2023年銀行客戶部個人總結(jié)

第7頁共7頁2023年?銀行客戶部?個人總結(jié)?今年以來，?原支行個人?業(yè)務(wù)部和公?司業(yè)務(wù)部認?真貫徹上級?行會議精神?，以全年計?劃為目標(biāo)，?狠抓各項營?銷措施落實?，分管業(yè)務(wù)?均取得了較?快發(fā)展。_?_月份組建?客戶部以來?，我部及時?理順工作關(guān)?系，調(diào)整工?作思路，整?合客戶資源?，突出發(fā)揮?前臺職能作?用，狠抓重?點客戶拓展?營銷，為全?行整體業(yè)務(wù)?經(jīng)營奠定了?堅實基礎(chǔ)。?一、主要?業(yè)務(wù)指標(biāo)計?劃完成情況?(一)負?債業(yè)務(wù)截?至__月_?_日，全行?各項存款余?額___萬?元，比年初?增加___?萬元，完成?年度計劃的?___%。?其中，單位?存款余額_?__萬元，?較年初增長?___萬元?，完成年度?計劃的__?_%;個人?存款余額_?__萬元，?較年初增加?___萬元?，完成年度?計劃的__?_%。(?二)資產(chǎn)業(yè)?務(wù)截至_?_月__日?，全行法人?客戶人民幣?貸款余額_?__萬元，?凈增流動資?金貸款__?_萬元，辦?理借新還舊?___萬元?，累計發(fā)放?信用證貸款?___萬美?元，累計辦?理全額質(zhì)押?承兌___?萬元。全?行非住房個?人貸款余額?___萬元?,較年初增?加___萬?元，其中：?個人生產(chǎn)經(jīng)?營貸款余額?___萬元?，累放__?_萬元;個?人綜合消費?貸款余額_?__萬元，?累放___?萬元;個人?汽車消費貸?款余額__?_萬元，累?放___萬?元;個人質(zhì)?押貸款余額?___萬元?，累放__?_萬元;農(nóng)?戶小額貸款?累放___?筆___萬?元，余額_?__筆__?_萬元。?全行個人住?房貸款余額?___萬元?，累計發(fā)放?___萬元?，清收不良?貸款___?萬元。(?三)中間業(yè)?務(wù)截至_?_月末，全?行實現(xiàn)銀行?卡業(yè)務(wù)收入?___萬元?，完成年度?計劃的__?_%;新增?貸記卡發(fā)卡?___張，?完成年度計?劃的___?%，其中惠?農(nóng)卡___?張，完成年?度計劃的_?__%，激?活率___?%;辦理轉(zhuǎn)?賬電話__?_部，完成?年度計劃的?___%;?個人網(wǎng)銀和?企業(yè)網(wǎng)銀客?戶新增__?_戶、__?_戶，分別?完成年度計?劃的___?%和___?%;新增電?話銀行客戶?___戶，?完成年度計?劃的___?%;新增銀?聯(lián)特約商戶?___戶，?完成年度計?劃的___?%;代理開?放式基金新?開戶___?戶，實現(xiàn)基?金銷售收入?___萬元?，分別完成?年度計劃的?___%和?___%。?截至__?月末，實現(xiàn)?代理新單保?額___萬?元，完成全?年計劃的_?__%，代?理保險費收?入___萬?元，完成全?年計劃的_?__%;實?現(xiàn)國際結(jié)算?量___萬?美元，國際?結(jié)算業(yè)務(wù)收?入___萬?元，結(jié)售匯?業(yè)務(wù)量__?_萬美元，?結(jié)售匯收入?___萬元?，分別完成?年度計劃的?___%、?___%、?___%和?___%;?實現(xiàn)常年財?務(wù)顧問收入?___萬元?，完成年度?計劃的__?_%。三方?存管新增開?戶___戶?，完成年度?計劃的__?_%。二?、主要工作?措施(一?)加大業(yè)務(wù)?宣傳力度，?努力擴__?_影響力。?元月份，訂?制了___?萬張“?！?字、___?份四聯(lián)、_?__份年畫?和___個?布兜，在春?節(jié)前后__?_客戶經(jīng)理?和各營業(yè)網(wǎng)?點外勤人員?，采取上門?走訪、送“??！边M家、?座談?wù){(diào)研、?短信拜年等?多種形式，?集中開展了?宣傳活動，?并在各營業(yè)?網(wǎng)點懸掛了?“金鑰匙春?天行動帶給?您財富春天?”宣傳橫幅?，利用電視?媒體自春節(jié)?至元宵節(jié)廣?做字幕廣告?和拜年廣告?，多種形式?提升了我行?社會影響力?。(二)?細化營銷措?施，夯實負?債基礎(chǔ)1?、加強春天?行動的__?_領(lǐng)導(dǎo)。制?定了《“伴?你成長金鑰?匙春天行動?”綜合營銷?實施方案》?，對活動計?劃進行了分?解落實，匹?配了___?萬元績效工?資和___?萬元費用，?細化和明確?了各項獎懲?措施，力促?活動深入扎?實開展，取?得了明顯成?效。__月?末，各項存?款較年初增?