2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理考點(diǎn)試題一

第16頁共16頁?2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理考點(diǎn)試題一正在準(zhǔn)備考試的你，考試欄目組為你提供的2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理考點(diǎn)試題一，來試試自己可以考多少分了吧，想知道更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理考點(diǎn)試題一一、單項(xiàng)選擇題1.參照國際最正確理論，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域2.實(shí)在承當(dāng)起政策制定、政策施行以及監(jiān)視合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行施行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)和高級(jí)管理層C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)3.以下關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的選項(xiàng)是。A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并施行一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一局部D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)視董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系4.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的選項(xiàng)是。A.國際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行合適分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)5.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描繪正確的選項(xiàng)是。A.分析^p風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類B.情景分析^p法采用類似于備忘錄的形式C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間構(gòu)造等影響因素的是分解分析^p法D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析^p法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最根本、最常用的方法6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括兩個(gè)環(huán)節(jié)。A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析^p風(fēng)險(xiǎn)C.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析^p風(fēng)險(xiǎn)D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)7.以下關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的選項(xiàng)是。A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)效勞供給商C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息D.商業(yè)銀行無法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力8.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原那么的最終文件需要提交批準(zhǔn)。A.監(jiān)事會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)D.其他部門9.是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核心職能。A.數(shù)據(jù)分析^p才能B.價(jià)格核準(zhǔn)才能C.模型創(chuàng)立才能D.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)和分析^p10.是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。A.高級(jí)管理層的支持與承諾B.董事會(huì)的支持與承諾C.監(jiān)事會(huì)的支持與承諾D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的支持與承諾二、多項(xiàng)選擇題1.經(jīng)濟(jì)合作與開展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原那么說法正確的選項(xiàng)是。A.經(jīng)濟(jì)合作與開展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利B.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門C.經(jīng)濟(jì)合作與開展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問題的信息D.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度E.經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)利和責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目的有。A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低程度B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目的的要求C.在本錢/收益根底上保持有效性D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)展分析^p，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析^p，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序3.以下屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是。A.綜合評(píng)估國內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù)B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)C.自行進(jìn)展行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析^p數(shù)據(jù)D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失4.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的選項(xiàng)是。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的搜集、分析^p和報(bào)告B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是一樣的C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層5.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的選項(xiàng)是。A.風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析^p操作D.風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性6.監(jiān)事會(huì)監(jiān)視和測(cè)評(píng)的方式包括。A.列席會(huì)議B.訪談座談C.調(diào)閱文件D.檢查與調(diào)研E.監(jiān)視測(cè)評(píng)7.商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有。A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程D.及時(shí)理解風(fēng)險(xiǎn)程度及其管理狀況E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)8.財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括。A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的E.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有。A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目的保持一致D.所采取的詳細(xì)控制措施與緩釋工具符合本錢/收益要求E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析^p，可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(’)。A.內(nèi)部數(shù)據(jù)B.外部數(shù)據(jù)C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)E.歷史數(shù)據(jù)三、判斷題1.商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是消除風(fēng)險(xiǎn).實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。2.商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不需要承受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)檢查。3.外部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中抽取的，通過專業(yè)數(shù)據(jù)供給商所獲得的數(shù)據(jù)。4.風(fēng)險(xiǎn)管理流程是聯(lián)結(jié)商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)單元和關(guān)聯(lián)市場(chǎng)的一條紐帶。5.分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)技能要求最高、最全面。6.商業(yè)銀行董事會(huì)通常指派專家小組負(fù)責(zé)擬訂詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原那么。7.戰(zhàn)略目的可以分解為戰(zhàn)略愿望、階段性戰(zhàn)略目的和主要開展指標(biāo)等細(xì)項(xiàng)。8.風(fēng)險(xiǎn)文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和措施三個(gè)層次組成。9.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門共同制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略。10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)視、評(píng)價(jià)部門在工作中必須與內(nèi)部控制的建立、執(zhí)行部門親密聯(lián)絡(luò)。參考答案一、單項(xiàng)選擇題1.A[解析]參照國際最正確理論，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式，所以A項(xiàng)正確。