省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心管理辦法要點(diǎn)

精品資料省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心管理辦法（試行）第一章 總 則第一條為適應(yīng)全行經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展，建立集約、高效的集業(yè)務(wù)集中處理、遠(yuǎn)程授權(quán)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能于一體的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心。根據(jù)總行《運(yùn)營(yíng)改革實(shí)施方案》（工銀發(fā)[2009]62號(hào)）、《深入推進(jìn)業(yè)務(wù)集中處理改革實(shí)施意見(jiàn)》（工銀發(fā)〔2011〕116號(hào)）、《中國(guó)工商銀行遠(yuǎn)程授權(quán)管理辦法（2013版）》、《中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理辦法》（工銀辦發(fā)[2011]878號(hào)）、《關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行辦法》（工銀發(fā)[2007]78號(hào)）、及省分行《關(guān)于組建成立業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心的通知》(工銀甘發(fā)[2012]444號(hào))有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法對(duì)省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心（以下簡(jiǎn)稱“運(yùn)營(yíng)中心”）的總體管理目標(biāo)、管理原則、工作職責(zé)、業(yè)務(wù)管理、人員管理、工作制度、內(nèi)控檢查及安全控制、會(huì)議例會(huì)、隊(duì)伍建設(shè)、制度體系建設(shè)、考核通報(bào)、公文管理及重要事項(xiàng)準(zhǔn)核報(bào)備等工作制度明確。第三條運(yùn)營(yíng)中心總體管理目標(biāo)是：緊緊圍繞全行經(jīng)營(yíng)改革發(fā)展目標(biāo)，認(rèn)真落實(shí)總省行運(yùn)行管理工作總體部署，扎實(shí)推動(dòng)中心建設(shè)和發(fā)展，著力推進(jìn)運(yùn)營(yíng)改革步伐，實(shí)施業(yè)務(wù)集中、遠(yuǎn)程授權(quán)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等業(yè)務(wù)的集中處理，全面構(gòu)可編輯精品資料建集約、安全、高效、有序的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)管理體系建設(shè)的新局面。第四條 運(yùn)營(yíng)中心應(yīng)遵循原則如下：（一）統(tǒng)一管理，分工指導(dǎo)。應(yīng)依據(jù)總省行經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)和運(yùn)營(yíng)工作總體部署，統(tǒng)一組織運(yùn)營(yíng)中心建設(shè)和業(yè)務(wù)管理，明確工作目標(biāo)和各分中心職責(zé)分工，在省分行運(yùn)行管理部的指導(dǎo)下，實(shí)施業(yè)務(wù)集中處理、遠(yuǎn)程授權(quán)、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等的集中處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，通過(guò)業(yè)務(wù)組織管理與推動(dòng)，深刻理解經(jīng)營(yíng)發(fā)展內(nèi)涵，提升運(yùn)營(yíng)中心建設(shè)和管理水平。（二）集約高效，服務(wù)客戶。應(yīng)以創(chuàng)新工作措施，科學(xué)引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化資源配置、提高工作效率、防范業(yè)務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn)、改善客戶服務(wù)為目標(biāo)，科學(xué)規(guī)劃和組織業(yè)務(wù)，合理布局崗位，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，強(qiáng)化考核與管理，提高業(yè)務(wù)處理效率和質(zhì)量，提升對(duì)全行各業(yè)務(wù)部門(mén)、各產(chǎn)品線、各級(jí)機(jī)構(gòu)及對(duì)客戶服務(wù)。（三）內(nèi)控優(yōu)先、防控風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)堅(jiān)持制度先行、內(nèi)控優(yōu)先的方針，切實(shí)加強(qiáng)制度體系建設(shè)和內(nèi)控制度建設(shè)，按照事權(quán)劃分、事中控制原則合理設(shè)置工作崗位，對(duì)相互制約、相互控制的崗位和要素進(jìn)行科學(xué)分離、優(yōu)化和整合，明確崗位職責(zé)，有效實(shí)行權(quán)限控制，及時(shí)揭示運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，定期編制運(yùn)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的合理性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性，防范操作風(fēng)險(xiǎn)?？删庉嬀焚Y料第五條 本辦法是運(yùn)營(yíng)中心的基本管理制度，適應(yīng)于運(yùn)營(yíng)中心建設(shè)及各分中心業(yè)務(wù)管理，其他辦法均是本辦法的補(bǔ)充。第二章 工作職責(zé)第六條省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心作為省分行附屬機(jī)構(gòu)，履行全行中后臺(tái)業(yè)務(wù)集中、本外幣資金清算、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、遠(yuǎn)程授權(quán)、企業(yè)客戶對(duì)賬等業(yè)務(wù)的集中處理、制度執(zhí)行，為全行提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)職能。