第28期風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)考試附答案

第28期風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的城市：[單選題]*○濟(jì)南○菏澤○日照○聊城○東營○威?！馂I州○泰安○臨沂○濟(jì)寧○淄博○煙臺○濰坊1、業(yè)務(wù)員在哪作業(yè)屬于跨區(qū)域作業(yè)[單選題]*A、跨越分行業(yè)務(wù)轄區(qū)(正確答案)B、在任何一家分支行范圍2公里內(nèi)作業(yè)C、在任何一家分支行范圍2公里外作業(yè)D、在任何一家分支行范圍5公里內(nèi)作業(yè)2、以下不屬于合規(guī)作業(yè)的是[單選題]*A、陌生拜訪B、設(shè)點(diǎn)營銷C、與黑中介合作(正確答案)D、到客戶單位團(tuán)辦3、壓條拍照說法正確的是[單選題]*A、為了破壞客戶身份證的完整性(正確答案)B、為了修飾客戶身份證更美觀C、可以遮蓋住客戶身份證的關(guān)鍵字D、客戶壓住身份證以防被盜4、分行各機(jī)構(gòu)作為申請人身份核實(shí)的執(zhí)行主體應(yīng)做好申請人身份核實(shí)資料管理及____相關(guān)規(guī)定？[單選題]*A、進(jìn)件規(guī)范B、檔案整理C、落實(shí)反洗錢(正確答案)D、身份登記5、在柜臺辦理網(wǎng)發(fā)信用卡核身業(yè)務(wù)，申請確認(rèn)函由____保管？[單選題]*A、客戶經(jīng)理B、總行卡中心C、分行營銷中心D、會計(jì)檔案單獨(dú)留存(正確答案)6、對于卡中心定性的推廣違規(guī)案例，按照推廣違規(guī)案件每起（）元標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行財(cái)務(wù)資源扣罰。[單選題]*A、1000B、2000C、4000D、3000(正確答案)7、經(jīng)調(diào)查確認(rèn)推廣人員存在為客戶提供虛假工牌進(jìn)件，屬于哪種推廣違規(guī)行為[單選題]*A、篡改編造申請人申請信息B、偽造、變造申請件檢附資料或授意偽造變造(正確答案)C、截留私獲申請人申請?zhí)摌?gòu)申請D、冒、代簽名8、經(jīng)調(diào)查定性確認(rèn)客戶工作虛假，推廣人申請表上勾選“親見申請人簽名及身份證原件”、“親訪申請人單位并確認(rèn)工作”，但是后附核訪照片體現(xiàn)推廣人員與客戶在車內(nèi)辦理，此情況可定性為[單選題]*A、不實(shí)推廣(正確答案)B、非法中介進(jìn)件C、編造申請資料D、偽造、變造申請件檢附資料9、分行應(yīng)定期組織員工異常行為自查，頻次不低于[單選題]*A、每三個(gè)月一次(正確答案)B、每四個(gè)月一次C、每五個(gè)月一次D、每六個(gè)月一次10、1個(gè)自然月內(nèi)1名信用卡客戶經(jīng)理跨區(qū)進(jìn)件（）件以上，認(rèn)定為1起跨區(qū)展業(yè)違規(guī)，[單選題]*A、3B、8C、4D、5(正確答案)11、組織未與分行指定勞務(wù)派遣公司簽訂勞務(wù)派遣合同的人員，或組織無信用卡資格代碼人員推廣業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人員的推廣小組主任及業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人處以罰金（）。[單選題]*A、2000元/起(正確答案)B、1000元/起C、3000元/起D、500元/起12、以下哪項(xiàng)屬于異常行為？[單選題]*A、因宣告不實(shí)等不當(dāng)行為引發(fā)客戶投訴。B、虛構(gòu)貸后檢查內(nèi)容。C、線下客戶經(jīng)理未通過所歸屬的分行渠道進(jìn)件，而通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺等第三方渠道推廣本行信用卡。(正確答案)D、推廣偽冒行為13、以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)拒件原因[單選題]*A、單位無此人B、偽冒調(diào)查后拒件C、不實(shí)推廣(正確答案)D、職業(yè)資料虛假14、消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)中，出現(xiàn)“偽冒調(diào)查后拒件”類的風(fēng)險(xiǎn)類原因拒件，應(yīng)對責(zé)任人員處（）罰金。