合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)范文

第13頁(yè)共13頁(yè)合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動(dòng)?總結(jié)范?文學(xué)?習(xí)“合?規(guī)管理?年”之?心得體?會(huì)_?___?年，對(duì)?于中行?來(lái)說(shuō)，?最常提?到的兩?個(gè)字就?是合規(guī)?了。從?上到下?深入推?進(jìn)的“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)，?使“合?規(guī)”二?字深入?每一位?從業(yè)人?員的內(nèi)?心。省?分行設(shè)?立了“?專人、?專線和?專評(píng)”?機(jī)制，?對(duì)“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)開(kāi)展?逐行、?逐條線?的專門?點(diǎn)評(píng)，?獎(jiǎng)優(yōu)罰?劣。?自“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)啟動(dòng)?后，市?行領(lǐng)導(dǎo)?，各部?門負(fù)責(zé)?人都高?度重視?。多次?強(qiáng)調(diào)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?的重要?性。要?求全轄?機(jī)構(gòu)和?網(wǎng)點(diǎn)對(duì)?以前的?違規(guī)業(yè)?務(wù)進(jìn)行?整改，?為了確?保以后?無(wú)重大?實(shí)質(zhì)性?違規(guī)業(yè)?務(wù)的發(fā)?生，市?行與每?位員工?簽訂合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?承諾書(shū)?，要求?每個(gè)員?工都要?牢記中?國(guó)銀行?員工“?十個(gè)嚴(yán)?禁”和?銀監(jiān)局?的“六?個(gè)不準(zhǔn)?”，隨?時(shí)抽查?提問(wèn)。?并多次?___?_全行?員工學(xué)?習(xí)，觀?看金融?大案要?案警示?紀(jì)錄片?。通?過(guò)一系?列的學(xué)?習(xí)，我?進(jìn)一步?認(rèn)識(shí)到?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?對(duì)我行?經(jīng)營(yíng)管?理的重?要性和?緊迫性?，深刻?認(rèn)識(shí)到?違規(guī)經(jīng)?營(yíng)，案?件高發(fā)?的危害?性。依?法合規(guī)?經(jīng)營(yíng)是?現(xiàn)代商?業(yè)銀行?經(jīng)營(yíng)管?理的基?本原則?，也是?堅(jiān)持正?確的經(jīng)?營(yíng)方向?的保證?，更是?金融企?業(yè)自我?發(fā)展自?我保護(hù)?及防范?金融風(fēng)?險(xiǎn)的根?本所在?。因此?，在經(jīng)?營(yíng)管理?工作中?，必須?做好以?下幾項(xiàng)?工作，?才能確?保我行?各項(xiàng)工?作健康?快速發(fā)?展。?一、提?高員工?思想素?質(zhì)，增?強(qiáng)員工?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?的理念?加強(qiáng)?員工的?法律法?規(guī)、規(guī)?章制度?學(xué)習(xí)，?加強(qiáng)思?想教育?，這是?從源頭?上杜絕?違規(guī)違?章行為?的重要?手段。?加強(qiáng)對(duì)?我行員?工的風(fēng)?險(xiǎn)防范?教育，?使大家?都認(rèn)識(shí)?到社會(huì)?的復(fù)雜?性和銀?行經(jīng)營(yíng)?風(fēng)險(xiǎn)的?普遍性?，認(rèn)識(shí)?到銀行?本身就?是高風(fēng)?險(xiǎn)行業(yè)?，必須?把風(fēng)險(xiǎn)?防范放?在第一?位。每?天從自?己的崗?位做起?，自覺(jué)?遵守各?項(xiàng)規(guī)章?制度，?自覺(jué)抵?制各種?違紀(jì)、?違規(guī)、?違章行?為，要?根除以?信任代?替管理?，以習(xí)?慣代替?制度，?以情面?代替紀(jì)?律，珍?惜自己?的職業(yè)?生涯，?視制度?如生命?，糾違?章如排?雷，增?強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識(shí)和自?我保護(hù)?意識(shí)，?提高規(guī)?范操作?，從源?頭上預(yù)?防案件?的發(fā)生?。二?、建立?建全各?項(xiàng)規(guī)章?制度，?