接受省分行運(yùn)行管理部的管理、考核與業(yè)務(wù)指導(dǎo)。 加強(qiáng)中心組織建設(shè)管理，完善制度體系建設(shè)，扎實(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)推動(dòng)和宣傳培訓(xùn)，按期組織編制務(wù)類報(bào)告、分析通知及風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告，同時(shí)提出合理化改進(jìn)意見(jiàn)，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。第七條 業(yè)務(wù)集中處理管理職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)已納入業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)的業(yè)務(wù)實(shí)施集中處理，通過(guò)提供高質(zhì)量、高效率、低成本以及高附加值的服務(wù)，與全行各級(jí)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)形成良性互動(dòng)。（二）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)日常運(yùn)營(yíng)工作，協(xié)助同級(jí)運(yùn)行管理部門(mén)做好業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)相關(guān)測(cè)試、 培訓(xùn)、演練、投產(chǎn)和業(yè)務(wù)推廣等工作。（三）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)納入集中處理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、考核與管理，對(duì)納入集中處理的業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量效率進(jìn)行分析通報(bào)，對(duì)存在的問(wèn)題采取相應(yīng)的解決措施，提出整改意見(jiàn)和建議；可編輯精品資料（四）負(fù)責(zé)對(duì)平臺(tái)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測(cè)和管理，及時(shí)向本級(jí)或上級(jí)運(yùn)行管理部門(mén)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患；負(fù)責(zé)解答網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)咨詢，并反饋有關(guān)業(yè)務(wù)的處理信息，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶的服務(wù)解釋工作。（五）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中通用平臺(tái)數(shù)據(jù)錄入外包業(yè)務(wù)的管理，督促外包供應(yīng)商認(rèn)真履行合同義務(wù)，確保CPS務(wù)項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)的落實(shí)，確保業(yè)務(wù)高效安全的處理。（六）負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)（外）本外幣資金清算業(yè)務(wù)處理與管理；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)（外）本外備付金、借款、資金配置等資金清算相關(guān)賬戶的對(duì)賬與管理；負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)（外）通匯機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷(xiāo)審核、報(bào)批管理。負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)（外）本外幣查詢查復(fù)的處理與管理。（八）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，開(kāi)展業(yè)務(wù)集中處理的日常檢查監(jiān)督，采取有效措施加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)防控，做好內(nèi)外部檢查問(wèn)題的整改。第八條 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分中心職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)全行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)全過(guò)程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、準(zhǔn)確風(fēng)險(xiǎn)收集和科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，履行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。（二）負(fù)責(zé)對(duì)全行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的運(yùn)行質(zhì)量、效率進(jìn)行嚴(yán)格控制和科學(xué)評(píng)價(jià)，保證運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系效能的持續(xù)提升，履行監(jiān)督質(zhì)量控制職能?？删庉嬀焚Y料（三）負(fù)責(zé)深度挖掘、充分揭示業(yè)務(wù)流程問(wèn)題，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)流程優(yōu)化建議，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程持續(xù)改進(jìn)。（四）負(fù)責(zé)充分應(yīng)用運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系工作成果，為業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道建設(shè)、客戶服務(wù)和人員管理提供信息支持和決策支持。