2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模考模擬試題(全優(yōu))

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模考模擬試題(全優(yōu))單選題（共85題）1、下列關(guān)于基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司通過(guò)公司內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)及監(jiān)察稽核部門(mén)對(duì)投資交易過(guò)程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制B.基金公司建立完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系管理制度，提高投資管理人員的合規(guī)意識(shí)C.研究部將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告反饋至公司投資決策委員會(huì)D.各部門(mén)對(duì)投資組合的交易情況進(jìn)行監(jiān)控，以防范投資組合風(fēng)險(xiǎn)【答案】C2、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱為（）。A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII【答案】A3、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考估值工作小組意見(jiàn)的，則可免除其估值責(zé)任B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人【答案】A4、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.分位數(shù)D.相關(guān)系數(shù)【答案】D5、（）是資金成本的主要決定因素。A.預(yù)算赤字B.通貨膨脹C.利率D.匯率【答案】C6、目前我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到（）。A.日B.周C.月D.季【答案】A7、關(guān)于基金運(yùn)作過(guò)程中的費(fèi)用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是()A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B.基金的證券交易費(fèi)用C.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)【答案】A8、我國(guó)債券市場(chǎng)剛剛起步的階段，債券投資者以（）為主體。A.外國(guó)投資者B.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.個(gè)人投資者【答案】D9、美式期權(quán)是指()。A.指賦予期權(quán)的買(mǎi)方在事先約定好的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣(mài)方手中買(mǎi)入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約B.是指買(mǎi)方此時(shí)的現(xiàn)金流為零C.指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲D.允許期權(quán)買(mǎi)方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)【答案】D10、下列關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段B.新興的、快速成長(zhǎng)的企業(yè)，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負(fù)C.在企業(yè)的起步、成長(zhǎng)、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同D.企業(yè)的利潤(rùn)好就一定會(huì)有充足的現(xiàn)金流【答案】A11、監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┍O(jiān)管措施，確保投資者的合法權(quán)益。A.提供自發(fā)性協(xié)助B.保護(hù)客戶資產(chǎn)C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢查D.以上說(shuō)法都正確【答案】B12、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長(zhǎng)率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D13、基金的存款利息收入計(jì)提方式為()。A.按周計(jì)提B.按月計(jì)提C.按日計(jì)提D.按季計(jì)提【答案】C14、基金管理費(fèi)是指（）。A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用D.基金動(dòng)作過(guò)程中各項(xiàng)費(fèi)用總和【答案】A15、家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于（）投資策略。A.激進(jìn)的B.穩(wěn)健的C.冒險(xiǎn)的D.高風(fēng)險(xiǎn)的【答案】B16、以下關(guān)于金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)個(gè)別公司的證券的風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)所有資產(chǎn)具有相同的影響D.經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C17、關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易B.交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人不能攔截基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令C.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理可通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令D.不同基金經(jīng)理下達(dá)的買(mǎi)賣(mài)同一股票指令，交易時(shí)應(yīng)強(qiáng)制按公平交易方式進(jìn)行交易【答案】B18、（）指的是作為基金利潤(rùn)主要分配形式的現(xiàn)金,可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降,降低基金實(shí)際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)，又稱為通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。A.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】A19、對(duì)于債券當(dāng)期收益率與到期收益率兩者之間的關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率B.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率C.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是預(yù)示著到期收益率的同向變動(dòng)D.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是預(yù)示著到期收益率的反向變動(dòng)【答案】D20、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來(lái)表示收益率。A.相對(duì)收益B.絕對(duì)收益C.投資收益D.超額收益【答案】B21、下列（）不屬于基金管理公司的境外機(jī)構(gòu)可以采取的形式。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處【答案】B22、申請(qǐng)合格境外資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）A.最近一會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請(qǐng)人的從業(yè)人員符合所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼23、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按揭B.遠(yuǎn)期合約C.住房按揭支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A24、以下可以成為可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人的是（）A.上市公司控股股東B.市公司持股超過(guò)20%的股東C.上市公司D.擬上市公司【答案】C25、期權(quán)是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.美式權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)B.認(rèn)沽權(quán)證近似于看跌期權(quán)，行權(quán)時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格賣(mài)出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)C.當(dāng)認(rèn)股權(quán)證行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票的市場(chǎng)價(jià)格一般高于其行權(quán)價(jià)格，認(rèn)股權(quán)證在其有效期內(nèi)具有價(jià)值D.