保險(xiǎn)公司銷售督察工作流程-課件

銷售人員違規(guī)查處工作操作實(shí)務(wù)二O一一年九月四、違規(guī)查處注意事項(xiàng)一、違規(guī)查處管理根本制度三、違規(guī)查處工作本卷須知二、縣支公司違規(guī)查處工作流程課程大綱三、違規(guī)查處時(shí)效一、違規(guī)查處根本制度實(shí)體制度:1、?營(yíng)銷員違規(guī)行為處理規(guī)定?〔國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2006〕403號(hào)〕2、?團(tuán)險(xiǎn)銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定?〔國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2021〕506號(hào)〕3、?銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理銷售行為考評(píng)處理規(guī)定?〔國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2021〕571號(hào)〕4、?銀行保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理銷售行為考評(píng)處理規(guī)定?〔國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2021〕571號(hào)〕程序制度:1、?保險(xiǎn)營(yíng)銷員違規(guī)行為查處工作指引?2、關(guān)于成立河北省分公司銷售人員違規(guī)查處工作委員會(huì)的通知〔國(guó)壽人險(xiǎn)冀辦〔2021〕189號(hào)〕3、關(guān)于?保險(xiǎn)營(yíng)銷員違規(guī)行為查處工作指引?的補(bǔ)充說(shuō)明〔國(guó)壽人險(xiǎn)冀督察函〔2021〕2號(hào)〕4、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總公司?關(guān)于下發(fā)＜保險(xiǎn)營(yíng)銷員違規(guī)行為查處工作手冊(cè)＞的通知?通知〔國(guó)壽人險(xiǎn)冀發(fā)〔20ll〕271號(hào))5、關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)新單問(wèn)題件流轉(zhuǎn)處理的通知四、違規(guī)查處注意事項(xiàng)一、違規(guī)查處管理根本制度三、違規(guī)查處工作本卷須知二、縣支公司違規(guī)查處工作流程課程大綱三、違規(guī)查處時(shí)效縣支公司違規(guī)查處工作流程1、接收涉嫌違規(guī)信息。來(lái)源：客服回訪系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)、省轉(zhuǎn)涉嫌違規(guī)會(huì)辦單、省轉(zhuǎn)半月涉嫌違規(guī)數(shù)據(jù)、客戶投訴、業(yè)務(wù)問(wèn)題件〔核保、保全、理賠〕。2、做好信息登記。登記在“指引附表〞?營(yíng)銷員涉嫌違規(guī)信息登記表?〔附件3〕中。3、開(kāi)展調(diào)查，留存軌跡?？蛻?、業(yè)務(wù)員、其他旁證〔人、系統(tǒng)、單證等〕，訪談形式可為錄音、錄像、調(diào)查訪談表等，詳細(xì)可學(xué)習(xí)?違規(guī)查處工作手冊(cè)?。由詢問(wèn)雙方親筆簽名確認(rèn)，如被詢問(wèn)人拒絕簽名或按手印的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在?調(diào)查訪談表?上加以說(shuō)明，并由共同參與調(diào)查人員簽字證明。4、分公司根據(jù)調(diào)查情況做出處理意見(jiàn)，須由違規(guī)營(yíng)銷員在?營(yíng)銷員違規(guī)行為處理決定書?的送達(dá)回執(zhí)上簽名確認(rèn)，涉及主管也需主管簽收，如拒絕簽收?營(yíng)銷員違規(guī)行為處理決定書?，送達(dá)人員應(yīng)在送達(dá)回執(zhí)上注明，并由違規(guī)人員所屬主管或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)督察人員簽字證明。5、對(duì)所有調(diào)查軌跡做好存檔工作。四、違規(guī)查處注意事項(xiàng)一、違規(guī)查處管理根本制度三、違規(guī)查處工作本卷須知二、縣支公司違規(guī)查處工作流程課程大綱

三、違規(guī)查處時(shí)效違規(guī)查處本卷須知：盡職免責(zé)，按規(guī)定查處違規(guī)行為1妥善留存涉嫌違規(guī)信息流轉(zhuǎn)記錄2按照規(guī)定時(shí)限開(kāi)展違規(guī)調(diào)查3標(biāo)準(zhǔn)、真實(shí)、完整留存調(diào)查軌跡4正確認(rèn)定違規(guī)行為性質(zhì)5按規(guī)定出具違規(guī)處理決定書6要及時(shí)出具；處分內(nèi)容要全面；及時(shí)交接，留存軌跡跟