（五）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的組織實(shí)施、客戶對(duì)賬管理以及會(huì)計(jì)檔案影像管理工作。（六）負(fù)責(zé)組織開(kāi)展運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，依托業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確收集風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件；（七）負(fù)責(zé)組織開(kāi)展分析評(píng)估工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件總體狀況、分布特征、變化趨勢(shì)等進(jìn)行持續(xù)分析，對(duì)機(jī)構(gòu)、柜員的風(fēng)險(xiǎn)暴露水平進(jìn)行有效評(píng)估，對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素進(jìn)行深度挖掘，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化；（八）負(fù)責(zé)組織開(kāi)展客戶對(duì)賬管理工作；負(fù)責(zé)組織開(kāi)展會(huì)計(jì)檔案影像管理工作。（九）負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)憑證影像檔案質(zhì)量管理，負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)憑證影像檔案離線數(shù)據(jù)管理，指導(dǎo)各行開(kāi)展會(huì)計(jì)憑證影像檔案系統(tǒng)的應(yīng)用管理。第九條 遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作職責(zé)（一）負(fù)責(zé)按照業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分管理要求，對(duì)全省各分支機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)的交易信息和影像資料進(jìn)行審核，確保業(yè)務(wù)處理合規(guī)、依據(jù)完整；可編輯精品資料（二）負(fù)責(zé)加強(qiáng)內(nèi)部機(jī)構(gòu)的管理，構(gòu)建科學(xué)、專業(yè)的業(yè)務(wù)授權(quán)考核評(píng)價(jià)體系，對(duì)遠(yuǎn)程授權(quán)工作質(zhì)量、效率按月統(tǒng)計(jì)，按季分析和通報(bào)，促進(jìn)授權(quán)業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量和效率提升；（三）負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部日常業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況開(kāi)展自查，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施；（四）負(fù)責(zé)嚴(yán)格按照規(guī)章制度要求審核各類待授權(quán)業(yè)務(wù)，正確履行授權(quán)職責(zé)， 對(duì)待授權(quán)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。（五）負(fù)責(zé)為全省各分支機(jī)構(gòu)提供遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)服務(wù)支持，完善前后臺(tái)溝通機(jī)制，做好授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)范指導(dǎo)與培訓(xùn)，保證遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)全面、及時(shí)、連續(xù)處理；（六）負(fù)責(zé)全行遠(yuǎn)程授權(quán)應(yīng)急工作實(shí)施與執(zhí)行。協(xié)同省分行人力資源部加強(qiáng)遠(yuǎn)程授權(quán)人員配備管理。第三章 業(yè)務(wù)管理第十條 制度體系建設(shè)基本規(guī)定（一）運(yùn)營(yíng)中心建立健全內(nèi)部管理制度體系，不斷完善內(nèi)部管理機(jī)制，各項(xiàng)內(nèi)部管理制度均正式公文向省分行有關(guān)部門(mén)報(bào)備執(zhí)行，需經(jīng)有關(guān)部門(mén)核準(zhǔn)的需要審報(bào)核準(zhǔn)后執(zhí)行。（二）運(yùn)營(yíng)中心制定各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，各分行要嚴(yán)格執(zhí)行。運(yùn)營(yíng)中心安排各分中心制定相關(guān)內(nèi)部管理制度，均經(jīng)運(yùn)營(yíng)中心審核核準(zhǔn)后方可執(zhí)行。制度制定周期均按年度制定和完善，核準(zhǔn)后生效。第十一條 業(yè)務(wù)處理管理基本規(guī)定可編輯精品資料（一）運(yùn)營(yíng)中心應(yīng)按照總、省分行業(yè)務(wù)發(fā)展總體目標(biāo)組織各分中心開(kāi)展工作。各分中要嚴(yán)格執(zhí)行總、省分行相關(guān)辦法和制度規(guī)定，組織各崗位人員認(rèn)真履行工作職責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)事中審查控制和事后監(jiān)測(cè)評(píng)估，及時(shí)、高效、安全的處理各類業(yè)務(wù)。（二）各分中心在業(yè)務(wù)組織運(yùn)營(yíng)時(shí)，對(duì)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，及時(shí)組織人員研究分析，對(duì)未嚴(yán)格執(zhí)行總、省分行有關(guān)制度規(guī)定的，及時(shí)下發(fā)規(guī)范通知，跟蹤督促二級(jí)分行整改。執(zhí)行過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)有關(guān)制度和流程問(wèn)題時(shí)，及時(shí)收集整理，向省分行有關(guān)部門(mén)正式上報(bào)報(bào)告，推動(dòng)全行制度體完善和流程改進(jìn)。（三）各分中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離和崗位制衡制度規(guī)范。