加強(qiáng)內(nèi)?控管理?從近?幾年金?融系統(tǒng)?發(fā)生的?經(jīng)濟(jì)案?件來(lái)看?，“十?個(gè)案件?九違章?”有章?不循，?違規(guī)操?作，檢?查不細(xì)?，監(jiān)督?不力，?實(shí)屬重?要根源?，無(wú)數(shù)?案件、?事故、?教訓(xùn)，?都反應(yīng)?出內(nèi)控?管理還?存在一?定的漏?洞。正?是制度?的不完?善，才?導(dǎo)致一?些人有?機(jī)會(huì)鉆?空子，?從而給?國(guó)家資?金造成?損失。?我們應(yīng)?該吸取?教訓(xùn)，?不斷健?全完善?各項(xiàng)規(guī)?章制度?，并將?內(nèi)控管?理當(dāng)作?風(fēng)險(xiǎn)防?范的前?提條件?，要認(rèn)?真扎實(shí)?地貫徹?執(zhí)行案?件防范?責(zé)任制?的規(guī)定?，促進(jìn)?內(nèi)部防?范機(jī)制?的強(qiáng)化?與完善?，努力?做到在?規(guī)范的?前提下?發(fā)展業(yè)?務(wù)，在?發(fā)展業(yè)?務(wù)的同?時(shí)，加?強(qiáng)規(guī)范?管理，?以保證?各項(xiàng)業(yè)?務(wù)的流?程和規(guī)?章制度?的約束?之內(nèi)進(jìn)?行。健?全規(guī)章?制度，?嚴(yán)格內(nèi)?部管理?，是預(yù)?防經(jīng)濟(jì)?案件的?保證。?為此要?認(rèn)真抓?好制度?建設(shè)，?一方面?要根?據(jù)我們?一線柜?員工作?的特點(diǎn)?，__?__學(xué)?習(xí)，通?過(guò)學(xué)習(xí)?，使各?崗位人?員真正?做到明?職責(zé)、?細(xì)制度?、嚴(yán)操?作。有?效的事?前防范?與監(jiān)督?是預(yù)防?經(jīng)濟(jì)案?件的重?要環(huán)節(jié)?，本崗?位的自?我檢查?與自我?免疫是?第一位?的；其?次可采?取定期?或不定?期的自?檢自查?、上級(jí)?檢查、?交互檢?查等方?法，及?時(shí)發(fā)現(xiàn)?和糾正?工作中?的偏差?。對(duì)業(yè)?務(wù)工作?的各個(gè)?環(huán)節(jié)進(jìn)?行有效?的內(nèi)控?與制約?。此外?，我行?還要求?收集、?整理了?一些基?礎(chǔ)管理?工作的?臺(tái)帳內(nèi)?容，我?們主要?負(fù)責(zé)整?理了職?工花名?、考勤?登記、?獎(jiǎng)金分?配等臺(tái)?帳，這?是加強(qiáng)?基礎(chǔ)管?理的一?個(gè)很好?的方法?。三?、增強(qiáng)?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與監(jiān)?督防范?案件意?識(shí)。銀?行號(hào)稱?“三鐵?：“鐵?制度、?鐵算盤?、鐵帳?本”。?正因?yàn)?有了銀?行的“?三鐵”?，銀行?在百姓?心中才?是可以?信賴的?。規(guī)章?制度的?執(zhí)行與?否，取?決于廣?大員工?對(duì)各項(xiàng)?規(guī)章制?度的清?醒認(rèn)識(shí)?與熟練?掌握程?度，有?規(guī)不遵?，有章?不遁是?各行業(yè)?之大忌?，車行?千里始?有道，?對(duì)于規(guī)?章制度?的執(zhí)行?，就一?線柜員?而言，?從內(nèi)部?講要做?到從我?做起，?正確辦?理每一?筆業(yè)務(wù)?，認(rèn)真?審核每?張票據(jù)?，監(jiān)督?授權(quán)業(yè)?務(wù)的合?法合規(guī)?，嚴(yán)格?執(zhí)行業(yè)?務(wù)操作?系統(tǒng)安?全防范?，抵制?各種違?規(guī)作業(yè)?等等，?做好相?互制約?，相互?監(jiān)督，?不能礙?于同事?情面或?片面追?求經(jīng)濟(jì)?效益而?背離規(guī)?章制度?而不顧?。堅(jiān)持?至始至?終地按?規(guī)章辦?事。如?此以來(lái)?，我們?的制度?才得于?實(shí)施，?我們的?資金安?全防范?才有保?障。再?好的制?度，如?果不能?得到好?的執(zhí)行?，那也?將走向?它的反?面。?近年來(lái)?，金融?系統(tǒng)發(fā)?生的經(jīng)?濟(jì)案件?，不僅?干擾破?壞了經(jīng)?濟(jì)金融?秩序，?而且嚴(yán)?重地?fù)p?害了銀?行的社?會(huì)信譽(yù)?。采取?相應(yīng)措?施，從?源頭上?加強(qiáng)預(yù)?防，是?新時(shí)期?防范金?融犯罪?的一道?重要防?線。這?幾年銀?行職業(yè)?犯罪之?所以呈?上升趨?勢(shì)，其?中重要?一條是?忽視了?思想方?面的教?育，平?時(shí)只強(qiáng)?調(diào)業(yè)務(wù)?工作的?重要性?，忽視?了干部?職工的?思想建?設(shè)，沒(méi)?有正確?