[單選題]*A、3000元/單B、300元/單C、200元/單(正確答案)D、100元/單15、消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)中，出現(xiàn)“被冒名申請”類的風(fēng)險(xiǎn)類原因拒件，應(yīng)對責(zé)任人員處（）罰金。[單選題]*A、100元/單B、300元/單(正確答案)C、200元/單D、3000元/單16、一個(gè)自然月出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)類原因拒件（）件及以上、兩月累計(jì)（）件或三個(gè)月累計(jì)（）件及以上，且風(fēng)險(xiǎn)拒件率達(dá)到業(yè)務(wù)均值3倍以上的客戶經(jīng)理，暫停進(jìn)件審批資格1個(gè)自然月。[單選題]*A、5、10、15B、5、8、10(正確答案)C、3、9、12D、4、8、1017、跨區(qū)展業(yè)違規(guī)，應(yīng)處以經(jīng)辦人員罰金（）元，注銷資格代碼；經(jīng)辦人員的推廣小組主任及科室負(fù)責(zé)人處以罰金（）元/起。[單選題]*A、3000、500B、1000、500C、3000、1000D、3000、2000(正確答案)18、組織未與分行指定勞務(wù)派遣公司簽訂勞務(wù)派遣合同的人員，或組織無信用卡資格代碼人員推廣業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人員的推廣小組主任及業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人處以罰金（）元/起[單選題]*A、2000(正確答案)B、1000C、3000D、20019、以下哪些不屬于推廣偽冒行為。[單選題]*A、冒（代）簽名B、偽造或授意他人偽造申請資料C、截留私獲申請人信息虛構(gòu)申請D、推廣人員與推廣代碼不符(正確答案)20、以下哪些屬于推廣違規(guī)行為？[單選題]*A、因宣告不實(shí)等不當(dāng)行為引發(fā)客戶投訴。(正確答案)B、直接或間接為客戶提供“養(yǎng)卡”、“套現(xiàn)”的工具、渠道。C、與客戶、各類互聯(lián)網(wǎng)渠道平臺或其他合作機(jī)構(gòu)等發(fā)生異常資金往來。D、介紹或拉攏他人在外兼職、私自搭售非本行產(chǎn)品等。21、以下推廣內(nèi)容中哪些屬于違冒推廣的是*A、冒、代簽名(正確答案)B、篡改編造申請人申請表欄位信息(正確答案)C、偽造、變造申請件檢附資料或授意偽造變造(正確答案)D、主動收取或勾結(jié)“非法信用卡中介”進(jìn)件(正確答案)22、在向客戶營銷我行產(chǎn)品過程中，下列屬于違規(guī)宣傳的是*A、向客戶介紹我行信用卡最低額度5萬元(正確答案)B、向客戶營銷第三方POS機(jī)(正確答案)C、在客戶不知情的情況下為客戶辦理標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)白金卡(正確答案)D、為客戶詳細(xì)介紹我行卡產(chǎn)品權(quán)益及年費(fèi)收取政策，按照客戶意愿為客戶辦理業(yè)務(wù)23、對于特定推廣違規(guī)行為，統(tǒng)一處罰標(biāo)準(zhǔn)，按3000元/起扣罰分行信用卡財(cái)務(wù)資源，同時(shí)取消該推廣人員推廣資格，同時(shí)上報(bào)“不良推廣人員信息庫”，哪些行為會受到以上處罰*A、違冒推廣(正確答案)B、不實(shí)推廣(正確答案)C、為親屬辦理信用卡D、PS檢附資料(正確答案)24、推廣人員若存在推廣偽冒行為，可能會導(dǎo)致以下哪種情況發(fā)生？*A、客戶存在工作虛假(正確答案)B、客戶工作真實(shí)但被拒件(正確答案)C、客戶通過黑中介進(jìn)件(正確答案)D、客戶被冒名(正確答案)25、以下關(guān)于銀行流水“陪同客戶打印”說法錯(cuò)誤的是*A、陪同客戶去往銀行柜面打印流水并親見打印過程B、客戶本人將銀行流水通過微信發(fā)送至客戶經(jīng)理(正確答案)C、客戶經(jīng)理去往銀行網(wǎng)點(diǎn)是，客戶已先打印好流水(正確答案)D、客戶經(jīng)理陪同客戶去往銀行柜面打印到一半時(shí)客戶經(jīng)理離開(正確答案)26、風(fēng)險(xiǎn)拒件原因包括哪些？