網(wǎng)銀管理制度

網(wǎng)上銀行管理辦法為促進(jìn)公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展,確保公司資金安全和高效運(yùn)作，根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法,請嚴(yán)格遵照執(zhí)行.一、適用范圍本辦法適用于本公司及其下屬分（子）公司、控制企業(yè)、代管企業(yè)。二、網(wǎng)銀管理基本原則：集中管理、分級負(fù)責(zé)、確保安全、講求效益.(一）集中管理：擬開通單位網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的成員企業(yè)，需填制“網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請表"并（續(xù)。（二)分級負(fù)責(zé)：開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的成員企業(yè),對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的正確操作承擔(dān)責(zé)任，并負(fù)責(zé)日常網(wǎng)上銀行的維護(hù)與管理,保證公司資金安全。（三行和公司資金的安全。（四）:,各單位網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：（一(二）:內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、貨款支付、工資發(fā)放、自助繳費(fèi)等。（三)賬戶狀態(tài)管理:賬戶臨時掛失、修改賬戶密碼等。四、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理流程(一）辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部申請,審批通過后方可辦理后續(xù)相關(guān)事宜。（二）銀企網(wǎng)銀協(xié)議的簽訂經(jīng)批準(zhǔn)同意辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的單位,責(zé)人應(yīng)認(rèn)真研究協(xié)議條款（包括收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),確認(rèn)無誤后善存檔保管，并報現(xiàn)金流中心資金稽核員進(jìn)行備案。（三)網(wǎng)上銀行的安裝要求由對應(yīng)銀行專業(yè)人員上門安裝，嚴(yán)禁財務(wù)人員或外單位人員私自安裝。在網(wǎng)銀使用過程中，因故需重裝網(wǎng)銀系統(tǒng)，銀行出納必須向單位財務(wù)負(fù)責(zé)人請示,經(jīng)負(fù)責(zé)人同意后方可進(jìn)行后續(xù)事宜。銀行出納需建立相應(yīng)網(wǎng)銀安裝日志（附件2)，以便日后查詢.（四)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)使用要求1、網(wǎng)銀密匙三級管理.本著高效和強(qiáng)化資金安全審核的原則限進(jìn)行管理，即出納制單、主辦復(fù)核、主管審核模式。(1）具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密匙。（設(shè)置密碼令。具有復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密匙。一級復(fù)核管理員:配備具有復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密匙（設(shè)置密碼）和監(jiān)督.（3）具有審核權(quán)限的網(wǎng)銀密匙。財務(wù)負(fù)責(zé)人：配備審核權(quán)限的網(wǎng)銀密匙(設(shè)置密碼）網(wǎng)上銀行的所有收付指令最后必須經(jīng)審批授權(quán)后才能生效防范資金風(fēng)險的目的。2、網(wǎng)上銀行收付款業(yè)務(wù)管理.（1）銀行出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效收付憑據(jù)（如結(jié)算單）辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。(2）一級復(fù)核管理員根據(jù)收付憑據(jù)對銀行出納網(wǎng)銀指令進(jìn)行復(fù)核。3、網(wǎng)銀操作過程中非正常業(yè)務(wù)的處理。采用網(wǎng)上銀行方式進(jìn)行結(jié)算操作,除建立二級復(fù)核機(jī)制外，還必須強(qiáng)調(diào)謹(jǐn)慎性原則。如在正常操作過程中，由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令，應(yīng)當(dāng)立即與防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。級審核方式進(jìn)行處理。五、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的維護(hù)與管理（一）.(二),,按50但未從讀卡器取出密匙的，按100,按200.（三）銀行出納、結(jié)算主辦、財務(wù)負(fù)責(zé)人所管轄的網(wǎng)銀密匙應(yīng)視作財務(wù)印章進(jìn)行管理,并將其密碼與網(wǎng)銀密匙分開保管。無論日常臨時工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時修改。每日下班前，必須將網(wǎng)銀密匙放入保險柜內(nèi)存放。（四)不定期地對網(wǎng)上銀行的操作、保管情況進(jìn)行稽核，確保網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)安全。（五)對因操作不當(dāng)，造成公司資金損失的按公司《員工違規(guī)違紀(jì)處罰條例》及相關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰.六、本制度由集團(tuán)股份公司資產(chǎn)財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的,落實(shí)責(zé)任后,按責(zé)五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權(quán)范圍之外的業(yè)務(wù)，款100元；挪用、侵占等嚴(yán)重情形的,除全額索賠外,處以200—500元罰款并予以辭退.第四條網(wǎng)銀的日常管理一、公司指定出納員所使用計算機(jī)作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)器,除處理日常工作外，嚴(yán)禁使用該機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站,嚴(yán)禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機(jī)。二、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項(xiàng)拆借、挪用。三、專用計算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。四、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次