2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習試卷B卷附答案單選題（共80題）1、關(guān)于個人投資者的需求，下列表述錯誤的是（）。A.個人投資者的就業(yè)狀況可能會影響其投資需求B.個人投資者的短期目標可能是通過投資為將來退休后的生活提供收入C.個人投資者的家庭狀況可能會影響其投資需求D.個人投資者的短期目標可能是購買汽車【答案】B2、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于()。A.1945年B.1955年C.1960年D.1965年【答案】B3、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機關(guān)可以允許（）公布一次。A.一周B.一個月C.兩個月D.一季度【答案】B4、李先生2014年初投資私募基金S人民幣300萬元，S基金2014年收益率為10%,2015年收益率為7%,則李先生年末贖回S基金時、他的本金和收益之和為（）。A.355.2B.353.1C.358.2D.317【答案】B5、假設(shè)某基金持有的股票總市值為2000萬元，持有的債券總市值為1000萬元，應(yīng)收債券利息280萬元，銀行存款余額50萬元，對托管人和管理人應(yīng)付未付的報酬為11萬元，應(yīng)付稅費為19萬元，基金總份額為2000萬份，當日基金份額凈值為（）元。A.1.64B.1.68C.1.65D.1.5【答案】C6、內(nèi)外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是（）。A.基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任B.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進行復(fù)核【答案】C8、（）是分析企業(yè)長期償債能力的風險指標。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】B9、中國結(jié)算公司深圳分公司最終交收時點為交收日()。A.15:30B.14:00C.16:00D.17:00【答案】C10、對于投資收益率，我們用（）來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.方差或標準差C.方差D.標準差【答案】B11、申請合格境外資者資格應(yīng)當具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼12、關(guān)于利息率，以下說法錯誤的是（）。A.可以分為名義利率和實際利率B.是資金的增值同投入資金的價值之比C.是人民銀行公布的存貸款利率D.是衡量資金增值量的基本單位【答案】C13、行業(yè)因素不包括()。A.行業(yè)生命用期B.行業(yè)景氣度C.行業(yè)法令措施D.經(jīng)濟周期【答案】D14、（）是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同的證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。A.相關(guān)系數(shù)B.β系數(shù)C.方差D.跟蹤誤差【答案】A15、以下屬于期貨合約的要素的是（）。A.交易時間B.每日價格最大波動限制C.交易單位D.以上三項均是【答案】D16、風險價值（VaR）的考察區(qū)間一般為（）。A.長期，一般為十年以上B.中長期，一般為一年或數(shù)年C.中期，一般為幾個月至一年D.短期，一般為一天、一周或幾周【答案】D17、申請合格境外投資者資格的商業(yè)銀行應(yīng)具備經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)（）年以上，一級資本不少于（）億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5；3；50B.10；5；50C.10；3；50D.10；3；20【答案】C18、權(quán)證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時間B.行權(quán)比例C.標的資產(chǎn)D.贖回條款【答案】D19、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股票總數(shù)的（）。A.15%B.10%C.8%D.5%【答案】B20、關(guān)于可回售債券和可贖回債券，下列說法錯誤的是（）。A.和一個其他屬性相同但沒有贖回條款的債券相比，可贖回債券的利息更低B.贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利而非持有者C.和一個其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利息更低D.與可贖回債券的受益人是發(fā)行人不同，可回售債券的受益人是持有者【答案】A21、關(guān)于指數(shù)基金跟蹤誤差，以下說法正確的是（）。A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越低D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越高【答案】A22、目前，我國托管資產(chǎn)的場內(nèi)資產(chǎn)結(jié)算主要采用兩種模式，包括()和（）。A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式B.共同對手方計算糢式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；交差交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A23、下列UCITS三號指令對基金管理公司提出的最低資本要求中，說法錯誤的是（）。A.管理公司的起始資本不能低于12.5萬歐元B.資本在任何情況下不能低于13周的“固定經(jīng)營成本”C.管理資產(chǎn)超過2.5億歐元時，管理公司資本應(yīng)增加相當于管理資產(chǎn)0.02%的資本D.ABC選項都有錯誤【答案】D24、以下關(guān)于財務(wù)報表分析和財務(wù)比率的說法錯誤的是（）。A.凈現(xiàn)金流為正或為負是判斷企業(yè)財務(wù)現(xiàn)金流量健康的唯一指標B.財務(wù)報表分析是指通過對企業(yè)財務(wù)報表相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)進行解析，挖掘企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展的相關(guān)信息，從而為評估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況提供幫助C.現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段。在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式不同，企業(yè)的現(xiàn)金流量也存在較大的差異性D.