淺析招商銀行金葵花理財(cái)產(chǎn)品教學(xué)提綱

淺析招商銀行金葵花理財(cái)產(chǎn)品1402班楊愛(ài)麗袁相宜(xiāngyí)馬金娥李昱擎劉悅第一頁(yè)，共23頁(yè)。

歲月流金點(diǎn)滴關(guān)懷—金葵花理財(cái)(lǐcái)服務(wù)分析

第二頁(yè)，共23頁(yè)。金葵花產(chǎn)品簡(jiǎn)介招商銀行向“金葵花”客戶特別推出“金葵花”白金卡,無(wú)論何時(shí)何地,無(wú)論境內(nèi)境外,您都可以享受到尊貴專屬的溫馨服務(wù)?！耙粚?duì)一”理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是招商銀行“金葵花”理財(cái)?shù)暮诵?。每一個(gè)高端客戶都能得到專職的客戶經(jīng)理服務(wù)，除了傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)以外，客戶經(jīng)理可以為客戶“量身定制”各種理財(cái)建議、理財(cái)產(chǎn)品組合(zǔhé)，以及提供豐富的外匯、基金、證券專業(yè)投資資訊，還能夠?yàn)榭蛻暨M(jìn)行中長(zhǎng)期的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃。第三頁(yè)，共23頁(yè)。金葵花理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)狀(xiànzhuàng)第四頁(yè)，共23頁(yè)。目錄(mùlù)

理財(cái)規(guī)劃(guīhuà)師的職業(yè)前景

華揚(yáng)金融教育-領(lǐng)先的金融財(cái)務(wù)課程供應(yīng)商

職業(yè)理財(cái)，規(guī)劃(guīhuà)人生一三二第五頁(yè)，共23頁(yè)。一、國(guó)家理財(cái)(lǐcái)規(guī)劃師職業(yè)前景理財(cái)規(guī)劃(FinancialPlanning)是由專業(yè)的人員運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金(xiànjīn)規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。第六頁(yè)，共23頁(yè)?？偨Y(jié)：理財(cái)規(guī)劃(FinancialPlanning)是指運(yùn)用(yùnyòng)科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案什么是國(guó)家(guójiā)理財(cái)規(guī)劃師？制定專業(yè)理財(cái)(lǐcái)方案理財(cái)規(guī)劃師個(gè)人、家庭及企業(yè)的財(cái)務(wù)安全及財(cái)務(wù)自由金融行業(yè)人員經(jīng)專業(yè)、系統(tǒng)的知識(shí)培訓(xùn)個(gè)人、家庭、企業(yè)第七頁(yè)，共23頁(yè)。1、人們手中積累大量資金，不知如何管理2、金融投資領(lǐng)域陌生，擔(dān)心害怕風(fēng)險(xiǎn)3、經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展前提下需要專業(yè)理財(cái)人員進(jìn)行財(cái)富(cáifù)的規(guī)劃和管理理財(cái)(lǐcái)規(guī)劃師在國(guó)內(nèi)的現(xiàn)狀？第八頁(yè)，共23頁(yè)。行業(yè)人才的巨大缺口，目前持有證書的金融從業(yè)人員近20萬(wàn)，而隨著理財(cái)服務(wù)的需求大量增加，職業(yè)缺口高達(dá)60萬(wàn)人理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)屬于國(guó)家(guójiā)高級(jí)技能人才，二級(jí)屬于國(guó)家(guójiā)初級(jí)技師級(jí)技能人才上海、深圳等發(fā)達(dá)城市對(duì)中級(jí)技術(shù)資格以上的人員，頒布了優(yōu)先申辦戶口等人才引進(jìn)政策理財(cái)(lǐcái)行業(yè)前景第九頁(yè)，共23頁(yè)。相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生其他行業(yè)從業(yè)人員基金經(jīng)理、投資經(jīng)理銀行(yínháng)客戶經(jīng)理證券經(jīng)紀(jì)人企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)保險(xiǎn)代理人第十頁(yè)，共23頁(yè)。保險(xiǎn)(bǎoxiǎn)推銷員壽險(xiǎn)(shòuxiǎn)顧問(wèn)理財(cái)(lǐcái)規(guī)劃師保險(xiǎn)行業(yè)營(yíng)銷方式發(fā)展歷程？推銷單一理財(cái)產(chǎn)品推銷組合理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷解決理財(cái)方案第十一頁(yè)，共23頁(yè)。

深圳市企業(yè)家協(xié)會(huì)會(huì)員單位

國(guó)際投融資商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位外商投資商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位金融(jīnróng)培訓(xùn)行業(yè)明星機(jī)構(gòu)（2006）

深圳教育培訓(xùn)品牌機(jī)構(gòu)（2007）

深港十大教育品牌（2007）

最值得深圳市民信賴的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)（2008）

教育培訓(xùn)行業(yè)“金口碑”品牌機(jī)構(gòu)（2009）“中國(guó)平安”中國(guó)企業(yè)金融(jīnróng)年會(huì)“金融(jīnróng)服務(wù)獎(jiǎng)”二、華揚(yáng)金融教育-領(lǐng)先(lǐnɡxiān)的金融財(cái)務(wù)課程供應(yīng)商