對(duì)不相容業(yè)務(wù)的處理人員應(yīng)分離；各業(yè)務(wù)科、組或崗位之間，未經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意，不得擅自代崗處理相關(guān)業(yè)務(wù)等。（四）各分中心應(yīng)嚴(yán)格的權(quán)限控制制度，各中心應(yīng)在經(jīng)運(yùn)營(yíng)中心批準(zhǔn)后，按業(yè)務(wù)部室長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管、中心負(fù)責(zé)人等不同崗位級(jí)別設(shè)定不同的審批權(quán)限，加強(qiáng)對(duì)各類自制憑證等特殊業(yè)務(wù)的復(fù)核和審批管理。（五）各分中心按照相關(guān)管理辦法的要求，嚴(yán)格各類會(huì)計(jì)核算要素管理。各類能夠共同構(gòu)成支付要素的業(yè)務(wù)印章、密押器、空白重要憑證要嚴(yán)格實(shí)行分管分用，做到誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)。（六）各分中心對(duì)各類業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的交接制度，明確可編輯精品資料與外部相關(guān)單位、部門(mén)和內(nèi)部人員之間的交接手續(xù)。外部交接應(yīng)以文字資料為依據(jù)（可以傳真件、電子郵件或其他形式的文字說(shuō)明，不得以電話方式口頭傳達(dá)業(yè)務(wù)指令），由指定專人按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度規(guī)定程序進(jìn)行交接，并建立交接登記簿，嚴(yán)格登記交接、簽收手續(xù)，確保交接事項(xiàng)正確無(wú)誤。內(nèi)部人員之間的業(yè)務(wù)交接必須嚴(yán)格按照相關(guān)制度辦理，臨時(shí)離崗、換崗的，必須中心主任、副主任監(jiān)交下辦理交接手續(xù)。第二十四條運(yùn)行中心應(yīng)按照上級(jí)行確定的檢查工作要求，結(jié)合運(yùn)營(yíng)中心實(shí)際情況，制度工作計(jì)劃，組織檢查人員開(kāi)展定期或不定期對(duì)業(yè)務(wù)中心的制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查或抽查，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。第二十五條各分中心的各類賬冊(cè)、報(bào)表等會(huì)計(jì)檔案應(yīng)按規(guī)定裝訂成冊(cè)，入檔案庫(kù)保管，嚴(yán)禁存放在辦公桌、工作室，確保會(huì)計(jì)檔案的安全、完整。會(huì)計(jì)檔案應(yīng)按檔案管理規(guī)定及時(shí)移交本行會(huì)計(jì)檔案管理部門(mén)。第二十六條業(yè)務(wù)事項(xiàng)核準(zhǔn)與報(bào)備.業(yè)務(wù)中心要按照規(guī)定對(duì)核準(zhǔn)報(bào)備事項(xiàng)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行核準(zhǔn)與報(bào)備。第二十七條 強(qiáng)化后臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)控后臺(tái)業(yè)務(wù)處理中心對(duì)于特殊交易要堅(jiān)持雙崗操作，授權(quán)人員要加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，保證授權(quán)的正確性。第二十八條 建立日常監(jiān)督檢查制度業(yè)務(wù)中心的資金清算業(yè)務(wù)和集中處理的業(yè)務(wù)都納入檢查范圍。清算業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容：清算各系統(tǒng)運(yùn)行情況日志、權(quán)可編輯精品資料限卡管理、資金調(diào)撥賬務(wù)、清算對(duì)賬、清算差錯(cuò)處理、學(xué)習(xí)考勤；集中業(yè)務(wù)處理檢查內(nèi)容：用戶口令管理、計(jì)算機(jī)安全、差錯(cuò)登記簿、學(xué)習(xí)考勤、客戶服務(wù)。中心副主任、綜合制度組、各業(yè)務(wù)組長(zhǎng)應(yīng)切實(shí)履行監(jiān)督檢查管理職能，定期或不定期風(fēng)險(xiǎn)抽檢，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，完善風(fēng)險(xiǎn)管理手段。第十九條 公文管理。運(yùn)營(yíng)中心行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)負(fù)責(zé)管理各類文件。文件管理內(nèi)容主要包括：總行函、電、來(lái)文，省分行和二級(jí)分行函、電、來(lái)文，本中心上報(bào)下發(fā)的各種文件、資料。公文應(yīng)由各部門(mén)草擬，經(jīng)該部門(mén)主管副總經(jīng)理審核通過(guò)后，交由行政與業(yè)務(wù)管理部擬定公文，經(jīng)公司總經(jīng)理簽發(fā)公文。行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)發(fā)文事宜，督促承辦事宜，將處理完畢且需要保存的文件歸檔。行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)接收電子公文，傳送負(fù)責(zé)人批示后，發(fā)送相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)承辦，辦理完畢歸檔保管。第十一條 二級(jí)分行溝通制度。做好業(yè)務(wù)中心與客戶的信息溝通和反饋，為重點(diǎn)客戶提供個(gè)性化的服務(wù)，負(fù)責(zé)受理各類問(wèn)題查詢的答復(fù)。確保系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定、流程科學(xué)、應(yīng)急措施有效落實(shí)、業(yè)務(wù)處理連續(xù)、客戶服務(wù)優(yōu)質(zhì)高效?？删庉嬀焚Y料第四章 人員管理第十一條行為管理（一）員工必須遵守各項(xiàng)規(guī)章制度和決定，樹(shù)立“一盤(pán)棋”思想，禁止任何部門(mén)、個(gè)人做有損中心利益、形象、聲譽(yù)或破壞中心發(fā)展的事情，對(duì)任何違反中心各項(xiàng)規(guī)章制度的行為，都要予以追究。