2.B[解析]此題考察的是公司治理中商業(yè)銀行施行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。董事會(huì)和高級(jí)管理層實(shí)在承當(dāng)起政策制定、政策施行以及監(jiān)視合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行施行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵，所以B項(xiàng)正確。3.C[解析]此題是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考察。高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并施行一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系，監(jiān)事會(huì)自責(zé)監(jiān)視董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系，所以ABD項(xiàng)正確;內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個(gè)重要局部，所以C項(xiàng)錯(cuò)誤。4.A[解析]此題考察的是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，考生學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理要著重把握風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職能以及應(yīng)用。國際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門保持相對(duì)獨(dú)立性，風(fēng)險(xiǎn)管理部門無權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行，所以A項(xiàng)錯(cuò)誤，C項(xiàng)正確;在某些情況下，商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行合適分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門，所以B正確。D項(xiàng)說法也正確。5，C[解析]感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類，所以A不正確;制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最根本、最常用的方法，采用類似于備忘錄的形式，所以BD錯(cuò)誤。將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分解為多個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)損失的因素，例如，可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)枸等影響因素的是分解分析^p法，所以C項(xiàng)正確。6.B[解析]風(fēng)險(xiǎn)識(shí)剮包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析^p風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)，所以B項(xiàng)正確。7.C[解析]采用分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門，商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，因此可以考慮將數(shù)據(jù)分析^p、技術(shù)支持等風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)效勞供給商，所以AB兩項(xiàng)正確;分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的缺點(diǎn)是，難以絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息，無法形成長(zhǎng)期的心競(jìng)爭(zhēng)力和強(qiáng)大的市場(chǎng)定價(jià)才能，所以C項(xiàng)不正確，D項(xiàng)正確。8.C[解析]董事會(huì)負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定的相關(guān)政策和指導(dǎo)原那么的最終文件需要提交董事會(huì)批準(zhǔn)，所以C項(xiàng)正確。9.D[解析]風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)和分析^p是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核。職能，所以D項(xiàng)正確。10.AC解析]高級(jí)管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石，所以A項(xiàng)正確。二、多項(xiàng)選擇題1.ABD[解析]經(jīng)濟(jì)合作與開展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利，所以A項(xiàng)正確;巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門，所以B項(xiàng)正確;經(jīng)濟(jì)合作與開展組織認(rèn)為治理構(gòu)造應(yīng)當(dāng)保證及時(shí)、準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息，所以C項(xiàng)不正確;巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度，這是巴塞爾委員會(huì)的八大原那么中的內(nèi)容，所以D項(xiàng)正確;巴賽爾委員會(huì)認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)利和責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制，所以E項(xiàng)錯(cuò)誤。2.BCE[解析]A項(xiàng)在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目的中沒有涉及，所以A項(xiàng)錯(cuò)誤BCE屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目的;D項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的常用方法——資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析^p法，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。3.ACE[解析]商業(yè)銀行仍需依賴內(nèi)部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為主要的數(shù)據(jù)，所以B項(xiàng)不正確;D項(xiàng)屬于商業(yè)銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)的內(nèi)容，所以D項(xiàng)不正確。4.BE[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的搜集、分析^p和報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性，ACD項(xiàng)正確;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)既要保持互相獨(dú)立，又要互為支持，但決不能混為一談，所以B項(xiàng)不正確;E項(xiàng)與D項(xiàng)互相矛盾，風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性，不隸屬于高級(jí)管理層，所以E項(xiàng)錯(cuò)誤。5.ABCD[解析]風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易見的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析^p操作，所以ABC正確;風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不能制約數(shù)據(jù)的特性，所以E項(xiàng)錯(cuò)誤;風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和平安保障標(biāo)準(zhǔn)，所以D項(xiàng)正確。6.ABCDE[解析]監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)視、財(cái)務(wù)監(jiān)視、內(nèi)部控制監(jiān)視等工作。監(jiān)事會(huì)通過列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)視測(cè)評(píng)、訪談座談等方式，以及綜合利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)抽查手段，對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以及董事和高級(jí)管理人員的工作表現(xiàn)進(jìn)展監(jiān)視和測(cè)評(píng)。7.BCD[解析]高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)理解風(fēng)險(xiǎn)程度及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織構(gòu)造、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)程度，來有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承當(dāng)?shù)母鞣N風(fēng)險(xiǎn)。故BCD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)為董事會(huì)的職責(zé)，E選項(xiàng)為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)。8.CD[解析]財(cái)務(wù)控制部門處在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端，風(fēng)險(xiǎn)管理部門接收來自財(cái)務(wù)控制部門的收益/損失數(shù)據(jù)，并且與來自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致，雙方合作確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的收益/損失信息是準(zhǔn)確的，并且可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的。據(jù)此判斷CD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)為法律/合規(guī)部門的職責(zé)，BE選項(xiàng)為審計(jì)部門的主要工作內(nèi)容。9.CDE[解析]風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、躲避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋I具進(jìn)展有效管理和控制的過程。風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目的保持一致;(2)所采取的詳細(xì)控制措施與緩釋工具符合本錢/收益要求;(3)可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序。故CDE選項(xiàng)正確。10.AB[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從很多來搜集海量