認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值可以分為兩部分：內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和【答案】A26、以下關(guān)于估值責(zé)任的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí),可參考估值工作小組意見(jiàn)的,但不能免除其估值責(zé)任B.基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任C.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí),以基金管理人的意見(jiàn)為準(zhǔn)D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人【答案】C27、下列關(guān)于基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式的敘述中，正確的是（）。A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模呈正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比B.基金的規(guī)模越大，管理費(fèi)率越高C.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費(fèi)越高D.通常基金的規(guī)模越大，基金托管費(fèi)越低【答案】D28、在經(jīng)合組織國(guó)家內(nèi)部，投資基金又被稱作“集合投資計(jì)劃”，該組織于（）率先在國(guó)際范圍內(nèi)進(jìn)行投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的研究和制定。A.20世紀(jì)五十年代B.20世紀(jì)六七十年代C.20世紀(jì)八十年代D.20世紀(jì)九十年代【答案】B29、開(kāi)放式股票型基金份額凈值的計(jì)算一般（）進(jìn)行一次。A.每個(gè)交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】A30、（）根據(jù)總體投資策略和研究報(bào)告，構(gòu)建投資組合方案，對(duì)方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收益分析。A.投資決策委員會(huì)B.交易部C.投資部D.研究部【答案】C31、（）是指基金在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果。A.基金利潤(rùn)B.基金資產(chǎn)C.基金負(fù)債D.基金所有者權(quán)益【答案】A32、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小B.對(duì)于給定的非政府部門(mén)的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)【答案】A33、()是指通過(guò)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。A.利潤(rùn)表分析B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析C.資產(chǎn)負(fù)債表分析D.現(xiàn)金流量表分析【答案】B34、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買(mǎi)入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元，那么該區(qū)間總持有區(qū)間的收益率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D35、下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用的有（）。A.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用B.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.基金管理人的管理費(fèi)【答案】B36、小李購(gòu)買(mǎi)了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.公司召開(kāi)股東大會(huì)時(shí)，享受表決權(quán)B.公司有盈利時(shí)，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時(shí)，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，享有財(cái)產(chǎn)分配權(quán)【答案】B37、關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的目的，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.評(píng)價(jià)基金未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力B.為基金投資人的投資決策提供依據(jù)C.通過(guò)分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來(lái)了解基金的投資狀況D.預(yù)測(cè)基金未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)【答案】A38、下列對(duì)大宗商品投資的描述錯(cuò)誤的是（）A.具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域B.在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷(xiāo)售C.具有商品屬性D.用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買(mǎi)賣(mài)的物資商品【答案】B39、影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、下列各理指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有（）。A.營(yíng)運(yùn)效率比率B.流動(dòng)比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.速動(dòng)比率【答案】C41、以下關(guān)于當(dāng)期收益率的說(shuō)法，不正確的是（）。A.其計(jì)算公式為I=C/PB.它度量的是債券年利息收入占當(dāng)前的債券市場(chǎng)價(jià)格的比率C.它能反映債券投資能夠獲得的債券年利息收入D.它能反映債券投資的資本損益【答案】D42、根據(jù)人民銀行的規(guī)定，目前我國(guó)銀行間質(zhì)押式回購(gòu)的最長(zhǎng)期限是（）。A.三個(gè)月B.一年C.六個(gè)月D.一個(gè)月【答案】B43、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以選擇境外資產(chǎn)托管人員負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。關(guān)于境外資產(chǎn)托管人所需滿足的條件，以下表述正確的是（）A.在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于2億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于2000億美元或等值貨幣B.在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.在中國(guó)大陸設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于20億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于2000億美元或等值貨幣D.在中國(guó)大陸設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣【答案】B44、跨境投資風(fēng)險(xiǎn)主要分為（）六個(gè)部分。A.政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、債券風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A45、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D46、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出與買(mǎi)入總余額不得超過(guò)該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣(mài)出總余額不得超過(guò)其可用自有債券總余額的（）。A.50％；200％B.50％；100％C.20％；200％D.20％；100％【答案】C47、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.深圳證券交易所對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A48、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于（）不同。A.計(jì)息日起點(diǎn)B.計(jì)息日終點(diǎn)C.收益日起點(diǎn)D.收益日終點(diǎn)【答案】A49、下列關(guān)于RQFII投資情況的相關(guān)內(nèi)容說(shuō)法正確的是（）。A.在各類(lèi)RQFII機(jī)構(gòu)中，基金系RQFII機(jī)構(gòu)成為主力B.南方東英資產(chǎn)已成為目前最大的RQFII管理機(jī)構(gòu)C.“嘉實(shí)滬深300中囯A股ETF”在紐約交易所上市，成為首只在美國(guó)上市的直接投資于中國(guó)A股的實(shí)物ETFD.2013年11月，嘉實(shí)國(guó)際聯(lián)合德意志資產(chǎn)及財(cái)富管理公司合作在盧森堡發(fā)行了投資于中國(guó)A股的ETF，成為歐洲的首只RQFII產(chǎn)品【答案】D50、以下關(guān)于零息債券的說(shuō)法正確的是（）。A.貼現(xiàn)發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現(xiàn)發(fā)行，到期按債券面值償還本金和利息C.溢價(jià)發(fā)行.到期按票面利息償還本金和利息D.