2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析單選題（共80題）1、下列（）經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會(huì)引起股票市場(chǎng)的行情看漲。A.人民幣匯率上升B.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期C.央行宣布增發(fā)長(zhǎng)期建設(shè)用國(guó)債D.財(cái)政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)【答案】D2、個(gè)人收人、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)【答案】B3、下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)方式的說(shuō)法，正確的是（）A.保值性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)B.國(guó)際信貸屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)C.國(guó)際間接投資屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)D.套利性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)【答案】D4、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開(kāi)發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A.12、36B.36、12C.12、6D.6、12【答案】A5、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)不包括（）。A.銀行信貸規(guī)模B.貨幣供應(yīng)量C.長(zhǎng)期利率D.銀行準(zhǔn)備金【答案】D6、基金監(jiān)管部門在對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)管時(shí)運(yùn)用的手段不包括（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.自律手段D.必要的行政手段【答案】C7、—般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C8、()是指交易參與人向深圳證券交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。A.交易大廳B.交易會(huì)員C.交易主機(jī)D.交易單元【答案】D9、（2021年真題）下列關(guān)于債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有（??）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債在進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)時(shí)的利率格式和競(jìng)標(biāo)時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④【答案】D11、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)【答案】B12、（2020年真題）2018年博鰲亞洲論壇明確了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放的諸多措施，標(biāo)志著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)將迎來(lái)全面開(kāi)放時(shí)代。主要措施包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A13、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括（）。A.①②B.①③C.②③D.①④【答案】D14、基金資產(chǎn)估值需要考慮以下（）因素。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A15、證券公司向客戶融資，只能使用()。A.融資專用資金賬戶內(nèi)的資金B(yǎng).融資專用資金賬戶內(nèi)的證券C.融券專用證券賬戶內(nèi)的證券D.融券專用證券賬戶內(nèi)的資金【答案】A16、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)的步驟包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D17、除一般規(guī)定的條件以外，公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）的條件。A.6％B.5％C.4％D.3％【答案】A18、下面關(guān)于公司債券的說(shuō)法正確的是（）。A.①④B.①③④C.②③④D.②④【答案】C19、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說(shuō)法，正確的有（）。A.①④B.①③④C.①②③④D.②③【答案】C20、影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說(shuō)法正確的是（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A21、相較于優(yōu)先股，債券不具有以下（）特點(diǎn)。A.到期還本付息B.剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先權(quán)C.稅后利潤(rùn)優(yōu)先支付利息D.更容易判斷本質(zhì)【答案】C22、（2020年真題）關(guān)于基金監(jiān)管的意義，下列說(shuō)法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B23、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配（）的請(qǐng)求權(quán)等權(quán)利。A.權(quán)利和義務(wù)B.實(shí)物與資產(chǎn)C.股息和紅利D.以上都不對(duì)【答案】C24、下列關(guān)于委托買賣的相關(guān)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.客戶在辦理委托買賣證券時(shí)，不需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令B.證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類C.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托D.根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進(jìn)委托和賣出委托【答案】A25、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)【答案】C26、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負(fù)債總額為1500萬(wàn)元，托管費(fèi)率為0．2％，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣（）元。A.398B.416C.411D.441【答案】C27、證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行()的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。A.特許監(jiān)督管理B.混業(yè)監(jiān)督管理C.分層監(jiān)督管理D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理【答案】D28、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（）。A.股票名稱不同B.股票編號(hào)不同C.股票的記載方式不同D.股東權(quán)利不同【答案】C29、鑒于傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理存在的缺陷，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)采用VaR為核心，其主要優(yōu)勢(shì)是（）。A.①②③④B.①②C.①③④D.③④【答案】A30、（2018年真題）下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、（）年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。A.1984B.1986C.1987D.1990【答案】C32、（2019年真題）債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.債券的利息D.債券的價(jià)值【答案】D33、國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A34、上市公司出現(xiàn)（）情形，可以向證券交易所申請(qǐng)退市。A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A35、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定，表述不正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B36、在QDII制度中，單只基金、集合管理計(jì)劃持同一機(jī)構(gòu)（政府、國(guó)際金融組織除外）發(fā)行的證券是指不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的（），指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B37、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下（）職責(zé)。