（二）運(yùn)營(yíng)中心通過(guò)發(fā)揮全體員工的積極性、創(chuàng)造性和提高全體員工的技術(shù)、管理、經(jīng)營(yíng)水平，不斷完善中心的經(jīng)營(yíng)、管理體系，實(shí)行多種形式的責(zé)任制，不斷促進(jìn)中心管理能力和服務(wù)水平的提高。（三）運(yùn)營(yíng)中心提倡全體員工刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能，為員工提供學(xué)習(xí)、深造的條件和機(jī)會(huì)，努力提高員工的整體素質(zhì)和水平，造就一支思想新、作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)強(qiáng)、技術(shù)精的員工隊(duì)伍。（四）運(yùn)營(yíng)中心鼓勵(lì)員工積極參與中心的決策和管理，鼓勵(lì)員工發(fā)揮才智，提出合理化建議。（五）運(yùn)營(yíng)中心實(shí)行“崗薪制”的分配制度，為員工提供收入和福利保證；推行崗位責(zé)任制，實(shí)行考勤、考核制度，評(píng)先樹(shù)優(yōu)，對(duì)做出貢獻(xiàn)者予以表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。（六）運(yùn)營(yíng)中心提倡求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，提高工作效率；提倡厲行節(jié)約，反對(duì)鋪張浪費(fèi)；倡導(dǎo)員工團(tuán)結(jié)互助，同舟共濟(jì)，發(fā)揚(yáng)集體合作和集體創(chuàng)造精神，增強(qiáng)團(tuán)體的凝聚可編輯精品資料力和向心力。第十二條 崗位職責(zé)。各分中心負(fù)責(zé)崗位職責(zé)制定。要全面細(xì)化中心工作職責(zé)，按內(nèi)部管理級(jí)次將工作職責(zé)逐級(jí)劃分至業(yè)務(wù)科（組） ，最終落實(shí)到具體崗位上。崗位職責(zé)要分工明確、詳盡，有效實(shí)行權(quán)限控制，完善業(yè)務(wù)操作流程標(biāo)準(zhǔn)，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)。排班管理。業(yè)務(wù)中心應(yīng)按照事權(quán)劃分和權(quán)限控制的要求，結(jié)合本單位機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況，安排合理的勞動(dòng)組織形式，明確各級(jí)柜員崗位的權(quán)限和工作要求，制定相應(yīng)的崗位職責(zé)和內(nèi)控管理程序?？记诠芾怼T工必須自覺(jué)遵守勞動(dòng)紀(jì)律，按時(shí)上下班，不遲到，不早退，工作時(shí)間不得擅自離開(kāi)工作崗位，外出辦理業(yè)務(wù)前，須經(jīng)本部門(mén)負(fù)責(zé)人同意；部門(mén)經(jīng)理及以上人員外出時(shí)，需向行政與業(yè)務(wù)管理部說(shuō)明去向，特殊情況經(jīng)主管副經(jīng)理或總經(jīng)理同意。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心實(shí)行不間斷工作制，周末上班加班可于事后調(diào)休；其他部門(mén)和分中心工作時(shí)間每周五天，加班可于事后調(diào)休。參加中心組織的會(huì)議、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、或其他活動(dòng)，如有事需請(qǐng)假的，必須提前向組織或帶隊(duì)人員請(qǐng)假。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)遲到、早退、不參加的，按照考勤管理制度處理?？删庉嬀焚Y料日?？记诠ぷ饔尚姓c業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)。員工遲到、早退而部門(mén)負(fù)責(zé)人弄虛作假、包庇袒護(hù)，一經(jīng)查實(shí)，將追究部門(mén)負(fù)責(zé)人責(zé)任。輪崗制度。各分中心承擔(dān)核算職責(zé)的崗位均為重要崗位，應(yīng)納入關(guān)鍵崗位人員輪換管理，要按年制定關(guān)鍵崗位輪換計(jì)劃。至少每?jī)赡贻啌Q一次。其中，對(duì)賬管理人員每年輪換一次，崗位輪換在省分行業(yè)務(wù)處理中心范圍內(nèi)進(jìn)行。資金匯劃、轄內(nèi)往來(lái)、跨行支付往業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜員；印、押、證管理人員；履行后臺(tái)核算監(jiān)督職能人員；業(yè)務(wù)集中處理、人員均為重要崗位。員工績(jī)效考核辦法（一）中心制度完善員工考核績(jī)效管理辦法，業(yè)務(wù)處理中心制定《中心員工績(jī)效管理考核辦法》，加強(qiáng)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和集約化管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理及考核機(jī)制，確保工作質(zhì)量穩(wěn)步提升，引導(dǎo)員工努力爭(zhēng)創(chuàng)一流工作業(yè)績(jī)。（二）業(yè)務(wù)處理中心將內(nèi)部各級(jí)柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)差錯(cuò)、勞動(dòng)紀(jì)律等關(guān)鍵性指標(biāo)納入員工考核體系，完善員工考核管理辦法，明確必達(dá)事項(xiàng)和嚴(yán)禁事項(xiàng)，以持續(xù)提升質(zhì)量、效率管理為核心合理確定考核指標(biāo)，拿出一定比例的崗位工資納入績(jī)效考核，考核采取計(jì)件工資制。（三）對(duì)于忠于職守、堅(jiān)持原則，工作突出的人員予以可編輯精品資料績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)違反運(yùn)行管理規(guī)定和業(yè)務(wù)核算辦法的人員，要制定管理處罰規(guī)定，對(duì)造成業(yè)務(wù)核算差錯(cuò)的人員進(jìn)行相應(yīng)處罰。激勵(lì)、鞭策業(yè)務(wù)核算人員杜絕違規(guī)行為，自覺(jué)照章辦事，恪盡職守，對(duì)自身的操作行為高度負(fù)責(zé)，打造專業(yè)化的后臺(tái)骨干隊(duì)伍。第六章 工作制度第二十九條業(yè)務(wù)中心建立定期組織開(kāi)展員工會(huì)議、員工培訓(xùn)、工作報(bào)告、重大異常事項(xiàng)報(bào)告制度、工作質(zhì)量自查等制度。（一）會(huì)議例會(huì)制度。