2023年上半年黑龍江基金從業(yè)綜合證券投資基金與股票債券的區(qū)別與試題

2023年上半年黑龍江基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文獻(xiàn)的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案B：基金契約C：托管協(xié)議D：招募說(shuō)明書(shū)2、下列說(shuō)法不對(duì)的的是__。A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)C．基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的D．基金托管人是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心3、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無(wú)須通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有__。A．變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例B．變更名稱、住所C．修改章程D．變更基金經(jīng)理4、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其可以滿足人生不同階段的需求，以達(dá)成預(yù)定的目的，最終實(shí)現(xiàn)__。A．財(cái)務(wù)自由B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C．豐厚回報(bào)D．資產(chǎn)豐足5、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系B．每股凈資產(chǎn)C．公司人員結(jié)構(gòu)D．公司組織形式6、以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法，不對(duì)的的有__。A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)樸易行的投資方式B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式7、下列各項(xiàng)中，__不屬于基金運(yùn)作信息披露文獻(xiàn)。A．基金份額發(fā)售公告B．基金年度報(bào)告C．基金協(xié)議生效公告D．基金份額上市交易公告書(shū)8、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開(kāi)、公正B．法制、監(jiān)管、自律C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo)D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓9、____是指選定一種投資風(fēng)格后，不管市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。A：悲觀的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用D：獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用10、__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金B(yǎng)．混合型基金C．貨幣市場(chǎng)基金D．股票型基金

11、對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金B(yǎng)．債券型基金C．保本型基金D．混合型基金12、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立涉及__等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨認(rèn)、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A．基金產(chǎn)品B．投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C．基金收益D．運(yùn)營(yíng)操作13、混合型基金與股票型基金相比，__。A．投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較B．投資風(fēng)險(xiǎn)同樣C．投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D．投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高14、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目的涉及__。A．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明B．保證基金最低投資收益C．保護(hù)投資者利益D．減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)15、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A．基金年度報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B．基金年度報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬C．基金年度報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D．基金年度報(bào)告需披露基金的重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等16、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約B．股票期權(quán)產(chǎn)品C．期貨合約D．互換交易合約17、指數(shù)型基金一般會(huì)把__及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面。A．85%B．90%C．95%D．97%18、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同19、商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不涉及__。A．股票B．基金C．短期國(guó)債D．高等級(jí)公司債券20、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的敘述對(duì)的的是__。A．證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)隊(duì)法人B．證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)C．根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)D．證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益的職責(zé)21、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具有的條件有__。A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急解決措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C．公司及其重要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/3，部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具有從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)合、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施22、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān)B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障23、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法，對(duì)的的有__。A．基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類B．基金當(dāng)事人涉及基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C．基金的重要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資征詢機(jī)構(gòu)D．我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)24、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說(shuō)法不對(duì)的的是____A：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高C：目前我國(guó)大部分基金按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)率高于一般水平25、二次項(xiàng)法是由__于1966年提出的。A．特雷諾B．夏普C．詹森D．瑪澤二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不對(duì)的的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B．只有大投資者才干在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行2、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指__。A．債券交易期限B．債券發(fā)行期限C．利息償還期限D(zhuǎn)．債券有效期限3、下列費(fèi)用中，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是__。A．開(kāi)戶費(fèi)B．過(guò)戶費(fèi)C．審計(jì)費(fèi)D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)4、下列關(guān)于證券種類及發(fā)行的說(shuō)法，對(duì)的的有__。A．我國(guó)目前不允許除特別行政區(qū)外的各級(jí)地方政府發(fā)行債券B．我國(guó)目前允許省級(jí)政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券C．憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券D．上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬于公募證券5、成功的基金市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)行取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持公司戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A．行動(dòng)方案B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度D．人力資源和公司文化6、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說(shuō)法對(duì)的的有__。A．積極管理的股票型基金一般按年管理費(fèi)率1.5%計(jì)提管理費(fèi)B．債券基金的管理費(fèi)率一般在0.5%～1.0%之間C．基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用D．基金管理費(fèi)是為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用7、證券市場(chǎng)從無(wú)到有重要?dú)w因于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C．股份制的發(fā)展D．信用制度的發(fā)展8、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有__。A．很容易變現(xiàn)B．變現(xiàn)的交易成本極小C．本金保持相對(duì)穩(wěn)定D．規(guī)模比較大9、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開(kāi)發(fā)行的股份應(yīng)至少為_(kāi)_億股。A．2.5B．1.25C．1D．0.510、下列各指標(biāo)中，__以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A．夏普指數(shù)B．詹森指數(shù)C．特雷諾指數(shù)D．道-瓊斯指數(shù)

11、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金產(chǎn)品銷售時(shí)需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體涉及__。A．基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范B．基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范C．基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范D．異常情況報(bào)告12、關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是____A：它涉及所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)B：它在有效邊界上C：市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比D：它是資本市場(chǎng)線和無(wú)差異曲線的切點(diǎn)13、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不對(duì)的的有__。A．申購(gòu)是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為B．贖回是指基金份額持有人規(guī)定基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為C．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購(gòu)申請(qǐng)D．開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，只能通過(guò)基金管理公司自己的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行14、基金銷售監(jiān)管的原則涉及__。A．依法監(jiān)管原則B．公開(kāi)、公平、公正原則C．審慎監(jiān)管原則D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則15、假如股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____A：越大B：不變C：越小D：不能判斷16、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說(shuō)法對(duì)的的有__。A．T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部B．代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C．T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)解決，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)D．各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人17、多個(gè)基金共用一個(gè)基金協(xié)議，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，這類基金是__。A．指數(shù)基金B(yǎng)．對(duì)沖基金C．系列基金D．開(kāi)放式基金18、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3B．5C．7D．1019、封閉式基金“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)B．較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)C．較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)D．買(mǎi)賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者20、20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于__。A．短期債券B．實(shí)物債券C．憑證式債券D．記賬式債券21、目前，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)重要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場(chǎng)份額。A：基金管理公司直銷中心B：證券公司C：基金投資征詢公司D：商業(yè)銀行22、通常，處在__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期B．家庭成長(zhǎng)期C．家庭成熟期D．家庭衰老期23、某基金的債券投資比重為70%，股票投資