2020年基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》試題附答案

年基金從《證券投資金基礎(chǔ)知》試題附答1、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D公平對(duì)待所有股東答案：A解析經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。、基金管理公司投資管理研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法Ⅱ建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系;建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;Ⅳ立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:考察投資管理業(yè)務(wù)控制內(nèi)容。3金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員類別分為哪三類Ⅰ普通會(huì)員;聯(lián)席會(huì)員;Ⅲ特別會(huì)員Ⅳ臨時(shí)會(huì)員AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ1

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:會(huì)員分為三大類：①普通會(huì)員②聯(lián)席會(huì)員特別會(huì)員4審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在)①持證上崗持續(xù)學(xué)習(xí)審慎展開職業(yè)活動(dòng)AⅠB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ答案:C解析專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方①持證上崗②持續(xù)學(xué)習(xí)③審慎展開職業(yè)活動(dòng)5、目前，我國(guó)股票型封閉式基金按照()的比例計(jì)提基金托管。A1.5%B2%C2.5%D3%答案:C解析:目前，我國(guó)股票型封閉式基金按照的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。6、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的。A70%B80%C90%2

D95%答案:C解析:《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%?；鹗找娣峙浜蠡鸱蓊~凈值不得低于面值。7、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自()日起享有基金的分配權(quán)益。A當(dāng)日B第二天C下一個(gè)工作日D第二個(gè)工作日答案:C解析:當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。8、證券交易所在開市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并()發(fā)布一次基金份額參考凈(IOPV)供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。A5秒B15秒C20秒D30秒答案:C解析:證券交易所在開市后根據(jù)申購(gòu)贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。9、我國(guó)相關(guān)法律規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為()歲。3

A18-70B18-60C18-65D18-80答案:A解析:我國(guó)相關(guān)法律規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。10、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括。A未履行報(bào)送手續(xù)B基金宣傳材料和上報(bào)的材料不一致C基金宣傳材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形D印有保本基金的廣告答案:D解:基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種。11、基金銷售機(jī)構(gòu)要通過(guò)為客戶提供，來(lái)滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶。A個(gè)性化服務(wù)B專業(yè)性服務(wù)C規(guī)范性服務(wù)D持續(xù)性服務(wù)答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)要通過(guò)為客戶提供個(gè)性化服務(wù)來(lái)滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶。4

12、即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。A投資決策教育B資產(chǎn)配置教育C權(quán)益保護(hù)教育D專業(yè)技術(shù)教育答案:B13、下列描述新基金客戶特點(diǎn)的不包()A投機(jī)色彩嚴(yán)重B投資理念缺失C歷史了解甚少D專業(yè)知識(shí)豐富答案:D解析:了解新客戶特點(diǎn)14、基金客戶服務(wù)的內(nèi)容中售中服務(wù)不包()A介紹基金產(chǎn)品B推介符合適用性原則的基金C協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育答案:D解析:檢測(cè)基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是售前服務(wù)15、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)的好處包括(Ⅰ樹立良好的品牌形象;Ⅱ提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力Ⅲ使機(jī)構(gòu)擁有一批定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶;Ⅳ5

帶來(lái)巨大經(jīng)濟(jì)利益;Ⅴ效防止客戶流失AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:D解析:檢測(cè)基金客戶服務(wù)意義。16基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于()個(gè)月。A1B12C10D6答案:D解析:基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于6個(gè)月。17、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查的情況不包括()A投資經(jīng)驗(yàn)B短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平C長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平D投資人家庭成員收入答案:A解:對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查的情況應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)6

承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。18、對(duì)證券投資基金銷售適用性進(jìn)行規(guī)范，是為了規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的行為。A自律B銷售C專業(yè)性D競(jìng)爭(zhēng)答案:B解析:對(duì)證券投資基金銷售適用性進(jìn)行規(guī)范是為了規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為。19、對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A15%B25%C30%D35%答案:B解析:檢測(cè)銷售費(fèi)率水平。對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。20、是一種長(zhǎng)期投資，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。A證券投資基金B(yǎng)貨幣投資C債券投資D期貨投資7

答案:A解析:證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。21、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是。A、強(qiáng)化監(jiān)管B、具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)、收益穩(wěn)定D風(fēng)險(xiǎn)固定答案：B解析：通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。22、在證券市場(chǎng)交易中()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A、價(jià)格預(yù)期B、道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D信息不對(duì)稱答案：D解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。23、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的()A、開放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高、開放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)答案：D8

解析開放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)贖回等交易方式將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用盡管如此由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。24、關(guān)于上市開放式基(LOF)的表述，錯(cuò)誤的是)。A、是一種本土化創(chuàng)新B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金額申購(gòu)、贖回、不可以在交易所進(jìn)行份額交易D基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換答案：C解析上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。25、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人(、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。A、基金募集B、市前準(zhǔn)備、銀行貸款D生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)答案：A解析基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集上市交易投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。26、基金管理人應(yīng)當(dāng)在監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A、每個(gè)月B、每季度9

、每半年D每年答案：B解析金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。27、()和獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A、公司督察長(zhǎng);獨(dú)立董事B、獨(dú)立董事內(nèi)部監(jiān)察稽核部門、公司督察長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D理事長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門答案：C解析公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。28、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬()。A、利息收入B、投資收益、其他收入D公允價(jià)值變動(dòng)損益答案：C解析：贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。29基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，()。A、不必予以特別說(shuō)明B、