行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)擬訂月度會(huì)議計(jì)劃，經(jīng)總經(jīng)理審批后分發(fā)至各部門(mén)。接到會(huì)議通知后，相關(guān)人員應(yīng)做好參會(huì)準(zhǔn)備。應(yīng)認(rèn)真做好會(huì)議記錄，會(huì)后認(rèn)真落實(shí)會(huì)議內(nèi)容。并將會(huì)議資料存檔保管。行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)重要會(huì)議召開(kāi)事。會(huì)前制定詳細(xì)的會(huì)議計(jì)劃，根據(jù)會(huì)議計(jì)劃做好會(huì)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作；會(huì)中做好會(huì)議簽到及會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)的服務(wù)工作，會(huì)后應(yīng)整理會(huì)議記錄，撰寫(xiě)會(huì)議紀(jì)要，督導(dǎo)會(huì)議各項(xiàng)決議的落實(shí)，并做好會(huì)議文件資料的立卷歸檔工作。（二）員工培訓(xùn)制度分中心要按季制定員工培訓(xùn)計(jì)劃，報(bào)行政與業(yè)務(wù)管理部審核備案，并負(fù)責(zé)員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。運(yùn)營(yíng)中心也應(yīng)制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，報(bào)運(yùn)行管理部備案，組織員工可編輯精品資料開(kāi)展各種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng)。（一）定期報(bào)告制度業(yè)務(wù)中心應(yīng)按月對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況、制度檢查、清算對(duì)賬、服務(wù)質(zhì)量等工作情況進(jìn)行總結(jié)，形成工作報(bào)告，報(bào)送省分行運(yùn)行管理部。檢查工作報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1．考核指標(biāo)完成情況。對(duì)本月集中業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)等相關(guān)指標(biāo)完成情況進(jìn)行分類分析說(shuō)明。2．管理人員的履職情況。對(duì)本月管理人員（組長(zhǎng)）的主要工作進(jìn)行概括總結(jié)。業(yè)務(wù)檢查情況。對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)章制度執(zhí)行情況的常規(guī)檢查及中心專項(xiàng)檢查情況，高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、柜員的檢查輔導(dǎo)情況及問(wèn)題等進(jìn)行總結(jié)。4．清算對(duì)賬、差錯(cuò)清理情況。對(duì)與總行、二級(jí)分行、人民銀行、省分行相關(guān)部門(mén)四個(gè)層次對(duì)賬與差錯(cuò)處理等情況進(jìn)行總結(jié)。5．存在的問(wèn)題。對(duì)本月運(yùn)營(yíng)監(jiān)控、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行揭示、分析。6．問(wèn)題整改情況。對(duì)上月、本期發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行報(bào)告。7．下月工作計(jì)劃。針對(duì)問(wèn)題明確下月的重點(diǎn)工作及措可編輯精品資料施。（二）重大異常事項(xiàng)報(bào)告制度對(duì)于工作中發(fā)現(xiàn)的重大異常情況（如流程、系統(tǒng)等存在重大缺陷，涉及資金損失的風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生等），業(yè)務(wù)中心應(yīng)立即報(bào)告省行運(yùn)行管理部。（三）工作質(zhì)量自查制度業(yè)務(wù)中心建立內(nèi)部工作質(zhì)量檢查機(jī)制，督促各崗位人員認(rèn)真履職，強(qiáng)化履職管理與風(fēng)險(xiǎn)防范。業(yè)務(wù)中心副主任按月對(duì)內(nèi)設(shè)崗位人員工作情況進(jìn)行檢查；綜合制度組不定期抽查各組日常工作、檢查問(wèn)題記錄等并按旬形成抽查報(bào)告；各組組長(zhǎng)每日進(jìn)行檢查，按周向副主任進(jìn)行匯報(bào)。第七章 責(zé)任認(rèn)定與獎(jiǎng)懲第三十條 業(yè)務(wù)中心及各崗位業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行總、省行相關(guān)辦法規(guī)定。各崗位人員違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，應(yīng)嚴(yán)格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》(工銀發(fā)[2008]35號(hào))及《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行） 》（工銀辦發(fā)[2007]481號(hào)）相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰：（一）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成業(yè)務(wù)處理，導(dǎo)致客戶有效投訴、造成惡劣影響的。（二）隱瞞對(duì)賬結(jié)果，虛假報(bào)送總省行對(duì)賬回執(zhí)的。（三）發(fā)現(xiàn)重大事故或經(jīng)濟(jì)案件，未及時(shí)履行重大事項(xiàng)可編輯精品資料報(bào)告制度的。（四）按規(guī)定應(yīng)該履行檢查職責(zé)而沒(méi)有履行的。（五）制度的學(xué)習(xí)、傳導(dǎo)不到位，違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的。（六）未履行對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況的檢查、跟進(jìn)制度，也未及時(shí)采取管理措施，而導(dǎo)致重大事故或經(jīng)濟(jì)案件的。（七）對(duì)因業(yè)務(wù)處理操作錯(cuò)誤造成客戶實(shí)際損失并導(dǎo)致客戶索賠，業(yè)務(wù)處理中心負(fù)責(zé)對(duì)造成業(yè)務(wù)質(zhì)量差錯(cuò)的柜員進(jìn)行相應(yīng)處罰。