網(wǎng)絡(luò)保險演示(網(wǎng)絡(luò)金融課件及相關(guān)資料-浙江大學(xué),張勁松)

高等教育精品課程教案網(wǎng)絡(luò)金融授課教師：張勁松E-mail:zjszsa@Tel江金融職業(yè)學(xué)院保網(wǎng)信息技術(shù)公司通過對汽車綜合險（包括汽車消費信貸保證保險）作業(yè)流程的深入分析，專門為保險公司構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)以代理公司（包括兼業(yè)代理）為主要對象汽車綜合險B2B業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，它由車險代理人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶端系統(tǒng)），保險公司銷售支持系統(tǒng)（支持平臺）兩部分組成：

案例：車輛險網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)

1、代理人客戶端的主要包括：投保、承保、批改、報案理賠業(yè)務(wù)處理，財務(wù)對帳結(jié)算，各種單證管理，與保險公司進行數(shù)據(jù)交換管理，客戶關(guān)系管理，業(yè)務(wù)查詢統(tǒng)計，政策法規(guī)查詢等功能。2、銷售支持系統(tǒng)主要包括：投保、承保、批改、報案理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理結(jié)果的反饋，對帳結(jié)算，單證管理，代理點管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶關(guān)系管理等功能。機動車輛綜合保險電子商務(wù)方案代理通系統(tǒng)是先進的保險代理公司業(yè)務(wù)處理軟件系統(tǒng)，由保網(wǎng)公司擁有十余年保險管理運營經(jīng)驗和大型軟件開發(fā)經(jīng)驗的數(shù)位專家主持開發(fā)，匯集了多位保險專家及多家保險代理公司的需求和建議，經(jīng)過精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測試、試運行，以及3次升級，最終產(chǎn)品定型，整個過程歷時近三年，是對保險代理公司核心業(yè)務(wù)潛心研究的結(jié)果，填補了國內(nèi)的空白。

保險中介業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)---代理通

代理通系統(tǒng)適用于各類專、兼業(yè)保險代理公司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶關(guān)系管理、保單處理、收付結(jié)算、客戶理賠、單證管理、組織管理、產(chǎn)品管理等多方面的業(yè)務(wù)，其功能足以支持保險代理公司全面信息化管理的需求。使用代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對制定管理流程、建立運作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入正常經(jīng)營軌道之后，它可提高公司內(nèi)部的信息管理水平，優(yōu)化運作機制，降低管理成本，提高服務(wù)質(zhì)量，同時為日常經(jīng)營決策提供強大的數(shù)據(jù)支持。

在代理通系統(tǒng)的開發(fā)過程中，運用了最新的標準化統(tǒng)一建模語言UML（TheUnifiedModelingLanguage）、微軟公司最先進的軟件開發(fā)工具、以及主流的大型數(shù)據(jù)庫技術(shù)。新技術(shù)的采用使代理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴展性，極大地方便客戶的使用、維護和升級。

該系統(tǒng)技術(shù)先進，性能穩(wěn)定，是為保險代理公司度身定制的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，屬國內(nèi)首創(chuàng)，目前也是國內(nèi)唯一的橫跨產(chǎn)險、壽險的全方面的專業(yè)保險業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。被信息產(chǎn)業(yè)部列為“2001年度重點科研試制計劃”、被科技部列為“2002年國家級火炬計劃”。

代理通業(yè)務(wù)流程(一)--客戶關(guān)系與保單處理代理通業(yè)務(wù)流程(二)--客戶理賠流程

代理通業(yè)務(wù)流程(三)--財務(wù)模型與收付結(jié)算代理通V4.0功能界面與報表

主界面：代理通主界面提供了全面的導(dǎo)航信息，具有優(yōu)美的界面風格。代理通主界面導(dǎo)航圖包含了代理通業(yè)務(wù)處理模塊的主要功能導(dǎo)航，左邊導(dǎo)航條包含了代理通中針對每個模塊的所有子模塊的所有導(dǎo)航功能?？蛻絷P(guān)系：客戶關(guān)系管理。功能包括客戶（準客戶、簽單客戶）資料的新增與維護，可以查到與客戶相關(guān)的全部資料，包括簽單記錄、收付費、批改、理陪等記錄。還包括業(yè)務(wù)員銷售跟進記錄、客戶服務(wù)申請與處理（包括批改、理賠、咨詢投訴）、服務(wù)提醒（續(xù)保通知、催收保費、生日提醒等）等。

保單處理：保單資料管理。保單資料內(nèi)容包括保單編號、投保人資料、被保人資料、所購險種與項目、標的情況、保險條款、保險費率與費用、代理費與傭金比率、批改理陪登記等信息，處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護、批改登記、理賠登記、業(yè)績報表等。

收付結(jié)算：保單收付費管理。該功能包括向客戶（兼業(yè)代理）的收取保費、向保險公司的支付保費、向保險公司收取代理費、向業(yè)務(wù)員（兼業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量兩種處理方式，并具有審核控制的功能，可生成多種財務(wù)結(jié)算報表。

客戶理賠：客戶理賠功能代理通3.0中是對于那些有理賠業(yè)務(wù)需要的保險代理公司新增的一項大的功能。它包括報案立案、查勘定損、查收索賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結(jié)算幾個小模塊。

單證管理：代理公司從保險公司領(lǐng)取單證，包括空白保單、?？āl(fā)票等，向下屬各業(yè)務(wù)部門或網(wǎng)點發(fā)放單證，登記其領(lǐng)用、使用(銷售與廢退)、結(jié)余等數(shù)額，生成單證結(jié)算報表?？梢砸褑畏莼虺膳姆绞竭M行管理，也可以自定義單證類型。

組織管理：包括職位設(shè)置、組織機構(gòu)（部門、業(yè)務(wù)員）設(shè)置、業(yè)務(wù)來源登記等方面功能，還包括系統(tǒng)用戶的帳戶設(shè)置和分級使用權(quán)限設(shè)置。

產(chǎn)品管理：包括保險公司及其分支機構(gòu)的定義、代理協(xié)議登記、保險險種及項目定義、貨運險的投保條件和查勘代理設(shè)置等方面的管理功能。

系統(tǒng)設(shè)置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項、幣種設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、用戶重新登錄、密碼更改、操作界面?zhèn)€性化設(shè)置等功能。業(yè)績統(tǒng)計報表：

-險種業(yè)績綜合統(tǒng)計報表

-部門業(yè)績綜合統(tǒng)計報表

-部門險種業(yè)績統(tǒng)計報表

-業(yè)務(wù)員業(yè)績綜合統(tǒng)計報表

-單個業(yè)務(wù)員業(yè)績報表

-業(yè)務(wù)員業(yè)績?nèi)請蟊?new!)

-業(yè)務(wù)員業(yè)績月報表(new!)

財務(wù)結(jié)算報表：

-保單明細列表

-保費結(jié)算報表

-手續(xù)費結(jié)算報表

-傭金結(jié)算報表

客戶服務(wù)報表：

-客戶提醒列表-保費催交

-客戶提醒列表-續(xù)保提醒

-......

車險計算器：車輛保費智能計算。包含營運和非營運車輛的保費計算?？奢斎攵喾N參數(shù)，挑選所購主險和附加險，根據(jù)輸入的車輛性質(zhì)、車輛種類、折舊年限等參數(shù)，自動查表計算、自動累加，與代理通一起使用時可自動填單，極大地方便了車輛險單的錄入和計算工作代理通八大功能代理通網(wǎng)絡(luò)運行環(huán)境保險