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D38、（2018年真題）基金托管費(fèi)通常按（）的一定比例提取。A.基金總收益B.基金資產(chǎn)市值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值【答案】D39、年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送內(nèi)容并予以公告。A.4B.5C.6D.7【答案】A40、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】B41、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B42、下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)影響因素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能B.一般而言，高于預(yù)期的通貨膨脹會(huì)降低利率，促進(jìn)債券和股票價(jià)格的上升C.國(guó)際資本流入將導(dǎo)致銀行貸款增加和貨幣供應(yīng)量增加，繼而導(dǎo)致利率下降D.經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素；金融體制和管理因素對(duì)金融市場(chǎng)的發(fā)展至關(guān)重要?！敬鸢浮緽43、（2021年真題）我國(guó)證券交易所內(nèi)的證券交易的競(jìng)價(jià)原則有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B44、（2018年真題）流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它具有（）的特點(diǎn)。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、報(bào)價(jià)系統(tǒng)的主要特點(diǎn)包括（）。A.①③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D46、我國(guó)儲(chǔ)蓄（電子式）國(guó)債的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關(guān)證券權(quán)益事物指的是（）。A.證券托管B.證券委托C.證券存管D.證券托存【答案】A48、按信托財(cái)產(chǎn)的形態(tài)，可將信托劃分為（）。A.I、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】C49、（）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIBOR）B.歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIBOR）C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）D.東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIBOR）【答案】C50、目前，中國(guó)已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國(guó)家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。A.財(cái)政部B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中央銀行【答案】D51、中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部分，中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A52、國(guó)際直接投資主要進(jìn)行的形式有（）。A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④【答案】A53、根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間至少為()。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月【答案】C55、期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)是（）。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)【答案】C56、相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】A57、基金信息披露分類中，不包括（）A.運(yùn)作信息披露B.銷售信息披露C.臨時(shí)信息披露D.募集信息披露【答案】B58、當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為（）。A.前套B.正套C.后套D.反套【答案】B59、關(guān)于利率期貨，下列說(shuō)法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A60、股份有限公司公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。A.1000萬(wàn)元B.3000萬(wàn)元C.6000萬(wàn)元D.8000萬(wàn)元【答案】B61、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。A.公開(kāi)發(fā)行B.定向發(fā)行C.公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行D.專門發(fā)行【答案】C62、關(guān)于中小企業(yè)板，下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B63、（2019年真題）貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A64、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行市場(chǎng)方面的說(shuō)法正確的是（）。A.企業(yè)債券只能在證券交易所市場(chǎng)發(fā)行B.公司債券可以銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行C.企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)D.公司債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)【答案】C65、（2021年真題）下列關(guān)于各類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A66、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為20元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A.20B.50C.80D.100【答案】B67、（2021年真題）下列關(guān)于交易所債券現(xiàn)券交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（??）。A.現(xiàn)券交易買賣雙方成交后可約定在未來(lái)的某一時(shí)刻辦理交收手續(xù)B.現(xiàn)券交易也稱為債券的即期交易C.現(xiàn)券買入者付出資金并得到證券D.現(xiàn)券賣出者交付證券并得到資金【答案】A68、按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D69、金融市場(chǎng)，按照輻射地域，可以劃分為（）和（）。A.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)B.國(guó)際金融市場(chǎng)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)衍生品市場(chǎng)D.交易所市場(chǎng)場(chǎng)外交易市場(chǎng)【答案】B70、（2020年真題）基金資產(chǎn)總值可表示為基金資產(chǎn)凈值加上（）后的價(jià)值。A.各類證券的價(jià)值B.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款C.基金負(fù)債D.證券基金的費(fèi)用【答案】C71、（）是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A.現(xiàn)券交易B.回購(gòu)交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易【答案】D72、關(guān)于各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式，下列說(shuō)法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D73、基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。A.①②B.②③④C.①②③④D.①③【答案】C74、QFII制度要求外國(guó)投資者進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，需經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門審批通過(guò)后匯入一定額度的外