*A、職業(yè)資料虛假(正確答案)B、身份證明文件偽造(正確答案)C、偽冒調(diào)查后拒件(正確答案)D、單位無此人(正確答案)27、因違規(guī)行為造成較大損失或者較大影響的惡性事件，主要包括：*A、單個(gè)案件涉案卡片超過50張或者涉案金額超過100萬元。(正確答案)B、單個(gè)案件涉案人員超過5人。(正確答案)C、違規(guī)事件導(dǎo)致卡中心或分行受到監(jiān)管問責(zé)或媒體曝光。(正確答案)D、其他造成嚴(yán)重不良影響的違規(guī)行為。(正確答案)28、嚴(yán)重作業(yè)違規(guī)包括哪些？*A、推廣偽冒行為(正確答案)B、虛構(gòu)貸后檢查內(nèi)容。(正確答案)C、不實(shí)推廣行為(正確答案)D、經(jīng)總行信用卡中心或分行調(diào)查定性的其他嚴(yán)重作業(yè)違規(guī)行為。(正確答案)29、直接或間接為客戶提供“養(yǎng)卡”、“套現(xiàn)”的工具、渠道。處罰措施有哪些？*A、對責(zé)任人員處以罰金3000元(正確答案)B、注銷資格代碼(正確答案)C、經(jīng)辦人員的推廣小組主任、消費(fèi)信貸團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人或履行團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人職責(zé)的科室負(fù)責(zé)人（原則上只向上追責(zé)一級），應(yīng)處以罰金1000元/起(正確答案)D、一個(gè)自然年度內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)5起上述異常行為，取消上級管理人員的任職資格。(正確答案)30、在其他經(jīng)濟(jì)組織中擔(dān)任法人代表、股東、董事、高級管理人員或其他職務(wù)的違規(guī)行為。處罰措施有哪些？*A、違規(guī)行為出現(xiàn)在入職后，直接注銷資格代碼(正確答案)B、罰金3000元C、違規(guī)行為出現(xiàn)在入職前，直接注銷資格代碼(正確答案)D、負(fù)責(zé)人員入職管理的經(jīng)辦人員及業(yè)務(wù)管理室負(fù)責(zé)人處以罰金2000元/起(正確答案)31、“PS”檢附資料是指:推廣人員偽造、變造申請人檢附資料，或授意申請人及他人偽造、變造申請人檢附資料。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)32、非法中介進(jìn)件是指：推廣人員主動收取或勾結(jié)“非法信用卡中介”進(jìn)件。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)33、對于卡中心每月下發(fā)的推廣人員違規(guī)行為處罰執(zhí)行情況反饋表分行應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)對相關(guān)案件處罰執(zhí)行情況進(jìn)行反饋[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)34、直銷人員可以不提交交叉壓條照片[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)35、紙質(zhì)進(jìn)件可以寄給客戶簽名[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)36、推廣人員能同時(shí)售賣pos機(jī)[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)37、推廣人員收取朋友轉(zhuǎn)交的客戶申請件，并勾選了“親訪申請人單位并確認(rèn)工作”這種情況屬于正常作業(yè)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)38、推廣人員的朋友想申請信用卡，但因?yàn)樵谕獾責(zé)o法親見推廣人員，故將自己的照片發(fā)給推廣人員，推廣人員PS了一張合影照片作為檢附資料，因該客戶為推廣人員認(rèn)識的朋友