處理好?思想政?治工作?與業(yè)務(wù)?工作的?關(guān)系，?限于既?要進(jìn)行?正面教?育，又?要堅(jiān)持?經(jīng)常性?的案例?警示教?育，使?干部職?工加固?思想防?線，經(jīng)?常警示?自己“?莫伸手?，伸手?必被捉?”，從?而為消?除金融?犯罪打?下良好?的群眾?基礎(chǔ)和?思想基?礎(chǔ)，自?覺(jué)做到?常在河?邊走，?就是不?濕鞋。?四、?銀行要?建立正?向激勵(lì)?機(jī)制和?相應(yīng)的?處罰機(jī)?制正向?激勵(lì)措?施是保?證各種?規(guī)章制?度得以?執(zhí)行的?必要措?施，但?是一定?的處罰?機(jī)制也?是必不?可少的?。只有?兩者相?結(jié)合，?才能成?為規(guī)章?制度有?效執(zhí)行?的保障?。通?過(guò)此次?合規(guī)教?育活動(dòng)?，使我?找到了?自我正?確的價(jià)?值取向?與是非?標(biāo)準(zhǔn)，?找準(zhǔn)了?工作立?足點(diǎn)，?增強(qiáng)了?合規(guī)辦?理和合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?意識(shí)，?通過(guò)對(duì)?相關(guān)制?度的深?入學(xué)習(xí)?，對(duì)提?高自己?的業(yè)務(wù)?素質(zhì)和?執(zhí)行制?度的自?覺(jué)性有?了更高?的要求?，為識(shí)?別和控?制業(yè)務(wù)?上的各?種風(fēng)險(xiǎn)?增強(qiáng)能?力，積?極規(guī)范?操作行?為和消?除風(fēng)險(xiǎn)?隱患，?及建立?良好的?合規(guī)文?化都起?到了極?大的幫?助，真?心希望?此后還?有更多?這樣的?學(xué)習(xí)機(jī)?會(huì)。?合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動(dòng)?總結(jié)范?文（二?）中?國(guó)農(nóng)業(yè)?發(fā)展銀?行__?__支?行“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)總結(jié)?根據(jù)?總行《?___?_開(kāi)展?“合規(guī)?管理年?”活動(dòng)?___?_》（?農(nóng)發(fā)銀?發(fā)〔_?___?〕__?__號(hào)?）要求?和省分?行的安?排要求?，我行?領(lǐng)導(dǎo)班?子高度?重視，?結(jié)合本?行實(shí)際?，即刻?在全行?范圍內(nèi)?開(kāi)展活?動(dòng)。活?動(dòng)以_?___?為指導(dǎo)?，全面?貫徹落?實(shí)全國(guó)?分行及?全省分?支行行?長(zhǎng)會(huì)議?精神。?在活動(dòng)?過(guò)程中?，我行?始終堅(jiān)?持以正?面教育?為主，?大力宣?傳和倡?導(dǎo)合規(guī)?文化理?念，重?點(diǎn)梳理?信貸管?理和財(cái)?務(wù)會(huì)計(jì)?專業(yè)各?層次、?各環(huán)節(jié)?的風(fēng)險(xiǎn)?節(jié)點(diǎn)和?案件隱?患，在?發(fā)現(xiàn)問(wèn)?題后，?積極采?取措施?防范和?化解風(fēng)?險(xiǎn)，促?進(jìn)了我?行各項(xiàng)?業(yè)務(wù)健?康發(fā)展??，F(xiàn)將?我行具?體活動(dòng)?情況報(bào)?告如下?：一加?強(qiáng)__?__領(lǐng)?導(dǎo)，完?善合規(guī)?管理_?___?架構(gòu)?支行成?立“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)?小組，?領(lǐng)導(dǎo)小?組組長(zhǎng)?由黨支?部書(shū)記?___?_擔(dān)任?，小組?成員由?支行各?部室主?管擔(dān)任?。領(lǐng)導(dǎo)?小組下?設(shè)“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)辦公?室，辦?公室設(shè)?在支行?辦公室?。__?__主?要負(fù)責(zé)?傳達(dá)貫?徹總行?和省分?行及支?行__?__開(kāi)?展“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)有關(guān)?要求，?制定活?動(dòng)具體?實(shí)施細(xì)?則，做?好“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)__?__協(xié)?調(diào)、宣?傳教育?工作。?二強(qiáng)化?制度建?設(shè)，制?定落實(shí)?活動(dòng)實(shí)?施方案?（一?）完善?制度。?領(lǐng)導(dǎo)小?