流動性比率是用來衡量企北的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的流動資產(chǎn)償還短期負債的能力大小，重點關(guān)注的是企業(yè)的流動資產(chǎn)【答案】A25、以下選項中，不能用于衡量貨幣基金風險的指標是（）A.平均剩余期限B.跟蹤誤差C.融資回購比例D.平均剩余存續(xù)期【答案】B26、關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）。A.場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D.大盤風格股票基金和小盤股風格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【答案】A27、關(guān)于我國證券投資基金場內(nèi)證券交易市場，下列說法正確的是（）。A.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制B.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會員制C.上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會員制D.上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制【答案】B28、下列不屬于中期票據(jù)的優(yōu)點的是（）。A.彌補了企業(yè)直接融資中等期限產(chǎn)品的空缺B.幫助企業(yè)更加靈活的管理資產(chǎn)負債表C.節(jié)約融資成本，提高效率D.發(fā)行人可以在額度有效期內(nèi)分期發(fā)行中期票據(jù)【答案】D29、關(guān)于投資風險，下列表述錯誤的是（）。A.市場風險指的是基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風險B.投資風險源自于投資價值的波動C.流動性風險指的是在規(guī)定時間和價格范圍內(nèi)買賣證券的難度D.投資風險的主要因素包括操作風險、流動性風險和市場風險【答案】D30、與其他指數(shù)基金一祥，（）會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A31、對于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括（）。A.投資期限B.收益要求C.風險容忍度D.流動性【答案】D32、不動產(chǎn)投資的特點不包括（）。A.異質(zhì)性B.不可分性C.低流動性D.高流動性【答案】D33、《證券監(jiān)管目標和原則》是由（）發(fā)布。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D34、A公司的稅后經(jīng)營利潤為8500萬，其實際資本投入總額3億，當年資本成本股本成本2000萬，債務(wù)成本1200萬，則其經(jīng)濟附加值（EVA）是（）A.6500萬B.2.47億C.7300萬D.5300萬【答案】B35、系統(tǒng)性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為系統(tǒng)性因素，它往往不受證券發(fā)行主體及投資主體的控制。系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經(jīng)濟因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系統(tǒng)性風險具有以下幾個特征：由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動，大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C36、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%B.每年不得多于一次C.收益分配比例不得低于年度已實現(xiàn)收益的30%D.每年不得少于二次【答案】A37、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)不包括（）A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.合作貿(mào)易活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】D38、在固定收益平臺進行的固定收益證券現(xiàn)券交易實行凈價申報，申報價格變動單位為（）元，申報數(shù)量單位為1手（1手為1000元面值），交易價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D39、大量新技術(shù)被采用，新產(chǎn)品被研制但尚未大批量生產(chǎn)，銷售收入和收益急劇膨脹，這是處以行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】A40、（）是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.存托憑證B.可轉(zhuǎn)換債券C.權(quán)證D.可轉(zhuǎn)讓存單【答案】A41、下列選項中不得列入基金產(chǎn)品的本期已實現(xiàn)收入的是（）A.投資收益扣減相關(guān)費用后的余額B.利息收入扣減費用后的余額C.其他收入扣減相關(guān)費用后的余額D.公允價值變動損益扣減相關(guān)費用【答案】D42、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時限為()個月。A.3B.6C.9D.12【答案】B43、隨著企業(yè)債務(wù)增加而提高的經(jīng)營風險和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會増加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當是負債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負債比率C.最佳權(quán)益比率D.最佳股本比率【答案】B44、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程；下列關(guān)于交易所上市交易品種的估值的說法錯誤的是（）。A.交易所上市交易的債券按第三方估值機構(gòu)提供的當日估值凈價估值，基金管理人認定交易所收盤價更能體現(xiàn)公允價值，應(yīng)采用收盤價B.交易所上市的股指期貨合約以估值當日收盤價進行估值C.交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價進行估值D.對在交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按當日收盤價作為估值全價【答案】B45、（）是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔保的存托憑證D.有擔保的存托憑證【答案】D46、關(guān)于資產(chǎn)負債表中的信息，下列選項表述均錯誤的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C47、以下收入來源中，哪項是股票沒有的()A.紅利B.轉(zhuǎn)股利潤C.股息D.