2022年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)自我提分評(píng)估(附答案)

2022年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)自我提分評(píng)估(附答案)單選題（共100題）1、對(duì)公司成長(zhǎng)性進(jìn)行分析，其內(nèi)容應(yīng)該包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、根據(jù)K線(xiàn)理論，K線(xiàn)實(shí)體和影線(xiàn)的長(zhǎng)短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時(shí)，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D3、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)的（）實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B5、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、絕對(duì)估值是通過(guò)對(duì)證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對(duì)金額，各種基于（）的方法不屬于此類(lèi)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D7、移動(dòng)平均值背離指標(biāo)（MACD）由（）兩個(gè)部分組成。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B8、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)的主要職責(zé)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益依據(jù)包括C.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等D.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶(hù)收取.也可以以證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義收取【答案】D9、下列關(guān)于年金的表述，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、按照公司成長(zhǎng)性分類(lèi)，股票投資風(fēng)格可劃分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、關(guān)于股市進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)上說(shuō)法不正確的是（）。A.長(zhǎng)線(xiàn)投資者的基本理念是股市總的運(yùn)行方向始終是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，選擇具有投資價(jià)值的個(gè)股介入后就應(yīng)該長(zhǎng)期持股B.中線(xiàn)投資者大部以做波段為主，這就需要判斷一段時(shí)間以來(lái)行情的高點(diǎn)與低點(diǎn)出現(xiàn)的時(shí)間、空間以及與之相對(duì)應(yīng)的策面、基本面等因素，看重的則是大盤(pán)及個(gè)股走勢(shì)的規(guī)律性C.短線(xiàn)投資者以博取價(jià)格差為目的，他們?cè)谫I(mǎi)進(jìn)股票后很快就會(huì)賣(mài)出，具有較濃的投機(jī)色彩，所以對(duì)短線(xiàn)投資者來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)永遠(yuǎn)充滿(mǎn)機(jī)會(huì)，從理論上講都有參與的價(jià)值D.介入個(gè)股炒作，尤其是在大市不好時(shí)炒個(gè)股，一定要注意防范掉進(jìn)主力挖掘的多頭陷阱的風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)于短線(xiàn)操作來(lái)說(shuō)者時(shí)限性很強(qiáng)，無(wú)需設(shè)定止損盈位【答案】D12、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D13、以下屬于客戶(hù)證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦的假設(shè)是指（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C15、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計(jì)在最好狀況下的流動(dòng)性余額為8000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動(dòng)性余額為4000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預(yù)計(jì)短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。A.盈余4500萬(wàn)元B.缺口4000萬(wàn)元C.盈余3500萬(wàn)元D.缺口3000萬(wàn)元【答案】C16、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)范疇的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B17、套利定價(jià)理論的基本假設(shè)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、通過(guò)對(duì)上市公司的負(fù)債比率分析，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D19、下列由海關(guān)部門(mén)征收稅的部門(mén)是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、行業(yè)生命周期分為（）幾個(gè)階段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、客戶(hù)的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B22、以下關(guān)于可行域說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問(wèn)題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、證券市場(chǎng)供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C25、簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A26、某公司在未來(lái)每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10％，當(dāng)前股票價(jià)格為70元，則在股價(jià)決定的零增長(zhǎng)模型下，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A27、證券公司人力資源部的主要職能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A28、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A32、對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B33、關(guān)于艾氏波浪理論說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D34、如果一個(gè)行業(yè)產(chǎn)出增長(zhǎng)率處于負(fù)增速狀態(tài)，可以初步判斷該行業(yè)進(jìn)入（）階段。A.幼稚期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰退期【答案】D35、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ。Ⅳ【答案】C36、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C38、股票類(lèi)證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B39、證券市場(chǎng)供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C40、加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、供給曲線(xiàn)代表的是（）。A.廠商愿意提供的數(shù)量B.廠商能夠提供的數(shù)量C.廠商的生產(chǎn)數(shù)量D.廠商愿意并且能夠提供的數(shù)量【答案】D42、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的說(shuō)話(huà)正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、下列關(guān)于GAUSS的說(shuō)法，正確的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】C44、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)的基本信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、人們?cè)讲幌矚g現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A46、道氐理論中的主要原理的趨勢(shì)（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、以下哪些信息屬于定性信息?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D49、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C50、簡(jiǎn)單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費(fèi)用最小化D.收益的最小化【答案】C51、教育規(guī)劃制定方法包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A52、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C53、在合理的利率成本下，個(gè)人信貸能力的決定因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B54、為了達(dá)到上市公司調(diào)研的主要目的，上市公司調(diào)研圍繞上市公司的內(nèi)部條件和外部環(huán)境進(jìn)行，調(diào)研的對(duì)象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、股息增長(zhǎng)模型有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B56、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A58、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B59、下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)和假設(shè)檢驗(yàn)說(shuō)法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、某企業(yè)某會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債率為60％，則該企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率為()。A.40％B.66.6％C.150％D.60％【答案】C61、在制定投資規(guī)劃時(shí)，其相關(guān)注意事項(xiàng)的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C62、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無(wú)誤的有（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A63、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C64、某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C65、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃【答案】A66、（）對(duì)證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A67、關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表示正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D68、李先生向銀行貸款30萬(wàn)元，期限為2年，年利率為4%，則按單利和復(fù)利計(jì)算，李先生在2年后應(yīng)歸還銀行的金額分別是（）萬(wàn)元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B69、以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異B.要定出追蹤的差異金額或比率門(mén)檻C.剛開(kāi)始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善D.若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法增加收入【答案】A70、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D71、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)會(huì)傾向于選擇（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、已獲利息倍數(shù)又稱(chēng)利息保障倍數(shù)，下列關(guān)于已獲利息倍數(shù)的說(shuō)法正確的是（）。A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D73、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲【答案】D74、股票類(lèi)證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C75、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D76、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了（）方面。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D77、關(guān)于方差最小化法，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C78、證券公司應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，在壓力情景下證券公司滿(mǎn)足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A79、關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買(mǎi)賣(mài)策略說(shuō)法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B80、下列關(guān)于流動(dòng)性比率的描述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C81、道氏理論認(rèn)為股價(jià)的波動(dòng)趨勢(shì)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C82、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》需提示投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前，應(yīng)說(shuō)明（）等情況并接受評(píng)估，以便于證券公司提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D83、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A84、張自強(qiáng)先生是興亞銀行的金融理財(cái)師，他的客戶(hù)王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流，量出為入，平時(shí)致力于財(cái)富的枳累，有賺錢(qián)機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶(hù)的財(cái)富態(tài)度，金融理財(cái)師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為（）。A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估開(kāi)源節(jié)流，提供建議C.分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算D.根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算【答案】D85、理財(cái)客戶(hù)在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D86、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣(mài)出信號(hào)包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A87、以下屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C88、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A89、退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