2023年電大?？平鹑诮鹑谑袌鲈囶}及答案

中央廣播電視大學202３-２02３學年度第一學期，開放?？啤谀┛荚嚱鹑谑袌鲈囶}一、名詞解釋（每小題５分.共15分)1.完美市場——2.套利交易——３.票據一二、判斷正誤并說明因素（每小題８分，共24分）１．公司債券只是公司證券的一部分。().２.安全性是指金融工具轉變?yōu)殁n票而不遭受損失的能力。()3．一般而言，買賣封閉型基金的費用要低于開放式基金。()三、單項選擇題（每小題１分，共10分。每小題有一項對的答案，請將對的答案的序號填寫在括號內)1．按(）可將金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。A．交易范圍B.交易方式C.定價方式D.交易對象2．金融市場的宏觀經濟功能不涉及(）。A.分派功能B．財富功能Ｃ調節(jié)功能D．反映功能3．()是證券市場上數量最多、最為活躍的經紀人。A.傭金經紀人Ｂ.居間經紀人C．專家經紀人D．證券自營商4.回購協(xié)議中所交易的證券重要是()。A.銀行債券B.公司債券Ｃ:政府債券D．金融債券5.金融市場的客體是指(）。A.交易者B．交易對象C．金融中介機構D．金融市場價格6．股票買賣雙方之間直接達成交易的市場稱為()。Ａ．場內交易市場B．柜臺市場C．第三市場Ｄ.第四市場7.下列()不是影響債券基金價格波動的重要因素。A.利率變動B.匯率變動Ｃ．股價變動Ｄ．債信變動８.以()為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的重要力量。A.各國中央銀行B．外匯銀行C．外匯經紀商Ｄ．跨國公司9．財產保險是以財產及其有關利益為（)的保險。A．保險價值B．保險責任C.保險風險Ｄ．保險標的10.票據是一種無因債權證券,這里的“因”是指（）。A.產生票據權利義務關系的因素B.票據產生的因素C.票據轉讓的因素Ｄ．發(fā)行票據在法律上無效或有瑕疵的因素四、多項選擇題(每小題2分，共２0分。每小題有兩個及兩個以上的對的答案,請將所有對的答案的序號填寫在括號內）1-下列屬于資本市場交易工具的是(）。A．貨幣頭寸Ｂ．票據Ｃ．政府債券D.股票E.公司債券2.在經濟體系運作中,市場的基本類型有()。A.要素市場B.服務市場C.產品市場Ｄ.金融市場E.錢幣市場3．金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯結在一起，這些因素重要是（A.信貸B．金融結構C.完美而有效的市場Ｄ.不完美與不對稱的市場E．投機與套利４．債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含(）基本要素。A.債券面值Ｂ.債券價格C.債券利率Ｄ.債券償還期限E.債券信用等級5．同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉讓定期存單具有以下特點()。Ａ.存單不記名B．存單金額大且固定Ｃ.存單既可固定利率也可浮動利率D.存單可提前支取E.存單不可以提前支取6.影響債券轉讓價格的重要因素有（)。A.法定利率B.經濟發(fā)展情況C.物價水平D．中央銀行的公開市場操作E.匯率7．從風險與收益的關系來看,股票投資風險可以區(qū)分為()。A.公司風險B.貨幣市場風險Ｃ.市場風險Ｄ.非市場風險E．道德風險8．根據《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指(）。Ａ.外國貨幣B．外幣支付憑證C.外幣有價證券Ｄ.特別提款權E．其他外匯資產9．在保險理賠中,補償金額的擬定原則是(’)。A．以市場價值為限B.以保險金額為限C.以保險價值為限D.若三者不一致時，以最小者為限E．若三者不一致時，以最大者為限1０．在我國金融市場中，屬于自律性的監(jiān)管機構涉及（A.中國人民銀行B．中國證券業(yè)協(xié)會C．中國保監(jiān)會Ｄ．中國證監(jiān)會E.上海和深圳證券交易所、五、簡答題(每小題8分,共16分）１.影響股票價格變動的公司自身因素重要有哪些?2.何謂掉期交易?它有哪些積極作用?六、案例分析題（１5分）請將下列金融交易進行分類，判斷它們是否屬于①貨幣或資本市場；②初級或次級市場;③公開或議價市場。注意下列交易適合于上述市場分類中１種以上的類別，答案要選出每一種交易適合的所有的適當的市場類型。這些金融交易涉及:(1)你在附近銀行購買了１0000元的國庫券，今天交割;(２）某A股普通股票價格上漲，為此你電話指示經紀人買入5０00股該種股票;(3)你獲得了一筆收入,和本地一家基金公司聯系，買入18000元證券投資基金。試卷代號:２027中央廣播電視大學2023－2０23學年度第一學期“開放?？啤逼谀┛荚嚱鹑谑袌鲈囶}答案及評分標準(供參考)一、名詞解釋(每小題5分，共15分)1.完美市場：是指在這個市場上進行交易的成本接近或等于零,所有的市場參與者都是價格的接受者。在這個市場上，任何力量都不對金融工具的交易及其價格進行干預和控制,任由交易雙方通過自由競爭決定交易的所有條件。（５分)2．套利交易：又稱利息套匯方式，是指運用不同國家和地區(qū)短期利率的差異,將資金由利率較低的國家或地區(qū)轉移到利率較高的國家或地區(qū)進行投放,從中獲取利息差額收益。（4分）套利與套匯同樣，是外匯市場上重要的交易活動。（1分)３.票據:是指出票人自己承諾或委托付款人,在指定日期或見票時,無條件支付一定金額并可流通轉讓的有價證券。（3分）票據是國際通用的信用和結算工具,有匯票、本票和支票之分。(２分)二、判斷正誤并說明因素（每小題６分，共24分)1.答:對的。（２分）公司證券除了公司債券,還涉及股票。（6分)2．答:錯誤。(2分)這個定義是指流動性。安全性又稱風險性,是指投資于金融工具的本金和收益可以安全收回而不遭受損失的也許性。(6分)3.答:錯誤。(２分)一般而言，買賣封閉型基金的費用要高于買賣開放型基金的費用。投資者在買賣封閉型基金時，要在價格之外支付一定的交易稅和手續(xù)費。（６分）三、單項選擇題（每小題1分,共１0分,每小題有一項答案對的，請將對的答案的序號填寫在括號內)１.Ｄ２.B3.Ａ4.C5.B６．D7.C8.B9.Ｄ1０.A四、多項選擇題(每小題２分,共２0分。每小題有兩個及兩個以上的答案對的,請將所有對的答案的序號填寫在括號內）1.CＤE2.ACD３.ＡCDE４.AＣD5．ＡBCE6.BCDＥ7CD8.ABCDE９.AＢＣD10．BE五、簡答題（每小題8分,共１6分)1．(1)公司利潤因素。(２）股息、紅利因素。(3）股票的分割因素。(4)股票是否為初次上市因素。(5)重大人事變動因素。(6)投資者因素。2.（1）掉期交易是指在外匯市場上，同時買進或賣出金額相等但到期日不同的同種貨幣的一種外匯交易方式。（２)掉期交易的作用重要表現在:一是可以改變外匯的幣種,避開匯率變動的危險。二是有助于進出口