二級市場買賣差價收量【答案】B48、利潤表亦稱損益表，反映一定時期（如一個會計季度或會計年度）的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財務(wù)狀況發(fā)生變動的直接原因。利潤表是一個動態(tài)報告，由三個主要部分構(gòu)成。第一部分是（）；第二部分是與營業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費用、銷售費用和其他費用；第三部分是利潤。A.公司資產(chǎn)B.公司負債C.營業(yè)收入D.投資收入【答案】C49、債券久期是指（）。A.債券的到期時間B.債券的剩余到期時間C.債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間D.債券利息【答案】C50、一般來說，其他條件相同的情況下，流動性較強的債券的收益率()。A.無法判斷B.較低C.沒有差異D.較高【答案】B51、對于優(yōu)先股而言，以下說法正確的是（）。A.優(yōu)先股的股息率是固定的，因此是固定收益證券B.當公司經(jīng)營不善時，優(yōu)先股和普通股一樣具有表決權(quán)C.優(yōu)先翻有股權(quán)和債權(quán)雙重屬性D.雖然優(yōu)秀股在發(fā)行時約定了股息率，但公司當年弓損時董事會可以決定調(diào)整【答案】C52、報價驅(qū)動中，最為重要的角色是（）。A.買方B.賣方C.做市商D.證券交易所【答案】C53、國際證監(jiān)會組織認為，對基金的適當監(jiān)管對于實現(xiàn)保護投資者的目標至關(guān)重要，監(jiān)管機構(gòu)為了確保投資者的合法權(quán)益應(yīng)采取下述各種監(jiān)管措施中，不包括（）。A.向投資者充分披露信息B.保證客戶收益C.公平、準確地進行資產(chǎn)評估和定價D.證券投資基金的份額贖回【答案】B54、下列衍生工具中，一般不在交易所進行交易的是（）。A.遠期合約B.期貨合約C.權(quán)證D.期權(quán)合約【答案】A55、Brinson方法較為直觀、易理解，以下不屬于基金收益與基準組合收益的差異歸因的因素是（）。A.資產(chǎn)配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應(yīng)D.風險調(diào)整【答案】D56、風險價值（VaR）估算方法，歷史模擬法有其局限性，VaR所選用的歷史樣本期間十分重要，以下對歷史模擬法選用測算區(qū)間說法正確的是（）。A.選用的歷史區(qū)間與測算期間不需要一致，時間相隔越遠越好B.選用的歷史區(qū)間與測算區(qū)間大致相同，時間相隔越近越好C.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越近越好D.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越遠越好【答案】B57、目前,我國證券投資基金托管費是由（）根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期支取的。A.基金份額持有人B.基金注冊登記結(jié)構(gòu)C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】C58、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A59、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費D.交易經(jīng)手費【答案】A60、下列選項中，哪一項是另類投資的優(yōu)點（）。A.流動性強B.有助于實現(xiàn)投資組合多元化C.信息透明度高D.收益率高于傳統(tǒng)投資【答案】B61、QDII基金份額凈值應(yīng)當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)（）披露。A.每個工作日；每個工作日B.每月；每周C.每月；每個工作日D.每周；每個工作日【答案】D62、（）的局限性在于只能衡量損失的大小，而不能衡量損失發(fā)生的可能頻率。A.下行風險B.最大回撤C.風險價值D.風險敞口【答案】B63、合格投資者的投資本金鎖定期為3個月，自合格投資者累計匯入投資本金達到等值（）萬美元之日起計算。A.1000B.2000C.3000D.5000【答案】B64、某基金的份額凈值在第一年年初時為2元，到了年底基金份額凈值達到3元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的算術(shù)平均收益率計算的平均收益率為（）%。A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】B65、影響投資者風險承受能力和收益要求的因素通常不包括()。A.投資者的年齡B.資產(chǎn)負債狀況C.財務(wù)變動狀況D.投資者受教育情況【答案】D66、資產(chǎn)負債表的報告時點通常不包括()。A.月末B.會計季末C.半年末D.會計年末【答案】A67、面值在每個支付日會根據(jù)某一消費價格指數(shù)調(diào)整來反映通貨膨脹變化的債券是（）。A.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券B.結(jié)構(gòu)化債券C.可贖回債券D.浮動利率債券【答案】A68、以下關(guān)于方差和標準差的說法，錯誤的是()。A.通過研究方差或標準差，可以預(yù)測隨機變量未來取值的離散程度B.一組數(shù)據(jù)的方差越大表明其離散程度越高C.樣本的方差值是標準差的平方D.方差可以用于衡量一組數(shù)據(jù)的離散程度【答案】A69、有些風險敞口無法直接測量，但可以計算出風險因子的變化對絕合價值的影響程度，這就是風險敏感度指標。下列不屬于常見的分險敏感度指標是（）。A.β系數(shù)B.久期C.凸性D.方差【答案】D70、資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)是希臘字母貝塔(β)來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風險大小。關(guān)于貝塔,以下表述正確的是（）A.貝塔值不能小于0B.貝塔可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益率變動的敏感度C.塔值越大,預(yù)期收益率越低D.市場組合的貝塔值為0【答案】B71、企業(yè)某年末資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)20億，負債8億，實收資本3億，未分配利潤5億。關(guān)于該企業(yè)的信息，以下表述最可能正確的是（）。A.資本公積1億，盈余公積4億B.資本公積3億，盈余公積1億C.資本公積3.5億,盈余公積1億D.資本公積1.5億，盈余公積3億【答案】B72、下列關(guān)于不動產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說法都對【答案】D73、對于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法錯誤的是（）。A.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日B.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤按一定比例折算為新