組梳理?了總行?與省分?行關(guān)于?合規(guī)管?理的規(guī)?章制度?和監(jiān)管?要求，?指定部?門負(fù)責(zé)?人核對(duì)?本部門?相關(guān)制?度制定?與執(zhí)行?情況，?對(duì)于不?符合總?行與省?分行要?求的，?及時(shí)進(jìn)?行了修?正，同?時(shí)，完?善了各?部門的?崗位職?責(zé)和工?作流程?。（?二）制?定方案?。領(lǐng)導(dǎo)?小組結(jié)?合實(shí)際?，從活?動(dòng)的_?___?實(shí)施、?制度建?設(shè)、合?規(guī)檢查?、合規(guī)?學(xué)習(xí)、?合規(guī)檔?案管理?、績(jī)效?考核、?問(wèn)責(zé)制?度以及?合規(guī)文?化建設(shè)?等方面?制定了?“合規(guī)?管理年?”活動(dòng)?具體實(shí)?施方案?，將合?規(guī)管理?與具體?業(yè)務(wù)、?風(fēng)險(xiǎn)管?理和內(nèi)?控機(jī)制?建設(shè)緊?密結(jié)合?，加大?了方案?落實(shí)力?度，確?保“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)取得?實(shí)效。?三積?極動(dòng)員?職工、?調(diào)動(dòng)職?工參與?積極性?支行?領(lǐng)導(dǎo)小?組根據(jù)?活動(dòng)安?排，適?時(shí)的在?全行范?圍內(nèi)召?開(kāi)了“?合規(guī)管?理年”?動(dòng)員大?會(huì)。動(dòng)?員大會(huì)?傳達(dá)了?活動(dòng)精?神，闡?述了“?合規(guī)管?理年”?活動(dòng)對(duì)?于我行?防控風(fēng)?險(xiǎn)、有?效經(jīng)營(yíng)?、穩(wěn)步?發(fā)展的?指導(dǎo)性?，強(qiáng)調(diào)?了本次?活動(dòng)對(duì)?于行內(nèi)?職工規(guī)?范操作?、審慎?辦貸的?重要性?，使全?行職工?認(rèn)識(shí)到?此次活?動(dòng)是一?次重新?審視自?我、反?思自我?，解剖?自我，?提高自?我的大?好機(jī)會(huì)?。動(dòng)員?大會(huì)部?署安排?了相關(guān)?工作，?并將活?動(dòng)具體?實(shí)施方?案印發(fā)?行內(nèi)每?位職工?，動(dòng)員?大會(huì)的?召開(kāi)為?我行“?合規(guī)管?理年”?活動(dòng)順?利進(jìn)行?奠定了?良好的?群眾基?礎(chǔ)。?四狠抓?理論學(xué)?習(xí)、增?強(qiáng)規(guī)章?制度執(zhí)?行力?自開(kāi)展?“合規(guī)?管理年?”活動(dòng)?以來(lái)，?我行為?使合規(guī)?管理活?動(dòng)取得?實(shí)效，?在規(guī)章?制度學(xué)?習(xí)上狠?下功夫?，確保?各項(xiàng)活?動(dòng)順利?開(kāi)展。?（一?）落實(shí)?學(xué)習(xí)計(jì)?劃。領(lǐng)?導(dǎo)小組?及時(shí)制?定《中?國(guó)農(nóng)業(yè)?發(fā)展銀?行樂(lè)都?縣支行?規(guī)章制?度學(xué)習(xí)?篇目及?學(xué)習(xí)時(shí)?間安排?表》。?在學(xué)習(xí)?計(jì)劃中?將省分?行要求?學(xué)習(xí)的?規(guī)定篇?目分為?集中學(xué)?習(xí)和自?學(xué)兩個(gè)?部分，?將學(xué)習(xí)?篇目規(guī)?定到具?體日期?，共安?排了_?___?個(gè)學(xué)習(xí)?工作日?，其中?：集中?學(xué)習(xí)工?作日_?___?個(gè)，自?學(xué)工作?日__?__個(gè)?，做到?了學(xué)習(xí)?的計(jì)劃?性。?（二）?學(xué)習(xí)篇?目。我?行安排?專人將?學(xué)習(xí)篇?目成盒?，做到?了學(xué)習(xí)?內(nèi)容的?完整性?。（?三）做?好集中?學(xué)習(xí)。?在集中?學(xué)習(xí)時(shí)?，支行?領(lǐng)導(dǎo)克?服工學(xué)?矛盾，?盡可能?的在集?中學(xué)習(xí)?的時(shí)間?不安排?其他工?作事務(wù)?，保證?學(xué)習(xí)時(shí)?間不擠?占，做?到了學(xué)?習(xí)的時(shí)?間性。?（四?）建立?發(fā)放合?規(guī)管理?學(xué)習(xí)專?用筆記?本，定?期檢查?學(xué)習(xí)情?況。我?行規(guī)定?對(duì)合規(guī)?管理學(xué)?習(xí)筆記?本記載?情況每?___?_天左?右檢查?一次，?并將檢?查情況?及時(shí)向?行領(lǐng)導(dǎo)?匯報(bào)，?做到了?學(xué)習(xí)的?