長___萬?元。2、?努力扭轉(zhuǎn)單?位存款增長?乏力局面。?一是重點維?護好一棉、?華建、電力?公司等重點?法人客戶和?財政集中支?付中心、勞?動保險處、?醫(yī)療保險處?、土管局、?國稅局等機?構(gòu)大戶，做?好企業(yè)流動?資金、國庫?資金、醫(yī)保?資金、住房?公積金、稅?務(wù)代保管資?金、安監(jiān)局?安全保證金?等各類資金?的歸集工作?，同時對縣?委縣府機關(guān)?單位及廣電?局、公安局?、衛(wèi)生局、?交通局、計?生局等在他?行開立基本?帳戶的單位?加大公關(guān)力?度，最大限?度地將資金?歸集到我行?。二是積極?開辦全額質(zhì)?押承兌業(yè)務(wù)?，增加派生?單位存款。?全年累計辦?理全額質(zhì)押?銀行承兌匯?票___萬?元，增加派?生存款__?_萬元。三?是結(jié)合縣委?(府)招商?引資進度，?及時做好分?析研究，積?極與招商局?、經(jīng)貿(mào)委等?單位聯(lián)系，?捕捉信息，?跟蹤公關(guān)，?年內(nèi)新拓展?客戶___?家，增加對?公存款__?_萬元。_?_月__日?全行對公存?款余額達_?__萬元，?較年初增加?___萬元?，完成年度?計劃的__?_%。3?、進一步細?化個人存款?營銷措施?一是依托“?迎奧運文明?規(guī)范服務(wù)系?列活動”和?我行“文明?服務(wù)優(yōu)勝單?位”評選活?動，堅持每?月___優(yōu)?質(zhì)文明服務(wù)?檢查，按月?通報報，嚴?格兌現(xiàn)獎懲?，促進了柜?___務(wù)質(zhì)?量不斷提高?，增強了門?市吸儲蓄能?力。二是?督導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)?點建立個人?優(yōu)質(zhì)客戶臺?帳，建檔率?達到了__?_%以上。?通過上門走?訪，征求客?戶意見，及?時改進服務(wù)?，積極做好?維護工作。?同時對他行?客戶上門重?點營銷，積?極宣傳推介?我行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)?勢和產(chǎn)品優(yōu)?勢，有針對?性地為客戶?制定服務(wù)方?案。三是?建立了分層?次責(zé)任營銷?機制。網(wǎng)點?主任和客戶?經(jīng)理實行責(zé)?任營銷，行?長和中層領(lǐng)?導(dǎo)實行包戶?營銷，有效?提高了負債?業(yè)務(wù)營銷實?效。在此基?礎(chǔ)上建立了?負債業(yè)務(wù)營?銷進度每周?統(tǒng)計、按旬?通報制度，?對進度緩慢?的網(wǎng)點采取?電話督促、?實地蹲點幫?促相結(jié)合的?辦法，促進?了業(yè)務(wù)全面?開展。__?月__日個?人存款余額?達___萬?元，較年初?增加___?萬元，完成?年度計劃的?___%。?(三)穩(wěn)?步加快有效?信貸投放步?伐。今年以?來，本著規(guī)?范操作、加?大有效信貸?投入的原則?，我部立足?維護優(yōu)質(zhì)存?量客戶、放?眼拓展增量?客戶，將信?貸投放的重?點放在aa?級以上法人?客戶、小企?業(yè)貸款、住?房貸款、銀?行承兌匯票?及個人類貸?款等方面。?1、加大?對優(yōu)質(zhì)法人?客戶信貸投?入，支持其?合理流動資?金需求。在?對aa級以?上法人客戶?全年流動資?金需求調(diào)查?摸底的基礎(chǔ)?上，建立了?《企業(yè)資金?需求檔案》?，加強了對?企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)?營的___?，作為營銷?重點，全年?累計為__?_家企業(yè)發(fā)?放流動資金?貸款___?萬元，辦理?借新還舊_?__萬元，?辦理全額質(zhì)?押承兌__?_萬元。?2、加大對?小企業(yè)客戶?群體支持力?度。對全縣?符合小企業(yè)?標(biāo)準的__?_多個客戶?進行了調(diào)查?，摸清了企?業(yè)的經(jīng)營狀?況和資金需?求，年內(nèi)累?計為___?家企業(yè)辦理?小企業(yè)貸款?___萬元?。3、以?住房按揭貸?款作為新的?利潤增長點?，先后與臨?朐縣興隆置?業(yè)有限公司?和青島天一?集團櫻珠山?房地產(chǎn)開發(fā)?有限公司簽?定了《住房?按揭協(xié)議》?，按揭貸款?金額___?萬元。同時?，對去年簽?定《住房按?揭協(xié)議》_?__處樓盤?，繼續(xù)__?_對剩余待?售房產(chǎn)的營?銷工作。全?年累計發(fā)放?個人住房貸?款___萬?元，清收不?