溢價(jià)發(fā)行，到期按債券面值償還本金【答案】B51、（）高，表明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用方面取得了良好的效果。A.COEB.ROAC.ROED.ROS【答案】B52、（）指在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B53、下列不屬于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.真實(shí)性【答案】D54、股票拆分對(duì)（）沒(méi)有影響。A.股價(jià)、總市值B.股東權(quán)益、總市值C.股東權(quán)益、投資人的購(gòu)買(mǎi)欲望D.投資人的購(gòu)買(mǎi)欲望、股價(jià)【答案】B55、一般來(lái)說(shuō)，對(duì)股票型基金及混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的分析不包括（）。A.基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析B.基金盈利能力和分紅能力分析C.基金信息搜集分析D.基金費(fèi)用情況分析【答案】C56、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過(guò)借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會(huì)高于國(guó)債的利息C.經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險(xiǎn)較高的公司則需要支付較低的利息D.一個(gè)擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無(wú)杠桿公司，因?yàn)樗鼪](méi)有債權(quán)資本【答案】C57、關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)、以下表述正確的是（）。A.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格不變B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格上升C.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)方向一致D.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)方向呈反方向變動(dòng)【答案】D58、若某人計(jì)劃在3年以后得到5000元，年利息率為8％，復(fù)利計(jì)息，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.3959.16B.3969.16C.3979.16D.3989.16【答案】B59、關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容和作用，下列說(shuō)法中，不正確的是（）。A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容一般包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等C.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定之后便不再改動(dòng)和變化D.為投資者制定了投資政策說(shuō)明書(shū)后，投資管理人可以根據(jù)投資政策說(shuō)明書(shū)為投資者選擇合適的資產(chǎn)組合，進(jìn)行資產(chǎn)配置【答案】C60、私募股權(quán)投資基金在完成投資項(xiàng)目之后，主要采取的退出機(jī)制包括（）等。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】D61、申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對(duì)保險(xiǎn)公司而言，成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對(duì)證券公司而言，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對(duì)商業(yè)銀行而言，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級(jí)資本不少于3億美元【答案】D62、銀行間債券市場(chǎng)交易以（）方式進(jìn)行。A.詢價(jià)B.投標(biāo)C.競(jìng)價(jià)D.定價(jià)【答案】A63、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特征不包括（）。A.可以轉(zhuǎn)讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D64、（）又稱差額清算，指在一個(gè)清算期中，對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人價(jià)款的清算只計(jì)其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)相抵后的凈額，對(duì)證券的清算只計(jì)每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額。A.凈額結(jié)算B.全額結(jié)算方式C.雙邊凈額結(jié)算D.多邊凈額結(jié)算【答案】A65、為度量違約風(fēng)險(xiǎn)與投資收益率之間的關(guān)系，將某一風(fēng)險(xiǎn)債券的預(yù)期到期收益率與某一具有相同期限和票面利率的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券的到期收益率之間的差額，稱為（）A.風(fēng)險(xiǎn)利差B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)收益【答案】C66、()是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A67、我國(guó)QDII設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)督管理未來(lái)的發(fā)展方向，主要修訂內(nèi)容不包括（）。A.調(diào)整證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)QDII業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入條件B.根據(jù)實(shí)踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績(jī)披露標(biāo)準(zhǔn)C.調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.完善外匯額度管理的有關(guān)表述【答案】C68、目前，我國(guó)A股印花稅的稅率為（）。A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】A69、基金業(yè)評(píng)價(jià)需要考慮的因素不包括（）。A.基金管理規(guī)模B.時(shí)間區(qū)間C.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)收益【答案】C70、以下各類(lèi)股票估值方法中，不含相對(duì)價(jià)值法的選項(xiàng)是（）A.股利貼現(xiàn)模型，企業(yè)價(jià)值倍數(shù)，經(jīng)濟(jì)附加值模型B.股利貼現(xiàn)模型，企業(yè)價(jià)值倍數(shù)，市盈率模型C.股利貼現(xiàn)模型，經(jīng)濟(jì)附加值模型，自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型，經(jīng)濟(jì)附加值模型，市銷(xiāo)率模型【答案】C71、某證券投資基金公告進(jìn)行收益分配，分紅方案為每10份基金份額為0.5元，某投資者長(zhǎng)期持有該基金10000份，份額登記日基金單位凈值為1.100元，除權(quán)日基金單位凈值為1.055元，則該投資者收到的紅利金額為()元。A.450B.527.5C.500D.550【答案】C72、（）是為買(mǎi)賣(mài)雙方介紹交易以獲取傭金的中間商人。A.經(jīng)紀(jì)人B.中介商C.投資咨詢?nèi)薉.投資管理者【答案】A73、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過(guò)分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過(guò)多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場(chǎng)上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等【答案】B74、（）是一個(gè)（）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。A.波動(dòng)率；絕對(duì)B.波動(dòng)率；相對(duì)C.跟蹤誤差；絕對(duì)D.跟蹤誤差；相對(duì)【答案】A75、以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A76、根據(jù)債券的期限，可將債券分為長(zhǎng)期債券，中期債券和短期債券，其中短期債券的期限是（）。A.3年以下B.6個(gè)月以下C.1年以上D.1年以下【答案】D77、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率B.對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，估值的時(shí)間通常與開(kāi)放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致C.目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值【答案】B78、給定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率5%，關(guān)于投資組合A和B的單位風(fēng)險(xiǎn)收益，下列表述正確的是（）。A組合：平均收益率＝15％；標(biāo)準(zhǔn)差＝0.4；貝塔系數(shù)＝0.58B組