（八）其他未按規(guī)定要求處理業(yè)務(wù)的。第三十一條 業(yè)務(wù)中心及業(yè)務(wù)人員在工作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題和重大事項(xiàng)，已經(jīng)向上級(jí)行運(yùn)行管理部門(mén)和本行負(fù)責(zé)人提交書(shū)面報(bào)告，但未引起有關(guān)部門(mén)和負(fù)責(zé)人重視并加以整改，從而造成重大差錯(cuò)事故或案件的，可以免予追究責(zé)任。第三十一條 對(duì)于表現(xiàn)突出或有下列立功表現(xiàn)的業(yè)務(wù)中心業(yè)務(wù)人員，應(yīng)給予表彰：（一）舉報(bào)、堵截、制止重大違規(guī)行為或案件有功的；（二）挽回重大經(jīng)濟(jì)損失的；（三）避免重大潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的；（四）對(duì)業(yè)務(wù)流程改進(jìn)、集約化管理有突出貢獻(xiàn)的；（五）其他具有突出表現(xiàn)的。第八章 附 則第三十二條 本辦法由甘肅省分行運(yùn)行管理部制定、可編輯精品資料修改和解釋。第三十三條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：業(yè)務(wù)中心崗位職責(zé)（一）副主任1、負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。明確崗位工作職責(zé)、有效實(shí)行權(quán)限控制、完善業(yè)務(wù)操作流程標(biāo)準(zhǔn)，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)。向中心主任和省分行運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)。2、負(fù)責(zé)運(yùn)行質(zhì)量管理。加強(qiáng)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，組織開(kāi)展中心業(yè)務(wù)檢查，全面提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，加強(qiáng)異常業(yè)務(wù)管理及考核機(jī)制，確保業(yè)務(wù)處理的正確性。3、加強(qiáng)運(yùn)行效率管理。強(qiáng)化柜員業(yè)務(wù)處理效率，精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)集中處理能力，通過(guò)人均業(yè)務(wù)量等分析指標(biāo)以及業(yè)務(wù)量周期變化規(guī)律，有效調(diào)配人員，優(yōu)化人力資源配置，使業(yè)務(wù)集中處理人均業(yè)務(wù)量達(dá)到最佳效果，發(fā)揮可編輯精品資料業(yè)務(wù)集中處理規(guī)模效應(yīng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化，提高業(yè)務(wù)中心的集約化運(yùn)營(yíng)水平。4、加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)能力管理。嚴(yán)格執(zhí)行從業(yè)人員資格準(zhǔn)入制度，確保上崗人員具備必要的資質(zhì)和專業(yè)勝任能力，加強(qiáng)人員后續(xù)教育，提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。5、建立柜員考核機(jī)制。建立業(yè)務(wù)中心操作柜員業(yè)務(wù)處理效率和準(zhǔn)確率的考核機(jī)制，強(qiáng)化管理；6、完成省行交辦的其他工作。二、資金清算崗負(fù)責(zé)全行（包括省行本級(jí)）資金劃撥與清算管理。負(fù)責(zé)跨行支付、外匯業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)要素調(diào)撥、基金等各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的資金清算與核算。負(fù)責(zé)空白重要憑證使用保管。 負(fù)責(zé)辦理全省轄區(qū)與總行、與二級(jí)分行本、外幣資金清算、與人民銀行往來(lái)資金清算、銀行卡跨行業(yè)務(wù)資金清算、“銀證通”資金清算、債券二次買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)資金清算；負(fù)責(zé)資金調(diào)撥、拆借、存放和應(yīng)計(jì)利息計(jì)提、匯兌損益等業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算處理；負(fù)責(zé)清算業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查與清算資金控制； 負(fù)責(zé)全省資金集中配置管理等。三、查詢查復(fù)與跨行賬務(wù)管理崗負(fù)責(zé)全行本外幣清算查詢業(yè)務(wù)管理。負(fù)責(zé)督導(dǎo)各二級(jí)行對(duì)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)處理，并跟蹤查詢結(jié)果，確保查詢查復(fù)工作質(zhì)量。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和管理各類相關(guān)查詢業(yè)務(wù)情況的匯總分可編輯精品資料析及問(wèn)題反映工作。負(fù)責(zé)本外幣各類系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)資料的管理。（持有權(quán)限卡級(jí)別3級(jí)）負(fù)責(zé)跨行系統(tǒng)運(yùn)行日常管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控大、小額系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)。負(fù)責(zé)與人民銀行及我行科技等相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系、系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)重大情況報(bào)告，確保全省跨行業(yè)務(wù)匯路暢通。負(fù)責(zé)跨行系統(tǒng)運(yùn)行日志的登載，重大情況記錄。負(fù)責(zé)跨行業(yè)務(wù)日終與人民銀行清算對(duì)賬。