良貸款__?_萬元。?4、以公務(wù)?員、私營企?業(yè)主等星級?客戶為個人?資產(chǎn)業(yè)務(wù)營?銷主體，積?極營銷個人?綜合消費貸?款、個人汽?車消費貸款?、個人生產(chǎn)?經(jīng)營貸款等?產(chǎn)品，進一?步簡化手續(xù)?，提高效率?，以資產(chǎn)業(yè)?務(wù)的有效發(fā)?展為依托，?充分發(fā)揮資?產(chǎn)業(yè)務(wù)的輻?射、拉動和?衍生效益，?全年累計發(fā)?放非住房個?人貸款(含?小額農(nóng)戶)?___萬元?。5、以?收入穩(wěn)定、?信用度高的?農(nóng)戶為營銷?主體，加快?小額農(nóng)戶貸?款投放，全?年累計發(fā)放?小額農(nóng)戶貸?款___組?___萬元?。同時按照?“整體推進?，穩(wěn)步營銷?，加快投放?，防范風(fēng)險?”的原則，?制訂了《臨?朐縣支行三?農(nóng)綜合服務(wù)?方案》，確?定了至__?年全行服務(wù)?“三農(nóng)”總?體目標(biāo)。?6、加強貸?款管理，做?好不良資產(chǎn)?剝離工作?在積極營銷?信貸業(yè)務(wù)的?同時，嚴格?按信貸新規(guī)?則運行程序?操作，嚴把?調(diào)查關(guān)。堅?持例會制度?，認真學(xué)習(xí)?上級行新精?神，對執(zhí)行?中存在的問?題及時糾改?，進一步規(guī)?范貸款操作?，切實防范?貸款風(fēng)險。?為加快不?良資產(chǎn)處置?進度，確保?股份制改革?順利進行，?我部集中人?員加班加點?，配合有關(guān)?部室在上級?行規(guī)定時限?內(nèi)完成了剝?離任務(wù)，共?計剝離不良?資產(chǎn)___?筆金額__?_萬元。?(四)強化?中間業(yè)務(wù)產(chǎn)?品營銷1?、銀行卡業(yè)?務(wù)方面。一?是在發(fā)揮柜?面主銷渠道?效能的基礎(chǔ)?上，先后開?展了“批發(fā)?市場銀行卡?業(yè)務(wù)綜合營?銷活動”、?“金穗卡刷?卡消費有獎?活動”和“?慶祝金穗卡?發(fā)卡量超_?__億張”?主題營銷宣?傳活動，_?__了代收?代付業(yè)務(wù)“?以卡換折”?集中營銷活?動，有效促?進了營銷進?度。二是積?極發(fā)揮典型?推動效應(yīng)，?對__月末?營銷業(yè)績突?出的冶源辦?事處，支行?專門召開了?銀行卡業(yè)務(wù)?工作現(xiàn)場會?，對其先進?經(jīng)驗和做法?進行了總結(jié)?推廣，助推?了全行銀行?卡業(yè)務(wù)的發(fā)?展。截至_?_月末，全?行共發(fā)行借?記卡___?張，貸記卡?___張，?分別完成年?度計劃的_?__%和_?__%。三?是省行惠農(nóng)?卡發(fā)行視頻?動員大會召?開后，我部?對惠農(nóng)卡的?發(fā)行做了具?體安排部署?。分層做好?匯報，加強?產(chǎn)品宣傳，?做好思想動?員，搞好業(yè)?務(wù)培訓(xùn)，明?確業(yè)務(wù)分工?，強化溝通?協(xié)調(diào)，精心?選擇網(wǎng)點，?穩(wěn)妥搞好試?點，為惠農(nóng)?卡的全面推?廣積累了經(jīng)?驗。截至_?_月末共發(fā)?行惠農(nóng)卡_?__張，完?成年度計劃?的___%?，激活率_?__%。四?是嚴控貸記?卡業(yè)務(wù)風(fēng)險?。針對當(dāng)前?貸記卡發(fā)卡?量迅速膨脹?的實際，明?確了“誰營?銷、誰受益?、誰負責(zé)”?的原則，責(zé)?權(quán)利相結(jié)合?，發(fā)卡受益?，協(xié)助催收?責(zé)無旁貸。?同時，在全?年考核辦法?中明確規(guī)定?了拖欠__?_期以上受?理人負責(zé)協(xié)?助清收，從?而較好的控?制了貸記卡?業(yè)務(wù)風(fēng)險。?2、電子?銀行業(yè)務(wù)方?面。堅持瞄?準系統(tǒng)性、?集團性、信?貸、結(jié)算大?戶以及中小?優(yōu)質(zhì)企業(yè)、?個人高端客?戶，大力宣?傳推介電話?銀行、網(wǎng)上?銀行、轉(zhuǎn)賬?電話等業(yè)務(wù)?，督導(dǎo)客戶?經(jīng)理深入專?業(yè)市場和零?售商業(yè)集中?區(qū)強化對客?戶的現(xiàn)場營?銷和維護輔?導(dǎo)，推動了?電子銀行業(yè)?務(wù)的快速發(fā)?展，至__?月末全行企?業(yè)網(wǎng)銀注冊?客戶總量_?__戶，個?人注冊客戶?總量___?戶;轉(zhuǎn)賬電?話總量__?_部，實現(xiàn)?電