第十二頁(yè)，共23頁(yè)。選擇(xuǎnzé)華揚(yáng)選擇(xuǎnzé)成功學(xué)員滿意度最高的金融教育機(jī)構(gòu)第一家專注于把理論運(yùn)用于實(shí)踐的金融教育機(jī)構(gòu)不定期的俱樂(lè)部活動(dòng)(huódòng)和論壇，為學(xué)員搭建學(xué)習(xí)、交流和拓展人脈的平臺(tái)為優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師學(xué)員提供獵頭服務(wù)和創(chuàng)業(yè)的平臺(tái)公開(kāi)的網(wǎng)上交流平臺(tái)，三年免費(fèi)的網(wǎng)絡(luò)課程，完善的后續(xù)服務(wù)第十三頁(yè)，共23頁(yè)。華揚(yáng)金融(jīnróng)教育★師資陣容強(qiáng)大：課程師資全部來(lái)自香港、深圳和內(nèi)地的資深理財(cái)專家、投資專家、企業(yè)家、高校知名教授★教學(xué)模式先進(jìn)：理論+實(shí)戰(zhàn)案例+方案規(guī)劃研討，互動(dòng)授課，突出實(shí)踐與應(yīng)用★資源平臺(tái)廣闊：直接成為“財(cái)富邦”俱樂(lè)部會(huì)員，免費(fèi)參加俱樂(lè)部舉辦的講座、論壇及沙龍(shālóng)活動(dòng)★完善的后續(xù)服務(wù)：每班配備一名專業(yè)班主任，并配備1-2名助教老師以保證學(xué)員的學(xué)習(xí)效果★三年網(wǎng)絡(luò)教學(xué)支持：全程面授教學(xué)以后可以免費(fèi)享受三年網(wǎng)絡(luò)教學(xué)服務(wù)。第十四頁(yè)，共23頁(yè)。72課時(shí)實(shí)戰(zhàn)(shízhàn)課程，48課時(shí)考前特訓(xùn)，三年的網(wǎng)絡(luò)課程課程(kèchéng)設(shè)置第十五頁(yè)，共23頁(yè)。華揚(yáng)教育學(xué)院通過(guò)率在85%以上全面豐富的網(wǎng)絡(luò)課程資源，三年免費(fèi)開(kāi)放財(cái)富邦會(huì)員可參加講座、論壇及沙龍活動(dòng)現(xiàn)金流游戲掌握金錢運(yùn)作規(guī)律、了解各大投資工具，金融術(shù)語(yǔ)全面了解獲得大量(dàliàng)財(cái)經(jīng)資訊，結(jié)識(shí)分布廣泛的學(xué)員網(wǎng)絡(luò)課程(kèchéng)價(jià)格：5900元團(tuán)體報(bào)名：4900元。第十六頁(yè)，共23頁(yè)。證書(zhèngshū)等級(jí)分類1、理財(cái)規(guī)劃師分級(jí)

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家資格認(rèn)證分為三個(gè)級(jí)別：理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)（只在試點(diǎn)，沒(méi)有執(zhí)行）2、理財(cái)規(guī)劃師課程內(nèi)容國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)——財(cái)規(guī)劃原理、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承(chuánchénɡ)規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃等十三門課程；國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)——理財(cái)規(guī)劃原理、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承(chuánchénɡ)規(guī)劃等十一門課程；三、職業(yè)理財(cái)，規(guī)劃(guīhuà)人生第十七頁(yè)，共23頁(yè)。3.理財(cái)(lǐcái)規(guī)劃師—相關(guān)事宜報(bào)考(bàokǎo)條件理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)（具備以下條件之一者）1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)(zhuānyè)或相關(guān)專業(yè)(zhuānyè)畢業(yè)證書。3、具有本專業(yè)(zhuānyè)或相關(guān)專業(yè)(zhuānyè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。4、具有其他專業(yè)(zhuānyè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。5、具有其他專業(yè)(zhuānyè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書?？偨Y(jié)：一般高中、中專畢業(yè)滿6年（大致24歲以上）第十八頁(yè)，共23頁(yè)。國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)（具備以下(yǐxià)條件之一者）

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。（高中，中專畢業(yè)滿13年）2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)(péixùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)(péixùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。第十九頁(yè)，共23頁(yè)。理財(cái)(lǐcái)規(guī)劃師報(bào)考時(shí)間國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)——每年6月中旬、12月中旬國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)——每年6月中旬、12月中旬調(diào)深戶加分政策國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)——加分50分國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)——加分60分國(guó)家(guójiā)理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)事宜第二十頁(yè)，共23頁(yè)。職業(yè)(zhíyè)資格證書權(quán)威性國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）職業(yè)資格證書由人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)，具有國(guó)家資格的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證我國(guó)唯一由政府部門頒發(fā)的理財(cái)類認(rèn)證，也是目前我國(guó)官方認(rèn)可的最具權(quán)威性的理財(cái)類證書聯(lián)合國(guó)成員國(guó)及相關(guān)組織共同承認(rèn)成為衡量一個(gè)地區(qū)理財(cái)行業(yè)的發(fā)達(dá)程度(chéngdù)的參考指標(biāo)第二十一頁(yè)，共23頁(yè)。謝謝(xièxie)第二十二頁(yè)，共23頁(yè)。請(qǐng)?jiān)诖隧?yè)闡述作品設(shè)計(jì)(shèjì)理念（此頁(yè)非設(shè)計(jì)(shèjì)模板）設(shè)計(jì)說(shuō)明記得當(dāng)時(shí)剛進(jìn)這家公司，第一個(gè)星期試用期，公司就是出了一個(gè)做PPT的題目，主要是講解理財(cái)規(guī)劃師的功用和理念；當(dāng)時(shí)自己對(duì)這行業(yè)也是不甚了