四、清算對(duì)賬崗負(fù)責(zé)全省清算對(duì)賬管理工作。負(fù)責(zé)上存總行本外幣備付金、資金集中與配置、借款、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)收支明細(xì)等賬戶的核對(duì)。負(fù)責(zé)二級(jí)分行本外幣存放備付金賬戶、資金集中與配置、借款、省轄往來(lái)收支明細(xì)等各類賬戶的對(duì)賬。負(fù)責(zé)與本級(jí)資產(chǎn)負(fù)債部門(mén)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)、國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)等相關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)部門(mén)臺(tái)帳的核對(duì)。負(fù)責(zé)與人民銀行、基金公司等關(guān)于人民銀行往來(lái)戶、基金存管賬戶的賬戶核對(duì)。負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和管理二級(jí)行清算對(duì)賬工作。負(fù)責(zé)本中心不構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)外業(yè)務(wù)資料和文件的傳遞工作。負(fù)責(zé)本級(jí)及二級(jí)分行清算對(duì)賬工作監(jiān)督檢查。負(fù)責(zé)對(duì)賬工作質(zhì)量的分析統(tǒng)計(jì)。負(fù)責(zé)中心各類對(duì)賬資料的管理歸檔工作。負(fù)責(zé)組織全行及時(shí)處理清算對(duì)賬差錯(cuò)、查詢查復(fù)，在總行規(guī)定的時(shí)限內(nèi)按照規(guī)定的差錯(cuò)處理辦法處理對(duì)賬差錯(cuò)，調(diào)整賬務(wù)，對(duì)賬中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬金額較大或發(fā)生重大資金損失的，必須及時(shí)將情況報(bào)送上級(jí)行（不持權(quán)限卡）可編輯精品資料五、通用補(bǔ)錄崗位職責(zé)（ CPS）積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法、熟悉業(yè)務(wù)處理流程、實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化操作、高效完成業(yè)務(wù)處理、嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)真履行審核職責(zé)、保證工作質(zhì)量。負(fù)責(zé)按照制度規(guī)定進(jìn)行碎片信息的準(zhǔn)確錄入。集中補(bǔ)錄操作：通用補(bǔ)錄柜員依據(jù)網(wǎng)點(diǎn)柜面渠道發(fā)起業(yè)務(wù)的憑證影像，對(duì)其相關(guān)要素進(jìn)行集中補(bǔ)錄操作。兩錄一校操作：網(wǎng)點(diǎn)完成業(yè)務(wù)受理審核提交業(yè)務(wù)影像后，系統(tǒng)根據(jù)受理網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)分類和憑證版式的選項(xiàng)，按照核算規(guī)則對(duì)業(yè)務(wù)憑證影像進(jìn)行切割，將錄入任務(wù)分配給在崗補(bǔ)錄柜員完成核算要素信息的錄入。在對(duì)核算要素的錄入過(guò)程中，一筆業(yè)務(wù)憑證影像的同一要素碎片，需經(jīng)過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的補(bǔ)錄用戶錄入，錄入結(jié)果核對(duì)一致后才能提交主機(jī)進(jìn)行后續(xù)處理；否則，視作差錯(cuò)由校驗(yàn)崗用戶作相應(yīng)處理。同一筆業(yè)務(wù)的所有核算要素影像碎片完成錄入后，系統(tǒng)自動(dòng)拼裝形成完整的業(yè)務(wù)核算要件，提交后續(xù)環(huán)節(jié)進(jìn)行處理。影像碎片標(biāo)記操作：對(duì)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的憑證影像，若存在掃描質(zhì)量問(wèn)題或因影像切割定位、客戶填寫(xiě)位置偏移、書(shū)寫(xiě)識(shí)別等問(wèn)題影響信息錄入的，業(yè)務(wù)中心錄入崗用戶可對(duì)具體影像碎片進(jìn)行標(biāo)記，確定后續(xù)業(yè)務(wù)處理。如果同一憑證影像碎片被不同的兩個(gè)錄入柜員標(biāo)記為問(wèn)題不一致時(shí)，則由第三錄入用戶復(fù)核判定，并確定業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。六、專業(yè)補(bǔ)錄崗位職責(zé)可編輯精品資料積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法、熟悉業(yè)務(wù)處理流程、實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化操作、高效完成業(yè)務(wù)處理、嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)真履行審核職責(zé)、保證工作質(zhì)量。負(fù)責(zé)按照制度規(guī)定進(jìn)行要素的審核和缺失要素的補(bǔ)錄。收到影像信息時(shí)，應(yīng)審查完成下列事項(xiàng)：支付票據(jù)必須記載的事項(xiàng)是否齊全；支付票據(jù)的大、小寫(xiě)金額是否一致；支付密碼是否記載正確；受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄入相關(guān)電子信息與影像信息內(nèi)容是否相符；支付票據(jù)賬號(hào)、戶名是否相符；負(fù)責(zé)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提交的業(yè)務(wù)影像信息準(zhǔn)確、及時(shí)完成報(bào)文、賬務(wù)信息的錄入。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)要素、憑證影像等相關(guān)信息提交后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)其所屬業(yè)務(wù)分類向?qū)I(yè)處理用戶分配工作任務(wù)。負(fù)責(zé)溝通聯(lián)系分行。若存在待確認(rèn)事項(xiàng)的，可通過(guò)查詢查復(fù)或消息機(jī)制向業(yè)務(wù)發(fā)起行、接收行或開(kāi)戶行進(jìn)行確認(rèn)及后