反洗錢知識復(fù)習(xí)題

反洗錢知識復(fù)習(xí)題一、單選題.《反洗錢法》的立法宗旨是為了(A)。A.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B,打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪.《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時凍結(jié)措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過(C)小時。24小時36小時48小時72小時.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，有權(quán)(B)。A,繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易4.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，應(yīng)(C)。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級D.下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級.執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴(yán)格遵循3K原則，即對客戶進(jìn)行全方位的了解，其中KYC表示（A）。了解你的客戶了解你的客戶業(yè)務(wù)了解你的客戶單據(jù)了解你的客戶的經(jīng)營.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（A）A.登記客戶的經(jīng)常居住地B.登記客戶的身份證上的居住地C.登記客戶的臨時居住地D,由公安機(jī)關(guān)提供居住地證7.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處（A）罰款。A.處50萬元以上500萬元以下B.處50萬元以上200萬元以下C.處20萬元以上500萬元以下D.處30萬元以上500萬元以下8.客戶出現(xiàn)哪種情形時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？（C）A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊資金D.聯(lián)系電話.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取￡）客戶身份識別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的.金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)保存（D）年。A.至少5年；B.至少10年；C.永久；D.按最長期限.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）舉報(bào)。A.所在單位B,反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)C.銀監(jiān)局D.財(cái)政部門.以下說法錯誤的是（A）。A.反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層B.宣傳方式可靈活多樣C,對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳13,下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是（C）A,客戶身份資料B.客戶交易信息C.重要空白憑證D.配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息14.義務(wù)機(jī)構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：BA,直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B.間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D.公司的高級管理人員。.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以對其處以最高（D）的罰款。20萬元50萬元200萬元500萬元.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。（C）A.毒品犯罪B.恐怖活動犯罪C,敲詐勒索罪D.貪污賄賂犯罪.各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息。各級機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料的期限為（A）。A.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年B.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年C.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存2年D.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存1年.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每—進(jìn)行一次審核。（B）A.季度B.半年C.年D.2年.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（B）個工作日。510315.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。止匕外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A.受益人B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)有：1.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；2.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;3.公司的高級管理人員。以下判定次序正確的是（C）。123321213312.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（D）。A,收款行名稱B,收款人賬號C,收款人身份證D.資金匯出地名稱.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（D）受益所有人信息變更情況。A.按月度關(guān)注B.按季度關(guān)注C.按年度關(guān)注D.持續(xù)關(guān)注24.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照（8）方法，合理配置資源，對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)為本B.風(fēng)險(xiǎn)為本C,規(guī)則為本D.風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)則并重25.以下哪項(xiàng)不是洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括的四類基本要素：（C）A.客戶特性B.地域C.效益D.行業(yè)（含職業(yè)）二、多選題.下列屬于客戶身份識別中所稱客戶身份資料包括：（ABC）A.客戶身份信息B,客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D.客戶交易記錄.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。A.建立客戶身份識別制度B,建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D.執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度.洗錢特征包括（ABD）A.國際化B.專業(yè)化C.單一化D.復(fù)雜化4.客戶身份識別的基本原則有哪些（ABCD）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D,持續(xù)性5,下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中正確的是：（ABC）A.劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.適時調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C.定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D,對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核.以下活動可能存在洗錢行為（ABCD）。A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險(xiǎn)立即退保C,貨幣走私D.走私軍火.完整的客戶身份識別制度要求金融機(jī)構(gòu)了解客戶的（ABCD）。A.真實(shí)身份B,職業(yè)或經(jīng)營背景C.交易目的D.資金來源.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC）A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C,違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的9.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人應(yīng)了解以下哪些信息（ABCD）。了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況10.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確完整保密.在分析重點(diǎn)可疑交易過程中，一般要分析哪些內(nèi)容或信息？（ABCD）A.分析實(shí)際交易行為B.利用其他信息資源C,分析開戶資料D.分析交易數(shù)據(jù).除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機(jī)構(gòu)還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（ABCD）A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安，工商行政管理等部門核實(shí).客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD）A.全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D,為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù).下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A,客戶行為異常B.客戶有洗錢嫌疑C.客戶提出銷戶D.客戶代理人沒有授權(quán)15.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）、（）或者（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（BCD）A.可靠性B.真實(shí)性C.有效性D.完整性.金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢活動的三項(xiàng)核心制度是（BCD）。A.內(nèi)部稽核審計(jì)制度B,客戶身份識別制度C,客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄（ABCD）A,客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。18.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）。A.地域B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D,是否為外國政要19.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人姓名或者名稱B.匯款人賬號C.匯款人身份證D,匯款人住所.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）A.聯(lián)合國B.世界銀行C.國際刑警組織D.FATF.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A.配合調(diào)查義務(wù)B.如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)22.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）。A,與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D