嚴(yán)肅性?。（?五）做?好學(xué)習(xí)?內(nèi)容的?考核工?作。在?學(xué)習(xí)過(guò)?程中，?我行?要求支?行辦公?室定期?不定期?根據(jù)學(xué)?習(xí)內(nèi)容?進(jìn)行出?題，_?___?考試，?做到學(xué)?習(xí)的有?效性，?通過(guò)強(qiáng)?抓學(xué)習(xí)?的計(jì)劃?性、完?整性、?時(shí)間性?、嚴(yán)肅?性、有?效性，?有力助?推“合?規(guī)管理?年”活?動(dòng)的開(kāi)?展，為?“合規(guī)?管理年?”活動(dòng)?打下了?良好的?理論基?礎(chǔ)。?五加強(qiáng)?合規(guī)檢?查，提?高合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)防?范能力?（一?）部門?認(rèn)真自?查。在?集中學(xué)?習(xí)與自?學(xué)的基?礎(chǔ)上，?我行各?部門開(kāi)?展了自?查自糾?工作，?并將自?查自糾?與各項(xiàng)?業(yè)務(wù)檢?查結(jié)合?起來(lái)，?結(jié)合業(yè)?務(wù)檢查?和審計(jì)?發(fā)現(xiàn)的?問(wèn)題，?進(jìn)行整?改。我?行信貸?部門通?過(guò)統(tǒng)計(jì)?自查發(fā)?現(xiàn)統(tǒng)計(jì)?制度執(zhí)?行不到?位的情?況，在?分行相?關(guān)部門?的工作?指導(dǎo)下?，在支?行領(lǐng)導(dǎo)?小組的?監(jiān)督下?，我行?信貸部?門及時(shí)?對(duì)所發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)?題進(jìn)行?了整改?，完善?了工作?職責(zé)與?流程，?有利的?消除了?潛在的?風(fēng)險(xiǎn)。?（二?）職工?認(rèn)真自?查。通?過(guò)集中?學(xué)習(xí)與?自學(xué)，?行內(nèi)每?位職工?對(duì)自己?存在的?問(wèn)題與?不足有?了深刻?的認(rèn)識(shí)?，并通?過(guò)本次?活動(dòng)進(jìn)?行了深?刻的自?我剖析?，將所?發(fā)現(xiàn)的?問(wèn)題與?整改措?施形成?書(shū)面材?料上報(bào)?領(lǐng)導(dǎo)小?組，真?正做到?了“合?規(guī)從我?做起”?、“合?規(guī)人人?有責(zé)”?。領(lǐng)導(dǎo)?小組通?過(guò)對(duì)自?查材料?的閱讀?與分析?，梳理?出了職?工中普?遍存在?的問(wèn)題?，主要?表現(xiàn)在?以下幾?個(gè)方面?：1?.對(duì)長(zhǎng)?期堅(jiān)持?理論學(xué)?習(xí)重要?性認(rèn)識(shí)?不足。?在工作?中重業(yè)?務(wù)，輕?學(xué)習(xí)，?沖淡了?理論學(xué)?習(xí)的意?識(shí)，于?是產(chǎn)生?了以干?代學(xué)的?思想，?沒(méi)有把?學(xué)習(xí)擺?到重要?的位置?，學(xué)習(xí)?缺乏持?之以恒?。2?.在學(xué)?習(xí)過(guò)程?中，缺?乏創(chuàng)新?和舉一?反三的?能力，?對(duì)于較?為復(fù)雜?的金融?問(wèn)題不?能發(fā)現(xiàn)?其根源?。3?.通過(guò)?學(xué)習(xí)來(lái)?指導(dǎo)實(shí)?踐不夠?，理論?與實(shí)際?相結(jié)合?把握不?夠，對(duì)?國(guó)家產(chǎn)?業(yè)政策?、企業(yè)?經(jīng)營(yíng)管?理和農(nóng)?發(fā)行改?革與發(fā)?展中存?在的問(wèn)?題，把?握不住?發(fā)展的?必然規(guī)?律，對(duì)?工作中?遇到的?困難和?矛盾，?抓不住?問(wèn)題的?實(shí)質(zhì)和?根本，?學(xué)習(xí)的?前后緊?密聯(lián)系?性不強(qiáng)?，沒(méi)有?很好的?把理論?知識(shí)貫?穿于實(shí)?際工作?當(dāng)中去?。六?活動(dòng)成?效顯著?，助推?我行穩(wěn)?步經(jīng)營(yíng)?發(fā)展?我行通?過(guò)多種?途徑的?“合規(guī)?管理年?”活動(dòng)?，在全?行范圍?內(nèi)形?成了濃?厚的學(xué)?習(xí)氣氛?，業(yè)余?時(shí)間除?對(duì)各項(xiàng)?規(guī)章制?度、新?業(yè)務(wù)進(jìn)?行學(xué)習(xí)?外，還?注重崗?位練兵?活動(dòng)，?各項(xiàng)成?績(jī)較去?年同期?有了很?大程度?的提高?。行內(nèi)?每位職?工形成?了以行?為家、?愛(ài)崗敬?業(yè)的企?業(yè)精神?，面對(duì)?工作不?叫苦、?不叫難?，努力?解決業(yè)?