網絡保險演示(網絡金融課件及相關資料-浙江大學,張勁松)

高等教育精品課程教案網絡金融授課教師：張勁松E-mail:zjszsa@Tel江金融職業(yè)學院保網信息技術公司通過對汽車綜合險（包括汽車消費信貸保證保險）作業(yè)流程的深入分析，專門為保險公司構建了基于互聯(lián)網以代理公司（包括兼業(yè)代理）為主要對象汽車綜合險B2B業(yè)務處理系統(tǒng)，它由車險代理人業(yè)務處理系統(tǒng)（客戶端系統(tǒng)），保險公司銷售支持系統(tǒng)（支持平臺）兩部分組成：

案例：車輛險網上業(yè)務系統(tǒng)

1、代理人客戶端的主要包括：投保、承保、批改、報案理賠業(yè)務處理，財務對帳結算，各種單證管理，與保險公司進行數據交換管理，客戶關系管理，業(yè)務查詢統(tǒng)計，政策法規(guī)查詢等功能。2、銷售支持系統(tǒng)主要包括：投保、承保、批改、報案理賠業(yè)務數據的輸入，核心業(yè)務系統(tǒng)處理結果的反饋，對帳結算，單證管理，代理點管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶關系管理等功能。機動車輛綜合保險電子商務方案代理通系統(tǒng)是先進的保險代理公司業(yè)務處理軟件系統(tǒng)，由保網公司擁有十余年保險管理運營經驗和大型軟件開發(fā)經驗的數位專家主持開發(fā)，匯集了多位保險專家及多家保險代理公司的需求和建議，經過精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測試、試運行，以及3次升級，最終產品定型，整個過程歷時近三年，是對保險代理公司核心業(yè)務潛心研究的結果，填補了國內的空白。

保險中介業(yè)務處理系統(tǒng)---代理通

代理通系統(tǒng)適用于各類專、兼業(yè)保險代理公司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶關系管理、保單處理、收付結算、客戶理賠、單證管理、組織管理、產品管理等多方面的業(yè)務，其功能足以支持保險代理公司全面信息化管理的需求。使用代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對制定管理流程、建立運作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入正常經營軌道之后，它可提高公司內部的信息管理水平，優(yōu)化運作機制，降低管理成本，提高服務質量，同時為日常經營決策提供強大的數據支持。

在代理通系統(tǒng)的開發(fā)過程中，運用了最新的標準化統(tǒng)一建模語言UML（TheUnifiedModelingLanguage）、微軟公司最先進的軟件開發(fā)工具、以及主流的大型數據庫技術。新技術的采用使代理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴展性，極大地方便客戶的使用、維護和升級。

該系統(tǒng)技術先進，性能穩(wěn)定，是為保險代理公司度身定制的業(yè)務處理系統(tǒng)，屬國內首創(chuàng)，目前也是國內唯一的橫跨產險、壽險的全方面的專業(yè)保險業(yè)務處理系統(tǒng)。被信息產業(yè)部列為“2001年度重點科研試制計劃”、被科技部列為“2002年國家級火炬計劃”。

代理通業(yè)務流程(一)--客戶關系與保單處理代理通業(yè)務流程(二)--客戶理賠流程

代理通業(yè)務流程(三)--財務模型與收付結算代理通V4.0功能界面與報表

主界面：代理通主界面提供了全面的導航信息，具有優(yōu)美的界面風格。代理通主界面導航圖包含了代理通業(yè)務處理模塊的主要功能導航，左邊導航條包含了代理通中針對每個模塊的所有子模塊的所有導航功能?？蛻絷P系：客戶關系管理。功能包括客戶（準客戶、簽單客戶）資料的新增與維護，可以查到與客戶相關的全部資料，包括簽單記錄、收付費、批改、理陪等記錄。還包括業(yè)務員銷售跟進記錄、客戶服務申請與處理（包括批改、理賠、咨詢投訴）、服務提醒（續(xù)保通知、催收保費、生日提醒等）等。

保單處理：保單資料管理。保單資料內容包括保單編號、投保人資料、被保人資料、所購險種與項目、標的情況、保險條款、保險費率與費用、代理費與傭金比率、批改理陪登記等信息，處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護、批改登記、理賠登記、業(yè)績報表等。

收付結算：保單收付費管理。該功能包括向客戶（兼業(yè)代理）的收取保費、向保險公司的支付保費、向保險公司收取代理費、向業(yè)務員（兼業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量兩種處理方式，并具有審核控制的功能，可生成多種財務結算報表。

客戶理賠：客戶理賠功能代理通3.0中是對于那些有理賠業(yè)務需要的保險代理公司新增的一項大的功能。它包括報案立案、查勘定損、查收索賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結算幾個小模塊。

單證管理：代理公司從保險公司領取單證，包括空白保單、?？?、發(fā)票等，向下屬各業(yè)務部門或網點發(fā)放單證，登記其領用、使用(銷售與廢退)、結余等數額，生成單證結算報表。可以已單份或成批的方式進行管理，也可以自定義單證類型。

組織管理：包括職位設置、組織機構（部門、業(yè)務員）設置、業(yè)務來源登記等方面功能，還包括系統(tǒng)用戶的帳戶設置和分級使用權限設置。

產品管理：包括保險公司及其分支機構的定義、代理協(xié)議登記、保險險種及項目定義、貨運險的投保條件和查勘代理設置等方面的管理功能。

系統(tǒng)設置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項、幣種設置、數據備份與恢復、用戶重新登錄、密碼更改、操作界面?zhèn)€性化設置等功能。業(yè)績統(tǒng)計報表：

-險種業(yè)績綜合統(tǒng)計報表

-部門業(yè)績綜合統(tǒng)計報表

-部門險種業(yè)績統(tǒng)計報表

-業(yè)務員業(yè)績綜合統(tǒng)計報表

-單個業(yè)務員業(yè)績報表

-業(yè)務員業(yè)績日報表(new!)

-業(yè)務員業(yè)績月報表(new!)

財務結算報表：

-保單明細列表

-保費結算報表

-手續(xù)費結算報表

-傭金結算報表

客戶服務報表：

-客戶提醒列表-保費催交

-客戶提醒列表-續(xù)保提醒

-......

車險計算器：車輛保費智能計算。包含營運和非營運車輛的保費計算?？奢斎攵喾N參數，挑選所購主險和附加險，根據輸入的車輛性質、車輛種類、折舊年限等參數，自動查表計算、自動累加，與代理通一起使用時可自動填單，極大地方便了車輛險單的錄入和計算工作代理通八大功能代理通網絡運行環(huán)境保險