海滄反洗錢考試

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東孚營(yíng)業(yè)所

新陽(yáng)營(yíng)業(yè)所

鼓浪灣營(yíng)業(yè)所

孚蓮營(yíng)業(yè)所

一、單選題（每空5分，共50分）

1、客戶盡職調(diào)查的留存環(huán)節(jié)，要求留存以下資料（）。

A.客戶身份證原件

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)資料

C.客戶身份資料和盡職調(diào)查工作記錄

D.客戶直系親屬身份證影印件

2、如果客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，應(yīng)當(dāng)（）。

A、上報(bào)可疑交易線索

B、正常辦理

C、立即報(bào)告公安部門

D、立即報(bào)告監(jiān)管部門

3、為了保護(hù)個(gè)人客戶信息，各單位采取的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)客戶信息脫敏

B、進(jìn)行員工保密教育

C、在崗保密管理

D、除高管層外，其他人員均參加培訓(xùn)

4、辦理業(yè)務(wù)及與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，需要持續(xù)關(guān)注客戶身份狀況及交易情況，如果發(fā)生客戶存在異常情形需（）

A、正常辦理

B、立即報(bào)告監(jiān)管部門

C、直接拒絕辦理

D、及時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查

5、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的新客戶，新客戶首次評(píng)級(jí)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、10

B、5

C、3

D、15

6、（）是指為涉國(guó)際制裁的主體/交易提供服務(wù)而引發(fā)的制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

A、國(guó)內(nèi)制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B、國(guó)際制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、涉敏風(fēng)險(xiǎn)

D涉外風(fēng)險(xiǎn)

7、敏感國(guó)家/地區(qū)共分為（）類。

A、一

B、二

C、三

D、四

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A、了解你的客戶

B、風(fēng)險(xiǎn)管理

C、審慎經(jīng)營(yíng)

D、安全保密

9、以下哪種情況需要了解客戶的資金來(lái)源或用途（）。

A.大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

B.非本人辦理業(yè)務(wù)

C.洗錢較低風(fēng)險(xiǎn)情況的客戶

D.所有者我行柜面辦理的業(yè)務(wù)

10、客戶盡職調(diào)查工作的第一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（），要求核對(duì)客戶本人（代理人、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員）的有效身份證件原件，確認(rèn)證件為有效證件且人證相符。

A.了解

B.核實(shí)

C.識(shí)別

D.登記

二、多選題（每空10分，共50分）

1、我行重點(diǎn)關(guān)注的國(guó)際金融制裁包括（）。

A、聯(lián)合國(guó)制裁

B、歐盟制裁

C、美國(guó)OFAC制裁

D、中國(guó)制裁

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定要綜合考慮客戶（）四類基本要素及其他風(fēng)險(xiǎn)因素，按照一定的流程和要求，判定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，為其劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過(guò)程。

A特性

B地域

C業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）

D行業(yè)（含職業(yè)）

3、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件或者其他身份證明文件外，可以采?。ǎ┳R(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商等部門核實(shí)

4、在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí)，應(yīng)確保信息的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性，不得對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行下列（）行為。

A、弄虛作假

B、故意夸大

C、引人