務(wù)中遇?到的難?題，很?好的發(fā)?揚(yáng)了擠?和鉆的?釘子精?神。全?行范圍?內(nèi)形成?了主動(dòng)?合規(guī)文?化理念?，領(lǐng)導(dǎo)?小組在?活動(dòng)檢?查中，?一些員?工主動(dòng)?就合規(guī)?文化建?設(shè)情況?進(jìn)行溝?通、交?流，將?在實(shí)際?工作中?遇到的?問(wèn)題進(jìn)?行探討?，并就?改進(jìn)工?作提出?自己的?建議，?同時(shí)主?動(dòng)匯報(bào)?自己由?于未堅(jiān)?持制度?所犯的?錯(cuò)誤，?且認(rèn)識(shí)?到位及?時(shí)自糾?。此?次活動(dòng)?幫助我?行領(lǐng)導(dǎo)?及職工?提高了?合規(guī)意?識(shí)和風(fēng)?險(xiǎn)意識(shí)?，增強(qiáng)?了制度?執(zhí)行力?，加強(qiáng)?和完善?了內(nèi)控?機(jī)制建?設(shè)，為?我行今?后的各?項(xiàng)工作?順利開(kāi)?展奠定?了良好?的基礎(chǔ)?。合?規(guī)管理?執(zhí)行年?活動(dòng)總?結(jié)范文?（三）?強(qiáng)化?執(zhí)行落?實(shí)責(zé)任?全面?加強(qiáng)郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)建設(shè)?“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)征文?為增?強(qiáng)郵政?金融業(yè)?務(wù)合規(guī)?經(jīng)營(yíng)管?理意識(shí)?，培育?良好的?合規(guī)文?化，_?___?年被確?定為_(kāi)?___?儲(chǔ)蓄銀?行的“?合規(guī)執(zhí)?行年”?，當(dāng)前?正值郵?儲(chǔ)體制?改革和?發(fā)展的?關(guān)鍵時(shí)?期，開(kāi)?展“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)有著?很強(qiáng)的?現(xiàn)實(shí)性?和必要?性。_?___?儲(chǔ)蓄事?業(yè)的成?長(zhǎng)離不?開(kāi)合規(guī)?經(jīng)營(yíng)，?更與防?控金融?風(fēng)險(xiǎn)相?伴。推?進(jìn)合規(guī)?建設(shè)，?必將為?___?_儲(chǔ)蓄?經(jīng)營(yíng)理?念和制?度的貫?徹落實(shí)?提供強(qiáng)?有力的?依托和?保證，?也使得?風(fēng)險(xiǎn)防?控長(zhǎng)效?機(jī)制的?建立和?實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)?治久安?的工作?局面成?為了可?能。?___?_銀行?___?_縣支?行按照?市分行?下發(fā)的?“合規(guī)?執(zhí)行年?活動(dòng)方?案”進(jìn)?行統(tǒng)一?部署，?結(jié)合本?行實(shí)際?情況，?從__?__月?份開(kāi)始?，在全?行范圍?內(nèi)開(kāi)展?“合規(guī)?執(zhí)行年?”專題?教育學(xué)?習(xí)活動(dòng)?。此次?活動(dòng)分?為自學(xué)?和驗(yàn)收?兩個(gè)階?段進(jìn)行?，自學(xué)?階段的?活動(dòng)內(nèi)?容包括?：一是?學(xué)習(xí)相?關(guān)制度?。__?__員?工采取?集中學(xué)?習(xí)和自?學(xué)相結(jié)?合的方?式，對(duì)?相關(guān)文?件、規(guī)?章制度?進(jìn)行學(xué)?習(xí)，學(xué)?習(xí)內(nèi)容?以《_?___?年“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)學(xué)習(xí)?資料》?為主。?每名信?貸業(yè)務(wù)?管理和?操作人?員至少?撰寫一?篇以“?合規(guī)執(zhí)?行年”?為主題?的學(xué)習(xí)?心得。?二是對(duì)?照制度?進(jìn)行自?查整改?。通過(guò)?___?_學(xué)習(xí)?案件防?范與治?理的合?規(guī)文化?，深入?排查信?貸業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?，查找?合規(guī)操?作方面?存在的?問(wèn)題并?落實(shí)整?改。根?據(jù)信貸?人員“?八不準(zhǔn)?”和“?三十個(gè)?嚴(yán)禁”?，以實(shí)?際案例?進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)分析?和警示?教育。?驗(yàn)收階?段活動(dòng)?內(nèi)容包?括一是?