風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)回頭看心得體會(huì)例文1500字

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為鞏固郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)創(chuàng)辦及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化創(chuàng)辦，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證。另外，供給鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

一、合規(guī)化文化創(chuàng)辦及風(fēng)險(xiǎn)防范

通過加入此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的熟悉，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化空氣，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)遇。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的根本原那么，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我進(jìn)展自我養(yǎng)護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速進(jìn)展。

1、提高員工思想素質(zhì)，鞏固員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教導(dǎo)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教導(dǎo)，使大家都熟悉到社會(huì)的繁雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抗拒各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要消除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，鞏固風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我養(yǎng)護(hù)意識(shí)，提高模范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，實(shí)屬重要根源，多數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都回響出內(nèi)控管理還存在確定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)遇鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們理應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要專心扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在模范的前提下進(jìn)展業(yè)務(wù)，在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)模范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)舉行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要專心抓好制度創(chuàng)辦，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，實(shí)時(shí)察覺和校正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)舉行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些根基管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金調(diào)配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)根基管理的一個(gè)很好的方法。

3、鞏固規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識(shí)。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于宏大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清楚熟悉與純熟掌管程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，專心審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安好防范，抗拒各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安好防范才有保障。再好的制度，假設(shè)不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽略了思想方面的教導(dǎo)，平日只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽略了干部職工的思想創(chuàng)辦，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要舉行正面教導(dǎo)，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教導(dǎo)，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消釋金融犯罪打下良好的群眾根基和思想根基，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

二、供給鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供給鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安好性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參與供給鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷進(jìn)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)進(jìn)展必不成少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供給鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供給鏈融資的良性進(jìn)展。提高商業(yè)銀行的在供給鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險(xiǎn)管理水平供給鏈融資中的市場風(fēng)險(xiǎn)是指大型國際企業(yè)添置中小企業(yè)商品后,由于市場價(jià)格強(qiáng)烈波動(dòng),不能按籌劃銷售貨物后不能實(shí)時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法實(shí)時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行要圍繞跨國公司及其供給鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信才能、市場地位,履約處境和產(chǎn)業(yè)進(jìn)展前景,同時(shí)也要留心研究供給鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)才能、市場競爭力等。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行務(wù)必對(duì)各大類商品市場舉行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供給商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)處境。

2、加強(qiáng)內(nèi)部操縱,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，商業(yè)銀行在供給鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。對(duì)于從事供給鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供給鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與才能迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供給鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并舉行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。

通過此次培訓(xùn)活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，鞏固了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，進(jìn)一步了解供給鏈金融的管理工作有著很好的扶助，也鞏固了維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心夢(mèng)想此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)遇。

農(nóng)行合規(guī)文化創(chuàng)辦心得三：農(nóng)行合規(guī)文化心得體會(huì)(940字)

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，鞏固內(nèi)部會(huì)計(jì)操縱及風(fēng)險(xiǎn)防范才能，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際處境，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教導(dǎo)學(xué)習(xí)活動(dòng)。

開展這次教導(dǎo)學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要扶助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，鞏固合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，鞏固識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和操縱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的才能，切實(shí)模范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革進(jìn)展的信仰，鞏固維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教導(dǎo)學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和穩(wěn)定驗(yàn)收兩個(gè)階段舉行，

學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章舉行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作模范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)成100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度舉行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理模范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教導(dǎo)活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。

三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部操縱舉行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)操縱的觀法;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度舉行專心梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)進(jìn)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不貫穿、不一致的問題，研究解決手段，提出完善觀法。

四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，舉行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。

穩(wěn)定驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員舉行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定細(xì)致檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)舉行檢查驗(yàn)收。

三是穩(wěn)定學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作模范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

柜員合規(guī)回頭看心得體會(huì)

20xx年x月xx日我行開展了"合規(guī)管理年"活動(dòng)的學(xué)習(xí)總鼓動(dòng)會(huì)，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論概括化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開頭，抓實(shí)抓細(xì)，鞏固自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抗拒職務(wù)犯罪的才能。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻指點(diǎn)自己的主動(dòng)合規(guī)"意識(shí)。

有這樣一那么笑話：一個(gè)人和他的女摯友逛街，看到紅燈便闖了過去。女摯友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，望見了紅燈，便老忠厚實(shí)地等，女友不欣喜了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?

這雖是一那么笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)矩的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)矩意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到肆意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人貌似已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)矩，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件分外可怕的事情。

沒有法則，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)矩是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)進(jìn)展的基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康進(jìn)展、人與人和-諧共處的根本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，假設(shè)法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會(huì)必定混亂無序;假設(shè)規(guī)矩可以生動(dòng)掌管，肆意調(diào)整，人人不擇手段，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子?

遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否決。究其理由來講分外簡樸，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要理由。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們理應(yīng)意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和進(jìn)展取得顯著勞績，信貸業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性