方針、政策、發(fā)展方向以及在改革開放中出現的新情況、新問題進行探討研究，向政府和主管部門提出建議；

（三）組織經驗交流，參與制定行規(guī)行約和開展行檢行評，培訓專業(yè)人才，提高從業(yè)人員素質；

（四）搜集、整理行業(yè)有關資料，提供國內外投融資的情報和市場信息，辦好行業(yè)刊物和網站，開展業(yè)務咨詢服務；

（五）協(xié)調本行業(yè)之間與其它行業(yè)之間，與省內外兄弟協(xié)會之間的聯系與合作，組織會員單位外出參觀學習，借鑒國內外投融資業(yè)的有益經驗；

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