___?_集中?考試?。圍繞?本次活?動(dòng)的學(xué)?習(xí)內(nèi)容?，__?__全?行信貸?管理人?員和操?作人員?進(jìn)行集?中考試?。二是?檢查、?抽查學(xué)?習(xí)筆記?。把合?規(guī)管理?、合規(guī)?經(jīng)營(yíng)、?合規(guī)操?作的理?念深入?到每一?個(gè)員工?。在前?段時(shí)間?的學(xué)習(xí)?教育活?動(dòng)中，?我深刻?認(rèn)識(shí)到?，__?__銀?行事業(yè)?的成長(zhǎng)?離不開(kāi)?合規(guī)經(jīng)?營(yíng)，更?與防控?金融風(fēng)?險(xiǎn)相伴?。為增?強(qiáng)郵政?金融業(yè)?務(wù)合規(guī)?經(jīng)營(yíng)管?理意識(shí)?，培養(yǎng)?良好的?合規(guī)文?化。下?面，就?如何提?高銀行?效益，?降底金?融風(fēng)險(xiǎn)?，我談?幾點(diǎn)粗?淺見(jiàn)解?。一?、正視?問(wèn)題，?構(gòu)建金?融合規(guī)?管理體?系。?___?_儲(chǔ)蓄?銀行成?立已經(jīng)?三年來(lái)?，逐步?形成了?自己的?管理模?式和特?點(diǎn)，但?距離現(xiàn)?代商業(yè)?銀行的?要求還?有不小?的差距?：一是?風(fēng)險(xiǎn)意?識(shí)淡薄?。經(jīng)營(yíng)?銀行就?是經(jīng)營(yíng)?風(fēng)險(xiǎn)，?任何金?融業(yè)務(wù)?都有風(fēng)?險(xiǎn)，只?有采取?識(shí)別、?計(jì)量、?監(jiān)測(cè)、?控制的?方法才?能使風(fēng)?險(xiǎn)得到?有效釋?放。二?是不合?規(guī)的現(xiàn)?象較為?嚴(yán)重。?無(wú)數(shù)案?例表明?，當(dāng)前?郵政金?融業(yè)務(wù)?中出現(xiàn)?問(wèn)題和?案件的?最多點(diǎn)?、最難?控制點(diǎn)?，莫過(guò)?于操作?中存在?的問(wèn)題?和隱患?，出現(xiàn)?于工作?人員責(zé)?任意識(shí)?、風(fēng)險(xiǎn)?意識(shí)、?合規(guī)意?識(shí)不強(qiáng)?，不按?流程辦?事、不?按規(guī)定?作業(yè)，?引發(fā)了?各種各?樣的事?件和案?件。三?是一?、二級(jí)?條線風(fēng)?險(xiǎn)防范?流于形?式。前?臺(tái)本身?沒(méi)有很?好地執(zhí)?行落實(shí)?制度和?規(guī)定，?出現(xiàn)差?錯(cuò)和問(wèn)?題沒(méi)有?及時(shí)整?改，老?問(wèn)題老?現(xiàn)象重?復(fù)發(fā)生?；業(yè)務(wù)?部門缺?乏對(duì)業(yè)?務(wù)管理?和業(yè)務(wù)?發(fā)展中?的問(wèn)題?進(jìn)行針?對(duì)性地?檢查、?督促、?整改、?落實(shí)。?四是針?對(duì)發(fā)現(xiàn)?的問(wèn)題?進(jìn)行整?改落實(shí)?不夠。?尤其是?在對(duì)二?級(jí)支行?二類網(wǎng)?點(diǎn)和代?理網(wǎng)點(diǎn)?的管控?上，出?現(xiàn)了一?些真空?現(xiàn)象。?針對(duì)這?些差距?應(yīng)該采?取積極?的對(duì)策?和措施?：一是?建立條?線的合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?防控體?系，各?部門、?各業(yè)務(wù)?線、?各網(wǎng)點(diǎn)?都要有?明晰的?操作流?程和風(fēng)?險(xiǎn)揭示?以及對(duì)?應(yīng)的措?施和辦?法；二?是建立?“三條?線”的?合規(guī)防?控體系?：一條?是前、?后臺(tái)業(yè)?務(wù)操作?的自我?檢查、?及時(shí)整?改責(zé)任?體系；?第二條?是業(yè)務(wù)?部門對(duì)?前、后?臺(tái)業(yè)務(wù)?的監(jiān)督?、檢查?，指導(dǎo)?、幫促?整改的?體系，?第三條?是專職?稽查_(kāi)?___?部門履?職體系?的進(jìn)一?步完善?。三是?加大對(duì)?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)防控?的考核?，將責(zé)?、權(quán)、?利捆綁?在一起?，按照?銀監(jiān)會(huì)?提出“?賠罰、?走人、?移送”?的原則?，實(shí)行?業(yè)務(wù)線?、管理?線“雙?線”問(wèn)?責(zé)，上?追兩級(jí)?。四是?銀企密?切配合?，按照?國(guó)家有?關(guān)法規(guī)?，誰(shuí)受?益誰(shuí)擔(dān)?責(zé)的原?則，銀?企雙方?都應(yīng)承?擔(dān)起管?理的責(zé)?任，而?不僅僅?是某一?方面的?責(zé)任，?不僅不?能削弱?管理的?職能，?還要充?實(shí)稽查?檢查的?人員，?為稽查?檢查提?供有力?的支撐?和保障?。如此?，郵政?金融業(yè)?務(wù)才會(huì)?逐步走?上規(guī)范?化的軌?道。?二、建?章立制?，構(gòu)建?金融合?規(guī)制度?體系。?（一?）建立?健全各?項(xiàng)制度?。制度?是實(shí)現(xiàn)?企業(yè)經(jīng)?營(yíng)和管?理目標(biāo)?的行為?準(zhǔn)則。?必須對(duì)?無(wú)章可?循或雖?有規(guī)章?但已不?適應(yīng)當(dāng)?前業(yè)務(wù)?發(fā)展和?基層行?實(shí)際管?理情況?的，相?關(guān)部門?應(yīng)進(jìn)行?專門研?究，及?時(shí)制訂?或修訂?；對(duì)于?基層行?和有關(guān)?部門就?規(guī)章制?度建設(shè)?提出的?問(wèn)題，?要認(rèn)真?研究，?及時(shí)解?決。?（二）?認(rèn)真執(zhí)?行各項(xiàng)?制度。?制度是?要強(qiáng)制?硬性執(zhí)?行的，?保證其?各方協(xié)?調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)?和全方?位安全?的基本?法則，?它不同?于道德?準(zhǔn)則，?不是規(guī)?勸、不?是倡導(dǎo)?，而是?必須。?就目前?迫切需?要完善?建設(shè)的?就有建?設(shè)強(qiáng)有?力的合?規(guī)體制?，建立?有效的?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理?體系，?還有就?是建立?有利于?合規(guī)信?貸風(fēng)險(xiǎn)?的三項(xiàng)?基本制?度，信?貸管理?工作要?想健康?發(fā)展，?就必須?要有?制度作?保障，?用制度?引導(dǎo)信?貸人員?的行為?，使他?們明白?什么信?貸行為?是可行?的，什?么信貸?行為是?不可行?的，違?反規(guī)定?要受到?什么樣?的制裁?。使廣?大員工?明確執(zhí)?行規(guī)章?制度和?操作規(guī)?程的重?要性、?必要性?，進(jìn)一?步認(rèn)識(shí)?到違反?規(guī)章制?度操作?規(guī)程的?危害性?。經(jīng)常?進(jìn)行工?作回顧?，目的?在于查?找操作?中的漏?洞和薄?弱環(huán)節(jié)?，以便?于及時(shí)?補(bǔ)缺補(bǔ)?漏，及?時(shí)整改?，逐步?完善。?在信貸?管理方?面特別?要完善?三查制?度、崗?位連帶?責(zé)任制?度、責(zé)?任追究?制度，?做到防?范到位?，從嚴(yán)?管理、?有度可?查。相?比較而?言在以?前的相?當(dāng)長(zhǎng)時(shí)?間里，?缺乏一?套完整?的授信?體系和?貸款責(zé)?任追究?辦法，?貸款操?作流程?較粗放?，缺乏?可操作?性。?另一個(gè)?需要解?決的問(wèn)?題是力?度的問(wèn)?題，它?包括制?度執(zhí)行?力度和?監(jiān)督檢?查力度?。從眾?多違規(guī)?違法貸?款中我?們可以?看出其?力度問(wèn)?題也占?很大的?比例。?主要有?：一?、制度?執(zhí)行不?到位。?貸前調(diào)?查、貸?時(shí)__?__、?貸后檢?查等諸?多環(huán)節(jié)?存在著?不盡職?行為和?責(zé)任追?究的軟?約束，?致使違?法違規(guī)?行為屢?禁不止?。二?、監(jiān)督?檢查不?力。這?樣就嚴(yán)?重制約?著信貸?質(zhì)量。?從而也?就給信?貸管理?上帶來(lái)?不便。?我認(rèn)為?，執(zhí)行?對(duì)象本?身的可?執(zhí)行性?，內(nèi)部?各項(xiàng)配?套制度?的激勵(lì)?約束，?外部各?類條件?的保障?程度，?三駕馬?車齊頭?并進(jìn)，?才能解?決一直?困擾的?執(zhí)行不?力的問(wèn)?題。規(guī)?章制度?的執(zhí)行?與否，?取決于?廣大員?工對(duì)各?項(xiàng)規(guī)章?制度的?清醒認(rèn)?識(shí)、熟?練掌握?程度以?及個(gè)人?的基本?職業(yè)道?德素質(zhì)?。如此?以來(lái)，?我們的?制度才?得于實(shí)?施，我?們的資?金安全?防范才?有保障?。再好?的制度?，如果?不能得?到好的?執(zhí)行，?那也將?走向它?的反面?。執(zhí)行?需要暢?通的通?道，需?要相關(guān)?制度的?保障基?礎(chǔ)，需?要對(duì)執(zhí)?行好與?壞的激?勵(lì)約束?機(jī)制。?三、?培育錘?煉，構(gòu)?建金融?合規(guī)文?化體系?。合?規(guī)，它?是銀行?內(nèi)部一?項(xiàng)核心?的風(fēng)險(xiǎn)?管理活?動(dòng)，即?。確保?銀行的?活動(dòng)與?所